Questions and Answers from chat Freiberufler werden (самозанятость и бизнес в 🇩🇪) - Page 101

Разовые доходы можно получать без регистрации бизнеса.

https://www.everbill.com/privat-rechnungen-schreiben/

У тебя анмельдуг как Самозанятый уже в процессе или ещё нет?

Да, есть термин в абх

Подожди, при чем тут абх? За это не финанцамт отвечает?

Я так понял, туда я могу пойти только уже после получения разрешения от абх?

Да, т.е. никакого процесса ещё в финанцамте нет. Значит пиши privat Rechnung, что я сверху линкнул. Просто хотел уточнить

Благодарю!

Да не, просто на Layout на телефоне (по крайней мере на моем) 😅

Текст на сайте не в виде jpeg (привет Японии) и ладно! 😄

У меня формируется EÜR по гевербе в Лексофисе, а по Freiberufler в Эльстер. Ясно, что придется первый переносить в Эльстер, когда дело дойдёт до ESt-Erklärung

Хм, не знаю, если честно. Мне казалось, что все должно быть вместе. Но я могу ошибаться.
Например не обязательно знать свои доходы от найма, можно их не указывать в декларации, ФА сам подставит. Может и здесь так же 🤷🏻‍♀️

у меня это SteuerGo и Sorted
и очень не хочется дублировать данные из второго в первом

Спросить у ФА ?

видимо да😢

я переношу из Lexoffice Ust und Anlage EUR в Elster, и отправил бухгалтеру на проверку ;)

А бухгалтер на хочет сразу из Лексофиса данные видеть? Или настаивает, что нужно переносить?

Он и видит их тоже

Интересно, то есть вы сами ведете бухгалтерию, а бух вам только проверяет? А отправляет в ФА кто? Это сильно дешевле стандартного сопровождения бух учета?

Не совсем сам, что я не знаю, я ему делегирую, он в мой lexoffice имеет доступ;

я не знаю сколько стоит стандартное сопровождение, у нас с ним сдельная работа по часам

Steuergo вроде умеет сам eur делать

Да. Но не умеет выставлять счета

Почему?

Потому что 31. Октября?

Срок сдали деклараций за 22й 02.10.2023

А в платном маркетинговом объявлении от сортед 31.10 и никто до сих пор не пофиксил этот очевидно прошлогодний факт

Кстати, первое message от Wiso вчера было: Frist 2. Oktober. Das geht ganz einfach. Überprüfen sie nur diese Bereiche. 😂

А в следующем году будет 2. Сентября. Интересно они тогда будут показывать 2. Октября? 😁

Только что такую рекламу увидел в Инстаграмм.

Это прекол!

Это маркетинговый ход, чтобы ты всрался и через них побежал подавать быстрее

Опять не попали в правильную цифру 😁

Добрый вечер.
Это сам консультант зделаеть. В случае пропуска дедлайн он тоже сообщить.

Они позволяют подать декларацию, только надо им заплатить за это

подавал декларацию через них в этом году, насколько все хорошо прошло еще не знаю

Я там не нашел такой опции. Я под подачей декларации и ею ввиду семейную, типа как в steuergo. В steuergo можно тоже сделать EUR, но видимо надо будет руками переносить данные.

Декларация на одного, или на семью?

семейную тоже там делал в платном пакете который за 20 евро в месяц

На семью, где один из членов самозанятый

на самом деле я все 3 там подавал, и ВАТ и ИП и Семейную

но семейную мы подавали раздельно с женой

но там была опция подавать совместно

в гетсортед

О, не знал что так можно. А можно в платном пакете зайти поиграть с цифрами в декларации в тестовом режиме. Или все плюшки только после покупки пакета?

не подскажу к сожалению, я покупал платную версию практически сразу чтобы не платить бухгалтеру за ведение ЧП

получается 240 евро в год

но опять же пока еще я не закрыл 2022 год жду фидбека от финанзамта

надеюсь что все успешно)

А вам ваш китайский партнер не может сам отправить? В этом случае, по прибытии на таможню, с вами свяжется их таможенный брокер (обычно это курьерская служба) и попросит оплатить счет с таможенными сборами и НДС. Дальше они делают растаможку и привозят вам товар

Альтернатива - находите свободного брокера в интернете (компанию в смысле), он вам растомаживает.

Другая альтернатива - регистрируетесь на таможне, получает свой номер участника ВЭД и делаете растаможку сами. Говорят, это просто, но я только номер получила, дальше не делала, поскольку работаю по 1 сценарию

В тут я чуточку не понял. Китайцы могут отправить морем. Какой-то перевозчик у них есть. И вроде недорого.
Но когда начал искать брокера - мне выкатили 180 евро за электронную декларацию. При том, что они мол только её электронно подают, а в остальном с таможней я сам разбираюсь...
Как-то неадекватно это на мой взгляд выглядит

Вам нужно попытаться получить условия доставки, включающие доставку до вас, а не до таможни, раз опыта нет. Это может быть DAP, DPU, DDP. В этих случаях перевозчик будет заниматься растаможкой. Последний вариант не выгоден по НДС, вы там все платите поставщику и ничего не возмещает. А первые два годятся. Там нужно будет доплатить поставщику за растаможку.

Я правильно понимаю, что DAPи DPU не включают оплату пошлин и НДС? Тогда как товар ко мне с таможни приедет?
Или я что-то недопонимаю (

А оплаченный при DDP НДС я ведь могу вычесть из НДС, начисленного при моей последующей продаже?

Оплаченный при DDP USt вы не можете взять в зачет, ибо формально его оплачивает продавец.

Для зачета нужно, чтобы вы сами оплачивали таможенные сборы и Einführumsatzsteuer. Я всегда делаю доставку DPU. Когда товар прибывает на таможню, со мной связывается курьер FedEx, UPS etc.) и выставляет счет за растоможку. В него входит вознаграждение курьера, таможенный сбор и ввозной НДС. Этот НДС вы потом можете зачесть.

Их услуги по растаможке вам примерно в какие деньги обходятся? (примерно) 180 евро, которые с меня захотели это как?

И им для растаможки нужен ваш EORI? Или они сами все оформляют?
И можно ли, скажем изначально поручить FedEx оформление и забор с терминала таможни?

Первый раз везу. Переживаю, что будет, если просто груз придёт на таможню и никакие курьеры сами со мной не свяжутся и придётся с нуля самому все делать...

Ценник зависит от того что вы везёте и на какую сумму. На пустом месте невозможно оценить адекватность. Как минимум считаете 19% ндс, мне пока услуги брокера больше чем в 20 евро не обходились, но у меня и суммы маленькие. Плюс НДС и таможенные сборы (их тоже можно погуглить). Но вообще брокер вам должен дать полную разбивку. От него зависят только его личные сборы. Все остальное будет одинаково у всех.

eORI нужен, но почему то не всегда. Он получается за 2 дня онлайн.
Можно ли поручить, это я не в курсе. Напишите в курьерскую службу, они вам расскажут, что они могут для вас сделать.

Там груз стоит меньше 60 евро.
Значит 180 - это полный неадекват...
Буду разбираться.
Очень помогли. Спасибо

Звучит как тебе нужен бухгалтер.

EÜR довольно большая штука, я уже несколько дней парюсь

Да, изначально я вел учет категорий, но не адаптированный под EÜR. приходится пересматривать.
Попробую найти налогового консультанта для помощи в решении вопроса. Перспектива платить штрафы за это очень неприглядная

Не совсем поняла в чем ошибка. В инвойсе написано как?
Нетто + 19% = Брутто или не так?

Да, по случайности в инвойсе не в ту сторону рассчитан он (условно Брутто 1000, USt 190, Netto 810)

при том что netto сам корректный (но Ust получается завышенный)

А вы где счета создаете??

руками

жуть!

В этом случае странно, что клиент вам не отписался. Это как раз они могут иметь проблему.

Я бы предложила такой алгоритм:
1. Связаться с клиентом (лучше с бухгалтерией, другие склонны на воспринимать ситуацию, как проблемную))
2. Текущей датой выписать т.н. credit note (типа обратный инвойс) на изначальный
3. Текущей же датой выписать корректный инвойс.

В этом случае не нужно менять «старые» декларации. Корректировка отразится в текущем периоде. Поскольку в вашем случае вы завысили НДС к уплате, а не занизили, то ФА к этому не должен придраться.

Спасибо! Это очень обнадёживает!

Да, другой вопрос на какой счет?

По swift / iban монжо из сша деньги послать?

Свой счет в немецком банке приватный. Клиент сказал что через сервис посредника платеж переведут

Списать за 700, пользоваться тем что за 75?

GWG

да, получается я его могу списать сразу, так как сумма до 800? Мне интересно, могу я за год оба телефона поставить в списание? Списание и расход в данном случае- это одно и тоже?

Да, можете. Они же не связаны.
А так границу вроде на 1000 подняли.

1000 это для Poolabschreibung

Если ты фрайберуфлер с еуром то по поступлению денег. Если гмбх с дабл леджер аккаунтингом то по инвойсам

(Cash accounting vs accrual accounting)

У меня нет инвойсов. Мне маркетплейс деньги посылает условно раз в неделю. За все продажи за прошлую неделю

звучит довольно так себе, а маркетплейс как с VAT обходится?

Это и есть инвойс по идее. То есть маркетплейс это посредник. Я думаю мне надо считать по пейполу.

Единственный нюанс это то что когда я общался с аккаунтером он сказал что комиссия пейпола и площадки это мои business expenses, но тогда получается что считать мне надо по истории трансферов Маркетплейса

Bandcamp собирает vat и оплачивает его отдельно. В зависимости от страны покупателя.

А маркетплейс перед вами как отчитывается за обьем продаж?

Интересно, а если на площадке есть возможность выводить деньги только при достижении определенной суммы. Когда считать что был доход? Когда площадка мне перевела?

У меня похожая ситуация, я делаю по приходу денег на мой счет. Гевербе без двойной записи. У меня там продажа билетов. А деньги я получаю только через 5-7 дней после мероприятия.

Но вот с другими доходами, где карточная оплата через терминал очень странная ситуация. Бухгалтера считают что по оплате. Но один бизнес консультант сказал, что при налоговых проверках все его клиенты получили проблему, поскольку ФА руководствуется каким-то древним решением суда на эту тему 🤦🏻‍♀️

Это зависит от структуры цены. Если продаётся по установленной вами цене, то да, указываете выручку и из нее вычитаете расходы.
Если же клиент платит вашу цену плюс комиссию, то у вас не останется документального свидетельства о величине расходов, скорее всего. В этом случае маркетплейс технически продал услугу вашему клиенту, а не вам

У них лист транзакций. Можно выгрузить отчёт на даты где все транзакции указаны.

Я выставляю цену. От нее 15% берет площадка, и еще какой-то процент берет `paypal.

"пейпол"

https://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/transcoded/7/75/GT_PayPal.ogg/GT_PayPal.ogg.mp3

Вам когда площадка Abrechnung делает, она указывает разбивку конечной перечисленной суммы (пайпал это другая тема к площадке не имеющая отношения), вот в соответствии с этой разбивкой и нужно признавать выручку/расходы

Это называется Abschreibung. И да, после того как эта вещь abgeschrieben, делай с ней что хочешь

https://www.bundesfinanzministerium.de/Web/DE/Themen/Steuern/Steuerverwaltungu-Steuerrecht/Betriebspruefung/AfA_Tabellen/afa_tabellen.html

На лаптопы и компьютеры 3 года Nutzungsdauer

Не совсем так. Если официально продать вещь с нулевой остаточной стоимостью, нужно показать прочие доходы, ну и входящий НДС при наличии.

Тоже с дополнением 😊

https://www.lohnsteuer-kompakt.de/steuerwissen/sofortabschreibung-fuer-pcs-und-notebooks-bmf-beantwortet-fragen/

Интересно, ещё не знал.

Я еще слышал, что если ты как фирма продаешь технику, ты обязан дать на нее гарантию. Или продавать как дефект.

Не слышала такого. Gebraucht все имеют право продать

С гарантией

Из какой области права такое требование проистекает?

Я не юрист, понятия не имею. Сталкивался с таким дважды, когда мне бу оборудование продавали как дефект, что бы не иметь проблем с гарантией

Laut BGB sind 24 Monate Gewährleistung Pflicht; bei Gebrauchtware kann diese vom Verkäufer auf 12 Monate verringert werden. Die Gewährleistung auszuschließen ist für einen gewerblichen Verkäufer nicht möglich.

https://www.wertgarantie.de/ratgeber/elektronik/nachhaltigkeit/gewaehrleistung-beim-kauf-von-gebrauchten-geraeten

Спасибо, почитала. Сейчас нет времени изучать подробно, поищу еще. С точки зрения логики, это разумно - кому нужна неработающая электроника. С другой стороны, если техника уже не под гарантией производителя, она стоит сильно дешевле. То есть риски поломки уже включены в дискаунт. Ну и понятно, что условный преподаватель Английского не может гарантировать работоспособность условного пылесоса 🤷🏻‍♀️

Теперь я понимаю почему я как частное лицо продаю/отдаю технику, а не как фирма.
Моя Фирма всё мне даёт, а я потом продать могу или отдать без гарантии.

Да, поэтому мой служебный автомобиль я буду гонять в хвост и в гриву, пока он не развалится. Ибо если я продам его как б/у, то мне придется дать на него гарантию.

Хм, это действительно какая-то странная тема. Работала в лизинговой компании, гарантий на продаваемые юзаные автомобили не давали 🤔

При продаже другому юрлицу гарантию можно исключить, но при продаже частнику - нет.

Преподаватель английского может продать пылесос как частное лицо. А если он продавец разных мелких вещей и в этом качестве продает пылесос потребителю то он тоже не обязан разбираться в пылесосах или уметь их чинить — просто надо будет вернуть деньги если пылесос сломается.

Любой кредит сложно, не только на авто. В первые 3 года.

Поэтому и хотел услышать мнение из первых рук

У меня не было кредита. Не так сильно было нужно чтобы столько время на это тратить (чтобы в конце всё равно наверное отказали)

На что времени тратить?

На оформление всего, что нужно, чтобы в первые 3 года получить кредит.

Сделай лучше термин у своего банка и спроси у них. Тут от банка к банку по разному будет. Я с бератором из deutsche bank об этом разговаривал. Как твой банк на это смотреть будет, не знаю.

Но мой бератер мне сказал что в первые 3 года у них кредит жесть получить. И много разных штук назвал, что они проверять будут.

Одной из этих штук был бизнессплан, одобренный IHK

И потом сказал, что если пройдёт 3 года и со мной всё будет ок, никаких проблем с кредитами не будет. Сказал что типо всё будет просто. Но я этим ещё не пользовался

Интересно. Я без бизнес плана получал кредит.
Особенно удивительно что подтверждение от IHK нужно. Это в моих глазах просто грабёж.😡

Мне так сказали 😂

Думаю что в Испании запрещено долго жить без регистрации. А из регистрации вытекают соцплатежи, налоги, соглашения об избежании двойного налогообложения, разрешения на роботу и миграционные вопросы.

Регистрация ака NIE не приводит к налогам напрямую

Не согласна, что все это вытекает из регистрации. Даже в Германии живи себе, не работая, если есть право жить

NIE нужно получать еу гражданам если живешь 3+ месяца

В Германии как раз вытекает - соцстрах должен платить - сам или спонсор. Как в Испании - было бы интересно узнать.

В Испании есть виза, позволяющая приехать и жить легально, если у тебя есть деньги (показываешь счета, есть минимальная сумма - что-то типа прожиточный минимум на год). Там огромный уровень безработицы и они рады, что кто-то приезжает тратить у них свои деньги, но при этом не занимает рабочие места.

Не только не запрещено, но даже и поощряется обратное. Social arraigo называется

интересно!

Не совсем поняла про «должен». Я вернулась в Германию из Бельгии и мне пришлось доказывать, что я не осел, чтобы вернуться в немецкую гос страховку. При этом никто за мной не бегал и не заставлял платить приватную. Про пенсионный даже не говорю здесь. Несмотря на наличие пмж и прописки 🤔

А что именно надо доказывать? Я себе процесс не представляю совсем

Вы прописывались в Германии, с момента прописки стали налоговым резидентом Германии. Всё живущие в Германии должны иметь соцстраховку (не важно гос или приват).
Если правильно понимаю, при переезде в другую страну, надо сделать abmeldung. Не понимаю как без этого кранкенкасса поймёт что вы не живёте в Германии и не должны платить соцвзносы?

Перед тем, что "начнут бегать" из немецких страхования, может и год пройти, или больше. Это не показатель, что всё "ок"

А пенсионная это вообще freiwillig как Freiberufler/selbstständiger. О пенсионной даже говорить на эту тему не нужно

Я не совсем правильно понял до этого. Я с тобой согласен

Ну не соцстраховку. Медстраховка же!

Там есть какие-то взносы на страховку от долгосрочной потери трудоспособности, что м.б. можно рассматривать как часть социального страхования, но обычно никто это так не называет

Если быть точным то kv (krankenversicherung) + pv Pflegeversicherung - обязательно для всех, rv (rentenversicherung) - опционально, и ещё что-то про потерю работы - не помню правильное название.

Причём прибежать могут через пару лет и пересчитать по максимльному тарифу за весь срок.

Да, ОК.

Просто понятие социального страхования в немецком вообще есть? Есть Social security в англоязычных странах, есть социальное страхование в РФ/СНГ.

В немецких реалиях я видел только, что все эти страховки называются по-своему, такого "зонтичного" термина на всё не встречал

Arbeitslose-чего-то-там

Sozialabgaben

Да, многие путают с Steuer

У меня все было - и выписка там и прописка тут.
И я не ждала, когда за мной начнут бегать, а сама к ним пришла.
Не стану вдаваться в свои частные подробности. Лишь на своем опыте убедилась, что распространенное мнение про «должен» имеет мед страховку возможно является одним из заблуждений.