Банковские переводы и открытие счетов на Кипре

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203

ВНЖ, Визы Налоги Документы Банки Гражданство Страхование Работа Юридические вопросы Недвижимость Бизнес Авто Путешествия Крипта Образование Медицина

30.06.2022 14:43 Show in chat

ЦБ повысил до $1 млн со $150 тыс месячный лимит для переводов физлиц на свои зарубежные счета или другому человеку. Лимитов для большинства можно сказать нет.

А в обратную сторону все ещё никак?(

или это уже к местным банкам претензия скорее?

В обратную сторону нет лимитов ЦБ, есть политика европейских банков.

поняла, что то тупанула сама
спасибо)

30.06.2022 13:48 Show in chat

да, про такое предложение тоже слышал, а для декларации требуются какие-то документы дополнительные ?

Чем больше у вас документов, подтверждающих происхождение этих денег, тем выше шансы, что банк эти деньги в итоге зачислит вам на счет.

понял, спасибо!

30.06.2022 12:21 Show in chat

Хроники/истории попыток открытия счёта (personal bank account) в кипрском банке на этой неделе конкретным человеком в Лимассоле. Контекст: паспорт РФ, удалённая работа на компанию в ЕС вне Кипра с выплатами через Deel (есть контракт и employment reference letter), статус visitor (первый раз), уже есть ARC (Alient Registration Certificate, жёлтая бумажка), receipt (белая бумажка со штампом), rental agreement, utility bill, пластика нет, статус пластика предпоследний "Your application has been examined and was approved", начало разговора везде как "We would like to open a personal bank account". 1. Bank of Cyprus (BoC) 0342 возле зоопарка. — Where are you from? — Live here, but originally from Russia. — You have to apply in a special branch, call this number. Дали номер человека из, по-видимому, IBU (international business unit). Пока туда не звонили. Бегло глянули на протянутый employment reference letter, но не отреагировали. 2. Alpha Bank на том же круге из шести дорог: — Where are you from? — Live here, but originally from Russia. — Go to the IBU on the first floor Подходим. — We only work with businesses, but you can apply in Nicosia or email us and we will see what we can do. Никаких документов не спрашивали. 3. Какой-то зелёный(?) банк из 4-5 букв вроде rdbd (не RCB, южнее) на набережной возле Молоса — corporate banking only. 4. AstroBank Kolonakiou Branch — Where are you from? — Live here, but originally from Russia. — We cannot open accounts for people from Russia. The current situation, you know. Maybe in a month or two. 5. Hellenic Bank на Kolonakiou рядом с Columbia (P32H+RG). Это пока единственный банк, где хоть как-то продолжительно посмотрели на документы (ARC, receipt, utility bill, employment reference), попросили отправить российский ИНН на почту, предупредили "можно будет зачислять только зарплату от вот этой конкретной компании и ничего больше, точно понимаете?", но потом отказали с формулировкой "в ресипте написано Visitor, стало быть, это short-term, работаете вы не на Кипре, вам тут счёт не нужен, не можем открыть. Вот если бы были permanent, то без проблем. Но можете обратиться в наш IBU, посмотрите на нашем сайте". Каким боком visitor — это short-term, непонятно. 6. Через знакомого связались ещё с одним менеджером из BoC IBU (он получил контакт просто в отделении, как мы в пункте 1), ответили с оптимизмом. По почте попросил к набору документов ещё налоговую декларацию, резюме, исходный депозит 200 евро, надо зарегистрироваться в приложении BoC, подтверждение личности потом лично или через Skype. Дополнительные приключения с зарубежными банками: 1. Bunq открыл какой-то евровый счёт просто по паспорту и кипрскому телефону, но потребовалось несколько попыток сфоткать (камера не очень, приложение тормозит). Обещают прислать карту до 15 июля, в течение трёх месяцев просят предоставить кипрский tax number (раз уж заявили, что резиденты здесь). 2. Vivid пока требовал только паспорт, но не удаётся его удовлетворить — то фотки не те, то требуется ручная верификация агентом через звонок, а звонок просто не устанавливается, то голограммы на паспорте не видит... Продолжаем наблюдение.

29.06.2022 16:25 Show in chat

Добрый вечер. Для оформления супруги как воссоединение семьи (рабочий слип) требуется положить на счет 500 евро. Подойдет только Кипрский банк или, например, Revolut сойдет? Был у кого опыт? Счет сейчас оч долго открывают в банках

Можно попросить работодателя это сделать. А так подойдет любой кипрский банк, который эту гарантию может оформить

Что именно?

Гарантию

Только кипрский

29.06.2022 16:08 Show in chat

А для юрлица у IBU есть какие-то преимущества перед обычным отделением?

Проще проходят платежи некипрские

Похоже проблема, так как IBU меня отправил в ритейл. Увещевания, что я тут не перманентный резидент и компания будет нанимать нерезидентов, не помогли. Эскалировать и настаивать на IBU?

Не знаю, мне кажется вам нужно осмотреться и поработать как есть

29.06.2022 15:35 Show in chat

Всем привет! Подскажите, могут ли возникнуть у банка Кипра вопросы , если я со своего рубленого счета на тиньке конвертирую свои же рубли в доллары на брокерском счету в том же тиньке и вывожу эти доллары на валютный счёт и далее отправляю в банк Кипра? Например - в выписке рубленого счета при отправке денег к брокеру - пишет - перевод средств на брокерский счёт, без обозначения номера договора или ещё что-то. А при получении денег с брокера - пишет - внутри банковский перевод с договора на договор

И банк уже теряет эту цепочку внутри банковских переводов и могут возникнуть вопросы откуда деньги, т.к мы не видим где вы их поменяли на доллары

Вопросы не к тому, как были рубли на доллары обменены, мне кажется, почти все клиенты Т меняют через брокерский счёт. Вопрос откуда рубли, на него есть ответ?

Да, обоснование откуда рубли есть. Просто уже обоснование долларов откуда они - нет, т.к при брокере цепочка движения денег терятеся

выписку по брокерскому счету не формирует банк?

Нормально работает такая схема. Просто они запросят все эти в квитанции с переводом и ок проходит.

Только в приложении , но это не выписка в полном понимании, то есть не в пдф где все видно откуда что куда
Но ещё поищем, по крайней мере помощник в чате не помог нормально

Вы делали так в эти месяцы?

29.06.2022 13:46 Show in chat

Коллеги, вопрос по комплаенс кипрских банков.. Обычная ситуация: 1. Трудовой договор; 2. 2-ндфл; 3. Приход ЗП в выписке; 4. Конвертация в выписке; 5. Свифт на Кипр.. Начиная с п.3.- хочу взять кредит, зачислить на счёт, сделать конвертацию и отправить свифт.. Суть вопроса- поступление денег от кредитования в выписке, это норм? 2-ндфл, реальный светлый доход, трудовые договора у меня в порядке.. А вот красиво выписку показать тяжело..

29.06.2022 12:25 Show in chat

У кого то есть опыт последнее время Свифт переводов из РФ в Хелленик, долго идут?

вчера перевел лендлорду оплату из Райфа в Хеленик, Райф в состояние "исполнен" перевел очень быстро и без валютного кошмаринга, результата пока не знаю.

Аналогично
Вчера ЮниКредит перевел в статус исполнен, вопрос сколько ждать деньги в хеленике

Переводила из райфа на счёт школы - два рабочих дня от отправки до подтверждения получателем

Из райфа на прошлой неделе в хеленик за 1 день пришли.

по результату мой дошел за полтора дня.

29.06.2022 11:58 Show in chat

Такой вопрос, если в банке счет открыть не получиться через вестерн юнион смогу переводы получать, не из России?

Да

29.06.2022 11:50 Show in chat

Кто знает есть ли сейчас ограничения по сумме перевода с российской карты на кипрский счёт? Слышала про новый закон РФ о максимуме 5000 в месяц

29.06.2022 10:28 Show in chat

Здравствуйте, помогите, пожалуйста, разобраться со статусом старого (от 2014 года) счета в Hellenic Bank. Закреп прочла, поиском искала, но пока не нашла что-то релевантное, в основном вижу инфу для тех, кто только сейчас открывает счета под пинк слип. Если было уже, тыкнете, пожалуйста, куда смотреть. Два счета в EUR, оба savings accounts, ими давно не пользовались, карточек нет, так как у них срок годности вышел. На одном остались некоторые средства, на втором ничего нет. При попытке нажать на любой из типов транзакций выдаются ошибки (например, NetBanking Error Message No.IB0013. Your accounts do not allow you to transfer money from them.). В описании обоих счетов Blocked Amount: FULL. Не подскажите, что именно это значит? И как можно это восстановить/разблокировать удалённо? Хочется понять статус счетов, и как можно совершать транзакции, как по переводу на счёт средств, так и вывода вовне. И какие вообще комиссии и правила по транзакциям? или даже точнее, куда смотреть, чтобы их понять). И если у кого был опыт, как в таком случае лучше в поддержку банка обращаться удалённо, чтобы не сделать только хуже? 😅

Звоните в банк, скорее всего закончились документы предоставленные в банк и поменялись правила "дигипасс".

А попробуйте внутри кабинета написать письмо.

А дигипасс это что, физический девайс с кодами? Или какой-то термин в целом про доступ к счетам?

брелок с кодами

Да, вот думаю пробовать. Хотя немного страшно нарваться на менеджера, который вообще все заблокирует.
А вообще не знаете, старые счета с рф паспортом блокируют? Есть такие случаи?

Брелок, смс, приложение - собирательный образ.

Смешно же. Страшно, ничего не делайте

Ну вот доступ в личный кабинет удалось восстановить, как раз потому что смс отправляли, и данные из документов запрашивали. Брелок тоже есть, но из него кодов не запрашивали. Я думала, после этой долгой проверки доступ будет полноценным, а тут именно как будто деньги на счетах заблокированы.

Ну если вам смешно, вы посмейтесь в сторонке.
А я решила сначала спросить у комьюнити совета, потому что по опыту уже знаю, что на Кипре многое зависит от того, к кому попадёшь, и знаешь ли сам, как что должно быть, и что именно просить/требовать.

Я уже посмеялся 😆
Спасибо

Дигипасс от хелленика не работает уже года 2 как. Сейчас только отп через смс

29.06.2022 10:18 Show in chat

Для информации. Платеж в фунтах с тинька не прошел в bok. Завернул банк корреспондент. Отправлял 20 июня. Выяснил только через поддержку. Жду возврата.

Вы указывали банк корреспондент при переводе?

нет, только реквизиты своего счета банка кипра

насколько мне известно, у Тинька нет опции указать банк-корреспондент. Она есть в Райфе.

Их поддержка говорит что у них только один банк корреспондент

29.06.2022 09:59 Show in chat

Всем добрый день! Подскажите по геси, пожалуйста На портале я зарегистрирована. Но доктор не может меня найти в системе. Какой промежуточный шаг? по телефону сказали, что надо предоставить документы, можно почтой. а какие? как? можно просто к ним приехать и сказать "вот мои документы, зарегистрируйте"? есть пинк слип, от работы меня не регистрировали

Геси (ΓεΣΥ, GESY)
FAQ по Геси на английском языке
17000 - телефон поддержки GESY

Из Мед.чата

29.06.2022 08:16 Show in chat

Вдруг кому-то будет полезно, вчера отправил рубли в IB, они их зачислили, но это походу был последний раз At this time, we can only accept one RUB deposit from each client due to restrictions resulting from the Russia-Ukraine conflict. We will return additional RUB deposits to you, which may take several weeks for the banks to process. You are free to make additional deposits to account U*******5 in another currency (assuming standard requirements are met).

28.06.2022 20:57 Show in chat

До 10 тыс не нужно декларировать насколько я знаю..

1. Нажимайте Ответить
2. Нажимайте Ответить
3. Запустите поиск
4. Когда просите совета - слушайте советы

Вы не обязаны декларировать
Но банку надо подтверждение
Вадим выше написал вам информацию

🥲🥲🥲 последнего пункта не хватает, а так все красиво начиналось!!!☺️

Если сняли тут нал - несите в банк все что есть - декларации, выписки, чеки из банкомата

да, чеки не подумала бы взять! Спасибо

28.06.2022 20:52 Show in chat

Всем привет. Скажите, если я хочу положить на свой будущий счёт 10 тыс наличкой, должна я банку объяснять откуда деньги?

Да.

Для этого достаточно выписки со счетов на английском?

Налоговые декларации + весь маршрут денег + таможенная декларация Кипра

Это будет лучше, чем ничего.
И плюс декларация из аэропорта.
В чате 100 обсуждений этого.

28.06.2022 18:19 Show in chat

Добрый вечер Слышал что для украинцев по temporary protection облегчённая схема открытия счета в банке Подскажите пожалуйста как это сделать или это не так?

Посмотрите плиз на сайте ukr.cy
Про это кстати написано в закрепе

Спасибо

https://ukr.cy/kb/bank-account/

Нашёл
Спасибо

28.06.2022 15:01 Show in chat

Говорить с ними пробовали? У них IBU обычно очень лояльный. По своему опыту скажу, что их нужно очень сильно разозлить, чтобы они так резко стали действовать.

Да, конечно, говорить пробовали. Почему-то однобокий подход, не понимаю пока с чем связно. Но просто говорят извините это не мы , это наше руководство

Простите за короткую память, если говорили, а у вас счёт был открыт с каким статусом местным (рабочая виза, визитор, турист из 🇷🇺/ 🇧🇾, и тд) и как долго?

Я вела речь о счете для компании. Личный слава богу пока никто не трогает

28.06.2022 14:23 Show in chat

Всем привет! Удавалось ли в последнее время кому-нибудь открыть счёт в кипрском банке компании с рос корнями?

См выше по чату много информации, поиском лучше…

Да, в Анлиминте и в BoC

Из бок мне как раз пришло уведомление о расторжении.

Анлиминта? Гугл не даёт результатов

Unlimint

Комплаенс не прошли? Попробуйте IBU в Хелленике, вдруг получится?

Спасибо!

https://t.me/cylaw/98736

А с нерезами они не работают?

Напишите им.
Там есть прямые контакты прямо в каждом посте )

Нас unlimint послал, русский бенефициар с регистрацией в снг

Давно?

В апреле/мае

28.06.2022 12:56 Show in chat