Банковские и финансовые вопросы на Кипре

А почему нельзя? Деньги не легально получены?

1. Контракты на работу (или основания доходов)
2. Выписки из банков с приходом денег по п.1
3. НДФЛ
4. В документах не должно быть названий типа сбер, втб и прочие sdn
5. Вы не должны работать ни в ржд, госорганах, электронной промышленности, it, строительстве, архитектуре и т.д.

В целом- конечно стоит!!

Если основная деятельность подпадает по 8-й пакет санкций, то не стоит начинать.

Не подпадает

Легально

Спасибо за подробный ответ!

1) на зарплату контрактов нет, только ндфл-2
2) выписку они просят из банка, где деньги, а это третья страна (не РФ)
3) налоговых деклараций не было, т.к.доход от работы по найму
4) как раз зарплатные счета были в ВТБ и Альфе
5) в этих структурах не работал

Пробуйте.

У меня проще с IBU БоК общение, чем с Хелленик. Пафос..

Сейчас все на прием заблокировано;))

По п.2 Вы должны тогда показать путь денег с п.4 в п.2..

Через выписки..

На словах они говорят: приносите то, что есть, а также опишите в свободной форме всё, что считаете нужным. А как это дальше будет происходить? Compliance принимает решение на раз, или запрашивают доп документы/ пояснения в процессе?

Это вступает в противоречие с мнением, что не надо показывать санкционные банки)

Да, рекомендую IBU BoC, там все ходит без проблем, Хелленик у меня с прошлого лета начал морозиться на прием

А как BoC работает с документами для подтверждения источника? В режиме да/нет или запрашивают дополнительно, если чего-то не хватает?

Пока ни разу не запросил, только при открытии счета все доки предоставлял

А входящие переводы были? Из-за пределов Кипра и ЕС

из США были

У меня сегодня BOC запросил документы на подтверждение. Первый раз за всё время. Вроде и сумма не большая , всего 5 тыс. Пока переписываемся и отправляю документы.

Я когда отправляю себе деньги из других стран, то пишу заранее письмо/заезжаю в офис, или звоню своему менеджеру и предупреждаю (особенно при первой транзакции с другого счета). Проблем пока не было, благодарят за предупреждение и зачисляют сразу.

Предупреждение вообще без документов?

У них лежит моя справка о доходах за прошлый год, есть обговоренный лимит на ежемесячные зачисления. Я их не превышаю.

А справка на каком языке?

Аналогично. Плюс уведомил БоС о счетах, откуда будет приход. Работает.

Переведенная на греческий с печатью. У официального переводчика из списка. Они скан сделали, оригиналы отдали.

вы ипотеку планировали? вам не дадут.

мы сходили в банк, там сказали всё нормально, нужно только вот Social Insurance declaration

варианта получить бумагу два.
1. сходить лично и получить сразу
2. запросить по почте. долго ждать.

в деталях можно найти по поиску.

Если не работать именно на Кипре (т.е. не рабочая виза и Кипрская компания) - то ипотеку не дают?

я правильно понимаю, что идти надо туда на улицу Рузвельта в большое здание недалеко от Миграционки?

все что не зарплата, не стабильный доход по их мнению.

нет. в ситизен центр надо.

это где такое, ни разу не был

Дают, но шансы снижаются

повторно призываю вас воспользоваться поиском по данному каналу.

вы платили налоги на кипре? вы официально трудоустроены на кипре?

Да, на Таксис.нет всё в порядке

Инвойс от физика?
Договора купли-продажи не достаточно?

То есть должны подписать TOM9 и это по факту будет являться инвойсом?

Физики на территории Европы спокойно могут выставлять инвойсы , насколько я знаю

Не подскажу.
Наш продавец для ВоС просил подписанный дкп.
Но дело было уже давно.
Сейчас каждый менеджер просит что хочет.

Окей, просто в данный момент нам не дают перевести )
Мы бы с радостью подписали TOM9 и кинули бы это менеджеру , но , увы , он хочет именно Invoice )

в случае фриланса в качестве подтверждения обычно нужны договоры с фриланс биржами, договоры с заказчиками и выписки из банков о поступлении денег с бирж или от конкретных заказчиков + желательно чтобы было видно транзакции о снятии наличных и чеки

Гугл в помощь, там 100500 видов санкций.
Если вам для переводов то санкции не показатель, многие по своей инициативе не работают с переводами в ЕС.

Например если мне человек переведет приличную сумму со своего счета в Сбере на мой счет в Райффайзен, а я потом со своего счета в Райффайзенбанке сделаю свифт перевод в ВОС. Вопросов в ВОС не будет из-за Сбера?

В выписке будет только последний перевод. Сбер не будет виден.

У boc будет вопрос, откуда у вас деньги, и когда будет отправлять им сопровождающие документы, не отправьте случайно выписку, где фигурирует прихода со сбера.

Вы не правы. 99%, что ВОС запросит откуда поступления в райф и откажет. Проходил лично, когда свои же деньги перевёл из втб

В таком случае для поступления средств на мой счет в Райффайзен банк по договору купли продажи недвижимости лучше чтобы продавец перевел мне сумму из любого другого неподсанкционного банка?

Да

Можно сделать аккредитив в том же Райфе и после покупки недвижимости, деньги со счета аккредитива попадут на ваш счет в Райфе. И предоставить в boc договор купли-продажи

Ок, поняла, спасибо

У меня покупали квартиру с переводом из Сбера на Сити. Покупатель брал ипотеку в Сбербанке. И потом совершенно без проблем делала перевод на свой счёт в BOC. Единственное, нужно заранее оговорить с менеджером в банке, предоставить сканы документов с переводами и оплатить проверку 0.5 процентов от суммы перевода.

Скажите, пожалуйста, какие документы запросил ваш менеджер? А переводы были от официального переводчика или простой гугл перевод?

ВоС локальный или IBU?

Локальный наверное, 6 лет назад по рабочей визе открывали

Менеджер запросил: справку о моей ЗП на момент покупки квартиры 10 лет назад, договор покупки квартиры мной, платёжки на покупку квартиры мной, мой паспорт рф, и далее уже документы о продаже квартиры сейчас, договор, платёжки, паспорт РФ покупателя, все переводы делала с нотариальным заверением в РФ и отсылала в банк сканы

Ого. Понятно, спасибо.

За год список требуемых документов подрос).

Я думаю там ещё от отделения/менеджера зависит. Поэтому я бы сначала уточнила в банке

Я отделалась минимумом год назад, IBU в Пафосе.

Еще есть куда расти)
Откуда деньги у Покупателя еще могли спросить подтверждение

Ну, это нереально).

Были кейсы

Это чистая инициатива менеджеров.

Ну у нашего денег не было, чистая ипотека)

Не 100%. Даунпеймент все равно деньгами)

может, но только по той же процедуре, что и с любым другим паспортом. тут ключевое "из рф".

Банк прежде чем открыть счет спросит, какая у вас связь с Кипром. Если под кипрский внж или покупку недаижимости здесь,, тогда начнет разбираться с источником средств.

Ничуть не легче, чем в Израиль завести деньги из РФ.

Спасибо. А какой банк « более лоялен» к открыванию счетов

ВоС, отделения для нерезидентов и иностранцев - IBU называются.

Понимаю, что не выгодно. Просто до этого была для меня удобная цепочка без лишних комиссий для использования на Кипре рф-ереван-револют. Придётся менять привычки(

Попробуйте Curve как прослойку для Еревана попользоваться, они вроде открыли привязку не ЕС карт.

так всегда так было.
у меня с армянской карты 1% на револют (они честно пишут об этом даже)
а с кипрской без комисии

пол года назад было ровно также

Аналогично, подтверждаю. Месяц назад с армянской с комиссией, с кипрской без.

у меня вот только в январе пошло. декабрь гонял без комиссии. и странно, что 2 карты одного банка дают разные комиссии (разница в картах только, что одна физическая, другая виртуалка) и выходит 2%+ комиссия

с армянской эвока банк я тут тупо в банкомате снимал за 1% от суммы
может так проще будет )

Без ВНЖ и раньше не особо отрывали, причем с нас например вообще ждали именно пластик.

Пожалуйста, прочитайте плиз про это в закрепе этого чата

Я в процессе изучения, просто хотела узнать личный недавний опыт. Или это человеческий фактор в нашем случае

Закреп написан на личном опыте десятков людей и обновляется на опыте людей так же.
Про банки там написано.
Пожалуйста, прочитайте.

Неделю назад делала перевод, шёл 6 рабочих дней

Понял спасибо 🙏 видимо сроки увеличились…
А то я на уши уже всех поднял 😄

Вам надо в банк, скорее всего они зависли и не поступают на счёт , так банку нужны ваши подтверждения откуда эти деньги , происхождение и тд )) смотря какая сумма еще тоже )

Специально спрашивал у менеджера, Hellenic НЕ примет платеж от Koronapay

понятно, спасибо!

Обратитесь к менеджеру банка где счёт у мужа, скажите что хочете отдельный счёт для денег от ... что будете делать то...
Но проще дождаться пластика и открыть счёт Revolut, Wise.
Причём лучше на Кипрские права.

Спасибо!

Можно еще совместный счёт с мужем сделать (на 2 имени) и деньги на него принимать

А “дописать” жену в уже существующий счет можно?

Нужно с банком обсуждать

У меня счет в ВоС. Счет был уже открыт на меня, попросил, выпустили карту на супругу. На карте ее имя и она тоже имеет доступ в приложении к моему счету.

Да, просил лично у управляющего отделения, он согласовал, поставил задачу менеджеру, после этого выпустили карту

Допкарта к счету - это другое. Здесь наверное сам счет потребуется совместным делать, если заказчик не захочет на счёт мужа платить

может вам Paypall с его возможностью выставлять инвойсы подойдет (там можно по рф паспорту все сделать)

У меня счет в Cyprus bank Счет открыт на меня, я попросила присоединить к моему счету папу. Присоединили, так же для него выпустили карту на его имя.

Подскажите как долго?

Был сегодня, сказали заполнить форму онлайн и ждать

Готовьте все документы по доходам, которые придут в голову. +VC
Язык для IBU не важен. Они русский понимают.

Мне компания, в которую устроился, подготовила все документы. Счет нужен, чтобы зарплату перечисляли

Наличными не хотят выдавать

Тогда, конечно проще. И наверное даже быстрее будет.

Вопрос в том, что в банке слушать даже не захотели, сказали заполнить форму на сайте и ждать. Сколько ждать не сказали. Если захочу договориться о встрече в банке со специалистом, то запись на 2 месяца вперед.

Погуляйте по разным бранчам с пачкой документов, возможно где-то вас примут сразу на месте.

Если у компании счет тоже в БОКе, то попробуйте через менеджера компании в БОКе зайти.

Ну, не знаю. Обычно с личным менеджером переписка-созвон проходит за день. От силы - неделя. Если менеджер отсутствует, то чуть дольше.
Если сейчас у них такой перегруз, что 2 месяца, то конечно плохо.

1. Пожалуйста, нажимайте Ответить
2. Информация про банки в закрепе этого чата

Тоже думал над этим, спасибо за совет! Наверное так и сделаю. Мне менеджер сказал также, если совсем никто долго не будет отвечать после заполнения формы, то приходи, поможем.

Спасибо! Об этом не думал) попробую сегодня!

У меня пока нет личного. Я в первый раз только хочу открыть в этом банке

Не надо онлайн, они будут месяцами рассматривать вашу заявку.
У вас что есть на руках?
Запись в мигрейшн есть или ресипт? Рабочий контракт есть на руках?
Идите ногами в BoC, BoC IBU, Хелиник по разным отделениям и настойчиво просите открыть.
Альтернативно теребите работодателя свести с менеджером банка где у вашей фирмы счёт, это намного более правильный вариант.

Да, спасибо! Только что написал администратору, чтобы поделилась контактами менеджера в банке

Зависит от банка и вашего финансового состояния

Но больше всего - традиционно от менеджера...

из РФ

Спасибо

паспорте 2 разворота в начале, имеющие значение.

С фото и прописка?

верно

достаточно

В декабре было достаточно

То есть паспорт отправлять не нужно? Пока ещё есть возможность 🙏

Копию нужно. Паспорт по закону нельзя передавать другому человеку

Поняла! Спасибо большое!