Что значит, с ипотекой? Вы взяли деньги в Сбере, чтобы купить тут жилье? )) немного непонятно написано))
Если перевод из Сбера чистый в Райф, то проблем не должно быть. Но это не должны быть кредитные средства, и их происхождение перед тем, как они попали в Сбер, должно быть подтверждено документами , конечно же
Если по сделке по продаже деньги пройдут не через ячейку, как это часто делается в РФ, перевод-перевод-перевод на Кипр, то все ок
Но! В последнее время еще требуют документы о происхождении средств у покупателя Вашей недвижимости ( такие кейсы есть среди знакомых) , то есть еще и на него целый файл
Нет, конечно нет)) мы просто продаем участок, покупатель платит свои деньги без ипотеки, но перевод от него идет из сбера нам на райфовский счет. Дальше мы переводим эти деньги в валюту и переводим себе на счет в Хеленик. У меня вопрос, придирется ли Хеленик к тому что деньги поступили со счета в сбере на райф?
Пару месяцев назад у меня была похожая ситуация, правда с продажей машины и росбанком. За 3 недели платеж прошел, до росбанка не докопались.
Могут спросить источник происхождения этих денег. Например, ндфл покупателя.
В марте этого года продали квартиру в мск, сделка осуществлялась через Домклик (это сбер). Сделка была по цепочке (наш покупатель продавал свою + брал ипотеку в домклике).
Переводили за покупку сразу на райф из домклика. В выписках из райфа домклик фигурировал.
Боку хватило ДКП и выписок со счета в райфе рублевом и евро (и отдельно досылал им выписку по действиям на акке, т.к. конвертировал в евро через биржу, это действие адекватно отображается только в этой отдельной выписке).
Ого, Дмитрий, спасибо большое! Это прямо очень похоже на наш вариант, только без ипотеки, вы вселяете мне надежду🙏😃
В банках каждый месяц сейчас какие-то новые правила, но в марте это было достаточно легко. Я сначала ходил к менеджеру предупреждал что продаю и что придет, она мне сказала что потребуется дкп и выписки чтобы отследить деньги. Сказала что может еще что-то потребоваться, но она не знает (ну это стандартно так говорят). По приходу попросили только вот выписку с действиями в аккаунте, чтобы явно отследить перевод из рубли в евро. Вернее они просто сказали что не могут отследить этот перевод (конвертацию), ну я попробовал эту им отправить, из нее это наглядно видно. Они приняли. Банк БоК.
Из последних обьяснений менеджера Хелленика: сейчас нет требований по тому, из какого банка деньги пришли. А вот источник происхождения проверяют тщательно (чтобы даже рядом не было санкционных видов деятельности). Проверяет специальный отдел, чего он запросит одному богу известно :)
Всем спасибо большое за примеры и советы! В общем, как всегда, великий рандом и Кипр у каждого свой, но хотя бы понятно, как действовать👍
А какие виды деятельности сейчас относятся к подсанкционным, кроме IT?
Многие. В чате были ссылки, поищите
месяц назад со сбера получали от покупателя, переводили через райфайзен в хеленик. всё ок, за неделю прошли переводы.
