Telegram groups catalog TgQuestions

Банковские переводы и услуги на Кипре: вопросы и ответы

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
24.08.2022 08:11 Show in chat

Народ, вчера ходил к банкомату BOC - пробоал впервые подложить нал на карту (€300) - банкомат выплюнул деньги обратно. Толи у меня с английским плохо толи здесь нельзя ч-з банкомат деньги на карту ложить?

карта была BoC?
Да
Тогда лично у вас отключена функция пополнения или что-то сделали не так.
Ок, буду разбираться, спасибо)
24.08.2022 03:31 Show in chat

Только от слова крипта тебе сразу заблокируют счёт

24.08.2022 03:25 Show in chat

Помогите понять, смогу ли вывести с binance на карту bank of Cyprus евро? Не будет ли проблем? Лучше использовать p2p? Тогда какой тип перевода? Sepa?

Простите, но вам же уже дали пачку ответов в основном чате.
Банк вас спросит происхождение денег, p2p будет ещё сложнее объяснить.
Выводите на Revolut или прямо картой Binance пользоваться.
Для миграционный целей очень сложно легализовать в Кипрском банке.
Вот отсюда и вниз
https://t.me/badcyprus/353386
Сделайте карту револют
23.08.2022 15:01 Show in chat

Добрый вечер! Не смогла выше найти… возможно здесь уже найдено решение, как можно снять наличные с union pay?…

банкоматами JCC, которые нормально отдают нал. В закрепе нет?
В закрепе не увидела.Jcc не выдаёт уже недели три-четыре
о, это неправда. я 10 августа снимал
Это не так.
Можете, пожалуйста, подсказать в каком банкомате, сегодня 7 обошла, везде результат одинаковый, к сожалению.
в агоре)
✊🫶
23.08.2022 14:13 Show in chat

Подскажите, пожалуйста: банк хочет tax declaration для открытия счёта. Я работаю официально в РФ, удалёнщик. Есть только 2-НДФЛ за 2021 год. Никаких дополнительных доходов нет. Им нужна эта справка или что-то другое? Заранее спасибо!

2ндфл за последний финансовый год с госуслуг) Если есть свеженький от работодателя, захватите, если нет - то и не надо

Переведите только на английский или греческий
Спасибо:)
23.08.2022 12:37 Show in chat

Кипрские банки, походу, это чисто про рандом. Наверное, при определенных скиллах греческого можно и на месте с улицы за полчаса открыть.

Нет
Кстати, у вас случайно нет рабочей гипотезы такого разброда и шатания сроков открытия счетов?)

От «час и поговорить» до «через пару месяцев приходите»
Есть.
23.08.2022 12:36 Show in chat

Мне в Хелленике открыли на месте, я делал онлайн запись типа в середине недели на понедельник следующей. Правда, это под рабочий пинк слип от компании у которой счет в Хелленике, видимо по этому все просто было

23.08.2022 12:23 Show in chat

Сегодня пытались октрыть счет человеку с Visitor в одном из отделений BoC в Гермассое. Сотрудник банка сказал, что заявка на открытие счета будет обрабатываться около двух месяцев, показал пальцем на толстую стопку таких заявок. Также сказал, что при оформлении заявки через сайт BoC, возможно, рассмотрение займет меньше. Вопрос: это во всех отделениях BoC сейчас так? Или есть отделения, например, в нетуристических зонах, где быстрее рассматривают?

В IBU точно быстрее.
Если найдете местных адвокатов, кот. работают с BoC, будет еще быстрее.
Это зависит от конкретного места/человека.
Посмотрите плиз в закрепе этого чата.
Да, регулярно перечитываю
https://t.me/cylaw/4847
Но там все-таки про отказ/не отказ, а у меня вопрос про где меньше наплыв таких понаехавших
Тогда Михаил дал хороший совет - пробовать IBU BoC
мне после того как я в приложении BoC натыкал заявку через неделю прислали карточку почтой, позвонили и попросили документы донести какие-то. Особо не вникал, потому что уже открыл к тому времени счет в хелленике (бранч к дому ближе), но никакими месяцами в BoC не пахло
А когда это было?
2 недели назад подал документы в Хелленик. Все ок, все приняли. ЖДите, позвоним. Через 10 дней заехал узнать «чо как», сказали минимум месяц, ибо вас тут дофига таких. Если что - у меня recipt на руках и рабочий контракт. Пока они думали - уже пинкслип готов 🙂
в конце июля-начале августа)

возможно вам еще повезло к сезону августовских отпусков всем этим заниматься. Я не знаю уходят ли банкеры в отпуска и падает ли пропускная способность бранчей, но склонен считать что да
> 2 недели назад подал документы в Хелленик. Все ок, все приняли

мне прямо при мне открыли. Это очень странно. Видимо действительно август
Вам через приложение, с РФ паспортом открыли счёт в BoC и прислали платёжную карточку?
Карточку прислали

Счет были готовы открыть но просили принести зарплатную ведомость где было бы понятно откуда я беру деньги

Я не принес, заявку попросил отменить, карточка осталась на руках

Из приложения банка сфоткал загран на страницах с фотографией и актуальной визой по которой я прилетел
Какой-то сбой в системе. Спасибо за подробности.
Карточку без счёта?
Да. Отправили параллельно как будто

Сначала я отправил заявку, потом мне позвонили и попросили доки, а через день я получил карточку

То есть карточка уже была в пути когда я отменял заявку на счет

На бумажке в конверте с картой была инструкция по активации, и как будто именно этот процесс у банка кипра «по умолчанию»
Просто карточка привязана к счёту.
возможно об меня какой-то процесс банка сломался, не исключено

я не придал значения потому что все выглядело как будто мне отправили пустой заблоченный пластик, который потом в CRM банка привязали бы к счету

я делал такой процесс для одного банка в России, поэтому мне он кажется прям понятным

Надо бы довыяснить в каком состоянии счет)
Возможно это еще связано с тем, что BoC в августе выпустил внутреннее распоряжение, что все карты отправлять почтой, теперь получить в отделении их нельзя (на словах это сегодня менеджер сказала, когда сотруднику счет открывали). Видимо из-за нового бизнес процесса еще не все возможные варианты успели обкатать. Много сбоев сейчас с их приложением 1bank и регистрацией нового клиента в нем. Думаю до октября устаканится =)
Карта почтой была всегда, в отделении это "договоренность" с менеджером.
23.08.2022 11:35 Show in chat

Ребята, отзыв про swift переводы, простите если не по теме, но знаю, многим важно.

Отправила в четверг из Райфазен банк, деньги в Hellenic банк на Кипре. 6000 евро. Райф взял 120 евро комиссию. В этот же деньги деньги были на Кипре. Hellenic прислал письмо с просьбой прислать выписку за 6 месяцев,  откуда деньги. Так как я отправляла деньги мужа, которые он мне перевел на карту, я предоставила выписку свою, выписку мужа и выписку мужа с бизнес счета, типа вот деньги заработанные, все ок. Так же я клала наличку, поэтому бегом дописала им, что мы еще продали авто за наличку. Утром следующего дня, они попросили все предоставить на английском языке, плюс договор на продажу авто, так же на английском. Во вторник я написала менеджеру в банк, что там с деньгами. Они запросили еще наши рисипты и arc( внж Кипр). Через несколько часов деньги поступили, за минус еще 7 евро. И потом 15 евро списали со счета еще. На вопрос, что это, объяснили, плата за проверку ваших денег. Итого 3 рабочих дня.
23.08.2022 07:29 Show in chat

Подскажите а вестерн юнион на кипре работает ?

Работает.
22.08.2022 19:08 Show in chat

Добрый вечер! При переводе денег с Deel на только открытый кипрский счёт о чём-то нужно уведомлять банк или вообще какие-то действия производить? С открытием счета будет помогать местный (кипрский) работодатель, куда затем будет перечисляться зарплата, но до этого останется 1-2 транша в Deel от другого зарубежного юрлица.

Если попросят в банке - покажете договор с Дилом. Там внутри вроде есть какая то оферта.
Я так понимаю в конце года/начале следующего я в любом случае декларирую этот разовый приход средств и самостоятельно оплачиваю НДФЛ?
+ gesy
До конца года надо "предналог" внести, позже + штраф.
Мурзилки и инфо в закрепе.
Посмотрите, пожалуйста, информацию в закрепе этого чата
22.08.2022 17:41 Show in chat

А давно револют стал блокировать аккаунт без каких либо причин и объяснений? Без предварительных запросов чего либо. Просто ни с того ни с сего извещение о прекращении работы аккаунта и просьбы вывести средства

Да уже лет несколько как.
А сейчас они стали банком, так что еще чаще.
Раньше вроде они чтото запрашивали сначала, доки всякие, верификацию. А тут просто бац и все.
Разные кейсы.
https://t.me/cylaw/66120
Уроды...
22.08.2022 07:37 Show in chat

- Original letter of guarantee issued by a bank or cooperative institution in Cyprus with validity of 10 years covering possible repatriation expenses. It is not necessary in the following cases: - Where the sponsor was granted a long term residence permit - When, at the date of submission of the application, there is a valid bank guarantee in place which covers the desired duration of stay plus one (1) year. я же верно понимаю, мы делали банк гарантию когда проходили процедуру восстановления семьи. сейчас её делать не нужно о5. и никаких документов тоже. просто достаточно напомнить что мы её уже сделали?

достаточно её копии
21.08.2022 15:25 Show in chat

Юникредит давно отключил переводы Сити тоже БКС банк в usd остался Райф как часы тоже летает

21.08.2022 14:47 Show in chat

Ребята,подскажите через какой банк лучше сделать SWIFT из России на банк Кипра?и где меньше комиссия?

Где-то с месяц назад у знакомых был удачный кейс с Райфом, 5+ тысяч, переводили в Хеленик, бан был предупрежден.
19.08.2022 04:28 Show in chat

Доброе утро, подскажите пожалуйста, залог банку берётся при открытии счета или можно внести после открытия из-за границы? Учитывается ли он в подсчёте минимума для внж? Он все ещё равен 550 на человека?

1. Как хочешь.
2. Зависит от пасаорта:
http://www.moi.gov.cy/moi/crmd/crmd.nsf/All/F999BD649AB56A74C2257EA6003F9C9D
Спасибо
18.08.2022 14:50 Show in chat

а сейчас все еще действует запрет на переводы со своего счета РФ на свой счет не в РФ ?

Не действует
а лимит какой-то есть сейчас?
1 млн usd в месяц
17.08.2022 21:21 Show in chat

У меня в BoC открыто 2 счета: на первый приходит зарплата из кипрской компании, второй использую для оплаты в магазинах. Являюсь резидентом РФ в этом году. Можно ли с первого счета на второй переводить деньги, не нарушает ли это законодательство РФ, которое запрещает валютные переводы? Как мне подавать отчёт о движении денежных средств по второму счету, получается что весь приход на этот счет - это мои переводы самому себе, но налоговая этого не знает, она видит что за период пришли деньги, но никакие налоги по ним не уплачены, скажет должен денег?

если счет открыт до 1 марта, то можно
Первый счёт открыт в июне, второй в июле этого года. Получается нельзя?
В одном из источников (отмечено желтым) говорят что можно. Поэтому и возник вопрос.
почитал указ 430 (посмотрите тоже), в 79 есть как раз прямой запрет на это, ни чего про отмену прошлого указа в 430 не нашел. Может быть что-то уже поменялось
классная табличка, а не поделитесь, плз, ссылочкой, где такую можно найти?
https://drive.google.com/file/d/1Xo0JsUQ4_pLrHMZBzOEUAmNZSCCxLoZD/view
17.08.2022 13:51 Show in chat

Добрый день! В Bank of Cyprus сказали, что ограничение на снятие наличных 10000/год. Это во всех банках Кипра так?

Оу, первый раз слышу про такое.
Это они так про АТМ говорят или и про кассу банка тоже?
Нет, но все лимиты индивидуальны. Обоснуйте что надо больше - дадут больше.
в моем случае решилось через заявление в отделении банка через менеджера
про кассу тоже
увеличили лимит на постоянной основе или разово подтвердили?
Недавно снимали 8к, сказали, что покупаем машину
Выдали деньги, ни про какие лимиты не говорили
когда сумма превышает 10_000 - просят основание
Хм, буду знать, спасибо
в том же Land Registry висит объявление, что суммы к оплате больше 10_000 наличными не принимаются
17.08.2022 10:47 Show in chat

кстати, если у кого-то подвис входящий свифт-платеж в хелленик, это нормально. Менеджер мне сейчас по телефону рассказал что у них в понедельник был праздник, вчера первый рабочий день и вообще, сига-сига, в течении недели кипу свифтовок обязательно разберем Я попросил вытащить из кипы мою свифтовочку и провести ее поскорее, а то больно кушать хочется, через 15 минут на счет зачислили все что просил