Банковские вопросы: CRS LETTERS, налоговый резидент и банковские процедуры

Смотря когда спросят обновить внж / данные.

Спасибо

Да, открывали. Чужой опыт не имеет никакой ценности. 100500 нюансов, где основной - человеческий фактор.

всё зависит от того, где ваше дело в мигрейшене
если оно "свободно", то пару месяцев и гарантию разблокируют
а если нет - то может и через пару лет

а они не могут закрыть основной счет и отпустить вас с миром?
гарантии же на отдельных счетах заморожены

Спасибо! Получается, он идет в мигрейшн и пишет заявление сначала? А потом ведь нужно оригинал ответного письма (который мигрейшн может несколько месяцев готовить) отнести в банк. А как это сделать, если мы к тому времени уже давно уедем?

в закрепе есть про возвращение банковской гарантии
так же информация есть и на сайте мигрейшена
лично можно и не ходить

Прочитала про процедуру возврата, спасибо! Только там не написано, когда нужно подавать заявление: когда ты еще на Кипре находишься или когда уже за пределами/когда истекает пинк слип? Вы случайно не знаете?

вам не вернут гарантию, пока вы на Кипре - она нужна для покрытия депортации

Не правда

А вы когда делали? Мне пишут что ID не принимают, там ещё опция кипрский паспорт ввести

Что вы загружали? Пластик?

ID карту, да, пластик

ID карта же есть только у граждан. Вы гражданка Кипра? Все наши разные розовые пермиты - это не ID карта

Нужно выбрать Residence Permit в списке. И загружать фото пластика с двух сторон.

То есть на кипрский внж нельзя зарегистрировать револют? У родителей есть револют без гражданства

В списке документов вы что выбираете?

Кипрский внж это не кипрский id. На кипрский внж можно зарегистрировать револют

ID Card, а надо паспорт? Три варианта в списке: ID, Passport и Driver license

Надо паспорт своей страны + внж Кипра.

Потом еще tax number cy попросит, получите наперед лучше

Это для граждан Кипра.

А я на визитор визе с работой в РФ должна платить налоги с суммы меньше 20к евро? Насколько я смотрела презентации по налогам - нет. Визиторы и владельцы F tax number Кипра не получают.

Получают.

+ должна платить.

Геси как минимум. Плюс подоходный с сумм свыше 19500. Неважно, где заработанных. (Очевидно, что с visitor и F нельзя получать доход от источников на Кипре, за определенным исключением)

Револют требует , сыну недавно открывали ) просто запрос дают пару дней позже открытия счета

Похоже, вы на первом шаге на вопрос, являетесь ли вы гражданином Кипра, ответили положительно. Опции паспорт, id или права - для граждан Кипра.
Вам нужно указать, что вы не являетесь гражданином Кипра, затем указать страну гражданства. И далее система предложить предоставить ВНЖ или визу.

вот тут почитайте: https://www.icpac.org.cy/zePortal/WebFiles/SELK/WebDocuments/Announcements/2024/NAFSIKA/CC%2011_2024%20-%20Article%205r%20of%20Regulation%20(ΕΕ)%208332014.pdf

Графа CIF была в Хеленике всегда.
Это ваш номер клиента в банке (не номер счета).
Посмотрите предыдущие, анкеты, документы при открытии счета, переписку с банком по e-mail (в письме банк указывает этот номер), ну и прочие документы... должен найтись.
Удачи!

Спасибо огромное!!Нашла в переписке, при этом в документах его нет, есть ID-регистрационный номер, номер для входа в приложение🤦‍♀️. Сердечно благодарю ❤️❤️

На Здоровье! 🤗

Ни разу ее не заполняли. Претензий ни разу, к счастью, не было

обычно банк просит копию договора и ютилити биллс, в вашем случае вместо счетов я бы письмо от компании приложила. что они подтверждают ваше проживание там и что счета на них.
ну и заявление подписанное у мухтариса, что вы там живете :)

все конечно имхо )

Подача на визитерера, от 10 к на счету - Кипрская з-та первый раз подходит.

Все можно сделать без помогаторов, или есть какие то недорогие?:)

Проблеммы только с записью на подачу - зависит от места жительства, для подачи в живую в Никосии (не Никосийским) - нужен местный юрист.

Про запись есть в закрепе.

кто в Никосии живет - может без записи прийти в этом случае, верно?

Да
+ все рабочии
+ с юристом Никосийским

10к + оборот за прошлый год или от 24к(лучше больше)

Вопрос был о переходе с рабочего пермита на визитора, а не просто подача на визитора

Я переходил с рабочего пермита на визитор и потом продлял визитор. Пишу только из своего опыта

Много нюансов. Если вкратце, то у вас на момент запроса банка об обновлении документов должно быть подтверждение легального проживания здесь по одному из видов внж, если у вас не кипрский паспорт

Что за момент запроса банка об обновление локуиентов? Они увидят в базе, что я больше не работаю в компании, и запросят мое остнование нахождение в Республике? Я предьявлю им свое ВНЖ супружеское новое и они счет оставят, я правильно поняла?

Правильно.

Спасибо

Никто не знает как они себя поведут, могут вместо ИНН номер паспорта вбить или ДР.

Здравствуйте, удалось ли связаться с BoC по поводу смс в пятницу?

коллега успел достучаться:
>>
По поводу того СМС из BoC "Reportable person".
Мне менеджер ответил:

The sms was indeed sent from our bank and it relates to the FATCA regulation and tax id declared when we opened the account. If no change exists and as per our records your TAX id declared is no. OOPS_PRIVATE_DATA
then NO additional ACTIONS ARE NEEDED from your side. IF OTHERWISE THEN WE NEED TO HAVE THE ATTACHED COMPLATED AND SIGNED IN ORIGINAL
 
Thanking you in advance

Приложил форму.

В банке у них записан ИНН мой российский. Видимо, его обновить надо, указав, что я нал. резидент Кипра - тогда мб не будут посылать данные

>>>
Я:
"I am a tax resident of Republic of Cyprus. The Tax ID OOPS_PRIVATE_DATA is Russian Federation and I am not tax resident of RF now.
 
Should I fill the form and send it to you in that case?"

Меенеджер:
"Yes please.
Please have it completed and signed and upload via your 1Bank user id through a secure message and send me also the original."

Оригинал с подписью ему надо отправить на физическую почту, не на электронную.

какие из этого можно сделать выводы и можно ли просто “забить” или “пора спасаться” - не совсем понятно.
а то так отправишь новую форму, а они там у себя платный account check инициируют. за пару сотен евриков…

"Пока работает нормально - не трожь". Вот если придет персональное письмо с требованием, а не рассылка, тогда пора спасаться

Согласен. Но может поломаться где-то в РФ. Например, налоговая возбудится и пойдет план перевыполнять. Потом придется им доказывать, что не был резидентом. Теоретически

Нет

Они мне почтовый адрес в системе поменять не могут уже лет 5, что говорить о других галочках... ж)

у мигрейшена такая же проблема 😃
хотя нет, 15 лет спустя поменяли

я просто как супруга перезжала и у меня нет дохода, а счет общий с мужем, соответственно я не получала местный налоговый номер, мужу смску не прислали (у него он был указан), а мне да (что логично, но что делать непонятно)🤔

А нельзя просто в разделе личные данные поменять в онлайн банке? Указать там кипрский ТИН

А в 22,23 году приходили такие смски? Передавали данные? Может у кого есть опыт

не приходили -> ничего и не передавали.
аккаунты открывались как весной 2022, таки в конце 2022.
но в 2023 уж точно все стали резидентами Кипра

может и можно, но нажимать пока боюсь.
начнут потом еще требовать бумажные пруфы о постановке на учет от кипрской налоговой и все такое

А форма эта где? Мне только смс пришло

из переписки с личным менеджером