Финтех и банковские переводы на Кипре: Revolut, Binance и не только

Привет! Подскажите, если кто знает, ожидать ли проблем при swift переводе с турецкого банка в hellenic?

Либо ожидать, либо не ожидать. От кого, кому, юр лицо, физ лицо, много разных вопросов, информацию по которым вы не дали

ответ: свифт переводы из турецкого банка в кипрский оказались невозможны

Спасибо за информацию.

Добрый день! Подскажите, с какого банкомата лучше снять наличку (2500) евро? (карта украинская)Есть ли ограничение на снятие? Спасибо!

Добрый день!
А если я уже знаю, что пришедшие деньги застряли где-то на стороне BOK - как в этом случае принято действовать? Решать этот вопрос исключительно через своего менеджера (по мылу? по телефону?) или можно зайти в ближайшее отделение IBU и спросить почему застрял перевод и не нужны ли какие-то дополнительные документы там?

Я решал через менеджера, пока он не связался с центральным комплаенсом, толка не было (а деньги валялись именно там).
Абсолютно точно может сказать банк отправитель по коду gpi, но иногда розыск Свифта платный..

А менеджеру вы звонили или через почту общались?

Супруга, звонки нечастые- утром раз в два дня..

Уточните, плиз, кто знает: открыла револют. Есть ли ежедневный/ежемесячный/годовой лимит на внесение денег от стороннего человека? Чтобы не прикрыли. Но это для расходов на оплату коммуналки/ покупки авиабилетов.
Буду благодарна за ответы!

Есть. Подтверждение любой суммы могут запросить, нужно будет объяснить вашу связь с тем кто вам платит и происхождение денег.
Пока для Украины эти лимиты её понятны и не формализированы.
Вы получили и потратили через карту в "обычных магазинах" то так продлится дольше, если получил от человека и перевод человеку - вопросы будут быстрее.

Я с РФ. Неужели если периодически по 100/200€ будут прилетать деньга будут спрашивать почему?
Или вот сейчас в первый раз сразу 500€ перекинут мне- это не пойдёт?
Деньги только на мои нужды, я ж просто без европейского счета

Могут спросить в любой момент. Меньше суммы - меньше вопросов.
Револют добровольно запретил всё переводы в / из РФ/РБ.
Тут нет единого решения как лучше объяснить - кроме доказательства уплаты налогов с этих поступлений в ЕС...

Это мой двоюродный брат- гр.Германии. Но это ж дальний родственник. Надеялась, что 200€ - это не много.

Брат это отлично. Если он платит налоги в Германии то совсем отлично.

Но всю «родословную» прикреплять- !!! Тёти/мамы/бабушки ?!!

Если у вас ничего не просят- не прикрепляйте. 200 евро мало кого волнуют

Просто написать кузен и его налоговая вам помогут - если спросят.

Я тоже так подумала. Но братец не хочет де, чтобы его шерстили по полной.

Хотелось бы до этого не дойти!
Спасибо вам, всегда помогаете.

Просто не злоупотреблять снятием наличных и перечислениями, покупки лучше всего.

Да-да. А то ж как без рук без этих карт !!!

Вам лучше всего уточнить это все непосредственно в поддержке Революта. По опыту, платеж из России на 95 евро от жены был отклонен именно револютом в марте.

Здравствуйте. Меня друзья просят помочь с покупкой валюты в Украине.
Я ведь могу с дебетовой украинской гривневой карты снимать тут в банкоматах евро? Это по курсу нашего банка будет? Комиссия меньше всего в Bank of Cyprus? Или в Hellenic тоже? И имеет ли значение, с какого банка дебетовой карты снимать тут?
И как потом лучше всего закинуть евро на их карту, чтоб они имели евро в Украине?
Подскажите, пожалуйста

Можете. Курс, комиссию и лимит устанавливает ваш банк. На Кипре с дополнительной комиссией работает только Euronet 🏧.
А вот евро в Украину только в наличных, перевести евро в евро сейчас никак (насколько я знаю).

А Вестерн Юнион сайт или револют? Нет?

Нет. Точнее все выплаты в Украине только в гривне.
Ваши друзья могут открыть счёт в Революте (Литва) и вот туда можно евро в евро.

Может вы, Вадич, уточните для меня инфу( мой вопрос ниде

А снять наличными евро там?

Теоретически да, есть лимиты - практически говорят нет валюты. На месте лучше знают.

Подскажите пожалуйста, как перекинуть деньги с карты на карту? (Хелленик-Тиньков)

Можете попробовать через coronapay

Здравствуйте, прочитала что для открытия счета в банке нужны:
-паспорт
-договор аренды жилья
-Инн

Имеется ввиду Инн любой страны?

Любой

Спасибо !

Кто-то переводил с тинька евро счета на евро счет на Кипр? Они же не в санкциях

Все это получили?


1 июля подразделения Revolut Payments UAB и Revolut Bank UAB объединяются.
Это значит, что с 1 июля клиенты Revolut Payments UAB будут перенесены в Revolut Bank UAB.

Чем это грозит рядовым пользователям?

Инн заставят проставить. Выборочно или не выборочно будут проверять основание открытия счета

Добрый день! Напишите пожалуйста кто открывал счёт в банке на основании family member of citizens and worker, нужно открыть счёт в банке, может кто-то подскажет про документы ( в частности из миграции)

hellenic открывает счет ФЛ, который переезжает по employment visa, нужен receipt из миграционных органов. astrobank может открыть счет такому лицу, только если компания, в которой он работает имеет счет в банке. Просто с российским паспортом astrobank не откроет счет по любому основанию. Проверено сегодня

спасибо. интересно, а имеет ли, если я пользовался хеллеником, но лет 8 назад. скорее риторический вопрос

Тогда лучше идти в Хелленик

подскажите, пожалуйста, а как быстро можно открыть счет в местном банке по прибытию?

быстро - никак
вообще все в закрепе есть

Почему же никак. Мы быстро и открыли

Добрый день! Владельцы евровых карт РСХБ с unionpay, подскажите, пожалуйста:
1. есть ли какие-то лимиты на снятие налички через банкоматы местные? Сколько получалось?
2. Есть ли возможность снять без комиссии? За снятие в euronet где-то 1% улетел комиссией

Чат читал и раньше где-то находил про снятие в Astro без комиссии, воспроизвести не могу

Это же сколько сняли чтобы в сумме 1% комиссии оказался, если только euronet берет фиксу 3,9 евро?

Евронет и правда берет 3.9

Ещё РСХБ взял

Я знаю сколько берет евронет.
Интересовало сколько берет рсхб. Получается что один процент берет рсхб. правильно?

Видимо, так

Мне просто казалось, что я в этом чате находил сообщения, что люди совсем без комиссии снимали с РСХБ

РСХБ берёт комиссию в 150 рублей.

Можете уточнить, это при снятии каких сумм, в какой валюте, с какой карты и в каком банкомате?

Я выше в треде кидал скриншот снятия на 950 евро с комиссией 1%

Суммы небольшие были около 100 евро. При больших вероятно отличается

Зависит от того, какой был курс, но тоже порядка 1-2% получается...

В общем, если кому интересно, стоило только погуглить и все правила РСХБ есть на banki.ru

похоже на правду. У меня только в рулях была комиссия зафиксирована, снимал в Euronet и JCC

Доброе утро. Подскажите, пожалуйста, для открытия счёта в банке при наличии пластика , может ли в качестве proof of address использоваться инвойс за мобильную связь с указанием адреса? Или по-любому нужен rental agreement?

Как правило финансовы учреждения не принимают биллы за мобилку, т.к услуга физически не привязана к адресу. Вот за Интернет уже норм.

А подскажите, банки (BOK, например) обычно сами звонят (пишут?) и запрашивают дополнительные документы, если им чем-то не нравятся пришедшие на счет деньги? Или нужно сначала самим идти в отделение и предупреждать что сейчас что-то откуда-то придет?
До этого на счет клали налом только, при открытии.

Я ожидаю получения ЗП, на всякий случай заранее скинул инвойс на емейл — менеджер бранча поблагодарил ответным письмом за предоставленную информацию. Платеж пока только жду

На какой-то личный емэил менеджера? А он где-то в приложении отображается?
Или есть универсальное мыло для таких моментов?

У вас нет визитки менеджера кто вам счёт открывал?

На емейл бранча. Мне его давали, когда просили от меня документы на наличку. Ответ пришел уже с почты менеджера

У нас это несколько хаотически получилось, и визитки у меня в итоге две. Мб где-то можно хотя бы имя посмотреть?)
На крайний случай позвоню в саппорт спросить или напишу обоим, видимо.

Лучше обоим.

BOC? Скачайте estatement, там в шапке указано «your personal banker» с именем и телефоном

Вот помнил что где-то видел, весь 1bank перетыкал - нету. Спасибо за подсказку!

Спасибо! eStatement оно почему-то сделать не дает (пишет - не доступно, за любой период), но если зайти через сайт и кликнуть на счет - то показывает все реквизиты вместе с именем банкира (в правом нижнем углу)

Всем привет! Если у кого-то есть свежий опыт открытия счета в банке без предоставления utility bills (только с договором) в любом банке, то поделитесь, пожалуйста, что за отделение было🙏🏻

Есть опыт предоставления договора на стационарный интернет..
Для открытия счета в Хелленик банке подошёл..

друзья, можно ли по кипрской компании получить выписку из реестра (аналог ЕГЮРЛ) ? где онлайн это можно сделать, точнее так

https://t.me/cylaw/85267

Благодарю 🙏

Кстати, раз речь о Революте и Бинансе. А как Револют реагирует, когда деньги приходят от Бинанса или Крипто.сом? Не было проблем?

Да, ты прав. Потому что большинство из нас здесь используют Binance

Я не знаю. Но вопрос стоит разделить на два:
1. Как револют посмотрит по вывод средств с биржи?
2. Как револют посмотрит на перечисления p2p?
И какие суммы допустимы в моменте и нарастающим итогом по месяцу?

У меня опыт 0..

плохо реагирует это не криптофрендли платежка

До 5к порциями 500-1000 eur норм пополняется с бинанса. Больше не пробовал.

Уже по Литовской лицензии у Револют? IBAN: LT...

Да, IBAN: LT...

Прямой вывод или p2p?

Прямой вывод на карту с комиссией в 1%

Так это не перевод по IBAN, а что в выписке показывает?

это другое, но за это тоже спросят в конце отчетного периода

Ну я и не писал, что это перевод по IBAN)) В выписке идет просто как пополнение с Binа*binance Uab Binance

Спасибо за предупреждение. Я слышал, что револют на раз два счета блокируют по любому вопросу... Пока за 2 месяца ттт все ок. Но я этим и не злоупотребляю) Было временное решение переброски средств.

Может UAB?

Да, исправил

Револют только по пинк слип, а сменить локацию на бинанс (там ввели 10 тыс лимит для россиян) есть опыт? Договор/счёт/ресипт?

На бинансе мир крипты не замкнулся. Есть FTX, bybit, huobi, okex etc.

У бинанс visa есть, да и давно я там. Люблю постоянство..

У фтх и crypto тоже есть. У крипто металлические

Тем не менее, никто по вопросу ничего не скажет?

в разделе верификация загрузите документы подтверждающие что вы живете не в рф и лимиты будут сняты. Коммунальные счета / интернет стационарный и тд подходят

Спасибо..

А кто-то пытался открыть Револют не по пинк-слипу а по ресипту на него?

Сотни людей пытались безуспешно.

Спасибо, Олег!

Но были единичные успешные кейсы без "пластика" - из разряда "повезло", правда до войны.

Удалось открыть две недели назад
Описание кейса (может, у кого-то ещё сработает)

1) попытка верификации путём фотографирования паспорта вместе с ARC
2) Ошибка верификации
3) Письмо в чат поддержки о том, что пластик в процессе оформления, и пока на руках только ARC (убедил техподдержку, что это и есть резиденство. Знаю, что не так). И что хочу пользоваться их продуктом.
4) Поддержка отвечает, что к сожалению по данному документу не могут сделать. Спрашивают, может быть у меня есть штампы в паспорте, которые подтверждают, что я на Кипре
5) Отправляю штампы - менеджер техподдержки аппрувит
6) прохожу верификацию по Паспорт+Виза, загибая страницы между этими двумя (с фото и со штампом)
7) верификация пройдена

Но мне кажется, это удача и вопрос менеджера техподдержки. Тем не менее, можно попробовать

Круто! Спасибо за гайд)

Паспорт - загранпаспорт РФ?

Да

У меня похожий случай с Wise, через стандартную форму не прошло, а через саппорт я им предоставил: загран РФ, финский шенген до 2024 года, договор аренды, фото распечатанных реквизитов из Хелленика

Не совсем ваш кейс, но может быть подойдет. Я и жена верифицировались и открыли счета в евро в револют по загран паспорту рф + нац виза кипра. Адрес и телефоны указывали местные. Больше никаких документов не потребовалось.