Ответы на вопросы по кипрским счетам, визам и налогам

Маловероятно, что продлят https://vkcyprus.com/economics/12737-moratorij-po-kreditnym-vyplatam-ne-prodlyat

Ага, спасибо

Так я не против. Бумага все стерпит.

не, это новая директива минфина - какой-то прикольный счет

в том числе из интересного - за 1,5 евро в мес -
✓ Cash withdrawals in Euro(€), via debit card from ATMs of any Bank within EU, without charge

вот это прям космос :)

Да, это круто они сделали.
Помню что видел несколько анонсов в течении месяца.
Надо было в чат закинуть.

а вот еще кстати интересно

The execution of outgoing SEPA payments through Web Banking and Mobile App, up to €1,000 (incl. payments to any EU country)
is provided FREE OF CHARGE and there is no limit in the number of transactions.

то есть хоть сколько сепа платежей бесплатно (при сумме до 1000)!!

pdf если надо

Обычно это Ваш адвокат, который обязан разъяснить вам пункты контракта, убедиться что вы их поняли (с учетом используемых языков в контракте), после чего он также расписывается в документах банка. Сделано для исключения отмазок вида "Ой, тут мелким шрифтом на греческом было написано, я не знал".

да, в банке сказали так же, но адвокат сказал что не готов предоставить такой сервис )

+

Послать им права или что делать? Новой карточки пинка нет, старая истекла 30.04.

У меня права не приняли. Написали, что не подходят

Права действуют 15 лет и с ними уже давно можно проживать в другой стране

При этом в форме сабмита документов они присутствуют как один из вариантов подтверждения личности. А address verification револют не требует т.к. то что вы получили карточку по почте для них видимо достаточное подтверждение что вы живете по этому адресу

Верификация личности - да, резидентство - нет.

Именно для продления не приняли? или для открытия счета?

Для продления.

И что было дальше? Они заблокировали карту или нет?

Пока ещё нет, шлют напоминания, такого как вам письма ещё не приходило. Тоже читаю чат и не знаю, что делать.

Свой паспорт

Российский ок?

Да

Спасибо, отправлю тогда его.

Отпишитесь, пожалуйста, пройдёт ли. Я предполагала, что им именно резиденство Кипра нужно подтвердить, но сейчас вчитываюсь и действительно, Роман скорее всего прав, просят удостоверение личности.

К сожалению, нам не удалось подтвердить вашу личность, так как удостоверение, которое вы нам отправили, не подтверждает тот факт, что вы можете проживать в своей стране.
Мы понимаем, что это требует времени, но просим вас предоставить другой документ.

Значит таки резиденство, как я изначально и предполагала. Я уже думаю попробовать им письмо написать и ресипт приложить

Ресит я еще в июне отправила. Не канает ресит.
У меня есть бумага от мигрейшн которую дали для путешествий. Типа сертификат резидентства. Попробую через поддержку еще ее скинуть.

Оно не последнее, шаблон письма один и тот же последние месяцы

Раньше этой фразы не было. Про сегодня.
Я с апреля эти письма счастья получаю.

В английском тексте today во всех письмах есть

Улучшили перевод, значит.

Monese я открыла по правам, и их не волнует новое ай ди. А эти видимо в связи с переводом из юк в ес просто затюкали уже((((

Блин, и счёт для Ф не обязательно на Кипре?

Зависит от офицера что рассматривает, раньше было достаточно счета компании где беник

Тогда и счет компании удалённо можно в платёжке, вообщем готовая схема.

Платёжка точно не катит! Только кипрский банк

Никаких

Не смотря на то что по бумагам я трудоустроен?

Банку нет дела

А как же сорс оф инкам?

Так про другой источник и спросят

Типа что за счёт? Личный. А дальше уже пофигу?

Банк не знает что у компании нет счета

Нет, попросят подтвердить с него тоже

Банку, действительно, этот момент не принципиален, для целей сохранения личного счёта достаточно будет показать другой source of income, документально подтвердить. Но вот если есть факт трудоустройства, то возникает вопрос с выплатой заработной платы, соц.взносами и удержанием НДФЛ, что в отсутствие корпоративного счёта делать проблематично

В соцстрах плачу регулярно. Через обслуж компанию. И налоги тоже.

Ну тогда главное собрать документы на source of income и проблем, скорее всего, не будет. Правда останется ещё объяснить аудиторам почему так произошло и, видимо, в отсутствии банковского счёта эти платежи повесят на счёт акционера в учете, но обычно это не проблема

Договор займа у компании и payslip о зарплатах - достаточный прув для source?

Зависит от сумм и конкретного комплайнс офицера. Могут запросить налоговую декларацию. С учетом того, что банк не видит этих транзакций (особенно вызывает вопрос займ, как компания его выплачивает, если у неё нет счёта?) декларацию запросят с высокой долей вероятности

Спасибо вам огромное!!!

помогает пока игнорирование их писем

+1

Первый раз без пластикового айди практически нереально подтвердить Револют

Попробуйте Monese. Они по правам верифицируют. Если есть кипрские.

Выписка нужна из кипрского для пина и ф

Нет должен быть счет в кипрском банке

Ну вот. Теперь туда пойдут люди с проблемами в каждом бранче, и там тоже начнутся ))

Мне уже неважно. Я все вопросы решил :)

Ну там реально самые вменяемые люди сидят 🤷‍♀️

Скажи адрес бранча, где открывают без выписки из другого банка

Ну вот в хеленике клиенты вообще не нужны) при том что у них, наверное, самое дорогое обслуживание и дофига левых списаний 🤷‍♀️

Кому и зачем?

Это утверждение, и оно верное. У банков полно денег, новые клиенты сме или ритейл в целом не очень нужны.

Когда открывал счёт там меня спрашивали откуда будут поступления, я сказал только с личного счёта из РФ.

Откуда деньги на личном счёте я рассказал им, показал выписки с бизнес-счета предприятия в РФ и тд, но особо их это не волнует насколько я понял. Главное чтобы немытых средств из разных источников не поступало на местный счёт визитора.

Значит, есть проблемы?

Проблем нет. Есть понимание, что мне незачем с полслова запроса из канала что-то "сказать". Это "на слабо" такое? Найди способ сам решить эту ситуацию.

Все решаемо. Но просто так счет не открыть - это факт

Сейчас так модно ) В некоторые отделения просто так даже зайти не получится. Кнопки всякие, сенсоры и т.д.

Исключений нет)

Интересно стало, почему в Германии и Румынии аудит компании нужен в определенных случаях, а на Кипре каждый год?

Потмоу что Германия и Румыния подчиняются немецкому и румынскому законодательству в этом вопросе, а Кипр - кипрскому. Ну чесслово... ))

Спасибо за инфо

Так и сказать, что нет. Я вообще забил на них, письмо было без списка документов

Грац. Отправил им всё что было, надеюсь, всё будет ОК.

Хелленик запрашивает свою же выписку? Что-то тут не так, по-моему. :) Недавно маме приходило про ревью аккаунта от Хелленика, там было сильно меньше, и это было бумажное письмо. Про TIN - он теперь нужен всем, у кого ненулевой доход (из-за GESY). Но я бы счел это скамом и как минимум перезвонил в банк насчет такого письма.

Не, не фейк. Домен не подменённый. Я так понял, что хотят выписки со счетов в других банках, откуда деньги в Хелленик приходят.

У вас в посте указаны ДВА пункта под номером 4.
Уточните.
TIN у Вас есть?

Ну и copy of valid passport у них, конечно, есть. В общем, странное.

Паспорт могли поменять по куче причин к данному моменту

В общем, маме приходило письмо недавно про уточнение данных (бумажное). Там была ссылка на форму (с сайта Хелленика), скачиваешь форму, заполняешь и на выбор посылаешь по е-мейл на адрес своего бранча, либо лично. Никаких выписок, копий паспортов и прочего.

Стандартная процедура обновления данных KYC местными банками.

"Присылайте нам вообще все на е-мейл" меня бы насторожило, и я как минимум позвонил бы в свой бранч и получил подтверждение, что это они.

Они смотрят на возраст и на поступление денег.
Откуда и сколько.
В соответствии с подписанным с сша договором они отслеживают антикоррупционность открытых счетов

Звонили из банка, всё уточнили. ТИНа нет — и не надо. Вопросов к нам тоже нет, только попросили форму заполнить и пару документов в ПДФ конвертнуть. Ну и собственно всё.

Рутинное обновление данных в рамках KYC, как раз жена паспорт поменяла и мы адрес сменили — поэтому и попросили.

Вот я тоже не почувствовал желания помочь в Лимасоле, поэтому и поехал в Никосию.

Общение с саппортом и паспорт через какое-то время решают проблему.

Паспорт РФ?

загран паспорт

Его имела ввиду по dефолту) попробую, не подумала, что это тоже документ.

Общалась с саппортом два или три раза. Они все понимают, но ничем не помогают, это автомат рассылает.

Думала, водительские права им послать. )

А как с саппортом пообщаться? У меня нет выходов :(

Не работает. В CRM нет. Пробовал

live agent

Пишут - this is non EEC documemt

Всё работает. Но с тобой спорить не буду )

На продление хз. На открытие нет

Я про сейчас

У меня даже кнопки такой нет )

Девушка выше писала про продление.
Ты влез с открытием - совсем другой кейс, ну камон - опять читаешь только начало? )))

Где слово продление, @olegcyprus

Из контекста понятно, кмк)

https://t.me/cylaw/1823
» пуши и емейлы о новом айди

Ну уже да )

вот ты любишь спорить на ровном месте )

Надо им каждый раз слать паспорт, чтобы не заблочили? :) Спасибо

Нет.

Да

зависит

Сложно и не зависит от источника дохода )

Спасибо. Все дело в интродюсере как я понимаю.

Счёт физу открывается просто перебором отделений, пока не находиться сотрудник которому пох. Комплект доков при этом не меняется, пинк, тик/инн, договор на жилье/счёт ща коммуналку

Проблемы возникают потом когда начинаются непонятные для банка приходы

Сами себя пополняйте

Исчерпывающий ответ. Спасибо.