Questions and Answers from chat Freiberufler werden (самозанятость и бизнес в 🇩🇪) - Page 140

Человек хочет сам сделать взносы, чтобы копились эти баллы.

То есть можно задним числом сделать?

Суперррр

только до марта. Если я верно помню, то до конца марта на счету пенсионника уже должна быть оплата. Так что этот трюк за 2023 год поздно начинать.

Но подать заявление большого труда не стоит, если его примут (подано же в марте), то м.б. еще получится, если повезет

ЕДИНОВРЕМЕННЫЕ добровольные взносы только задним числом и делаются.

В смысле за весь год задним числом? Я просто волнуюсь, у нас пока нет соц карты, пока не разберёмся с мед страховкой. Ваша информация обнадёжила, что сможет заплатить взносы задним числом, когда наконец получим соц номер

А как медстраховка связана с пенсионным?

Пенсионный номер выдаёт касса, а пока касса не выбрана - его нет))

Это завязано вместе

Если это так и границы превышены:

Вы с этого года тогда пишете счета как Regelbesteuerung-Unternehmen ( с 2024 ). Вам нужно читать - с кого взимаете и с кого нет, в зависимости от вашей деятельности и мечта нахождения получателя ваших услуг.

То есть я меняю статус? Регистрировался я как Kleinunternehmer, потому что ожидал скромных доходов

Если - граница превышена, вы не имеете права на это облегчение по 19 параграфу.
Вы точно проверили какие обороты вошли у вас в этот объем - не все полежит суммированию по 19 параграфу.

Вы прочли UStAE 19.3 и UStAE19.4?

Да. У меня очень простая деятельность: написание и редактирование текстов. Просто так получилось, что львиную долю оборота сгенерировали гонорары из Грузии, за которые я НДС не заплачу. Поэтому у меня и возник такой вопрос

Так вы и продолжите выставлять счета без НДС для клиентов вне ЕС. Просто вам нужно этот номер получить, как я понимаю, поскольку обороты превышены

Если эти деньги конечно не из канар и всех других интересных мест, где НДС не существует и эти деньги не на какие расчеты границ не влияют. 😁

Вам нужно клиентов искать в Германии обязательно. Опишите свою специальность, напишите есть ли у вас немецкие клиенты или что вы их усердно ищите и напишите о сумме налогов, которая представляет экономическую ценность для Германии.

В конечном этоги в данный ситуации можно написать:
Ich zahle in Deutschland Steuern und konsumiere in Deutschland. Damit wird der deutsche Staat und die deutsche Wirtschaft gestärkt.

Там может быть важно почему для этого региона хорошо. Так нам уже тоже говорили в IHK

Мне кажется чиновникам это совсем не очевидно судя по законотворчесту для самозанятых

Я с ними наверно просто связался и им популярно объяснил бы.
Но я немец и владею немецким языком. Плюс нюансеми ситуации.
Из за этого у моих опекуяных нет проблем.

*опекаемых?

Или сразу о*пекуенно😉?

Что-то в этом роде.
Я ещё тренирую мой русский язык. 😉

Про Nutzen я бы расписал про Fachkräftemangel в IT

А разве можно менят тур шенген в визу Д не выезжая? Чтото поменялось?

Нельзя

С определенного момента да. В определенных случаях.

Нужно подаваться в посольстве германии, которая находится в России.

Если не хотите в Росси, можно попытаться найти посольство в другой стране. Но будет очень сложно.

Друзья смогли полтора года назад в Лиссабоне в немецком посольстве получить визу Д для работы (Блау карта)

Они не реальны.

В Берлине, например в большинстве случаев не работает больше подача по C. Только по D или ВНЖ другой ЕС страны.

Были случаи одобрения, но там адвокаты помогали с подачей и все затягивалось очень надолго.

Я подавался из турции весь процесс занял около 8 месяцев.

Из России очень долго, больше года делают. Тут вроде были, мне сказали, реальные кейсы, кто подавался в Берлине

Тогда я их не знаю. Но настраивался бы на марафон выносливости.

Таких сроков нет, это хз откуда вы узнали

Это скорее ошибка чиновника была

Можно подавать почти из всех снг республик

Опыт знакомой - год и 2 месяца ожидания

я не первый раз такое уже читаю.

Буквально сегодня мадам с французской визой Д спрашивала, может ли она вьехать по этой визе и поехать в Италию подаваться туда на Итальянские документы 🤯🤯 Для меня звучит как какой-то бред и реальные риски получить запрет на вьезд в ЕС. Но типа кому-то подобные вещи удается провернуть.

Мне кажется, за неимением информации у давно переехавших, в эти обсуждения даже и ввязываться не нужно. это какой-то особый сорт "моей борьбы" ))

Есть возможность податься на рабочую визу когда вы въехали по визе С но у вас уже был на руках рабочий конктракт, так может сработать

Пока что не рассматриваю такой вариант с рабочей визой к сожалению

У нас друзья свалили сюда в день оглашения мобилизации в сентябре 22 года :)

У них было 86 дней чтобы сделать из Шенгена визу Д в германии. Мы выбрали Лиссабон. У них всё получилось. Найти работу на Блау карту, сменить вид визы и найти квартиру за 60-70 дней. Живут в германии, работа есть. Дочка в детсад ходит, все учат немецкий

Но это было работы на 4 людей нам тут куча. Но получилось :)

Мне кажется - это ключевой компонент успеха. Если глобально смотреть, что нужно Германии: люди с работой и налогами побольше. Наверняка есть индивидуальные кейсы, когда не фартануло

Ох, вспоминается скорее как: да нам по*** что вы тут работу нашли, идите грести визу дальше. А я делаю перерыв на кофе. Всё. Пока.

Следущий термин через два месяца, когда Шенген закончится. (Такой у нас тут абх)

Ну, в абх они и визы не выдают. 90% посольств в стран европе отказывалось давать визу Д не по месту жительства (оно в России было). Вот только Португалия и черногорье нашлось.

Друзья приехали в Лиссабон уже с потенциальным рабочим местом тут и пачкой бумаг высотой в 5-6 см. На них там посмотрели очень большими глазами, сказали что уже всё есть, что нужно, виза Д будет через 2 недели. Через 12 дней виза Д была на руках.

В Берлине с октября 2023 нельзя в 99% случаев. В остальных землях Германии тем более

это какие?

Ну про паспорт за три года

Да, если все пенсионные и налоговые отчисления и уровень немецкого предоставите

Только учтите , что три года/ это не паспорт , а только возможность подать на паспорт. А в реальности это намного дольше

Откуда только такие слухи как выше берутся? Для Гражданства за 3 года по проекту необходимо: ВНЖ,,самообеспечение,С1 и волонтерство. ПМЖ и пенсионные не являются необходимыми и никогда для гражданства ими не были

60 пенс взносов было важно на Грвжданство..... где написано, что это неважно ?

да, но разговор про гражданство

я исправила, я про гражданство как раз

а где это в законе? и как даже чисто теоретически 60 взносов за 3 года сделать?

в том то и дело, что никак.. поэтому и задаюсь вопросом

вот: Altersvorsorge
Es müssen mindestens 60 Monate Pflichtbeiträge oder freiwillige Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung oder Aufwendungen für einen Anspruch auf vergleichbare Leistungen eines Versicherungsunternehmens nachgewiesen werden.

отсюда https://service.berlin.de/dienstleistung/121864/standort/121885/

так это для пмж условия

https://www.bamf.de/RU/Themen/Integration/ZugewanderteTeilnehmende/Einbuergerung/einbuergerung-node.html

Вот на гражданство.
где тут упоминание пенсионных?

первое условие там:

к моменту принятия гражданства вы обладаете постоянным видом на жительство в Германии, Голубой картой ЕС, или временным разрешением на пребывание, которое, однако, выдано с целью, которая предполагает длительное или постоянное пребывание в стране;

и там написано 5-8 лет

и самообеспечение. подразумевается, что работающий человек, значит, платящий страх взносы

Страховые не равно пенсионные, кстати. Если первое обязательно, то второе - добровольно.

Естественно там написано 5-8 лет. потому что закон еще не принят. Изменения будут такие как я выше писал для 3 лет

Если это само собой подразумевается, почему для пмж это четко прописывается а для гражданства нет?

меня тоже это интересует))))

самообеспечение подразумевает возможность обеспечивать себя. Есть же нетрудовые доходы, например.

Вот на немецком хотя бы в этом году обновленный текст
https://www.bamf.de/DE/Themen/Integration/ZugewanderteTeilnehmende/Einbuergerung/einbuergerung-node.html

А получается, чтобы гражданство получить по новому закону стадию ПВЖ нельзя перепрыгнуть? ПВЖ же за два года выдают только блюкарточникам как я понял.

Я наверное зря такие вопросы задаю широкой публике, может тут есть иммиграционные юристы?

это было бы замечательно, но откуда такая мысль?

что нельзя перепрыгнуть? Ну, в официальных ресурсах пишут, что ПВЖ 5 лет занимает, если ты не блюкард.

ну так и есть, ПНЖ - для большинства внж это 5 лет (и 5 лет в ПФ платить), для БК там 33 месяца с А1 немецкий и 21 месяца с Б1.
И при натурализации нужно иметь либо ПМЖ, либо ВНЖ который можно конвертировать в ПМЖ (я так понимаю можно конвертировать на момент подачи на натурализацию)

но если сидеть на фриланс визе и не платить в ПФ, то к ПМЖ не приближаешься совсем же (, соответственно и к гражданству

Да, это верно, нужно обязательно накопить пенсионные взносы. Все, кто на фрилансе, вам нужно платить самостоятельно. Творческим половину будет оплачивать кск

вот закон: https://www.gesetze-im-internet.de/stag/__10.html
ничего там про пенсионные нет. В том числе выше кидали ссылку на амт берлинский , я там зашел на раздео гражданство и для фрилансеров про пенсию тоже нет требования. Для гражданства наличие ПМЖ не обязательно, в законе четко написано,что подходит : " ИЛИ вид на жительство для целей, отличных от перечисленных в § 16a, 16b, 16d, 16e, 16f, 17, 18d, 18f, 19, 19b, 19e, 20, 22, 23(1), § 23a, 24, 25(3)-(5) и § 104c Закона о пребывании", ВНЖ фрилансера 21,5 в список исключения не входит

Это вроде уже не актуальный текст.😉
А насчёт пенсии, это интересная тема, которую уже обсуждали.

Пусть кто-нибудь выложит актуальный. И чем закончилось обсуждение?)

Ну студентам не запрещено иметь доход. Вы же просто как обычный retail инвестор планируете?

Да :)

Тогда я думаю с точки зрения налоговой вопросов нет. Главное не забыть отчитаться, если у вас брокер не немецкий.

Скорее всего при открытии счета спросят об источнике средств и роде деятельности. Вот тут надо непротиворечиво ответить

Поняла, спасибо :)

Ну и налоги надо дополнительные платить если вы купили и продали ранее чем через год.

На сколько я знаю, нужно зарегистрироваться не позднее 4 недель с момента начала деятельности

Вообще по хорошему, как уже написали - в течение месяца.

Но как я понимаю без особых санкций можно зарегистрироваться и через 3 месяца, и через полгода. Там могут возникнуть некоторые финансовые потери - н-р не признают бизнес расходы до момента регистрации, но не более того (если у вас суммы относительно небольшие)

Может вопрос немного глупый 😜, а можно заключать договора без налогового номера ? Его же дают спустя какое то время

Тут некоторые без договоров работают, это не запрещено. А вот как вы счет выпишите без номера?

Согласно sorted инвойс выписать без номера можно( но если ты в процессе ожидания). После того, как ты получишь его, нужно будет просто отправить счёт клиенту заново 🥴

Будет ли он рад.

да, это уже другой вопрос

Договора вообще устно можно заключать. как договоритесь :)
Вообще если налогового номера еще нет, то просто нужно указать в договоре, что номер ожидается и предоставить его позже.

Спасибо за ответ) а сколько времени нужно номер ждать , не подскажете?)

Это экспорт за пределы ЕС. Если у вас услуги для B2B, то VAT в принципе не возникает, неважно, Штаты у вас или другая страна

Не возникает немецкого НДС, так? Но может же возникнуть НДС в третьей стране

Я пишу про B2B услуги. Можно пример страны, где такая ситуация возможна?

Про экспорт услуг для B2C согласен, если не ошибаюсь, такое и сейчас есть в т.ч. для защиты местного рынка

Да я сам пока разбираюсь, это вопрос был. Да, при B2B по идее такой ситуации возникнуть ен может

Как вариант, указать так: VAT 0% Freelancer §19 Abs.1 UstG

Для этого делается в следующем году обязательная для Freiberufler Steuererklärung. И там потом будет доплата или выплата, если во время текущего года не достаточно заплатили или переплатили.

У вас одновременно и устаревшая , и неверная информация

Есть НДФЛ - он начинается где-то с 11 тыс дохода в год. Если доход выше запланированного, то об этом уведомлять не надо, просто по итогам года в декларации будет видно

То, что вы пишете про 17 - это про обязательство для исходящего НДС в ваших счетах. Сейчас суммы порядка 22к в год

это с сайта , который мне дали в versicherungsamt@lageso.berlin.de

http://www.arbeitsratgeber.com/freiberuflichkeit-anmeldung-steuer-sozialabsicherung/

может, я неверно поняла, немецкий средненький у меня

Это неофициальный источник, там суммы устаревшие. Тем более я чуть выше написал, фраза "до 17 тыс нет налога" в корне неверна, т.к. НДФЛ с меньшей суммы возникает, а тут речь об НДС.

А с английским у вас как? У англоязычных экспатов намного больше информации накоплено. Русскоязычное пространство еще только осваивает самозанятость в Германии

Топ по каким показателям?

Авторитета в глазах инвестора и удобство пользования.

В чем измеряется авторитет в глазах инвестора?

насчёт удобства пользования тоже у всех разные критерии. Что для вас удобство?

Предположим: не новый банк, крупный банк, с физическими отделениями и онлайн приложением

Мне лично DB нравится. Правда как банк для хранения денег и оплаты счетов, все что связано с инвестированием там не очень удобно сделано, как по мне.
Из плюсов там адекватный персонал и можно написать email и там на него ответят и помогут.

Тогда лично я ничего порекомендовать не смогу. 😁

А без физических отделений?

comdirect. Я там уже больше десяти лет, полёт нормальный.

Новый счет там не открыли(

Жене пришло письмо счастья что закрывают счёт ей после 5 лет)

»»>Я зарегистрировалась как Kleinunternehmer, но планирую со временем превысить пороговую сумму в этом году. Что в в этом случае налоговая с меня потребует: заплатить VAT со всей налогооблагаемой суммы или только с суммы, превышающей €22000?

Со слов налогового консультанта, ничего не будет, слетите с Kleinunternehmer со следующего года. Но при условии, что вы действительно ожидали, что у вас оборот будет не выше 22к. Если будет контракт на 100к из которого будет вытекать, что вы знали, что оборот будет выше 22к с самого начала, то возникнут проблемы.

Если вы сможете доказать налоговой, что вы изначально не планировали превышать 22к, подтвердите это, допустим, бизнес-планом, какими то расчетами и суммы и даты в ваших контрактах не будут как-то говорить об обратном, то все норм.


»»могу ли я будучи Kleinunternehmer указывать VAT 19% в своих инвойсах с самого начала деятельности?

В опроснике нужно было поставить, что не смотря на маленькие обороты хотите платить НДС, но это обязаловка на 5 лет

Вы или сразу перерегистрируетесь (запросите Umst. Nummer) или в следующем году вам все пересчитают. Если вы точно знаете, что больше будете зарабатывать, ок не сразу запросите номер и делайте Steuervoranmeldungen. НДС со всей суммы.

Спасибо!)

И учтите, что эти 22к действуют пропорционально в течении года, если вы зарегались, к примеру, 1 июля, то у вас порог уже не 22к, а 11к ожидаемого оборота.

Это тоже со слов нал. консультанта, я был у Шевцова Евгения пару дней назад

Это реально так.

А если не получится убедить, то что? Везде выставят НДС или только на сумму превышения?

Через 2 недели будет еще одна консультация у налог. консультанта, спрошу у него, пните в личку через 2 недели

спасибо

Добрый день.
Может повлиять, но не обязательно.
Налоги для наёмников как правило в Германии равные. Но работодатель может на востоке меньше платить чем на западе.
И есть ещё другие нюансы. 😔

Если работник в церкви или например в земле взимается Kammerbeitrag - может отличаться

Наемный сотрудник? Как правило, не влияет

А вот гевербе играет большую роль, т.к. Gewerbesteuer может в разы отличаться

Затраты на переезд можно списывать с налогов.

Только если переезд для работы нужен. 😉

И вообще то только если время поездки до работы укорачивается на 1 час( по последним решениям , если я не ошибаюсь)
Переезд из-за работы в Home Office, трудно обосновать.

В разы - в смысле 1.5%, а не 3%? Отличие в 2 раза, между прочим

Я это тоже не понял. Для меня это не разы в тех деньгах, что все вместе отдаешь. Это как бы просто 1,5% туда-сюда. Это не разы.

Вот вам нужно капнуть одну капельку или три. Разница ведь в 3 раза.

Конечно, в масштабах бутылки это мизер, я поэтому и прикалываюсь, что слишком драматично звучит

Ну от 200 до 535 больше, чем в 2,5 раза. Таки в разы. А капелька - зависит от того, какой у вас оборот 😉

Да, вот и у меня это в голове. Ну 200 в год, ну 500 в год. Если доход в 60-80к это кому важно?

Так этот налог же считается как процент от выручки (или прибыли, я забыл). Меньше пирог, меньше и кусочек, который нужно отдать (давайте продолжать кулинарные аналогии 😄😂)

200 или 500 - это не евро, а Hebesatz. Это фактор, на который умножается налог, который с вас снимают. И будет это 15% от маржи или 30% от маржи - это прям ощутимо. https://www.lexoffice.de/lexikon/hebesatz/

ну вот и вопрос, какой процент от вашего пирога надо будет отдать

Спасибо, было интересно. Только жалко, что они даже не попытались рассказать, как это все в цифрах работает.

У меня это получается 15,5% в конечном итоге (в самом пессимистичном расчёте). За этим уже нужно следить, да. Спасибо 😅

Просто мне руководство сказало что теперь у меня зарплата больше будет, так как живу в другом городе. Может врёт.. Но на деле он уже пол года не хочет обновлять мой адрес у бухгалтера..

нет

Раньше в бывших ГДРвских землях выходило чистыми чуть больше при прочих равных, сейчас не в курсе, учитывая что базовая зп здесь существенно ниже

Т.е. ваш работодатель фактически не знает где вы живёте?

Я его информировала сразу же, уже пол года прошло он увиливает от обновления адреса

Только Einkünfte, а зачем вам вносить сумму уплаченного налога?

Уменьшить налогооблагаемую базу 😊

Она не уменьшается на сумму уплаченного налога, насколько я знаю. В самой комбинации слов же написано - налогооблагаемая база.

Анатолий как то писал, не знаю в этой группе или нет, какие платы учитываются и какие нет.

Если хотите что либо сообщить в налоговую и не нашли поле - можно внести в раздел sonstige Angaben- там есть поле для текста.

Вы прочли параграф 50d EStG? Если да, то есть пункт 3 - Anrechnung der ausländischen Steuer

Да да, прочитала какие налоги подлежит уплате.
Извините если задаю не корректные вопросы.
Огромная благодарность, что всегда отвечаете 😘

Все хорошо, простите если что- трудности перевода🙈

А на каком этапе финанцамт просит карточку?

Я не знаю, поэтому спрашиваю ))

Разве не просит?

У меня получилось зарегистрироваться через getsorted до получения пластика

А зачем она им? По-моему ни на каком. Более того, вы можете сначала начать получать деньги и потом уже задним числом зарегистрироваться

Вот это здорово …… спасибо

Есть рееедкий случай, когда у ФА появляются подозрения относительно наличия у вас разрешения. Тогда они могут как бы по доброте свой спросить у вас ВНЖ, чтобы помочь не нарушить закон. Но вот так в целом налоговой не нужны ваши документы кроме как для подтверждения личности (н-р если вы своим ходом явитесь)

Ясно, спасибо

Когда вы карточкой платите, банки никакую комиссию с вас не берут. Комиссия всегда берется с продавца, который подключил возможность оплаты картами. Вы где это про 2-3% прочитали?

Не может ли так получиться, что вы не тот раздел условий смотрите? Н-р комиссии, когда клиенты платят вам? Ну или какие-то допкомиссии за рамками стандартного обслуживания (внесение налички или 100500 переводов в месяц)

Ну вот я предполагал так. Но я задал уточняющий вопрос в поддержке Revolut, и там сказали что оплата облагается процентом. ((( задал прямой вопрос про покупку ноута с бизнес счета. Сказали процент буду должен)

Но может быть там тоже не поняли меня)

Я бы не открывала специальный счет, это совершенно необязательно. У меня один счет на все. Вообще для начала нужно все делать максимально просто. Впоследствии, если почувствуешь, что тебе необходимо разделять расходы, откроешь второй счет. У меня один счет на все плюс кредитка и касса. Кроме того, есть еще один момент. Ты иногда не знаешь, какие-то расходы личные или по бизнесу. Когда будешь сдавать декларацию, тогда поймёшь. А если ты изначально должен их разделять, это каждый будешь стоять перед выбором - с какой карты платить.

Это звучит очень здорово!

Я еще не знаю всех тонкостей налогообложения в Германии.

Если я останусь на свое обычном счете в Sparkasse, нужно ли мне будет отчитываться перед налоговой за все расходы и приходы на эту карту. Или именно я определяю по каким расходам/приходам я отчитываюсь перед налоговой, и налоговая не видит мои поступления?

Например мне кто-нибудь из друзей пришлет 1000 евро в качестве возврата долга/или как подарок на день рождения. Увидит ли это налоговая и нужно ли мне за это отчитываться?

И как это все будет выглядеть до банка? Если мне будут поступления по рабочим контрактам например свыше 5000 евро. Не заставит ли меня банк открывать счет для бизнеса?

Пока что на этот год у меня запланировано не так много проектов/работы/входящих сумм. И в основном это будут разовые крупные суммы, а не много мелких поступлений. И вроде бы остаться на своем личном счете выглядит логично.

Но 90% моих знакомых и тут люди в чате твердо рекомендуют разделять.

Слишком много вопросов, позвоните пожалуйста 🙏

Если кратко : Второй, третий и четвертый абзац - ответ «нет», но есть нюансы, на последний абзац вопрос - зачем, какая аргументация у 90 процентов?

Созвонились! Спасибо большое @Anna_Leonenko_Expatscoach

Все максимально подробно и внятно объяснили! Стало спокойнее и теперь понимаю что делать)

можно зарегистрироваться уже. У вас в ВНЖ датой выдачи будет указан тот день, когда была одобрена выдача ВНЖ

Поправка: если Вы уверены, что разрешенный вид деятельности будет именно таким, какой Вы запрашивали. Например, девушка запрашивала как QA-Ingenieurin / Analystin. Но в приложении к ВНЖ написали "freiberufliche IT-spezialistin".
В анкете, которая заполняется для регистрации в налоговой, нужно же указать свой вид деятельности/профессию. И вот тут я не знаю что будет, если указать одно, а по факту ВНЖ выдан под другую деятельность