Это обычное требование для всех банков. Вы же эти деньги как-то заработали? Вот и покажите декларации или что-то вроде этого.
Да, но я не запасся декларациями за прошедшие 35 лет сознательно жизни, когда уезжал на Кипр 2 года назад, а сейчас за ними ехать как-то не комфортно...
обычный 2-нфдл электронный тоже может подойти, он у вас должен быть в лк налоговой.
Покажите декларации/2ндфл за последние 2-3 года - подтвердить что вы работали и зарабатывали более-менее соттветствующие суммы.
К сожалению, в последнее время комплайенс банков запрашивает и за пять и за 10 и за 20 и тд лет source of wealth, надо все хранить и подбивать. Вряд ли будет легче.
Последние лет 10 я получал зарплату от одной из финских IT-компаний по трудовому договору. Подозреваю, что они не отчитывались об этом в российскую налоговую. Там только мои налоги в 3-НДФЛ и я не уверен, что они там доступны за 10 лет прямо в личном кабинете.
При таком раскладе вы где-то все-таки должны были заплатить эти налоги, где вы были налоговым резидентом. Там и покажите.
Я платил в России.
Если нет деклараций - притащите договор с этой компанией, и историю поступлений на счет. Но все равно наверняка попросят показать что налоги уплачены.
Из финской компании я наверное смогу что-то вытащить, но это не покроет всю сумму, которую я собираюсь завести на Кипр. В лучшем случае половину. Остальную половину мне надо как-то подтверждать декларациями из России 20-летней давности. Че-то я как-то сомневаюсь, что они в российской налоговой вообще сохранились, не говоря уже о невозможности сейчас туда ехать и трясти их на этот счет...
Вы же поняли логику. Всё в ваших руках.
Да, я понял ))) До этого я 30 лет почему-то безосновательно полагал, что если Bank Of America принимает мои деньги, то и другие банки примут их переводом оттуда. Сейчас я понимаю, как был не прав )))
Общайтесь с менеджером. Насыпьте ему то, что есть. Возможно, одобрит и без всей суммы. Условно, если вы последние просматриваемые n лет получали по 60к в год, а квартира у вас за 150к, может и одобрить. В целом - все очень человеко-зависимо
Боюсь, за это время уже квартира уйдет... ((( А как местные банки смотрят на займ от ближайшего родственника, который может отчитаться за каждую копейку, потому что позаботился об этом и взял все налоговые декларации из России с собой, когда уезжал три года назад?
Вам все эти вопросы гораздо разумнее обсудить со своим менеджером в банке. У него может быть свой взгляд на все эти моменты не совпадающий с чатом)
Я пробовал, но мне кажется, что она не хочет брать на себя никакую ответственность, так как банк с этого ничего не получит практически, а если я окажусь наркобароном, то проблем им будет много потом )))
Служащий комплайенс отдела в банке, конкретный человек, несет ответственность вплоть до уголовной за проверку прозрачности каждой проходящей через него операции, в данном случае по Вам. Поэтому им нужны четкие, понятные, подтверждающие законность проходящих денег документы по амл и тд. Риск принятия на себя ответственности за Вас сокращается пропорционально количеству полученных от Вас документов. Вам больше никто не скажет. Работайте с менеджером, убеждайте бумагами.
Понял, спасибо
как вариант - попробовать другой банк, например, BoC. У меня так, например, получилось. Я устал от непонятного комплайенс в Хелленике, а в BoC все как по маслу ходит.
А они откроют мне счет, с учетом того, что в Хелелнике он уже есть? В Хелленике моей жене даже не хотят открывать. "Зачем он ей нужен, если она не работает? Будет работать - откроем." - такая вот мотивация.
