Банковские и финансовые вопросы на Кипре

Финансовый вопрос: кто сталкивался с compliance Hellenic bank? Паспорт РФ, сообщил им о планируемом поступлении на счёт не из Кипра. Просят предоставить документы, подтверждающие источник средств. В наличии справки ндфл-2 за несколько лет. С такими вводными стоит вообще начинать?

А почему нельзя? Деньги не легально получены?

1. Контракты на работу (или основания доходов)
2. Выписки из банков с приходом денег по п.1
3. НДФЛ
4. В документах не должно быть названий типа сбер, втб и прочие sdn
5. Вы не должны работать ни в ржд, госорганах, электронной промышленности, it, строительстве, архитектуре и т.д.

В целом- конечно стоит!!

Если основная деятельность подпадает по 8-й пакет санкций, то не стоит начинать.

Не подпадает

Легально

Спасибо за подробный ответ!

1) на зарплату контрактов нет, только ндфл-2
2) выписку они просят из банка, где деньги, а это третья страна (не РФ)
3) налоговых деклараций не было, т.к.доход от работы по найму
4) как раз зарплатные счета были в ВТБ и Альфе
5) в этих структурах не работал

Пробуйте.

У меня проще с IBU БоК общение, чем с Хелленик. Пафос..

Сейчас все на прием заблокировано;))

По п.2 Вы должны тогда показать путь денег с п.4 в п.2..

Через выписки..

На словах они говорят: приносите то, что есть, а также опишите в свободной форме всё, что считаете нужным. А как это дальше будет происходить? Compliance принимает решение на раз, или запрашивают доп документы/ пояснения в процессе?

Это вступает в противоречие с мнением, что не надо показывать санкционные банки)

Да, рекомендую IBU BoC, там все ходит без проблем, Хелленик у меня с прошлого лета начал морозиться на прием

А как BoC работает с документами для подтверждения источника? В режиме да/нет или запрашивают дополнительно, если чего-то не хватает?

Пока ни разу не запросил, только при открытии счета все доки предоставлял

А входящие переводы были? Из-за пределов Кипра и ЕС

из США были

У меня сегодня BOC запросил документы на подтверждение. Первый раз за всё время. Вроде и сумма не большая , всего 5 тыс. Пока переписываемся и отправляю документы.

Я когда отправляю себе деньги из других стран, то пишу заранее письмо/заезжаю в офис, или звоню своему менеджеру и предупреждаю (особенно при первой транзакции с другого счета). Проблем пока не было, благодарят за предупреждение и зачисляют сразу.

Предупреждение вообще без документов?

У них лежит моя справка о доходах за прошлый год, есть обговоренный лимит на ежемесячные зачисления. Я их не превышаю.

А справка на каком языке?

Аналогично. Плюс уведомил БоС о счетах, откуда будет приход. Работает.

Переведенная на греческий с печатью. У официального переводчика из списка. Они скан сделали, оригиналы отдали.

жена трудоустроена на Кипре

Официально не трудоустроен на Кипре

вы ипотеку планировали? вам не дадут.

мы сходили в банк, там сказали всё нормально, нужно только вот Social Insurance declaration

варианта получить бумагу два.
1. сходить лично и получить сразу
2. запросить по почте. долго ждать.

в деталях можно найти по поиску.

Если не работать именно на Кипре (т.е. не рабочая виза и Кипрская компания) - то ипотеку не дают?

я правильно понимаю, что идти надо туда на улицу Рузвельта в большое здание недалеко от Миграционки?

все что не зарплата, не стабильный доход по их мнению.

нет. в ситизен центр надо.

это где такое, ни разу не был

Дают, но шансы снижаются

повторно призываю вас воспользоваться поиском по данному каналу.

Привет, а можете помочь советом что делать: планируем брать bank loan, банк требует Social Insurance declaration за 21-22, а я последние годы работал консультантом на контрактах, что мне сделать, чтобы получить эту бумажку? Надо что-то оплатить для того, чтобы было всё ок?

вы платили налоги на кипре? вы официально трудоустроены на кипре?

Да, на Таксис.нет всё в порядке

Всем привет , знакомый покупает авто переводом внутри BOC.

Связались с менеджером в банке , что бы тот разрешил перевести деньги, а менеджер просит инвойс.

Никто не подскажет , как этот документ должен выглядеть и что там должно быть прописано?

Инвойс от физика?
Договора купли-продажи не достаточно?

То есть должны подписать TOM9 и это по факту будет являться инвойсом?

Физики на территории Европы спокойно могут выставлять инвойсы , насколько я знаю

Не подскажу.
Наш продавец для ВоС просил подписанный дкп.
Но дело было уже давно.
Сейчас каждый менеджер просит что хочет.

Окей, просто в данный момент нам не дают перевести )
Мы бы с радостью подписали TOM9 и кинули бы это менеджеру , но , увы , он хочет именно Invoice )

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, реально ли открыть счет и положить на него кэш (задекларированный)? В банке Helenic отказали, требуют подтверждение дохода, а муж фрилансер. Непонятно, это решение конкретного менеджера или нельзя по закону?

в случае фриланса в качестве подтверждения обычно нужны договоры с фриланс биржами, договоры с заказчиками и выписки из банков о поступлении денег с бирж или от конкретных заказчиков + желательно чтобы было видно транзакции о снятии наличных и чеки

Привет всем!
Может кто-то в личку покажет печать на банк стейтмат из хеленика ?
Мне просто наштамповали даже без подписи сотрудника банка.
Это нормально?

Доброе утро. Подскажите, пожалуйста, можно где-то посмотреть список банков РФ под санкциями? (в закрепе не нашла )

Гугл в помощь, там 100500 видов санкций.
Если вам для переводов то санкции не показатель, многие по своей инициативе не работают с переводами в ЕС.

Например если мне человек переведет приличную сумму со своего счета в Сбере на мой счет в Райффайзен, а я потом со своего счета в Райффайзенбанке сделаю свифт перевод в ВОС. Вопросов в ВОС не будет из-за Сбера?

В выписке будет только последний перевод. Сбер не будет виден.

У boc будет вопрос, откуда у вас деньги, и когда будет отправлять им сопровождающие документы, не отправьте случайно выписку, где фигурирует прихода со сбера.

Вы не правы. 99%, что ВОС запросит откуда поступления в райф и откажет. Проходил лично, когда свои же деньги перевёл из втб

В таком случае для поступления средств на мой счет в Райффайзен банк по договору купли продажи недвижимости лучше чтобы продавец перевел мне сумму из любого другого неподсанкционного банка?

Да

Можно сделать аккредитив в том же Райфе и после покупки недвижимости, деньги со счета аккредитива попадут на ваш счет в Райфе. И предоставить в boc договор купли-продажи

Ок, поняла, спасибо

У меня покупали квартиру с переводом из Сбера на Сити. Покупатель брал ипотеку в Сбербанке. И потом совершенно без проблем делала перевод на свой счёт в BOC. Единственное, нужно заранее оговорить с менеджером в банке, предоставить сканы документов с переводами и оплатить проверку 0.5 процентов от суммы перевода.

Скажите, пожалуйста, какие документы запросил ваш менеджер? А переводы были от официального переводчика или простой гугл перевод?

ВоС локальный или IBU?

Локальный наверное, 6 лет назад по рабочей визе открывали

Менеджер запросил: справку о моей ЗП на момент покупки квартиры 10 лет назад, договор покупки квартиры мной, платёжки на покупку квартиры мной, мой паспорт рф, и далее уже документы о продаже квартиры сейчас, договор, платёжки, паспорт РФ покупателя, все переводы делала с нотариальным заверением в РФ и отсылала в банк сканы

Ого. Понятно, спасибо.

За год список требуемых документов подрос).

Я думаю там ещё от отделения/менеджера зависит. Поэтому я бы сначала уточнила в банке

Я отделалась минимумом год назад, IBU в Пафосе.

Еще есть куда расти)
Откуда деньги у Покупателя еще могли спросить подтверждение

Ну, это нереально).

Были кейсы

Это чистая инициатива менеджеров.

Ну у нашего денег не было, чистая ипотека)

Не 100%. Даунпеймент все равно деньгами)

Подскажите плииз. Может ли человек с израильским паспортом прилететь на Кипр, открыть счет и получить свои доллары из РФ( со счета)

может, но только по той же процедуре, что и с любым другим паспортом. тут ключевое "из рф".

Банк прежде чем открыть счет спросит, какая у вас связь с Кипром. Если под кипрский внж или покупку недаижимости здесь,, тогда начнет разбираться с источником средств.

Ничуть не легче, чем в Израиль завести деньги из РФ.

Спасибо. А какой банк « более лоялен» к открыванию счетов

ВоС, отделения для нерезидентов и иностранцев - IBU называются.

Процессинг не ЕС карт стоит дороже, пополняйте ЕС или SEPA/Swift.
Им вообще не выгодно пополнять ваш счёт с любой карты...

Понимаю, что не выгодно. Просто до этого была для меня удобная цепочка без лишних комиссий для использования на Кипре рф-ереван-револют. Придётся менять привычки(

Попробуйте Curve как прослойку для Еревана попользоваться, они вроде открыли привязку не ЕС карт.

Revolut начал брать комиссию с меня при пополнении через GooglePay.
При этом никак не могу понять как они её считают. При попытке перевода 500 евро с разных карт из 1 банка (армении) (до этого проходили бесплатно) разные комиссии. Хм. А с карты кипра пополнение прошло без комиссии.
У кого-то есть понимание/рекомендации, как уменьшить комиссионные расходы при перегоне?

так всегда так было.
у меня с армянской карты 1% на револют (они честно пишут об этом даже)
а с кипрской без комисии

пол года назад было ровно также

Аналогично, подтверждаю. Месяц назад с армянской с комиссией, с кипрской без.

у меня вот только в январе пошло. декабрь гонял без комиссии. и странно, что 2 карты одного банка дают разные комиссии (разница в картах только, что одна физическая, другая виртуалка) и выходит 2%+ комиссия

с армянской эвока банк я тут тупо в банкомате снимал за 1% от суммы
может так проще будет )

Добрый вечер! Кто-нибудь пытался открыть счет в банке на собственника кипрской компании-гражданина РФ в янв 23года? Нам сказали,что новые ограничения, без внж даже собственнику не открывают

Без ВНЖ и раньше не особо отрывали, причем с нас например вообще ждали именно пластик.

Пожалуйста, прочитайте плиз про это в закрепе этого чата

Я в процессе изучения, просто хотела узнать личный недавний опыт. Или это человеческий фактор в нашем случае

Закреп написан на личном опыте десятков людей и обновляется на опыте людей так же.
Про банки там написано.
Пожалуйста, прочитайте.

Извините может не по теме. Переводил ли кто деньги с РФ в Хелленик, в этом месяце? Как с этим сейчас ?

Завис перевод неделю уже… первый раз в жизни у меня такое.. обычно 1-2 дня и все доходит 🤷‍♂️

Неделю назад делала перевод, шёл 6 рабочих дней

Понял спасибо 🙏 видимо сроки увеличились…
А то я на уши уже всех поднял 😄

Вам надо в банк, скорее всего они зависли и не поступают на счёт , так банку нужны ваши подтверждения откуда эти деньги , происхождение и тд )) смотря какая сумма еще тоже )

А hellenic / BoC принимают прямые переводы на счет с Unistream / Koronapay или про такое лучше забыть? 🙂

Специально спрашивал у менеджера, Hellenic НЕ примет платеж от Koronapay

понятно, спасибо!

Добрый день, не нашла информацию в закрепе, поэтому спрошу тут.

Я нахожусь на Кипре как Spouse Visitor, есть ресипт (pink slip жду). Могу ли я рассчитывать на открытие счёта в кипрском банке и что для этого нужно? Дохода у меня нет, счёт нужен как раз для того, чтобы начать работать онлайн на не российские компании.

Трудовой договор не вариант, потому что работа проектная (т.е. в моём случае договоры обычно только на отдельные проекты оформляются, заказчики разные).

Обратитесь к менеджеру банка где счёт у мужа, скажите что хочете отдельный счёт для денег от ... что будете делать то...
Но проще дождаться пластика и открыть счёт Revolut, Wise.
Причём лучше на Кипрские права.

Спасибо!

Можно еще совместный счёт с мужем сделать (на 2 имени) и деньги на него принимать

А “дописать” жену в уже существующий счет можно?

Нужно с банком обсуждать

У меня счет в ВоС. Счет был уже открыт на меня, попросил, выпустили карту на супругу. На карте ее имя и она тоже имеет доступ в приложении к моему счету.

Да, просил лично у управляющего отделения, он согласовал, поставил задачу менеджеру, после этого выпустили карту

Допкарта к счету - это другое. Здесь наверное сам счет потребуется совместным делать, если заказчик не захочет на счёт мужа платить

может вам Paypall с его возможностью выставлять инвойсы подойдет (там можно по рф паспорту все сделать)

У меня счет в Cyprus bank Счет открыт на меня, я попросила присоединить к моему счету папу. Присоединили, так же для него выпустили карту на его имя.

Открыть счет в bank of cyprus

Подскажите как долго?

Был сегодня, сказали заполнить форму онлайн и ждать

Готовьте все документы по доходам, которые придут в голову. +VC
Язык для IBU не важен. Они русский понимают.

Мне компания, в которую устроился, подготовила все документы. Счет нужен, чтобы зарплату перечисляли

Наличными не хотят выдавать

Тогда, конечно проще. И наверное даже быстрее будет.

Вопрос в том, что в банке слушать даже не захотели, сказали заполнить форму на сайте и ждать. Сколько ждать не сказали. Если захочу договориться о встрече в банке со специалистом, то запись на 2 месяца вперед.

Погуляйте по разным бранчам с пачкой документов, возможно где-то вас примут сразу на месте.

Если у компании счет тоже в БОКе, то попробуйте через менеджера компании в БОКе зайти.

Ну, не знаю. Обычно с личным менеджером переписка-созвон проходит за день. От силы - неделя. Если менеджер отсутствует, то чуть дольше.
Если сейчас у них такой перегруз, что 2 месяца, то конечно плохо.

1. Пожалуйста, нажимайте Ответить
2. Информация про банки в закрепе этого чата

Тоже думал над этим, спасибо за совет! Наверное так и сделаю. Мне менеджер сказал также, если совсем никто долго не будет отвечать после заполнения формы, то приходи, поможем.

Спасибо! Об этом не думал) попробую сегодня!

У меня пока нет личного. Я в первый раз только хочу открыть в этом банке

Не надо онлайн, они будут месяцами рассматривать вашу заявку.
У вас что есть на руках?
Запись в мигрейшн есть или ресипт? Рабочий контракт есть на руках?
Идите ногами в BoC, BoC IBU, Хелиник по разным отделениям и настойчиво просите открыть.
Альтернативно теребите работодателя свести с менеджером банка где у вашей фирмы счёт, это намного более правильный вариант.

Да, спасибо! Только что написал администратору, чтобы поделилась контактами менеджера в банке

Добрый день! Подскажите. А на получение ипотеки можно претендовать после скольки лет проживания на Кипре и с каким статусом?

Зависит от банка и вашего финансового состояния

Но больше всего - традиционно от менеджера...

Скажите, а что за история с ИТ / РФ и кипрскими банками? Проблемы возникают с доходом от ИТ из РФ (то есть от российских клиентов/компаний) или с доходом от ИТ из любой страны для владельцев паспортов РФ?

из РФ

Спасибо

Для открытия счёта в райфе по доверенности какие страницы паспорта нужны?
Или нужен весь паспорт?

паспорте 2 разворота в начале, имеющие значение.

С фото и прописка?

верно

Добрый день! Подскажите, нужно удаленно открыть счёт в Райффайн банке для перевода денег самой себе. Открывать будет моя мама в Москве.
Оформлена доверенность на двух языках (русском и английском), заверена кипрским нотариусом и апостлирована. Также Certified True Copy двух страниц паспорта (первой и с регистрацией).
Делала все это в консульстве в Лимассоле. Там же мне сказали, что нужно перевести в бюро переводов только печати на последней странице доверенности.
Этого достаточно для открытия счета?

достаточно

В декабре было достаточно

То есть паспорт отправлять не нужно? Пока ещё есть возможность 🙏

Копию нужно. Паспорт по закону нельзя передавать другому человеку

Поняла! Спасибо большое!