1) в прошлом году на бирже райфа была доп комиссия 3%, которая периодически выгодну нейтрализовала.
2) подтвердите у менеджера в БоКе, что они принмут вообще из России сначала
3) в феврале 23 я так и делал, менял через биржу и отправлял в БоК. Они попросили доказательств чтобы можно было отследить что это те же деньги. Единственное что я нашел — в ЛК Райфа можно сделать отдельную выписку по действиям со счетами, и там это прослеживается. БоКу тогда этого было достаточно.
План:
1. вывести рубли на брокерский счёт райфа
2. купить евро
3. вывести на евро-счёт
4. отправить свифт
Изначально рубли чистейшие, выписки и прувы есть
Про "принять" - общаюсь.
Про этот кейс спрошу, спасибо.
для USD был способ ее обойти, покупая и продавая один и тот же инструмент за разные валюты
а это пофигу тут уже всем. низя и все тут.
а даже если и разрешат, то лучше не пятнать свой кипрский счет деньгами из РФ. авось не закроют...
мне подтвердили разрешение
ну хорошо, если так, но
подтверждение менеджера еще ничего не гарантирует. входящий перевод совсем другие люди будут смотреть
если сумма не очень большая, то я бы не доводил до греха,
а купил бы и привез наличкой, а тут ее потратил.
ну или поменялся бы p2p
это разве не такой же процесс с валютным контролем, как в РФ? Перед отправкой денег отдаешь документы в ВК, они проверяют и дают разрешение. Тут так же, менеджер запрашивает документы. Зачем тогда они документы запрашивают, если перевод потом другие отделы смотрят?
ну вот затем. "потому что тишина должна быть в библиотеке"
всё так
Совсем не так и ещё никто не за что не отвечает. По сравнению с ними валютный контроль просто сверх прозрачен и понятен.
вообще не важно по какому курсу вы покупали.
просто чистая цепочка удлиняется и придется все показывать. перевод на брокер, брокерский отчет, перевод обратно. это не крипта и не запрещено.
но все равно не поможет,ибо см выше
С кем с ними? Менеджерами банков?
Да. В Кипрских банках никто не за что не отвечает. Всё валят на эфимерного кого-то кому нельзя позвонить персонально, только написать на общий е-маил - всё обезличено и не контролируемо.
Надо будет показать выписку из брокерской площадки и все
тут не так, это называется ring fencing banking. ваш менеджер-продажник никак не может повлиять на комплаенс. условно, когда он вам подтвердил что можно переводить, он добился разрешения у комплаенса в моменте. что комплаенс придумает через месяц-два-полгода ему не подконтрольно никак
Мне нужен разовый перевод крупной суммы. Менеджер запросил документы: для чего нужен такой перевод и от куда доход. Тот, факт, что он сразу не сказал нет, уже немного успокаивает. В моем представлении работы банков (не кипрских 😁), менеджер при получении от меня запроса на перевод из РФ, перед тем как отвечать, интерисуется у комплаенса. И полученные от меня документы отправляются на проверку им же.
в теории должен, но точно также он может у вас запросить доки и ничего не сделать
Ну, тогда и ответа я жду от него - очередная отписка из области «не можем, потому что не можем». Смысл всей хоботни для него и для меня, если не собирается ничего делать. Логика не просматривается.
он «работает» свою работу. комплаенс подчиняется СЕО, а не продажникам. а продажники не получают ничего от вашего депозита
У меня пол года разные документы просили, потом не приняли перевод
Вы деньги переводили на собственные нужды? Мне, кажется, момент еще может крыться в том, что банк потом не сможет отслеживать дальнейший путь денег на Кипре. В моей ситуации деньги будут сразу отправлены на счет компании-клиенту моего же банка. Клиент это тоже обсуждаетс менеджментом банка. Просто мы не прошли разрешение от ВК Райфа, что бы сразу делать перевод на счет кипрской компании.
я переводил на собственные нужды, на свой счет - но показывал что они нужны мне для покупки дома, у меня договор на дом уже был
Сочувствую:(. Я пока еще теплюсь малой надеждой, что компания которой я по факту деньги перевожу сыграет роль. Но, варианты обхода уже продумываю в случае возврата.
