Банковские операции на Кипре: переводы, счета и процедуры

В банк вы должны предоставить ваш действующий ИНН или TIC.
Вы не можете просто на словах сказать "я налоговый резидент эрэф".

TIC предоставляю. Но в анкете банка нужно указать, налоговым резидентом какой страны я являюсь. По факту, на данный момент это РФ. И я бы хотела так и оставить и предоставлять инфу в РФ об оплате налогов тут

То есть у вас есть TIC, но вы не налоговый резидент Кипра?

Кажется у меня произошла ошибка в понимании налогового резидентства… Поняла, протупила. Неправильный был вопрос. Правильный будет такой:
Посоветуйте, пожалуйста, налогового консультанта/юриста для платной очной или онлайн консультации) вопросов очень много касательно РФ, так как хочу проводить большую часть времени там

Вся информация есть в закрепе этого чата.

Мне юрист сказал что 6 июня перестали открывать счёта Русским в банках

Хорошо.

Ходили сами в банк нам отказывают

Вы закреп прочитайте.

До 30.06 у тинька акция и Свифт переводы без процентов и комиссий, но только в долларах или фунтах стерлингов

Но ведь если снимаешь в рублях, а потом покупаешь в обменнике - выписки не будет...

будет чек из обменника

На русском языке, непереведенный

показать и в рублях, и чек из обменника

существуют переводчики)

Есть. У Hellenic и BoC точно.

Но этим тоже не злоупотребляют..

всё должно быть разумно и объяснимо

После таких пополнений счета возникнут проблемы в банке. Наличные через банкомат могут вносить только граждани ес

Евро для физлиц "прикрыли"

Не только

*зопейсал* лучше наличные из РФ, видимо, потратить как наличные, штош..

Да. Это гуд.
На аренду, на машину, на школу, на страховку, на еду, на тусы.

И давно такие ограничения имеют место?

Года 3-4 минимум по личному опыту с BoC

Ну вы даете, господа

По поводу того, упростило ли ситуацию бы наличие паспорта ЕС, сказать не могу, то без него точно проблемы были)) так же имел совершенно смешную сумму наличными, задекларированную при ввозе, и был вынужден ее потратить здесь наличными на всякие расходы вместо того, чтобы положить на счет, примерно 3.5 года назад было, но и тогда слышал об аналогичных ситуациях у знакомых (уже постфактум)

Я верю в негативный опыт, нет повода не верить, все бывает, но лично я вносил налик и на бок и на хелленик через банкоматы траншами до 2-3 тысяч, с разбивкой не чаще раза в месяц, и жив-здоров ттт. Это не вчера было, ну может полгода последний раз как. У меня нет паспорта ес, обычный рабочий внж.

А, ну я не про 2-3 тысячи говорю, конечно

Нет запрета на основе паспорта.
Есть общий повышенный контроль на наличные пополнения.

Ха. Так то иной разговор.и для граждан ес покупки налом выше 10 тыс евро уже преступление

Мне в итоге через какого-то там риск-менеджера всего бранча разрешили положить 8к и с остальным завернули, причем "ну тратьте наличкой" совет от него же был)) теперь я жду еще в какой-то момент от кого-нибудь вопроса по поводу того, что всю поступающую на счет зарплату я не трогал эти 3.5 года "а на что ж ты жил, касатик"

У меня ровно противоположный опыт (точнее, идею положить нал 20 отмели как несостоятельную, но...) - намекнули, мол, клади до 3 тыс евро ежемесячно, и никто не обратит внимание. Хелленик. Но это было ДО.

Возможно, идею совать по чуть-чуть я не озвучивал и не применял, потому что мне прямым текстом сказали "и больше никак ни-ни". С необязательностью исполнения законов, компенсирующую их строгость, мб и прокатило бы, но советовать никому такое не буду. Хорошо, что у вас проблем не было)

Ну если там была сумма на которую можно жить 3,5 года, то повод у АМЛ точно был ))

В прошлом году клал несколько тысяч евро через банкомат БОК, до сих пор никаких проблем.

Прочитайте закреп, там про открытие счетов написано все.
И про переводы каждый день кто-нибудь пишет.

у меня лет 8 назад прокатило

Так это ж когда было? Щас каждый день нововведения и «ухудшения» !!!!!😢

Да

Да, продлят ?

Да, они так и пишут.

Спасибо

Себе конечно
Либо жене

Вопрос именно с чьего российского счета себе заводить - со своего себе или, скажем, с маминого себе.

Так я что ответил?
Деньги на своем счету и счету жены, это ваши деньги. Все остальные не ваши.

Логично. Однако думается у принимающего банка возникнет вопрос откуда они в РФ, принимая во внимание что я тут работаю уже 9 лет. Показать откуда не проблема, но эти бумаги будут датированы 5-7-9-летней давностью. Вот в чем сомнения

Возможно, придётся обосновать.

Можно сидеть бояться и не переводить, есть такой еще 100% надежный вариант.

А перевод от мамы из РФ чем неприятен, какими вопросами от банка?

Возможно, придётся обосновать.

Откуда они в 🇷🇺?
Я не знаю чем помочь, это не имеет отношения к банкам, а к психологии.

на свой российский со счета родственника, потом на кипр, проще потом обьяснить откуда, если спросят, но до февраля не спрашивали

2. Но перевести сможете только $ . Проблемы с внесением налички существуют. Накладывают ограничения, зависит от менеджера.

А какие обычно ограничения бывают? Я планирую внести в районе 12-15тыс, с этим могут возникнуть сложности?
Про $ знаю, поэтому и склоняюсь к варианту с наличкой, чтобы не потерять на всяческих конвертациях, к тому же сразу смогу пользоваться счетом, точнее не пользоваться, а скорее не ждать зачисления

Лучше безнал.
У вас не совсем верное понимание ситуации по каждому пункту.

Я понимаю, что безнал наверное для банков лучше, нежели наличка непонятная откуда взятая, но я планирую открывать счет через 2,5 месяца и к этому времени нет уверенности, что свифт в тинькофф будет работать, а деньги лежат все там. К тому же нет уверенности, что тинькофф пропустит перевод и с ним не возникнет проблем.
Просто видел в чате, что кто-то вносил наличку, поэтому хочу понять с учетом всех рисков какой вариант надежнее в данный момент.

Сейчас уже через тинькофф лучше не делать. Jp morgan, их банк корреспондент, стал блокировать переводы, и устанете потом деньги искать

Это в последние дни наблюдается?

Сейчас - безнал.
Через 2.5 месяца - никто не знает.

Да

все прекрасно ходит

Вчера был в нескольких банках, все как один сказали евро не переводят зарубеж, только $

Я ничего не говорил про евро.
Переводите $

Автоматически кипрские банки конвертируют?

3. Через Свифт отправить из армянского банка на Кипр.

Пожалуйста, почитайте чат за вчера хотя бы. Или поиск или гугл.
Пожалуйста...

У многих армянских банков ещё лимит в 10к переводов в первые полгода, уточните это в банке

Любой банк конвертирует в валюту счета, куда деньги пришли.

А если счет не мой, то это не станет проблемой?

Станет, вероятно. Плюс выше верно подметили про их лимит в 10к $

Может вы знаете, если перевести со счета виртуального банка (например Ducascopy), который оформлен на меня, то на Кипре вопросов не возникнет? Может быть подскажете, или кто-нибудь из чата, если владеют информацией

Вопросы могут возникнуть при любом входящем платеже - и безнал и нал.
Это называется complains.

Спасибо

А почему должны быть проблемы?😆
Свои деньги можно использовать.
На сегодняшний день

Да просто с этим банком как-то все не однозначно, карты дебетовые для РФ они не открывают, но счет открыли, даже виртуально. Поэтому боюсь, что Кипр такой перевод развернет.

Что будет через 2.5 мес не звестно вообще. Хеленик уже сейчас отказывается открывать счета русским нерезидентам, вообще. Для получения резидентства нужен счет. Замкнутый круг. Нал, со справкой из банка, что он оттуда снят, декларация о вывозе ввозе. Справка ндфл и показ доходов ( откуда именно- контракт на работу например) в стране текущего резидентства. Такой самый надежный способ. Применимо к суммам , которые коррелируются с Вашими доходами

Спасибо!

Тяжело, наверное, всего бояться

Лучше сейчас прилететь и начать заниматься открытием счета, ибо то что дальше будет только хуже однозначно ( ЕС успеет выработать новые более жёсткие регуляции).

Раньше не получается, к сожалению, билеты на 27 июля

Позавчера с российского Райфа в BoC отправил €. Вчера пришли.

Думаю что разнообразный опыт в зависимости от банка и луны в четвертом доме. У меня принимали в одном банке все по электронке изи, а в другом мурыжили 4 месяца и отказали

Одинаково получается. Большого смысла в отдельном долларовом счете нет

Австрийский даёт не проблема.
У русского спрашивал в чате, сказали приехать с паспортом в любое отделение. В 2 итерации согласовали текст, все было готово за 20 минут, вместе с детализацией движения средств.

А вариант без посещения России?) или электронную банк не примет?

Такого опыта не было, и это будут фантазии на тему.

Для истории. Обратился в чат Raiffeisen Bank за Bank Reference Letter. Со второй попытки я смог объяснить что мне нужно. Получил в электронном виде на почту за 40 (!) минут. По информации из личных переписок от людей из этого чата должны принять в электронном виде. После подачи отпишусь как прошло.

У меня в BOC приняли электронную от райфа распечатанную на цветном принтере🤷🏻‍♀️

Там в личном кабинете в разделе справки - кнопка есть - получить reference letter с указанием баланса или без и язык

евро нет, шлите доллары. они автоматически конвертируются на кипре с комиссией 0.6%

о, я думал больше. спасибо

А доллары на какой банк свифт проходит?

Нужно сделать digipass. Можно в приложении или на сайте в кабинете. Процедура быстрая. По стоимости не помню, но небольшая.

10 евро

Нужно сделать digipass, это правильно написали.
Еще могут быть неактивны кнопки выпуска digipass, тогда надо позвонить по номеру 80 000800 и попросить включить полный доступ.

20

В апреле было 10

Есть. Поиск название банка. Кто-то получил.

По идее да, но лучше уточнить у менеджера банка - могут быть разные нюансы.

Спасибо!