Налаживать личные отношения со своим менеджером и выяснять причину. Возможно сменить менеджера на русскоговорящего.
Моя тактика - всегда перед отправкой денег засылать менеджеру документы про эти деньги (договоры, налоговые декаларации, выписки из банков и тд)
Как вариант, открыть счет в Boc и попытаться еще раз.
Деньги к сожалению могут возвращаться долго (10 дней бывает)
Спасибо за подробный ответ! Теперь надо 20 тыс для след попытки. Буду пробовать. BOC есть :)
А как узнать кто твой менеджер в Hellenic? Как ни зайду - всегда к разным попадаю
Спросить там
Есть веб-банкинг (старые и новый, нужен старый) - там есть BankMail (официальное средство коммуникации с банком), можно туда написать "подскажите кто мой менеджер, и дайте пожалуйста его емейл и телефон". Отвечаю в течение 1-2 дней
В онлайн банке есть опция написать менеджеру - в моем случае это оказалась та же сотрудница, что открывала счет.
Последние новости из Хелленика: смотрят от какой фирмы доходы, и далее (могу ошибаться в деталях но смысл такой) по выписке из егрюл проверяют коды деятельности (оквэд) этой фирмы на предмет санкций. Список санкционный большой: консалтинг, айти, инженерия, логистика и т д.
У меня платёж зачислили через 2 недели, взяли комиссию 250+44 евро....
У меня сразу развернули, за день, и действительно IT в основном. Однако на этот конкретный перевод не спрашивали документы, вообще уже год документы не спрашивали. Пропускали платежи нормально. Спасибо за пояснение.
ну все, лавочка закрыта. а учитывая, что компании оквэды всегда с запасом получают, часто на всякий случай, очень "мудрый" подход
Это точно. Я например и не знал, что у моей компании есть 70 кодов :))))
самое удручающее, что санкции вообще тут не причем, это типичный пример overcompliance и вольной трактовки санкционных ограничений. запрещается европейским юристам, айтишникам и тп оказывать услуги рос клиентам. получать зарплату в ооо, у которой просто среди оквэд есть такой вид деятельности - это надо было придумать такое.
консалтинг? логистика? понимаю что вопрос в воздух, но их то за что?
Я не составлял санкционные списки :))) медиа ещё и реклама там же
просто перечисленные в 8 пакете санкций запрещенные виды услуг
Запрещается европейским резидентам. Если живете на Кипре, то вы резидент EU
так они не приняли деньги с самого начала. резидентом еще стать нужно.
Так счет только резидентам открывают. Или тем кто в процессе получения резидентства
санкции запрещают возмездное оказание услуг такими лицами российским лицам. и то в юр услугах есть исключение для судебных дел и административных разбирательств.
не пускать деньги сотрудника компании, которая находится в РФ, и у которой среди видов деятельности по егрюл есть какой-то из видов деятельности - это точно не то, о чем написано в 8 пакете. я бы еще понял, если бы российский адвокат сидел отсюда услуги оказывал, но банки явно перегнули.
зачем банкам вникать в это, вдруг вы продолжите заниматься этой деятельностью став резидентом EU и открыв счет в банке? такая вот реальность.
так надо с будущими платежами разбираться, а не изначальные блокировать) это точно overcompliance, говорю как юрист 🥹
да я все понимаю, но зачем банку брать на себя риски и доп работу? проще отказать, к сожалению
Банк в праве отказать в любых услугах. И даже в праве не объяснять причину.
При риске наказания за нарушения санкций, они избрали политику минимизации рисков.
Печально, но это в рамках законов и правил. Такова реальность.
да они по факту плодят риски, только более скрытые. люди просто перестанут нормальный disclosure делать, это же очевидно. могли бы нормально вникнуть с юристами и принять нормальные правила. вон евроклир тогда минимизировал риски, теперь все в луже сидят)
Если нормально вникнуть то все ЕС санкции это вредительство, доведение до банкротства и ещё пару десятков статей. Причём против своих граждан и компаний.
Тоже отказали , хотя полное предыдущее досье в банке есть и предыдущие переводы быстро зачисляли. Сейчас запрашивали актуальные документы для DD, выписку L6m, cv и о деятельности компании. Из разговора с менеджером не стало понятнее, что же не понравилось и как я поняла, менеджер в отделении и команда комплаенса, это разные и не влияющие друг на друга команды. Просто сказали, что после 10 пакета санкций ЕЦБ ужесточил список критериев.
Вернули в райф достаточно быстро, но сумма уменьшилась, видимо Hellenic комиссию за DD взяли, у них в тарифах прописано.
Спасибо, Татьяна! Подскажите пожалуйста, вам одобрили следующие платежи? Пробовали ли вы переводить после этого с Революта или из другой страны?
Менеджер сказала, что пока нет смысла новые платежи переводить, так же откажут. Может для сумм ниже 10к другой трекинг, но сейчас это точно не с райфом. Другие варианты пока только пытаюсь найти, иных счетов открытых нет. На всем прогоне только потери на комиссиях и отрицательный результат.
Выше писали схему рубли - бинанс- Револют - Хелленик. Не пробовали? Я собираюсь
Ну у меня только два дня назад как все откатили, пока стадия гнева:) про альтернативы почитаю и подумаю. Но что то в связку револют/ Hellenic не очень верю. Послушаю бывалых
Есть предположение, что она сломается где-то после бинанса, скорее всего на хелленике.
Тут бы менеджера лучше в банке спросить, про перевод из революта, не упоминая крипту
Same here. У меня вчера.
Попробую и спросить, и перевести ;)
