Что такое банковские обычаи ?
можно здесь
Не смог подобрать другого слова просто к своему кейсу. Он заключается в следующем:
Я уже два года как клиент Хелленика - зарплата туда поступает, мелкие расходы, даже криедитка есть, хотя я и не пользуюсь ею. При попытке перечислить из Швейцарии на этот мой счет в Хелленик крупную сумму на покупку квартиры, Хелленик захотел 0.7% от суммы перевода за выяснение моей личности и личности переводящего мне деньги ближайшего родственника - типа, за комплайенс. В связи с этим вопрос - это обычная практика или только Хелленик так развлекается? И второй вопрос - почему сумма зависит от размера самого перевода?
Так все банки на кипре развлекаются. Называется - легальный грабеж.
Нельзя перевести напрямую продавцу?
Да, мне тоже так хотелось назвать свой кейс, но решил быть помягче. А почему им платят за это кастомеры, если есть Револют, например, и я могу туда деньги перевести и оттуда раплатиться с продавцом квартры? Хочется понятть экономику этого чуждого нам явления )))
Вот сейчас думаю об этом, но не факт, что к продавцу они не обратятся с тем же самым предложением...
Без кипрского банка вы не сможете сделать аккредитив. Если на 100% уверены в продавце, то можно и не кипрский банк использовать.
А за аккредитив они сколько возьмут? Хотя бы ориентировочно?
Не знаю пока.
Мне в понедельник тоже крупная сумма упадет на хелленик из за границы. Правда от себя самого. Посмотрим.
Это не вариант. Чтобы открыть аккредитив, банк потребует с вас покрытия, а это покрытие тот же перевод в банк
Вопрос риторический. Возможно другой банк такой комиссии не возьмет. Попробуйте открыть счет в БОС. Но вам придется предоставить информацию об ожидаемом поступлении и по всей цепочке происхождения денег, включая объяснения почему ближайший родственник переводит вам деньги
Бывает что банк вам закрывает счет и напоследок берет несколько тысяч за комплаенс 😁
Никогда не встречал таких прецедентов, в финансах включая банки, работаю всю жизнь, еще с того времени когда понятия комплайенс не было в природе
У продавца в банке тоже комплаенс. Деньги не от покупателя вызовут вопросы.
Рад за вас!
На Кипре удобно рассчитываеться за недвижимость чеком "драфт" это стоит пару десятков евро...
0,7 побор это конечно круто.
А с менеждером не торговались?
"Пролетают" такие кейсы иногда последнее время.
И у БоК и у Хелленика 😞
Торговался. Сказал, что сейчас откажусь от перевода - пусть уходит назад в Швейцарию. Он предложил мне подписаться на инвестиционную программу по 150 евро в месяц не пойми куда, и тогда он попросит старшего менеджера уменьшить сумму за зачисление денег в два раза.
А как раюотает чек "драфт"? Он как-то гарантируем меня от недобросовестного поведения продавца?
нет. это просто чек на предявителя.
А какие у него примущества по сравнению с переводом денег на счет продавца?
моментальная передача денег, в момент перехода чека из рук в руки. ждать не надо.
А продавец не боится брать такие чеки? Я же могу его и на цветном принтере напечатать...
Нет, на конкретного человека, по конкретной сделке.
Как правило, на имя юриста продавца.
Он именной, под конкретный контракт. В момент подачи документов в регистр - вы передаёте чек. Продавец бежит в свой банк и за секунду узнает настоящий или нет. Чек достаточно защещен, подделать также легко как и наличные.
Так расчеты идут через юриста обычно. По вторичке так точно.
Это как устроена сделка, кто по контракту должен получить - тот и в чеке.
Зачем комиссию юристу :)
Приходишь в банк, называешь получателя и сумму и все.
Понял, спасибо. Интересно, а если бы я сначала получил не всю сумму, а только 25%, прошел комплайенс и потом перечислил бы остальные 75%, то они с меня и во второй раз слупили бы 0.7% ?
А вы не боитесь в тюрьме посидеть? Вот на этом все и строится.
Я боюсь, но есть ведь люди, которые не боятся.
Заранее обговорить с банком все детали планируемого перевода всегда лучше.
Но что уж сейчас гадать..
У меня в BoC взяли контракт, у отца в Hellenic тоже - они были выписаны в примечании.
Люди и больше платят, за хитрость могут вообще не принять или проверять пару месяцев...
Может в зависимости от суммы. Машину так покупал.
Или от типа покупки 😉
Понял. А по тем банкам, которые исходно не кипрские (болгарские, ливанские, и т.п.), но имеют отделения на Кипре - там тоже такие "традиции", или это только у местных?
Когда можно банку )
Или от банка.
RCB даже с контрактом отказался чек выписать на юриста. Только на меня или самого продавца.
И где сейчас rcb :-)
Все банки на Кипре местные.
Это я понимаю. Но не кипрский же регулятор диктует им такие комиссии за комплайенс. Может в болгарском банке эта ставка есть, но в 10 раз меньше например...
Почитайте прайс, везде жесть за расследования.
Я даже найти не могу этот прайс. Подскажите, на что гуглить?
https://www.hellenicbank.com/portalserver/hb-en-portal/en/personal-banking/divider/charges
это я находил, но не нашел там мой кейс (((
В болгарском банке, а он здесь 1, будет больше, а не меньше 😊
Это на них местная атмосфера так влияет, или в Болгарии все то же самое? )))
Прям первая же ссылка, первая страница.
Спасибо! Пытался поиском на комплайенс натйти - не обратил внимания на эту...
Так для выдачи банкерс драфта ведь уже должны быть деньги зачислены на счету? А в данном случае, денег пока на Кипре нет. И все затраты связаны именно с их зачислением на кипрский счет.
Да, драфт это к вопросу "а зачем деньги на счету и чем удобно" - удобно как один из вариантов - возможность драфта.
У меня BOC взял 0.5 процента тоже за комлайнс при Свифт переводе из райфазена. Тоже считаю, что это грабеж. :)
А вы когда переводили?
Два дня назад. Перед переводом уточнил у менеджера какие документы при подтверждении нужны. Он сразу сказал что будет 0.5 процента за проверку чистоты денег. :)
А меня они этим сообщением порадовали только когда деньги уже на Хелелник упали (((
