Банковские операции на Кипре: переводы, счета и процедуры

На это тоже надежды не много- нам так банковскую карту отправили- не дошла. Дубликат уже просили в банк доставить.
Получается электронное письмо или распечатку с сайта не получить?

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, при открытии счета в банке сейчас, если указать, что ты налоговый резидент России, счет открывают? (Имеется рабочий контакт и ресипт). Консультируюсь, мне говорят, что нужно указывать, что я налоговый резидент кипра, иначе откажут или потом закроют счет. Есть ли вообще сейчас связь резидентства и счета в банке? Если я хочу проводить в РФ больше 183 дней в году? Кто-то сталкивался?

В банк вы должны предоставить ваш действующий ИНН или TIC.
Вы не можете просто на словах сказать "я налоговый резидент эрэф".

TIC предоставляю. Но в анкете банка нужно указать, налоговым резидентом какой страны я являюсь. По факту, на данный момент это РФ. И я бы хотела так и оставить и предоставлять инфу в РФ об оплате налогов тут

То есть у вас есть TIC, но вы не налоговый резидент Кипра?

Кажется у меня произошла ошибка в понимании налогового резидентства… Поняла, протупила. Неправильный был вопрос. Правильный будет такой:
Посоветуйте, пожалуйста, налогового консультанта/юриста для платной очной или онлайн консультации) вопросов очень много касательно РФ, так как хочу проводить большую часть времени там

Есть какая нибудь информация по открытию счета Русским?есть контакты кто поможет?

Вся информация есть в закрепе этого чата.

Мне юрист сказал что 6 июня перестали открывать счёта Русским в банках

Хорошо.

Ходили сами в банк нам отказывают

Вы закреп прочитайте.

Доброй ночи!подскажите пожалуйста кто нибудь делал SWIFT перевод с Тинькофф на банк Кипра нужно выбирать с учетом банка корреспондента или без?это влияет на комиссию и конвертацию?Перевод с минимальной потерей денег

До 30.06 у тинька акция и Свифт переводы без процентов и комиссий, но только в долларах или фунтах стерлингов

Я извиняюсь за глупый вопрос - на Кипре, как я понял, нет банкоматов с возможностью пополнения счета путем "всовывания" живых хрустящих евров в щёлочку?

Но ведь если снимаешь в рублях, а потом покупаешь в обменнике - выписки не будет...

будет чек из обменника

На русском языке, непереведенный

показать и в рублях, и чек из обменника

существуют переводчики)

Есть. У Hellenic и BoC точно.

Но этим тоже не злоупотребляют..

всё должно быть разумно и объяснимо

После таких пополнений счета возникнут проблемы в банке. Наличные через банкомат могут вносить только граждани ес

Евро для физлиц "прикрыли"

Не только

*зопейсал* лучше наличные из РФ, видимо, потратить как наличные, штош..

Да. Это гуд.
На аренду, на машину, на школу, на страховку, на еду, на тусы.

И давно такие ограничения имеют место?

Года 3-4 минимум по личному опыту с BoC

Ну вы даете, господа

По поводу того, упростило ли ситуацию бы наличие паспорта ЕС, сказать не могу, то без него точно проблемы были)) так же имел совершенно смешную сумму наличными, задекларированную при ввозе, и был вынужден ее потратить здесь наличными на всякие расходы вместо того, чтобы положить на счет, примерно 3.5 года назад было, но и тогда слышал об аналогичных ситуациях у знакомых (уже постфактум)

Я верю в негативный опыт, нет повода не верить, все бывает, но лично я вносил налик и на бок и на хелленик через банкоматы траншами до 2-3 тысяч, с разбивкой не чаще раза в месяц, и жив-здоров ттт. Это не вчера было, ну может полгода последний раз как. У меня нет паспорта ес, обычный рабочий внж.

А, ну я не про 2-3 тысячи говорю, конечно

Нет запрета на основе паспорта.
Есть общий повышенный контроль на наличные пополнения.

Ха. Так то иной разговор.и для граждан ес покупки налом выше 10 тыс евро уже преступление

Мне в итоге через какого-то там риск-менеджера всего бранча разрешили положить 8к и с остальным завернули, причем "ну тратьте наличкой" совет от него же был)) теперь я жду еще в какой-то момент от кого-нибудь вопроса по поводу того, что всю поступающую на счет зарплату я не трогал эти 3.5 года "а на что ж ты жил, касатик"

У меня ровно противоположный опыт (точнее, идею положить нал 20 отмели как несостоятельную, но...) - намекнули, мол, клади до 3 тыс евро ежемесячно, и никто не обратит внимание. Хелленик. Но это было ДО.

Возможно, идею совать по чуть-чуть я не озвучивал и не применял, потому что мне прямым текстом сказали "и больше никак ни-ни". С необязательностью исполнения законов, компенсирующую их строгость, мб и прокатило бы, но советовать никому такое не буду. Хорошо, что у вас проблем не было)

Ну если там была сумма на которую можно жить 3,5 года, то повод у АМЛ точно был ))

В прошлом году клал несколько тысяч евро через банкомат БОК, до сих пор никаких проблем.

Всем доброго дня!

Буду в Ларнаке в июле.
Хочу открыть счет в банке, как физ лицо, и получить банковские карты. Паспорт РФ.

Поделитесь, пожалуйста, своим опытом, насколько это сложно.

Из РФ деньги загоню через свифт перевод. С ГПБ отправлял за проживание, прошло за 1 день.

И если Вы отправляли (в последние несколько недель) денежный перевод из РФ на Кипр, поделитесь вашим опытом. Читал, что юнистрим не возможно получить на Кипре.

Спасибо!

Прочитайте закреп, там про открытие счетов написано все.
И про переводы каждый день кто-нибудь пишет.

формально - должно прокатить, так как снятие денег - легальная процедура

У меня есть справка с одного кипрского банка о закрытии счета и получении кэша за ноябрь 2021г. Это может быть «причиной» для легальности внесения наличных денег в другом банке кипра сейчас. Или это ни о чём?

у меня лет 8 назад прокатило

Так это ж когда было? Щас каждый день нововведения и «ухудшения» !!!!!😢

Вчера в bank of cyprus был (ibu), позвали документов донести. Деньги переводил с революта ( до февраля напрямую с росскарты, после февраля по схеме - со счета в россии человеку, из европы мне на револют) - сказали, что больше принимать не будут платежи с революта - только прямой перевод из России. Заодно и наехали за продажу пару вещей на ебей. Ну и в добавок взяли 100 евро за ревижен.

Вопрос: Revolut просит обновить документы, так как у старых заканчивается срок действия. Я гражданин России с ВНЖ на Кипре.
Они мне продлят или закроют счет, в связи с санкциями?

Да

Да, продлят ?

Да, они так и пишут.

Спасибо

Вопрос - планирую завести деньжат на Кипр небольшими суммами (5тыс) несколькими траншами, растянутыми во времени, из РФ на свой свет, у меня рабочая виза. Для меня равнозначным является завод со своего российского счета (сам себе), либо от ближайшего родственника. Что предпочесть для упрощения кипрского комплайенса?

Себе конечно
Либо жене

Вопрос именно с чьего российского счета себе заводить - со своего себе или, скажем, с маминого себе.

Так я что ответил?
Деньги на своем счету и счету жены, это ваши деньги. Все остальные не ваши.

Логично. Однако думается у принимающего банка возникнет вопрос откуда они в РФ, принимая во внимание что я тут работаю уже 9 лет. Показать откуда не проблема, но эти бумаги будут датированы 5-7-9-летней давностью. Вот в чем сомнения

Возможно, придётся обосновать.

Можно сидеть бояться и не переводить, есть такой еще 100% надежный вариант.

А перевод от мамы из РФ чем неприятен, какими вопросами от банка?

Возможно, придётся обосновать.

Откуда они в 🇷🇺?
Я не знаю чем помочь, это не имеет отношения к банкам, а к психологии.

на свой российский со счета родственника, потом на кипр, проще потом обьяснить откуда, если спросят, но до февраля не спрашивали

В Испании например , русским (нерезидентам там )надо отдавать счет в управлении гражданам ЕС, и только тогда его разблокируют. Однако, по смыслу, это вскоре изменится скорее всего, и такую доверку банки перестанут принимать во внимание

Всем привет! Дайте совет, пожалуйста.
Есть 2 способа пополнения счета (при открытии) на Кипре.
1. Перевести через свифт на счет в Армянском банке, снять там наличку, привезти ее в Россию (через родственников) и далее поехать на Кипр с этой наличкой задекларировав ее.
2. Прямой перевод из Тинькофф на Кипрский банк.

Какой из способов более подходящих для банка? Не будет ли проблем с внесением налички в банк?

2. Но перевести сможете только $ . Проблемы с внесением налички существуют. Накладывают ограничения, зависит от менеджера.

А какие обычно ограничения бывают? Я планирую внести в районе 12-15тыс, с этим могут возникнуть сложности?
Про $ знаю, поэтому и склоняюсь к варианту с наличкой, чтобы не потерять на всяческих конвертациях, к тому же сразу смогу пользоваться счетом, точнее не пользоваться, а скорее не ждать зачисления

Лучше безнал.
У вас не совсем верное понимание ситуации по каждому пункту.

Я понимаю, что безнал наверное для банков лучше, нежели наличка непонятная откуда взятая, но я планирую открывать счет через 2,5 месяца и к этому времени нет уверенности, что свифт в тинькофф будет работать, а деньги лежат все там. К тому же нет уверенности, что тинькофф пропустит перевод и с ним не возникнет проблем.
Просто видел в чате, что кто-то вносил наличку, поэтому хочу понять с учетом всех рисков какой вариант надежнее в данный момент.

Сейчас уже через тинькофф лучше не делать. Jp morgan, их банк корреспондент, стал блокировать переводы, и устанете потом деньги искать

Это в последние дни наблюдается?

Сейчас - безнал.
Через 2.5 месяца - никто не знает.

Да

все прекрасно ходит

Вчера был в нескольких банках, все как один сказали евро не переводят зарубеж, только $

Я ничего не говорил про евро.
Переводите $

Автоматически кипрские банки конвертируют?

3. Через Свифт отправить из армянского банка на Кипр.

Пожалуйста, почитайте чат за вчера хотя бы. Или поиск или гугл.
Пожалуйста...

У многих армянских банков ещё лимит в 10к переводов в первые полгода, уточните это в банке

Любой банк конвертирует в валюту счета, куда деньги пришли.

А если счет не мой, то это не станет проблемой?

Станет, вероятно. Плюс выше верно подметили про их лимит в 10к $

Может вы знаете, если перевести со счета виртуального банка (например Ducascopy), который оформлен на меня, то на Кипре вопросов не возникнет? Может быть подскажете, или кто-нибудь из чата, если владеют информацией

Вопросы могут возникнуть при любом входящем платеже - и безнал и нал.
Это называется complains.

Спасибо

А почему должны быть проблемы?😆
Свои деньги можно использовать.
На сегодняшний день

Да просто с этим банком как-то все не однозначно, карты дебетовые для РФ они не открывают, но счет открыли, даже виртуально. Поэтому боюсь, что Кипр такой перевод развернет.

Что будет через 2.5 мес не звестно вообще. Хеленик уже сейчас отказывается открывать счета русским нерезидентам, вообще. Для получения резидентства нужен счет. Замкнутый круг. Нал, со справкой из банка, что он оттуда снят, декларация о вывозе ввозе. Справка ндфл и показ доходов ( откуда именно- контракт на работу например) в стране текущего резидентства. Такой самый надежный способ. Применимо к суммам , которые коррелируются с Вашими доходами

Спасибо!

Тяжело, наверное, всего бояться

Лучше сейчас прилететь и начать заниматься открытием счета, ибо то что дальше будет только хуже однозначно ( ЕС успеет выработать новые более жёсткие регуляции).

Раньше не получается, к сожалению, билеты на 27 июля

Позавчера с российского Райфа в BoC отправил €. Вчера пришли.

Ещё вопрос про Bank Reference Letter. Если ли у кого-нибудь положительный или отрицательный опыт подачи справки в электронном виде, т.е. справку распечатанную с е-мейла приняли или отказались принимать в банке.

Думаю что разнообразный опыт в зависимости от банка и луны в четвертом доме. У меня принимали в одном банке все по электронке изи, а в другом мурыжили 4 месяца и отказали

Господа и дамы, есть ли опыт и практика переводов долларов из РФ на долларовый счет в кипрском банке. Выбор между отправкой долларов на евровый счет с автоматической конвертацией, либо доллары на доллары с возможным ручным обменом в последующем.

Одинаково получается. Большого смысла в отдельном долларовом счете нет

Привет! У кого есть опыт получения Bank Reference Letter для Кипрских банков от Raiffeisen банка. Напишите, пожалуйста, как делали.

Австрийский даёт не проблема.
У русского спрашивал в чате, сказали приехать с паспортом в любое отделение. В 2 итерации согласовали текст, все было готово за 20 минут, вместе с детализацией движения средств.

А вариант без посещения России?) или электронную банк не примет?

Такого опыта не было, и это будут фантазии на тему.

Для истории. Обратился в чат Raiffeisen Bank за Bank Reference Letter. Со второй попытки я смог объяснить что мне нужно. Получил в электронном виде на почту за 40 (!) минут. По информации из личных переписок от людей из этого чата должны принять в электронном виде. После подачи отпишусь как прошло.

У меня в BOC приняли электронную от райфа распечатанную на цветном принтере🤷🏻‍♀️

Там в личном кабинете в разделе справки - кнопка есть - получить reference letter с указанием баланса или без и язык

тинькофф кстати уже дает вывести евро?

евро нет, шлите доллары. они автоматически конвертируются на кипре с комиссией 0.6%

о, я думал больше. спасибо

А доллары на какой банк свифт проходит?

Всем привет! Подскажите пожалуйста, что не так
Получила сегодня карту Bank of Cyprus, но приложении так и не могу перевести деньги другому человеку на карту, кнопки выбора действия по осуществлению перевода неактивные

Нужно сделать digipass. Можно в приложении или на сайте в кабинете. Процедура быстрая. По стоимости не помню, но небольшая.

10 евро

Нужно сделать digipass, это правильно написали.
Еще могут быть неактивны кнопки выпуска digipass, тогда надо позвонить по номеру 80 000800 и попросить включить полный доступ.

20

В апреле было 10

Кто переводил (недавно) большую сумму с России на Кипр? Получили? С какими банками и в России и на Кипре нет пробоем? Спасибо.

Есть. Поиск название банка. Кто-то получил.

Добрый день. Скажите, пожалуйста, пока аккаунт в банке заморожен, переводы со счёта физ. лиц на мой счёт работают или нет?

По идее да, но лучше уточнить у менеджера банка - могут быть разные нюансы.

Спасибо!