Telegram groups catalog TgQuestions

Банковские операции и резидентство: вопросы из Telegram группы

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
13.04.2023 21:36 Show in chat

в закрепе есть ссылка на группу по обмену валюты, там вам помогут с вашим запросом Только аккуратно, там встречаются и мошенники

Вот мошенников больше всего боюсь. (
Личная встреча решает все проблемы. Они вам нал, вы им рубли по сбп
13.04.2023 21:12 Show in chat

Всем доброй ночи. Подскажите, как отправить человеку на Кипре 10 тыс евро из Москвы? Никакие международные переводы не работают. (

Почему? Есть банки не под санкциями, которые отправляют переводы, Райффайзенбанк, например. Другой вопрос, что и там, и там в банках спросят происхождение денег и подтверждающие документы.
Там уже давно от 20
Если не близкий родственник, то вообще не стоит.

Смотрите в сторону крипто валют
Тут еще бы понять для каких целей, если просто получить тут нал, то еще можно, а вот чтобы их в банк положить уже не реально
Брат жены - не очень близкий, наверное. ) А как через крипту перекинуть?
UnistreamMT работал 2 недели назад!
Он вам никто.
Меряете рубли на usdt
Usdt на наличные евро тут
Рфб уже под вопросом… может и отправит, но может уже не дойдут
Подскажите, по Юнистриму долго ждать наличку в Лимассоле, чтобы получить? Если два перевода по 3000 сделать - на сколько растянется получение?
я 1000 не мог получить 3 месяца
но неожиданно в этом месяце без проблем выдали даже без записи (просто на шару зашел)
Забрал тут https://goo.gl/maps/AWYA32HLM8kNYATZ6
Узнавайте в пунктах выдачи.
По три не делал. По 1000 без проблем доходят, в течение недели получите точно. Можете даже перед переводом позвонить в офис, который ближе и спросить есть ли 3к выдать или нет. Собственно все коллеги так и делают. Юнистрим до сих пор в приложении принимает российские карты.
Без проблем в течение нескольких месяцев получал по 3-6 тысяч в неделю. Не понимаю проблемы. Деньги можно снять в любом отделении в 3х городах на выбор. Надо звонить, заказывать.
13.04.2023 13:57 Show in chat

Апдейт: написала утром по всем добытым емейлам в БоК, час назад пришел ответ: ну раз вы на Кипре и у вас есть пинк, то вы нам пришлите счет и свой внж, мы подумаем и может ничего и не закроем еще. Но учтите, с пятницы по четверг мы не будем работать. Хэппи истер!

Неделю гуляют?
я тоже получила письмо счастья недавно. сегодня связалась со своим менеджером и он сказал, что это просто ошибка по тем людям, у которых есть пластик здесь. типо можно не переживать
если все документы в порядке (вы платите налоги, у вас есть внж) и вы их предоставите, то проблем не возникнет (но это я сужу из своего кейса и того, что мне сказали в самом БоК)
а с меня менеджер требует до 3 мая предоставить пластик, который не то что не выпущен еще, а даже аппрува нет. типа, они дают полгода на оформление пермита с момента открытия счета, а то, что миграция в эти сроки не укладывается, их не волнует. не понимаю, что теперь делать..
а, ну у нас, получается, ситуации разные) у меня пластик уже полтора года
удачи и терпения тогда. понимаю, что ситуация стрессовая
аналогичная ситуация, только срок еще меньше дают
пока ничего умнее не придумал, чем на след. неделе съездить в миграцию и спросить у них совета
Поделитесь добытыми емейлами, пожалуйста
можно, пожалуйста, добытые емейлы в студию?))
13.04.2023 08:15 Show in chat

Всем привет! Подскажите, пожалуйста, такой момент: в BoC открыл счет, просят предоставить документы для proof of residence. Написал, что есть Pink Slip, желтая бумажка ARC, TIC, договор аренды и счета на мое имя, но менеджер озадачила вопросом о том, есть ли у меня ARC plastic card. В гугле не смог найти, что это такое. Подскажите, пожалуйста, что от меня еще хотят?

пластик из мигрейшена - это и есть pink slip
Ну вот я тоже так думал, и при этом я ей первым пунктом же про него написал, но она задала вот такой странный вопрос. Ладно, спасибо, попробую выяснить у нее, что она имела в виду
номер arc на обратной стороне пластиковой карточки, посередине
Да, это я знаю, спасибо!

Меня просто правда ввело в ступор то, что я ей написал про Pink Slip, а она про ARC card что-то спросила
отправьте скан пластика с двух сторон
Пинкслип - это народное название...
Не бейте, пожалуйста 🙁
Ээээ... Просто подсказал.
Да я шучу. Но просто думал, что это будет понятно банковскому сотруднику
Историческое 😊
Извините, как вам удалось получить пинк слип без наличия счёта?
Для номадов и рабочих пермитов счет не требуется
Счёт был открыт даже до подачи в миграционную, и, как верно заметили, открывал мне его работодатель. Просто нужно было потом донести счета на свое имя и пластик, как получу его
13.04.2023 08:09 Show in chat

ребят,кто-то в последнее время открывал счет в хеленик банке? быстро открыли?

13.04.2023 07:38 Show in chat

Пока мне кажется, что основной критерий НЕ блокировки счета - это подтвержденное резидентство Кипра. Т.е. если чел подтверждает, что он больше 183 дней на Кипре на законных основаниях (ВНЖ. ПМЖ и т.д.) и является резидентом, то счет действует. Или я не прав?

проверяют платит ли налоги на Кипре
Выглядит так, пока что приходит тем, кто или не на Кипре, или тем, кто ждет пластик. Мне вот не приходило пока тьфу-тьфу
ну а если доходов нет, с чего платить?
ну это не ко мне вопрос
если это основной визитор, то доходы должны быть, а значит и подача деклараций
Нет доходов - не нужен счёт.
все так
ну почему не нужен. А если на нем сбережения?
А пинк слип? И требование поступления денег из-за пределов Кипра?
Счёт мне реально со всеми геморроями может и не нужен, но мигрейшн другого мнения...
да, но это должны быть доходы из-за пределов Кипра
Докажите их происхождение, оплату налогов и живите на Кипре - тратьте их. С процентов на остаток платите налоги - декларация будет.
тоже вариант, кстати
ну вот похоже БоК сейчас не нравится история - это мои накопления, доходов у меня нет и налоги здесь не плачу (конкретный кейс разговора знакомого с менеджером)
Налоги на Кипре с доходов из-за рубежа. Это не 100% гарантия но 90% есть.
Вопрос ещё из-за какого "рубежа".
Да, и на гражданство это уже не нравится.
ага
Классические "два стула / два зайца"
35% в России и ещё 35% на Кипре... Боюсь не потянуть....
Меняйте структуру. Разделяйте потоки.
P.S. меняйте налогового консультанта.
Мне ответили, что чтобы избежать блокировки надо предоствить вид на жительство в том числе и в другой стране ЕС пойдет+ счета за коммуналку из этой страны - показать, что вы - резидент.
13.04.2023 07:16 Show in chat

@olegcyprus может, включить в закреп, чтобы снизить градус накала? Инфа от BoC- рассылка termination note по базе прошла по всем аккаунтам, у кого до 31.03.2023 не предоставлены подтверждения резидентства (пластик), и тем, кто находится за пределами Кипра. Менеджер должен получать на каждый случай разрешение на пролонгирование счета. Т.е., надо связаться с менеджером и предоставить нужную информацию. В течение месяца будет сформирован новый список "хороших" аккаунтов, и по нему будет сделана "хорошая" рассылка с подтверждением валидности счета

"Находится за пределами Кипра" что имеется ввиду? Звучит не чётко. Если есть действующее ВНЖ, но он временно живёт в РФ (если условия кипрского ВНЖ это позволяют), то он в эту категорию попадает? Если попадает, то как они вообще узнают, что он покинул остров?
Вот он и должен доказать обратное.
Т.е. рассылка уже прошла? И если ничего не пришло то всё ок?
Я не в курсе, как они об этом узнают. Я передала актуальную информацию, не более. Возможно, по отсутствию регулярных списаний (магазины, аптеки, заправки и тд и тп)
Если электронная почта в системе указана, то возможно, что и ОК. А вот тем, у кого почта не задана была, теперь не понятно.
Будем надеяться, что да )
многие сейчас на пасхальных каникулах, так что рассылка, скорее всего, ещё не закончилась 😞
Пока ещё информация разная немного.
Ну и люди не читают же.
Как человек, делавший рассылки по базе, могу сказать, что сутки - это потолок для системы. Хотя кто их знает, чем они пользуются 😂
если рассылается из одного места - может и закончилась, если каждый менеджер своим клиентам - может и нет
Судя по ответам менеджеров, слали не они
13.04.2023 06:38 Show in chat

А кто-нибудь знает сколько денег можно максимум перевести с BoC на revolut?

По SEPA нет лимитов.
Точнее лимиты SEPA :)
13.04.2023 05:46 Show in chat

А еще такой вопрос - что будет, если счет НЕ закрыть? Они просто будут там заморожены до поры до времени? На них не будет распространяться страхование вкладов? Какие последствия, кто-то разобрался?

дозвонилась до банка. 1) 2 мес по счетам не должно быть дополнительных ограничений. 2) если не вывести деньги за пределы Кипра, они будут заморожены на счете, но платить коммуналку и муниципальный налог можно. Про страхование вкладов забыла спросить. 3) снять наличными можно до 10 тыс в мес по предварительному заказу (опять-таки не уточнила - в эти 2 мес или и позже тоже) 4) потратить деньги на дорогие покупки (типа авто в другой стране) можно с предварительным уведомление Банка - нужно им прислать счет. 5) перевести деньги на крипто биржу нельзя, запрещено политикой банка. 6) со стороны Банка Кипра нет ограничений по переводу валюты на свой счет в банке РФ. Вопрос сможет ли принять российский банк./// Если у кого будет другая инфа и уточнения по поводу страхования/переводов в РФ/снятию нала после 2х мес - отпишитесь, плиз
Вопрос, не уловил из чата: это если нет постоянного пластика внж или абсолютно для всех (даже с бессрочным внж типа F)?
Я поняла что для всех. у меня нет ни вида на жительство или визы F
Мне письмо счастья пришло из Хелленика в конце января. Только е- майл, никаких звонков .
Было указано что счет закроют 04.04.
Счет открыт давно, есть внж и недвижимость и ожидание визы f , им все равно - закрываем и баста.
До 04.04 карта работала- только на покупки и оплату
Никаких приемов на счет
Отказывались принимать любые переводы
Банковская гарантия осталась в банке - менеджер сказал что ее не аннулируют
Все с карты потратили и просто забыли про этот счет.
Бесполезно с Хеллеником что то решать.
Сочувствую:(
Как планируете подаваться на пинк слип ? Его же надо обновлять , если еще не получена категория Ф
Открываем новый счет в Бок
Уже 3 месяц пошел как открываем 😂
Банк принял документы - но вызова на личную встречу все ожидаем
Счет открываем через юристов
Желаю , что бы получилось …. Что в нынешних реалиях прям Джек пот .
Спасибо
Надеемся на чудо :))
Мне пришел ответ от менеджера банка-это решение банка прекратить отношения со всеми россиянами, которые живут в России, поэтому если состояние не изменилось-необходимо закрыть счета!
99% что вам на остаток чек выпишут и все. И дальше ваши проблемы - найдёте где в лимитированный срок чек окэшить - повезло, нет - ваши проблемы.
Так поступали швейцарские банки в прошлом году.
А мы живем на Кипре и уже давно
У нас обоснование - у вас паспорт рф
Это вам так ответили в BOC-что им все равно что вы живете давно?
А у вас рабочая виза? Интересно понять, затрагивает ли это все резидентов живущих по рабочей визе
Нет :)
Это Хелленик
прошла встреча полтора месяца назад и пару дней назад пришла карта, планирую активировать, никаких новостей не говорили
п.с. рабочий пермит
13.04.2023 05:37 Show in chat

Я правильно понимаю, что к официальным "санкциям" это не имеет отношения, это перегиб на стороне банков? Или таки есть пакет санкций, где было бы сказано нечто подобное? Я помню лишь про запрет на >100к (но только для нерезидентов и только на остаток свыше 100к, это было в первом пакете).

Налоговый резидент РФ -> платишь налоги РФ -> возможно оказываешь санкционные услуги = перестраховка.
Мне менеджер аргументировала отклонение моего перевода со счета Рф сюда « изменения внутренней политики банка « .
Так что пакета я тоже не видела , просто банки получили отмашку свыше на очередное осложнение жизни клиентам
13.04.2023 04:23 Show in chat

Как тут жёстко. Просто есть разные резиденции. 1. Налоговая. 2. Миграционная. а. Кипрское легальное нахождение - ресипт, никем кроме Кипрских пограничников не признается. б. Резидент Кипра (ЕС) - "пластик" - всеми признается до истечения срока действия. 3. Вообще связан с США. Банки просто начали более чётко выполнять санкции, налоговый Резидент РФ - бан. Те люди которые писали санкции тоже "не далёкого ума".

Как вариант вывода средств - международный брокер -> акции / металлы, потом обратный вывод в новый банк.
А дадут вывести к брокеру? Еще бы он счет открыл. Да и риски у брокеров выше, а блокирнуть и у них могут.
Если на 16к человек дать цепочку, обязательно кто-то стукнет кому надо :(
Наличными >100к не верю что дадут снять. В прибалтике уже давно закрывают счета и там принято только перевод на "свой счет". На Кипре пока счёт активный дают на брокера переводить.
Американский Interactive brokers продолжает открывать счета по РФ паспортам.
Правда ввести потом в другой банк всю котлету будет не так просто. Они не любят когда их для транзита используют
Транзит через год уже и не транзит, по мелочи на жизнь - дают. И лучше 100500 брокеров :(
Согласен. Все так. Я бы как раз этот вариант и рекомендовал
12.04.2023 21:39 Show in chat

Мне в письме счастья от Бок ещё и банковские гарантии указали. Кто знает, их можно забрать? Раньше их только через иммигрейшн возвращали

12.04.2023 21:15 Show in chat

Действительно, человек не обязан иметь счет в банке, тем более 2. Тогда должны выдать наличные если закрывают

Хм. Не знаю, как в этом случае, но обычно в BoC не дают на руки больше 10к без предъявления чека на товар, который вы планируете купить за снимаемую наличку.
Как это вообще работает? Ты хочешь купить товар за 15, и для этого нужны деньги, а деньги не дают, потому что хотят чек за товар, который ты не купил?
контракт хотят увидеть
А если я просто хочу под подушку спрятать деньги?
неповезло
12.04.2023 21:01 Show in chat

А карта после письма работает? Кто нибудь пробовал расплатиться в магазине?

Пробовал, работает пока
Работает, пока
А снятие в банкомате? Вообще в нал вывести можно через банкомат или отделение?
Пользуюсь только по оплате
Лимит на снятие в бок 2400 или что то около в день . Если у человека там 100 т снимать ему ходить долго , да и он не на острове же
2к в банкомате в день. В отделении через кассира можно и больше, но там какая-то маленькая комиссия была.
Насколько я знаю, если Больше , то надо предоставлять куда и зачем Вы хотите истратить свои деньги
12.04.2023 20:43 Show in chat

Нда, сейчас на всех таких отчаявшихся БоКовских клиентов еще и мошенники налетят…

12.04.2023 20:42 Show in chat

В общем пишите, если кто узнает что

Я сегодня узнавал. Тоже один из счетов закрывают.
Выводить дают, через комплайнс.
Пока что информация от менеджера, предоставить куда выводить деньги при закрытие счета. Перевод должен быть за пределы Кипра.
Оплата счетов(direct debt) перестала работать.
Комплаенс это как?
Например родственнику в ОАЭ дадут вывести?
Это только ваш менеджер может сказать . Я думаю ,что они как раз и отправляют запрос в комплайнс по каждому конкретному закрытию
12.04.2023 20:37 Show in chat

То же пришло письмо из BOC. Счет уже 10 лет. Не резидент. Денег больше 100 А оттуда деньги как вынуть теперь?

на другой счет в ЕС
А они выпустят деньги?
Вот и я не понимаю. Чего делать то :(((((
Может кто уже спрашивал у BOC
Сходите поговорите лично с менеджером
А в Армению или обратно в РФ (в банки где swift)
кидайте в крипту. позже разберётесь, куда дальше
а туда можно закинуть с карты или счета Банка Кипра?
если биржа принимает карты то можно с карты купить USDT
(не является инвестиционной рекомендацией)
Обычно принимали, насколько знаю. но пропустит ли сейчас Банк Кипра такую операцию? Вот в чем вопрос.
12.04.2023 19:57 Show in chat

Они не правы конечно, впрочем как и Вы. То, что не пришёл пластик не значит что вы не стали визитером. А в банке что пластик что ресит никаких прав Вам не дают, к сожалению

В ожидании пластика вы можете жить годами. Резидентом при этом вы не будете
Ага)) это Вы сами так решили? Люди жили без пластика, с реситами, летали спокойно, потом на паспорта подавались и все эти года им засчитывали. Как это возможно если они не являлись резидентами?
Так на паспорт считается все легальное время на острове. В том числе и по бывшим про-визам и другим туристическим. Причем тут паспорт вообще?:))
Вы же пишете что без пластика человек не является резидентом))) зачем Вы вводите людей в заблуждение если Вам сказали что множество примеров когда от подачи до подачи люди были без карт и прекрасно пользовались статусом резидента? Один год пластик не делали никому, сломалась какая-то машина и надо было отправлять на печать за границу. Люди при этом были в качестве резидентов
При том, что у людей с тремя классами образования и таким же количеством извилин всегда самая стойкая уверенность в собственном уме и правоте
Про туристические уверены? Мне кажется, я видел "legally reside" в требованиях. Логично было бы, что туризм — нет, а долгосрочная виза визитёра — подходит
На словах название не имеет значения. Но когда вопрос доходит до дела с банками и т.п., где требуется именно статус резидента, то значение имет только официальный статус. Де факто без аппрува заявления - человек просто «легальный пребыватель», но не резидент. Ведь заяву на этом этапе и отклонить могут.

According to Section 18(1) of the Aliens and Immigration Law (Cap. 105), a residence permit is defined as "a permit in the prescribed form issued by the Chief Immigration Officer and bearing an immigration stamp, authorizing the holder thereof to reside in the Republic [of Cyprus]."
Про туристические уверен. Засчитывается любое легальное пребывание на острове
Да
речь идет о моменте, когда уже есть апруф - ваша ссылка говорит именно о таком документе (формат А4) - пластик тут не причем.
То, что сейчас банки стали это требовать это нововведение, как и список специальностей, которые попали под санкции. До санкций счетами могли пользоваться даже те, у кого никогда реситов и пластика не было
Да, я это понимаю. Но тут в обсуждении под резидента подгононяют и свежеподавшихся и тех, у кого 8й месяц “pending”
pending, разумеется, не в счет -тут согласен
Вот бы они хоть на старом А4 просто выдавали распечатку (со штампиком) прува что заявление аппрувнуто - на порядок легче бы всем жить стало
Да ну, от апрувала до пластика 2 недели. Проблема ж не в печати, а в скорости получения этого апрувала. В Финляндии, например, есть регламентированные сроки рассмотрения внж, это занимает не более полутора месяцев
Выше был кейс когда девушке не одобрили заявление на паспорт из-за того, что она посчитала время Про-визы как часть 7 лет пребывания и поэтому подала на пару месяцев раньше.
Вот да, какая-то серая зона здесь. Кейс: человек приехал по туристической, в конце 3 месяца подался. Потом не успел с продлением. Чтобы не нарушать, выехал-заехал по туристической, в конце 3 месяца подался, и т д. В итоге только с одним продлением может быть легального пребывания либо 2 года, либо 2.5. А это уже почти полгода
А есть где список специальностей, которые попали под ограничения по банкам. Смотрела в пакетах санкций, но там в явном виде написано, что применимо к государственным компаниям, а если компания частная? Понимаю, что может сейчас это бесполезно объяснять банкам, но хотя бы себе, для полного понимания, что окончательно стопанули.
https://t.me/cylaw/185365
12.04.2023 19:49 Show in chat

Подскажите пожалуйста, кому пришло письмо от BOC о требовании закрыть счет в течении 2х месяцев с даты получения письма, работает ли карта и возможно ли оплачивать счета с этого счета? Какие они ввели ограничения после этого письма? Никто случайно не разбирался с фактическими ограничениями в период 2 мес , отведенный на закрытие счета?

Писала ранее, что на личном опыте все проверила, карта работает
12.04.2023 19:44 Show in chat

Письма счастья из БОСа только стали приходить или из Хелленика тоже ?

Мне пришло только FATCA
+