Questions and Answers from chat Freiberufler werden (самозанятость и бизнес в 🇩🇪) - Page 129

Так вроде убытки можно переносить в будушее.

Т.е. условно если человек в этом году купил рабочий ноут за 1000€, а заработал 0€, то этот девайс может списать из выручки следующего года

До определённых границ.
Но это больше к специалистом.
Я так понимаю, если Bilanz можно а с EüR сложно.

Намного лучше — можно вычесть убытки из дохода по другим видам деятельности, например основной работе.

а, точно! совсем забыл об этом

??????????

Ну моя знакомая купила гибрид в итоге его заряжать негде ездит на бензине постоянно. И на дальние расстояния ещё хуже маленький бак каждые сто км заправлять надо...

Для тех у кого деятельность не состоит в конкретно поездках туда сюда к клиенту на специальном авто- для начала проще купить частное и просто километры записать и внести.

У меня электроавто, зарядок вокруг полно, не обязательно дома, и спокойно зарядки на 350км хватает

Может от города зависит... ну тут именно же за гибрид он 350 не проедет там помоему 80км потолок

На то он и гибрид

Сейчас в Германии везде полно зарядок

Не понимаю. 🤔
Я специально пришёл на чисто елктро.
А так я знакомых слышал. Которые специально тоже чисто електро купили. Они "тупо" к супермаркет едут. покупают продукты и машиныа 🚗 зрежена.

1 процент метода?

Хороший вопрос
Нужно посмотреть что мне насчитали. Но думаю что 0,5.

Это только в подоходном, в НДС полностью

Я брал в лизинг.

Так без разницы. Учёт использования как проведён - 1 процент или Fahrtenbuch?

НДС вроде полный берут а потом с фа перечитываю.

Ну 1 процент частное использование или нет? 8921/8924 счета затронуты?

Хотя я сама последнее время и Fahrtenbuch туда провожу, НДС чище тогда

1 процент.
Fahrtenbuch для меня не интересно, поскольку я слишком мало ездию по бизнесу.

Я всем пользуюсь часно.

Вот как раз вернулся из поездки. На сегодняшний день ни одна электричка не даст мне такой же свободы передвижения, как ДВС. 🙂

В моем случае я редко езжу в дальние поездки поэтому особенно ограничений не чувствую, а так согласен если часто ездишь на 400-500км в один конец двс выигрывает

Два раза в неделю минимум 😅

А чего не пристегнутый? 😄😂

Так вернулся же. 😁

И Hybrid 😉

Это моя работа)))

Vimcar - электронно, GPS, как только стартует мотор, там самое позднее раз в неделю нужно указать в каждой поездке что это было - клиент или частное...

А так в ручную писать - дата, клиент А, руте Musterhausen -Berlin - Musterhausen 7.345 км начало, 8400 км конец.

Если у вас Gewerbe, то выгоднее брать в лизинг. Расходы можно списать будет+19% MwST обратно получить если вы не Klein

Вам опыт других не поможет.
Самау нужно считать какой вариант для себя лучше.

Расходы в любом случае можно списывать.

Klein. Я они дают лизинг если совсем недавно оформила гевербе?

Лизинг и частное лицо может брать.

Вы по работе ездите?

Думаю больше личного использования все же

Если машина BV
- в собственности: аккумулирование стоимости, списывание процентов в полном объеме. После у вас остаётся Rest-Wert. Все риск связанный с авто это ваш риск
- в лизинг: полное списывание стоимости лизинга, у вас не остаётся Restwert. Все риски авто - не ваши

А могут при лизинге. Уже при сдаче авто выявить какую то проблему и заставить оплатить её ремонт?

Да.

Тогда какие риски авто не мои?

Берётся каско и собственно особенно рисков нет

Ну то страховка то понятное дело без неё никуда. У меня и доп уже оформлена за компанию когда делала страховки на бизнес.

Ну то есть я правильно понимаю берешь в лизинг новое авто. Рисков поломки почти нет. Там все новое. А все риски аварии покрывает каско. Риски только если взял б/у в лизинг и оно поломалось тебе платить?

Да

Вы припарковали машину, ее снёс трактор. Если машина в кредите-вы должны платить кредит, а машины нет. В лизинге: нет тела нет дела

Каско

Если у вас каско покрывает гэп между оставшимся телом кредита и стоимостью машины, то да, страховая оплатит. А может и не покрывать разницу. Тогда денег полученных от страховой может не хватить на выплату кредита

Человек спросил про разницу между лизинг и кредит на машину. Я объяснил основы. Вдаваться в детали, чат не выдержит. Даже есть случае когда по контракту у вас лизинг, а налоговая вам скажет: фигульки на рагульки, это по гражданскому кодексу у вас лизинг а по налоговому собственность, так что нельзя списывать а нужно аккумулирование стоимость

Вот чем мне нравится IT Берлин, там ребята (и девчата) в гитхабе основные вопросы по разным темам расписали и потом просто кидаются ссылками в новичков.

Если у вас и правда есть какое-то глубокое понимание вопроса, то такой способ передачи знаний эффективен

Очень сложно подготовить стандартные ответы, когда министерство каждую неделю что то новое выдумают 🙈

Зачем искать стандартный ответ, если его нет.
В конкретном случае я сразу предложил индивидуально разобраться.

Нужно смотреть разные ангеботы. Зависит от стоимости и других условий. Некоторые фирмы могут потребовать BWA. Но если стоимость машины небольшая, то скорее дадут лизинг без дополнительных подтверждений. Сайт https://www.leasingmarkt.de в помощь

Зарабатывать / иметь доход он может с рождения.

Интересно, какие рекомендации есть у вас в группе ))

У нас в группе никаких. Мне просто интересно - у меня есть небольшой магазин на Етси. Могу ли я его первести на дочь. У неё же по логике тоже есть 11к в год "шоерфрай".

Нужно читать - имеет ли она Nachteile - и может ли сама принимать решения и нести ответственность - ведь это одно из условий самозанятости.

Если нужен будет в будущем Shopify - пиши 😁

Не, никаких физических товаров =) Покачто.

Можем в личке списаться, для этого физические продукты не нужны. Там в другом тема, когда это хорошо, а когда нет.

Если хочешь - пиши.

Я пока немного простужен и мыслить не могу =((. Домен у меня есть но пока что пустой. Спасибо.

С 14 может работать ограниченное время. До 14 - разные исключения, как актёры, модели.

Как только что-то больше Миниджоб, то потеряешь Киндергельд, если не ошибаюсь.

Вроде как на самом этси только с 18 лет можно
https://help.etsy.com/hc/en-us/articles/360040983333-Can-Minors-Sell-on-Etsy

Может у вас какие-то другие есть доходы, которые можно перекинуть на ребенка. Ну там я не знаю, акции всякие, недвижимость :D

И еще момент: при доходе в 11к в год человек же вывалится из семейной мед страховки. Там можно до 6к в год находиться.

Но вообще если вы условно зарабатываете 100к в год, а ребенок на данный момент - 0, то почему вы ограничиваетесь только 11к в год? У ребенка ведь ставка будет ниже, чем у вас.

Первые 10к в год можно полностью перенести на другого человека без возникновения НДФЛ (про медстраховку пока не говорим). Затем допустим вторые 10к в год: у ребенка НДФЛ будет минимальный, а у вас - больше 40%. Так что тоже по сути выгоднее перекинуть

моя любимая тема обсуждений! Как только заходит речь о доходах, обязательно кто-нибудь подумает о трудовых доходах.

Прямо вспоминаю лекцию по экономике в универе, когда какие-то девочки-зубрилы с первой парты уронили свои челюсти на пол: "а кааак это так - нетрудовые доходы?"

еще кстати, напомню, у близких родственников есть возможность подарить бесплатно всякое имущество.

Лимиты же вроде несколько сотен тысяч евро за 10 лет. Грубо говоря, всяких акций можно надарить сейчас и потом еще раз через 10 лет.

Оформить эти подарки можно так, что ребенок даже не будет о них знать.

400.000 от родителей ребенку в течение 10 лет. Если от ребе родителям - меньше

Государственная медстраховка считается от брутто

Спасибо)

Если вы наемно работаете.

Если вы самозаняты, смотреть по ссылке

Ну по ссылке это 14 процентов{ а по факту 19.2) . Но там не написано считать после вычета трат на бизнес или до всю сумму

14,6 это минимум, к нему прибавить Zusatzbeitrag -AOK одна из самых дорогих ныне и отчисления по уходу для бездетных 4 процента, для тех у кого есть хоть один ребенок/не обязательно малолетний, а в целом- 3,4 и ещё менее, если больше количество малолетних детей в доме,

Вот и получается 19,2

А есть гос страхование дешевле чем аок? Или только в частное переходить... но там незнаю мнения расходятся что лучше.

Как писал @finber_de - зависит от пары факторов.

Мои почти все стараются быть в госстраховании - это зависит в целом от семейного и финансового положения, а так же для частного - возраст и состояние здоровья.


Я про частное слишком мало знаю

Дешевле есть. Но просто так каждый месяц менять не получится. Минимум 12 месяцев по моему срок и если начинать работать - три месяца на смену больничной кассы. Там всюду сроки прописаны, что и как. Список гос касс есть в моих сообщениях с прошлого года.

Из популярных у ТК один из минимальных доп взносов: 1,2%.
Средний по больнице - 1,7%
Это допом к 14,6% идёт.

12 месяцев для Пфлихт застрахованных. Для добровольно - 2 полных месяца Kündigungsfrist.

Не знаю, что вы называете брутто, а что нетто. Обычно эти понятия применяются в отношении UStG.
Вашим доходом для целей мед страхования считается результат вашей деятельности по EÜR (полагаю вы именно так определяете налогооблагаемый доход для ESt).

Я в приложении банка делаю инвойсы. Но у меня их в месяц буквально пара штук.

Я бы не рекомендовал добавлять отдельный сервис именно для инвойсов, т.к. это лишняя морока. Есть куча сервисов, которые вдобавок к своим функциям поддерживают создание инвойсов. Н-р те же банковские приложения или CRM, если у вас много клиентов и инвойсов.

Ну т.е. рекомендации будут зависеть от условий вашего дела:
- много ли у вас клиентов?
- много ли у вас инвойсов?
- наличный у вас расчёт или безналичный?
- какие сервисы вам в принципе нужны: условно CRM или складской учет или еще что-то. После этого можно найти такой сервис, который еще и инвойсы делает.

На данный момент нужно выставлять 5-10 инвойсов в месяц, 5-10 клиентов в месяц соответственно. Это счет просто за разовое оказание услуги (я занимаюсь уходом за растениями и озеленением)

Расчет безналичный

Если условия такие, то это можно сделать в банковском приложении? 👀

А клиенты одни и те же?
Если клиенты постоянные и не нужно держать CRM, то можно в банковском приложении наверняка.

Как правило клиенты разные, не повторяются)

Только должен быть счёт для бизнеса. У меня, н-р Revolution, он за 7 евро в месяц и инвойсы умеет делать, и сразу же клиентам отправляет ссылку на оплату. Ну т.е. удобно, эти 7 евро в месяц экономят мне достатчно воемени

А как вы ведете учёт клиентов?
Если они разные, то можно в CRM их добавлять и там уже делать инвойсы. Плюсы CRM в том, что у вас там же и календарь, и переписка с заказчиками

Плюсы CRM перед банковским приложением ещё в том, что потом вы сможете делать систему для повторных продаж.

Можно делать такие рассылки, которые выглядят как персонализированные письма. Ну и содержание типа "уважаемый Макс Мустерманн, как поживают ваши цветочки? Мы их озеленяли в прошлом году, не хотите ли повторить?"

Поняла, спасибо большое! У меня вивид, но обычный счет, посмотрю как там можно на бизнес-акк перейти/завести новый

Рассылка, я думаю, мне не очень актуальна, но в целом система интересная)

Это не совсем "рассылка" как рекламная рассылка. Это такая автоматизация, которая выглядит как персонализированное письмо.

Просто если у вас клиентов много, то их численность постепенно растёт, в банковском приложении выставлять инвойсы не так удобно становится, каждый раз нужно вбивать данные.

А когда у вас клиенты собраны в CRM, то там и историю можно посмотреть, и календарь составить, и кучу всего.

У меня просто клиенты одни и те же, календарь и коммуникация в других местах. Так что банковского сервиса для инвойсов хватает.

Я в канве делаю, там много шаблонов, и при этом удобно верстать

Я пишу их в простой ворде сама, без сервисов

Если фрайберуфлер то проценты и частично небенкостен

Проконсультируйтесь со steuerberator. Много подводных камней, которые вам могут потом очень дорого встать

Да.

Наверняка можно, но в чем смысл?

Наверно поднять расходы и этим меньше налогов.
Если я правильно понимаю.

А потом? Что делать с этой квартирой? Жить в ней нельзя, это Betriebsvermögen. Продать - заплатишь все сэкономленные налоги.

Не уверен, что всё так сложно.
Но уже было написано, что нужно к консультанту.

Хочу отдельный офис для хоумофиса и не хочу его снимать. Мне надо куда-то деть жонино хобби, которое занимает комнату плюс себе угол организовать со столом-стулом и вот этим всем.

Такой тип жилья называется собственный дом

Угу. Но отдельная квартира позволяет "изолировать" это вот всё от остального =)) Ксюша же вяжет, поэтому у меня половина квартиры это иногда филиал магазина ткани и пряжи =))

Классический дом, это келллер, хобьираум на UG, потом несколько комнат на EG, и на DG спальни

Тоесть получаются совсем разные помещения

Ога, это да. Но это всётаки другое. Пряжу-ткань в квартире закрыл и оно особо по дому не расползается =))) если есть доступ в остальной дом то это будет по всему дому. Проходили уже =)))

Тогда можно снять квартиру побольше и две комнаты выделить на офис, и списывать их с налогов соответственно

Квартира еще должна быть подходящей конфигурации, не каждая подойдёт.

Короткий ответ такой, что комнаты в WG-geeignet квартирах скорее всего легко списать. С другими сильно сложнее

Ещё раз - НДС это Umsatzsteuer .

Что такое 19 процентов?

блин я думала что Mehrwertsteuer и Umsatz это не одно и тоже) Сорри тогда беру все вопросы назад, видимо я неправильно заплатила

Mehrwertsteuer und Umsatzsteuer два разных понятия, но оба 19% (если исключить продукты питания к примеру)

Вы лучше больше ответов дайте, а не вопрос назад забирайте :)

Счёта выписывались немецким клиентам?

Если нужно платит Umsatzsteuer это с декларацией по налогам, к которой вы видимо относитесь, не имеет в виду тех же самых дат подачи. Это 2 разных концепта, которые бегут паралельно и для одного и другого свою "отдачу" декларации типо делаешь.

Это можно и наверняка и лучше объяснить чем я тут, но это то, на что я пока способен :)

И Umsatz это тоже точно не Umsatzsteuer. Тут я запинаюсь на словах, потому что не уверен, что вы имеете в виду.

Не обязательно 19%.😉
Может и 7 и другие варианты.
В этом случае советую посмотреть на кофе ☕️.
Там без молока 19 а с молоком 7.
И есть закон на это.😊

С этого года кстати и рестикам на пиццу нужно 19% выписывать, и на кофе с молоком.

Вы должны отчитываться поквартально? Тогда вы обязаны подать данные и заплатить.

Та наверное написано - Grundlagen geschätzt?

Да, поквартально. Но я думала что поквартально надо платить только 19%, а umsatz после с штойербератором?

Наоборот, если вы все правильно подали, и проплатили поквартально то что вы высчитали по НДС - в конце года нет доплаты по НДС. Тогда только подоходный и если вы гевербе - Gewerbesteuer

У меня пока нет НДС. До 22 тыс доход.Kleinunternehmer

Значит нужно указать это на вашей квитанции Kleinunternehmer Regelung- потому и говорю - Может вам просто самой текст квитанции набрать и распечатать - будете вставлять только клиента и сумму и описание услуги.

Von это моё имя für услуга?

Купите пожалуйста самонаборный штемпель в Лидле 9,99-12,99.

Вашу фамилию и адрес там точно поместите , налоговый номер наверное не влезает...

Вам нужно писать от кого приняты деньги, лучше указать номер счёта - если он был выписан, или хотя бы услуги, за которые вы получили деньги.

Квитанция просто подтвердит получение вами денег за.... от определенного человека/ клиента ......такого то числа в сумме....евро.

Можно на компе набрать свою и распечатать

То есть я печать поставлю. А дальше что писать в von für

Von Frau Müller / Herr Schmidt

Ну что у вас - Rechnung Nr. 25/2024 ?
Или например за аренду 02/2024
Für Miete 02/2024

Für Maniküre ? Für Reinigung?

Вопрос в том - у вас есть счета, которые вы выставили клиенту или вы сразу на квитанции будете указывать все данные как для Kleinrechnung?

https://www.haufe.de/steuern/steuerwissen-tipps/umsatzsteuer-und-rechnungspflichten/pflichtangaben-fuer-kleinbetragsrechnungen_170_411638.html

Я думала сразу указывать. Что я например получила 100евро от фрау мюллер за маникюр. А если сумма выше 250 мне надо вообще другие покупать/печатать? Например сумма 300-400?