На основании AML регулирования и противодействию избежания санкций имеют полное право блокировать и даже закрыть счет. С этим приходится жить. В вашем кейсе все не ужас-ужас. Получите пластик, принесете и снимут блок. В текущем состоянии вряд ли что. Есть одна призрачная надежда, если Вы пойдете к начальнику отделения и надавите на жалость, объяснив ситуация. Это если вы с ним долго дружили до этого и поздравляли с пасхой, Рождеством и днем имени.
Вы в момент подачи на рабочий ВНЖ фактически отменили свою подачу на визитёрский же.
Они же статус вашей заявки могли по смске узнать
Сергей, спасибо!
Буду пробовать с работодателем аккаунт открыть в другом бранче того же банка а этот действительно похоже ждать когда разблокируют
Но вообще забавно что банковские менеджеры позволяют себе даже словестные thread в стиле "что то не нравится - может тебе счет закрыть?". Это какой-то новый опыт)
верно! но тут ситуация такая что они новые документы которые по сути являются легитимными принимать тоже не готовы)
Подайте плиз жалобу руководству банка или в контролирующие органы.
В данном чате проблемы с сотрудниками не решают.
А до этого вообще не надо доводить. Это как начальник паспортного стола в 80-х. На них нет методов воздействия. Он действует в рамках процедур и должностных инструкций. И да, имеет право закрыть вам счет без объяснения причин.
откроейте счет в новом банке, и первую ЗП получите там, после получения пластика разблокируете текущий счет.
Принесите им пластик. Вы подались на рабочую - принесите рабочий пластик.
Ресипт это не совсем документ для банка. Только пластик - документ.
Еще одна кипрская особенность. Имея счет в одном бранче одного банка ( не знаю как остальные но BOC точно), не пытайтесь открыть/перевести счет на тот же паспорт в другом бранче. Даже в IBU. Год назад пытались перетащить клиента, но это было сделать невозможно. ( может что-то и изменилось сейчас). У них крепостное право. Возможно закрыть счет и открыть снова в другом бранче получится, но история по клиенту по MIFID должна сохраняться 5 лет после закрытия счета. Человека все равно увидят и зададут «красивый» вопрос: «А зачем вы прыгаете?». Ответ типа: «я перехал» потребует реально доказательств)). Είμασται στη Κύπρο, βρε.
спасибо!
Я думала открыть счет в другом бранче этого же банка т к мой работодатель аффилирован именно с Bank of Cyprus
задумаюсь об этом!
закрыть текущий счет я фактически сейчас как будто не могу (и не хотела бы платить 200 евро за закрытие сейчас в том числе)
Поменять филиал можно при сильном желании того филиала в который хочешь переехать, при оформлении ипотеки в ближайшем отделении это сделать сильно легче.
системе то одна.
откройте в Хеллинике, просто придите со всеми документами, в том числе с IBAN сертификатом от БОКа, и скажите что хотите перевести сюда ЗП, чтобы в будущем взять у них Кредит.
никакиз 200 евро платить НЕ нужно.
Может быть, может быть. Вообще «сильное желание» , подкрепленное кумбарями всегда решает)))
Я верно понимаю что тут может в целом помочь оформить счет в другом бранче на другой загранпаспорт? у меня их два
Нет, вы в любом случае тот же человек. Вам просто не откроют счет в другом бранче а отправят в старый
Вам надо подождать пластика - без пластика Вам никто ничего не откроет так просто.
Вадим, я понимаю вашу позицию и она кажется очень логичной в целом. Но ARC могут делать 6 месяцев а мне все это время важно найти способ куда получать зп
именно поэтому ищу решение! а так бы смирилась и в целом бы просто ждала
Изначально мне открыли BOC аккаунт еще вообще до первой подачи на внж (правда это было почти 3 года назад)
ARC делают при первой подаче за 5 минут
Пластик. Карточку. Residence permit. Банки еще это Plastic visa называют.
Рабочий пластик обычно быстро выпускают, пару месяцев максимум.
Рабочий пластик делает до 2 месяцев - край, если больше -> что-то не так.
Вы проверяли статус по смс?
Биометрию сдали?
Планово - быстрее.
Если дольше - надо смотреть в чем проблема.
ARC это как персональный код - обычно один и навсегда. Пластик вещь переменная. ARC это номер на задней стороне пластика. Так вышло что без пластика банки не верят «белому» реситу, в отличие от пограничников в аэропорту.
"Внутренние инструкции" плюс хорошая отмазка от проблемных (по мнению банка) клиентов.
Дело не "в неверят", а в том, что отказов в выдаче/продлении ВНЖ всё больше.
Поэтому менеджеры банков не хотят брать на себя ответственность за такие риски.
Эти внутренние процедуры у них жестко прописаны и за их нарушение сотрудников реально наказывают, вплоть до увольнения. Более того - если есть вопрос, то сотрудник просто пересылает вопрос в central compliance, где ответ будет по самому жесткому варианту. В хорошем случае ( это если они Вас знают с хорошей стороны и не было факапов) вопрос эскалируется до начальника отделения и возможны более мягкие варианты ( типа «ну еще подождем»). Система очень ориентирована на человеческие отношения
В том же банке не откроют второй счёт. Можете открыть в другом банке, когда будет рабочий пластик
Да счетов хоть двадцать - депозитных, накопительных и т.п. Но для банка вы - один и тот же клиент, несмотря на разные отделения и города.
И сейчас жестче привязывают к фактическому месту жительства. Конкретное отделение, вас обслуживающее, имею в виду.
Имеется в виду, что не откроют никакой счёт в том же банке, если основной счёт заблокирован
Это не так. Мы открываем счета и тем, у кого заблокировали в одном банке. Но тут надо видеть кейс (но не в том же другом филиале, да)
В другом же, не в том же банке в другом филиале...
Нет, конечно, в другом банке
Это не совсем так - есть регламент ЕС, согласно которому банки обязаны уведомлять и указывать точные причины, по которым они закрывают счет (ссылка на внутреннее полиси не катит). Но банки часто забивают на этот момент. И только через суд или регулятора можно их заставить соблюдать закон. Что далеко не практично и большинство просто поменяет банк.
Я не хочу дискутировать, но по соображениям AML и санкционным вопросам ни банк ни брокер не обязаны, более того обязаны не сообщать клиенту причину закрытия счета. Еще они могут отрапортовать этого подозрительного клиента в MOKAS, что добавит «радости» клиенту. Причем надолго. Я кстати буду очень рад услышать хоть один позитивный кейс , когда банк был наказан за то что закрыл счет, или объяснил причину, а не прислал отписку. Если у Вас будет такой пример, дайте знать пожалуйста. Я серьезно.
На Кипре - мало вероятно. А в Нидерландах, например, ABN AMRO 1 ноября 2023 проиграл суд по поводу принудительного закрытия счета без объяснения причин. Суд обязал восстановить счета и выплатить пострадавшей стороне судебные расходы. Так что всякое бывает
Я очень рад за демократические Нидерланды , но этот чат о Кипрских реалиях, особенно с паспортами большинства участников дискуссии.
Как говорят японцы: «не попробуешь не узнаешь». Полагаю, что кто-то уже судится с Кипрскими банками по этому поводу. Правда учитывая скорость местного судебного делопроизводства, результат будет еще через несколько лет.
Да, на Кипре, я на 99% уверен, что такой судебной практики пока нет. Очень долго все это происходит в судах.
Кто-то ещё от стрижки не досудился...
Некоторые, увы, досудились 🙈😂
это когда у всех сняли с счетов бабки?
