Вопросы и ответы по банковским переводам и счетам на Кипре

Можно напрямую из россии если у банка еще есть свифты, можно через армянский.
Документы менеджеры запрашивают на свое усмотрение, но скорее всего это будут выписки со счетов, путь движения денег, и налоговые декларации/2ндфл чтобы доказать откуда у вас эти деньги.

Спасибо! Ну эти документы и так у меня в пакете

Просто спрашивают «а когда положишь деньги». Хочется понять по опыту сколько реально времени на это нужно
Судя по кейсам, когда по прямым переводам из РФ деньги висят неделями, и потом приходят отказы, я бы так не делал

Это как правило мало зависит из рф или не из рф. Вон вчера кто-то отписывался что из райфа за несколько часов дошло.
Как правило деньги стопорит контроль когда нет понимания от кого и почему они пришли и нет документов. Если предупредить менеджера за ранее - какая сумма откуда придет и тд - то 90% что все зачислят быстро и без проблем.

Небольшие суммы в пределах лимита счёта (3-4 тыс) Райффайзенбанк - Хеленик зачисляются за полчаса. Можно разбить платёж, тогда можно и не попасть на комплаенс

В этот пн отправил свифт из Райфа в Хелленик, счет был открыт в пт на той неделе. В четверг утром позвонил в Хелленик, они сказали "да, деньги видим, но нужно нажать кнопку чтобы они упали на счет и комплаенс запросил документы". В пятницу утром упало письмо от комплаенс, сразу отправил доки и в пятницу же они зачислились на счет. Возможно, если бы позвонил им раньше - было бы на пару дней быстрее

У нас дошли за 3 часа. С банком было оговорено сколько и откуда придут.

А откуда дошли?

Из райфайзен, специально перед поездкой счёт там открыли, так как читали этот чат.

Не подскажете, открывали в рублях и с него перевод с конвертацией делали или вам открыли валютный? Если да, в каком месяце это было?

Валютный открывается быстро сразу или за день в интернет-банке и с него уже перевод

Открыли счёт в евро, конвертировали рубли, но можно выгоднее через биржу конвертировать, дольше на 1 день будет. Побоялись день терять.

В ноябре открывали, переводили в понедельник

А как же запрет на открытие новых валютных счётов? Мне отказали в открытии 🤔

только что открыл в райфе счет в евро. в мобиле

В приложении райфа отказали?

Я не знаю как это согласуется, я просто опытом делюсь, мне за день открыли неделю назад удаленно через айбанк

Нет, по телефону. Попробуем в приложении, Спасибо

Открываете в приложении

Всегда смотрели, теперь просто и ИТ стало токсичным.

В любом отделении того банка в котором у вас счёт и то могут отправить именно в то где открывали.

С любого, просто предупредите их, откуда деньги поступят

Из России в Хеленику можно перевести деньги только свифт переводом. Насколько я знаю банков которые с ним работают в рф не осталось

Осталось.

Например?

Райфа как минимум.

Райф, Тинек и что-то еще из мелких.

Можно же и доллары перевести. Из Уралсиба например. Или из банков не рф

Тинек только по большому исключению.

Т-банк оставил 3 страны СНГ и все. Нет там свифта
Газпромбанк не из мелких.

Про тинек сейчас писали что на премиум-тарифе они от 50к продолжают отправлять. Так что как бы немного есть)
А вот у газпрома со сфивтами какие-то вечные проблемы.

Там человек думает, что счета автоматом ему открываются, в зависимости от того, какой адрес пропишешь.

если в революте Литва, то все понятно. речь была, если кипрский револют и на нем были деньги, потом эти деньги в Хеленик.

Кипрского Револют пока нет.

Как нет, а если я кипрский адрес укажу?

вот теперь понятно. То есть револют всегда считается внешним.

На данном этапе развития он Литовский, до Брексита был UK. Я бы не говорил что всегда...

Будет Литовский счёт с Кипрским адресом владельца счёта :)

ну я понял принцип, то есть у него нет свифта кипрского и местного "представительства". Я с этими финтехами пока малознаком, думал может они уже виртуальные офисы научились открывать. С обычными банками все понятнее.

Это обычный банк теперь, только без офисов. Как Тинёк.

А в Литве проще с проверками источников доходов, чем на Кипре? Все так рекламят револют, а по сути он варится в тех же законах и правилах получается.

В револют сильно хуже, там просто с вами не разговаривают и не объясняют блокировку / закрытие счёта.

У тинька сейчас свифты в принципе сильно ограничены несколькими странами снг и китаем, почитайте у них на сайте.

В зависимости от тарифа. Private позволяет и дальше свифты гонять. Минималка 50k$

3000 минимальная сумма для перевода и 2%, минимум 60 usd.

Поддержка ответила что ресипт не подходит

Понял, спасибо. Буду ждать карточку)

Кстати револют вроде бы тоже наличку не принимал

Попробуйте Vivid, если есть proof of address
Но проблему с наличными счета в необанках не решат в любом случае

vivid мне написал при попытке регистрации, что не работает с Кипром и предложил выбрать другую страну

На револют все равно из Рф платежи вообще никак не проходят. И вместо карточки ещё кипрские права их бы устроили

Вы декларировали нал в аэропорту по прилёту? Если да и не принимают для внесения на открытый счёт, вопрос к чату: а если талон/запись на подачу на визиторс виза, при открытии счёта в банке можно будет задекларированную валюту положить в Hellenic для подачи документов в мигрейшн или тогда лучше другой банк рассматривать для открытия счёта в целях подачи? Или это особенность студенческой визы, что нал не принимают?

Всё индивидуально, как и написано в закрепе - зависит от менеджера.

Я просто слегка напряглась от этого сообщения, т.к. раньше в чате никто не писал, что Hellenic нал не принимает (задекларированный), а тут человек пишет, что у банка жёсткие правила 😅 вот и интересно, он задекларировал или нет

меня вместо декларации в BOC просят показать снятие наличных из неподсанкционных банков и квитанции о покупке валюты

Банки очень не охотно принимают даже задекларированый нал, это не новость.

даже через АТМ? на ВоС спокойно вносил несколько раз

У некоторых клиентов вообще нет функции взноса наличных через банкомат, всё индивидуально.

В атм лимит на внесение, и все упирается в сумму, в конечном итоге

По еллоу слип работаем

Тогда уж лучше Revolut, Wise, Vivid, iCard - везде по немного. BoC с прибалтикой тоже не дружит

Ага, но для миграции-то деньги на местном счёте нужны. :)
И с крупными покупками типа недвижимости или машины без местного счёта, насколько я понимаю, туго будет. Хелленик мне перевод собственных жалких 3к вернул обратно в Вайз, потому что происхождение+подтверждение средств не устроило по вышеупомянуой причине.

Если готовы полностью оплатить недвижку, то никаких проблем с оплатой с не кипрского счета нет

Это радует, спасибо.

А что нужно им для подтверждения? Контракт об оказании услуг или там какие-то выписки, или прям нужны доказательства того что те кому оказывал услуги тоже платили из легальных ДС, и нужно и это подтвердить? К чему готовиться?

Вообще всё из перечисленного. Ну, к счатью, сами они моих контрагентов не теребили - просто попросили по основному прислать всю публичную легальную информацию о компании, информацию о продуктах, описать мою вовлечённость в разработку этих продуктов.
Ну и в итоге всё равно отказали без объяснения причины.
В бранч Хелленика приходишь - "а мы не знаем, спрашивайте отдел, где вам отказали". Физического представительства у того отдела нет - только почта. На почту пишешь - всё игнорируется.

Е#дрить... Я думал это слухи. Описать вовлечённость: " let's follow to link" и на Гит?)

Ну это всё же уже NDA. :) Скриншоты + описание с моих слов.
Но, опять же, это то, что я предоставил. И всё это вместе, как я написал, их не устроило. Может, они хотели с меня видеорепортаж по сборке проектов с нуля, кто их знает.

Обычно хватает письма от контрагента с печатью, что организация вовлечена, оказывает услуги, по договору такому-то, делает, то-то и то-то. Текст готовите сами, контрагент подписывает и присылает скан, обычно банк устраивает

Кстати, может и было, уже не помню. Я им документов на сотни мегабайт отправил, и это если убрать повторы, которые они тоже не уставали запрашивать. Один только контракт аренды я им 6 раз отправил.