Questions and Answers from chat Freiberufler werden (самозанятость и бизнес в 🇩🇪) - Page 204

На тот с которого пришло- или лучше через эльстер отвечать. Там сразу к правильному обработчику идёт ваше письмо

Мне просто обычное письмо пришло, не через эльстер)

Finanzamt München
80269 München

(Нашлось у дяди Гугла по запросу "finanzamt münchen briefadresse".)

Эх, меня почему-то смутило что улицы нет, поэтому на другой адрес отправлял.
Попробую на этот, спасибо)

Да, у крупных организаций в почтовом адресе нет улицы, там достаточно индекса.

Если отправили по "настоящему" адресу, не нужно дублировать ещё раз - дойдёт тоже, но на пару дней дольше будет идти.

Если один раз так получилось, что доход 520 евро был, то всё, семейная страховка уже не действует? У меня были месяцы по 470 евро доход и 450 , и 430

В 2024 году Вы останетесь на семейной страховке. Страховка считает доход за год. Когда-нибудь Barmer потребует от Вас справки о налогах из налоговой - предоставите их.

Спасибо, Сашко.
Скажите пожалуйста, а если с января по октябрь у меня доход приходил на мою украинскую карту фоп ( в октябре я карту закрыла) , то я должн абуду официальный перевод выписок делать с украинского на немецкий?
Только с октября у меня доход стал поступать н а немецкий счёт.

Вы наверное можете получить выписку из банка на английском. Этого достаточно.

На карту деньги не приходят. Даже в Украине они приходят на счёт в банке; карта - только ключик к счёту.

(Режим зануды off)

Да, на счёт. Нет, на английском выписки не будет. Будет на украинском только

В привате можно заказать обороты на английском с ФОП счета. В налаштуваннях, потом довідки

Я закрыла свой счёт и теперь чтобы выписку получить, там целое дело. Надо теперь написать заявление, подписать его электронной подписью , отправить и ждать 30 дней

И поэтому дай Бог чтоб хотя бы на украинском пришло

Им достаточно будет расчета по вашей налоговой декларации от фа. Им не нужны выписки с ваших счетов.

фа - это кто?

Финансамт

Сосед ми и соль :)))

Нет не прилетит

👆В следующий раз спросить Игорька))

у кого угодно где нет препятствий. Револют, N26, еще варианты из чата.

Мне револют нравится тем, что у него есть суб-аккаунт для фрилансеров. Т.е. счет открывается для физлица + активируется Pro для бизнес-операций

Револют мне отказали на всю жизнь)

Смотрю сейчас N26, вроде адекватно
Было бы хорошо еще получить iban день в день. N26 так точно может

N26 не дает завести бизнес если уже есть приватный счет 😕
А так Qonto если не сразу то на следующий день IBAN точно выдаст

Если у вас в принципе есть обычный счет "для жизни", то вы можете и в платежных сервисах типа WISE открыть. Там не стоит хранить крупные суммы, но для транзитных операций норм

А если из не-виртуальных, какой из "немецких" банков посоветуете? И еще, кто-то считал, что лучше - абонплата или условные 30 центов за транзакцию?

Мне даёт и и даже рекламирует. Я просто ещё не взял с за этим.
Сейчас vivid и qonto рассматриваю.

Удивительно, тогда очень повезло, тк многие тут писали как раз об обратном 🙂

Из немецких я советую Raiffeisenbank. На пример у меня Skatbank. Но они вроде уже не берут.
А так нужно просто вокруг себя посмотреть. Это же от региона зависит.

Я это тоже читал и удивился.

Вроде по договоренности можно до 2027 выставлять обычные, с 2027 обычные будут запрещены

В законе. Крупные бизнесы выставлять должны с 2026 (даже не 2025). Мелкие, включая фрилансеров, в 2027.

Бухгалтерские и прочие программы трубят про 2025 чтобы быстрее клиентов на инвойсинг набирать и забирать их из Microsoft Word.

Так переходный срок по-моему чуть ли не до 27 года. Я бы не торопилась сейчас. Там оч много нюансов как для отправителя, ну и получатель должен быть технически в состоянии его получить и сохранить как надо.

Разве что в рамках медицинских расходов как außergewöhnliche Belastung. Но там надо прямо хорошо потратиться в течение года.

В личной. Не как бизнес расход.

https://norman.finance/blog/brille-von-der-steuer-absetzen

И Норман)

Потому что вам выставлять еще не обязательно. Но принимать - обязательно.

Просто проще сразу вопрос решить раз явно Германия в эту сторону идет.

Это предоплаты с разбивкой по кварталам. В первой строчке - за 3 и 4 кв 2024 года (по ним сроки оплат уже вышли и налоговая должна была прислать манунги, если не было оплачено)

Во второй строке - суммы предоплат начиная с 2025 года

То есть это надо заплатить в этом году сверх тех 2929?

Что значит "в этом году"? Там указано какую сумму к какому дню нужно оплатить. Если не успеть, то налоговая доначислит пени и сумма будет уже другой.

Понял, спасибо

Вот они от вас к 10 сентября ожидали 1357€

И к 10 декабря ещё столько же.

Если еще ничего не было оплачено, то на сегодняшний день получается где-то около 60€ пени сверх указанных сумм (из расчёта 1% в месяц)

Ну и конечно же всегда есть риск словить блокировку счета

Из за этого, я советую дать Lastschriftmandat. И эти письма просто принимать к сведению.
Это в конечном этоги дешевле и проще.
Больше времени и денег на пиво 🍺 остаётся.

Это если кассовых разрывов не ожидается. Иногда проще пени заплатить - считай недорогой краткосрочный кредит от государства

Тут же налоги берут вперед, а уже по факту закрытия года делают перерасчёт

Не хочу спорить, но кредит не дешёвый а закрытие счетов достаточно большой геморрой, который я никому не желаю.
Лучше всё вовремя и пиво 🍺 пить.

Этот кредит имеет больше последствий.
Там они в случае крупного нарушения тоже смотрят: что было до..если постоянно то поздно, то забыл , то поправил- некрасивая картинка будет. На первый раз почти все можно скостить. Но не на постоянку.

я конкретно про ситуацию с кассовым разрывом. Вот у вас есть выбор: заплатить за аренду квартиры или предоплату налогов. На обе траты денег в этом месяце, предположим, нет.

Никто не даст оборотный кредит для оплаты аренды. А вот заплатить налоги в следующем месяце и потерять 1% суммы - не страшная потеря.

Счет все равно как минимум после 2 манунгов блокируют, это 1.5-2 месяца, а то и больше

Я за аренду не плачу. А когда платил, мне дц сказали, а у вас ещё нет Mahnungen и что вы вообще хотите.
Так-что я платил бы налоги и аренду потом.
Тем более что за не платёж налогов можно посадить а не платёж аренды можно решить. Правда это тоже от земли зависит. Есть земли которые выделяют на улицу, а есть земли где это не разрешено. Я живу в такой.

ну ёлки, никто не говорит "не платить налоги". У задержек с оплатой налогов есть вполне понятные риски. сначала пени, потом блокировка, потом уже судебные разбирательства. В случае кассовых разрывов задержать на месяц оплату налогов можно вообще без последствий.

Если на несколько дней задержать оплату аренды несколько раз - то этого достаточно для досрочного расторжения контракта. Кмк риски сильно выше 1% пени

Из съёмного жилья могут выкинуть если недоплата за два месяца - тут не 60-61 день имеется ввиду, а один месяц и пара дней другого, это быстрее срабатывает .

Нужно сразу же идти на контакт, хоть с налоговой, хоть с арендодателем..

С учётом того что фа с первого же дня начисляют проценты за неуплату.
Причем фа оч прикольный процент сразу 6. Даже банки сток не дерут😁

Вот тут - доплата 2.929

А ниже предоплата на будущее
Посмотрите лиловым подчеркнутое

У вас должны быть средства на первое время и бизнес план. Чтобы было видно, сколько вы собираетесь заработать. Также letter of intent или договора. У меня была большая подробная презентация на эту тему, напишите в личку, если хотите

бизнес-то у вас какой? От этого тоже сильно зависит, лицензируемая ли сфера, например.

Продажа физических и цифровых продуктов,
- кожаные и текстильные изделия
- обучение по их изготовлению

В будущем продажа непосредственно материалов

Но это не в горизонте 2 лет

Нет, со всеми банками субконтракторами solaris такие проблемы

Револют чуть получше

У Vivid уже своя лицензия

Ого не знал. Ну всерно могу револют посоветовать недавно с н26 перешел

Револют да, но они не дают мне немецкий IBAN, всё ещё "ждите"

Мее дали уже

Может пересоздать акк тогда?

Не, не работает

аудит прошел норм без долгов

А документы принимали тоже вы? 😂

Налоговая сама присылает каждый год после подачи декларации

Вы платили НДС?

Нет, у меня доход был меньше 500 в месяц

Тогда по моему вам просто нужно написать в налоговую - лучше через Elster - что деятельность прекращена к 31.12.2024 года.

По сути если такие небольшие обороты у вас наверное и отдельного номера для деятельности не было? И особенно если вы не уверены что не будете в будущем работать - можно подавать декларацию и писать 0 в Anlage S.
Если вы уверены - что больше не будет деятельности - пишите письмо.))

Для тех у кого Gewerbe - тем нужно сначала в Gewerbeamt, сделать Abmeldung, и потом известить налоговую.
В письме лучше не писать про 01.01.2025 - в зависимости от вашей формулировки - может придется ещё и за 2025 год отчитаться, но это уже придирки, вас должны бы правильно понять))

И при больших оборотах можно написать письмо.
Принцип простой. Нужно там, где зарегистрирован, поставить в известность что действительность прекрашина.
И всё будет хорошо 😊.

При больших - я бы в каждый отдел ещё бы и позвонила. А то ESt остановят, а в отделе НДС часто и не знают, что деятельности больше нет.
Но может у вас они лучше работают))

Спасибо! Отдельный номер как раз есть. Я вообще хочу закрыть эту деятельность, потому что планирую податься на гражданство в январе, и в моем случае, как я понимаю, наличие такой вот не приносящей прибыли деятельности может быть обременением.

Интересно, впервые слышу.

А то что возможно это контакт к другим людям искусства и вы особенно интегрированы через этот контакт? Я бы сказала наоборот.

У меня лучшие работали. 😉
Я в свои времена одно письмо отправил и в ответ получил Abmeldung.
Потом поменял мед.страховку и начал дальше работать. Для этого конечно опять написал письмо.

И вы же все равно - что бы там не прикладывали из бумаг - деятельность же уже была в прошлом, то есть это не изменить в вашем Bescheid.

Да, конечно, и в самой деятельности ничего предосудительного же нет, просто я слышала о проблемах с получением гражданства когда люди подавались вот с такой не приносящей прибыли самозанятостью. Вообще, она не приносит прибыли еще потому, что я сейчас учусь в очной магистратуре и преподавать самой нет времени.

Обременением навряд ли будет, но вот то, что придется дополнитеные документы по этой деятельности собирать, это факт. Не вижу никакого криминала, если эту деятельность вообще не указывать, даже если она пока «открыта», тем более если есть другой более весомый источник дохода

Нет у меня лично другого источника дохода, есть муж, который в этот период содержит (уж как есть) и дети.

Тем более

Я думаю проблем с получением гражданства в таком случае особо не должно появиться.

Про лишние бумажки, да. Но у вас я думаю ситуация типичная: Kinder, Küche, Kirche. Так что тут вопросов особых не будет.

Kunst, тоже на K и тоже денег не приносит😂

Спасибо, пойду разбираться что за бумажки.

Это к сожалению сельское хозяйство. ))

Вы спокойно можете попросить квиток, вам его дадут.

Это не работа в этом смысле, это сезонное LuF предприятие.

Питомник ещё более ли менее по отчётности. А вот те кто у них перед закрытием Скупает остаток и потом в два раза дороже продает без квитанции - это да... спекуляция.

Редкие StB берут Landwirtschaft на учёт, можете догадаться почему 😉

Вы видели документ под вашим сообщением, что я сразу вам прислала?

У вас его копия есть?

Конечно я видел, что мне быстро ответили, но не сразу посмотрел.
В моей жизни культура играет большую роль.
Но сейчас посмотрел.
Я думаю, что да поскольку у меня всё на компьютере.

Писать про документ? Объяснение( alle Angaben ohne Gewähr)

Нет, меня больше личный опыт интересует. Что в документе можно в лс обсудить.

Я думаю, что ты ему дал право видеть это в фа как extern обработчик. Но на свою конто ты ему никаких прав не дал?

Но лучше 🍻 попить 😁

Если человек делает проводки банка для Ju ri каждый месяц, то логично что у него есть Kontoauszug Manager.

Но он не связан в этом смысле с Steuerkonto.

Добрый день ☕️.
С банком я Steuerberater не связал.
Это я делаю ещё сам. Но для декларации я даю выписки из банка, чтобы можно было проверить/понять расчёты.
И здесь появилась интересная картина. В фа на счёте долгов нет, а с банковского счёта деньги не текли. Возник вопрос.

Пересчет? У вас не было таких писем типо Umbuchung auf....

И второй вопрос - а отчётность вовремя подана?
Недавно мне написал один человек, что деньги пришли назад.

Оказалось что он впопыхах не отправил отчёт( недонажал где то кнопку), а деньги перевел в Finanzkasse.

Они прождали полгода и деньги его перевели обратно на его счет. И тут только он пошел проверять, что не так.

И вообще - у вас SEPA Lastschrift на все виды налога или выборочно?

Да. Я стараюсь так зделать. Меньше гимароя.
Я нашёл, что через год списали с счёта. Вроде фа не нуждался в деньгах.

А налоги платите с того же счета? Я вот только НДС расчётов через бизнес счет провожу. ESt через личный, поскольку это все же совокупность всех моих доходов, а не только от самозанятости.

Да. С того же счета. Это у меня история из GmbH.
А так я все налоги плачу с моего бизнес счёта, чтобы разделить бизнес и личные расходы. В личных расходах всё чего фа не касается а бизнес для фа.
На мой актуальный вопрос делит бизнес счёт на источники доходов, мне бератер сказал не обязательно. И так всё понятно.

А, ну у вас же GmbH? Тогда конечно. Но пока у меня нет юр лица, мой ESt включает и доходы от найма и все самозанятости, то есть там все в кучу.

Тогда точно лучше из прибалтики, посмотри эстонские программы для IT, в Германии Налоги + регуляции сьедят значительно прибыль

https://e-estonia.com/

У них цифровой документооборот, работают цифровые услуги в гос учреждениях и минимальная ставка по налогам

Да. У вас «общие» деньги между личными и самозанятостью. Вопрос в бухгалтерии что вы будете указывать как бизнес расходы.

Извините. Что именно Вы имеете ввиду под "да"?

Нельзя расплачиваться в магазинекартой, на которые деньги от учеников приходят?

"На карту" ничего не платят.
Карта это доступ к банковскому счету. Можно платить используя карту в магазине, как подтверждение вашего доступа к вашему банковскому счету.

Мне платят на мой немецкий IBAN , который написан на моей пластиковой карте.

Вы можете иметь один банковский счёт - но вам придется строго разделить для ведения вашего учёта: частное и по бизнесу. Или вручную или к PDF сразу помечать что для чего или что это за поступления.

Кроме того - банки часто не согласны чтобы деятельность/ поступления от нее шли на ваш счёт/счёт вашего мужа как частного лица.

Извините, я не понимаю(.
Мне нельзя было расплачиваться картой в личных целях, на которую деньги от клиентов поступают?

Все хорошо, вам можно платить в магазине))

Вот если бы у вас было юрлицо - GmbH например - там нельзя ничего "частного"

Вот эта карта , которая начинается с DE и на ней IBAN написан, что ею в интернете невозможно ничего купить - на нее деньги от учеников поступают. Я имею право в магазин просто ходить с ней покупать просто еду ?
И карта , на которой 16 цифр, а не IBAN, я могу на нее со своей карты с IBAN перевести деньги и совершать покупки в інтернет?

Можете. Главное все выписки сохранить))

Выписки из банка? Их можно будет просто в банке заказать?

Можно вам в лс написать?

У вас же наверное онлайн банк есть( там обычно выписка как пдф)?

Да,есть. Спасибо)

Да конечно

В целом так делать можно. Проблема в другом - скорее всего по правилам банковского обслуживания личный счёт нельзя использовать для бизнеса.

Так что тут проблемы не с налоговой, а с самим банком могут возникнуть. Мне нравится как у революта сделано: у них к личному аккаунту можно добавить счёт Pro, который для бизнеса для самозанятых

Вы можете платить все - и частные покупки и бизнес с одного счета. Но это очень неудобно, когда начинаешь обрабатывать банковскую выписку в бухгалтерии. Приходится делать некоторые манипуляции, чтобы убрать частные транзакции из бизнес-отчетности.

Ну я спрашивала у сотрудников Дойчбанка об этом. Сказали,что можно,чтобы на обычный счёт от учеников приходили деньги.

Добрый день Vika.
Вы себе немного увлажнете жизнь.
Вы всё что описали можете.
Но здесь другие "подводные камни" .
Банк может не согласиться на бизнес деятельность на личном счету.
Во всяком случае у меня сейчас такое кес.
20 лет радовались большими деньгами, а теперь деньги просят.
Я советую (это уже несколько раз в чате описали) завести себе другие счета где вы можете всё разложить по полочкам и всё будет еснее.

У Н26 я тоже насчёл такой настрой.
Вообще советую перейти на разные банки.
Я это и уже советую моей опеки (из Украины), но она меня "тоже" не слушает по этому вопросу. Так то она благодарна за помощь и за то что я с ней к джобцентру хожу.
Здесь и бератер говорит, что это много значит если есть поддержка из немецких налого платилшиков.

У неё точно так же должен быть IBAN (возможно, даже тот же самый), потому что только на счёте могут храниться деньги, а не на карте.

Наверно IBAN на карте физической просто не прописан (но он наверняка есть)

Например, у меня в C24 есть штуки 3 разных IBAN и 3 карты. Я могу привязать-перепривязать их как угодно. Две карты к одному IBAN, если хочется. Ещё есть депозитный счёт, к нему карты нельзя привязать, это другой тип счетов.

Ваш вопрос мне не понятен: вы делаете рекламу как частное лицо и у вас счёт от концерна с НДС (и не с реверс чардж)?

Если вы платите НДС как Regelbesteuerung - для вас это 0 в результате, если счёт выставлен правильно. Только как KU нужно платить НДС отдельно, если счёт с условиями Reverse charge.

Вы как Regelbesteuerer вносите как услугу с НДС/там есть для них отдельно строка, но и тут же у вас есть Vorsteuer из этого счета в том же размере в Voranmeldung.

Если вы получите инвойс от Мета с НДС, значит вы проходите как частное лицо, такой НДС нельзя взять к зачету. Но можно списать в расходы, что менее выгодно чем реверсчрдж.

Но меня терзают сомнения - разве Мета разрешает делать рекламу от частных лиц? Они же сразу запрашивают именно данные компании

Я сначала написала, потом удалила об этом ( читать условия пользования)

Да. Доказать что вы Unternehmer

Тем кто в YouTube что-то загружает, там даже где то предложение все время всплывает(тут мне человек только рассказывает, сама не проверяла): если вы Unternehmer поставьте галочку.

У меня кабинет ещё был создан когда я находился в украине. Потом все данные поменяла и указала рекламу в германии в бизнес целях. Может это как то влияет

Да, строка 12. В поле 81 - сумма выручки нетто в целых евро, в поле справа от него вычислится НДС автоматично. Важно: в эти поля вводятся выручки только с 19% НДС.

поняла,спасибо большое!

Пока не дошли руки🙈

Например, надо ли по НДС отчитываться? (мне тоже интересна эта тема0

Для начала посмотрите справочник от Ильи в закрепах. Получите общее представление. Если останутся вопросы, тогда уже обсудим. А то мы рассказываем здесь годами одно и то же.