Telegram groups catalog TgQuestions

Банковские переводы и операции для кипрских клиентов

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
04.12.2023 17:45 Show in chat

Добрый вечер , Подскажите, пожалуйста, контакты менеджера из bank of Cyprus, кому можно написать про открытие счета

Идти и общаться лично в разные бранчи. Детали в закрепе этого чата.
04.12.2023 13:59 Show in chat

Здравствуйте, подскажите пожалуйста🙏🏽 такой вопрос, мы уезжаем с Кипра через 3 дня, нужно как то получить депозиты с банк сайпрус, кто-то может получал и знает что нужно делать

Посмотрите в закрепе этого чата.
Там есть нужная информация...
Я нашла там только возврат банковской гарантии, про депозит не увидела ничего
Сорри, неверно ваш вопрос прочитал.
Если вам надо просто вернуть ваши деньги (не депозить для банковской гарантии) - то просто идите в банк и снимайте или переводите в другой банк.
Нет не просто деньги) у меня закрыли счет в банк сайпрус, но депортационный депозит по 550€ на человека заморожен
И как его снять я не нашла ни где инфы
Я вам первоначально про него и ответил.
Это банковская гарантия.
Процедура возврата написана в закрепе этого чата...
А это одно и тоже
Я поняла, ладно спасибо)
Ура
04.12.2023 11:53 Show in chat

Привет всем! Может подскажет кто насчет возврата Bank garantee deposit . Посмотрел закреп этого чата нашел что нужно заполнять форму и там написано что в течение 3х месяцев вернут на счет в банке где заблокировано. Я подавал бумагу (не электронку) в июне в миграционку в Никосии, люди уже покинули Кипр. Правда забирали охранники. и вот уже декабрь и ...ничего. Может кто сталкивался с подобным? Что можно сделать? Куда-то написать или позвонить?

03.12.2023 21:35 Show in chat

Добрый вечер) Не подскажете, есть ли лимиты по получению средств на карту Bank of Cyprus, до которых не надо пояснять откуда эти деньги взялись? Мне хотят вернуть долг переводом с карточки таджикистанского банка. Сумма малая, но непонятно, как на это отреагирует банк.

Могут и на 1к запросить обоснование.
Понимаю. Потому и хочу уточнить лимиты)
https://t.me/cylaw/245429
Благодарю.
Да, меня как-то вызвали на ковёр за суммы (по 10 с 30 чел на др скидывались, правда несколько раз в месец 😂) и сказали пусть кашлем выдают...чтоб больше никаких переводов ((
Сложен ли процесс обоснования?
вам не будет ли проще на револют эти деньги принять? БоК может мусолить эту тему довольно долго, каждый случай индивидуален
Аналогично и у Революта.
Были комплайнсы и на 500 евро входящих.
Но чаще ничего не спрашивают.
В том то и проблема - из Таджикистана перевод на револют невозможен.
Слышал о таком.
30.11.2023 13:24 Show in chat

Всем привет. Подскажите у кого был опыт перевода на револют от 20к евро, были какие то вопросы со стороны банка? )

На 90% уверен, что будут вопросы.
И от банка и от революта.
P.S. если у вас конечно не дневной оборот от 1000к
Я про то что если кто то с физ. лица скинет мне 25к например
Скорее всего будут вопросы.
понял, спасибо
На 98% уверен, что будут вопросы
30.11.2023 09:08 Show in chat

Подскажите пожалуйста! Кто нибудь брал копию банковской гарантии в другом отделении,( не там где открывала счет ) и как долго они это делают ?

Нам в итоге просто отксерили старую копию, поставили на нее дату от руки и печать. Сказали что нормальную красивую "копию"выдать не могут.
А мне вообще сказали, что написано 10 лет действует вот и несите оригинал в иммиграционку
У меня три бланка с разными номерами , но на всех мое имя
У меня самое первое письмо, когда открывал гарантию. Там лист а4 с печатями и фирменные бланки синие. Сказали, что это норм.... проверю)
30.11.2023 06:53 Show in chat

Кто нить знает чек можно обналичить в кассе банка? Если нет карточки банка

Можно.
Можно обналичить.
Можно на счёт зачислить.
Карточка там вроде не причём.
Да счета же нет теперь 😅
Вам выдадут сумму чека наличными
29.11.2023 22:58 Show in chat

Может что то и обсуждалось, но я ответа для себя не получил. Подскажите какой банк лучше выбирать для того что бы деньги заходили с Америки в USD до 40к в год и еще вопрос они будут облагаться налогом, не блокирнут их? Или надо оформить типо частный предприниматель. У меня temporary protection.

Доход больше 19500 евро облагается налогом для физических лиц.
Лучше 4 банка по 10, могут до объяснений. Налоги зависият от налоговой резиденции и источника доходов.
29.11.2023 12:17 Show in chat

Всем привет! Извините если пропустила, интересует вопрос перевода электричества по договору аренды по email. Есть где-то информация, или может кто-то пробовал? Агент сказал. что можно по электронной почте, только прислать скан контракта и скан персонального документа ( паспорта). Есть ли кто-то, кто практиковал такой вариант?

29.11.2023 11:41 Show in chat

Сегодня был в Bank of Cyprus. Недавно появились какие то новые санкции, теперь даже за продажу машины нельзя перевести деньги с РФ через swift.

Уже несколько месяцев так в ВОС(
29.11.2023 11:07 Show in chat

Сегодня был в Хелленик банк. Информация от менеджера такая: В связи с трудностями проведения комплаенс чека банк принял решение отказывать в зачислении денежных средств из РФ даже от продажи объектов недвижимости. Мой вопрос: Если вывести деньги из РФ на InteractiveBrokers, а потом к вам? Менеджер согласилась, что это вариант, но лучше сначала пройти годовое ревью аккаунта, получить ипотеку, а потом, понемногу, по несколько тыс евро выводить деньги из InteractiveBrokers на погашение кредита. И да, ставка в Hellenic Bank сейчас 1.1+3.3%=4.4%

Ставка ипотеки?
А мне пришло письмо от Хелленика (от второго ноября, только сейчас с почты забрал), что мне закрывают зарплатный счёт.

Только получал на него зарплату полтора кода с кипрской компании, тратил на альфамегу и икею, по факту.

С женой вспомнили, что летом им не понравилось, что вывел часть остатка на Интерактив Брокерз, и вот письмо счастья получил теперь 🤷🏻‍♂️

Так что не рекомендую верить Хелленику, ищите другой вариант :(
У меня спрашивали один раз при переводе из Интерактив Брокерс в Хелленик. Объяснил им, что это мой брокерский счёт, и что вывожу баланс + инвестиционную прибыль. Больше вопросов не было, всё пропускают. Для визиторки тоже показывал этот же брокерский счёт и баланс на нём как деньги, на которые буду жить - доки приняли без вопросов.
вы же показывали в дополнение к проходящему по условиям Хеленику? а то люди могут подумать неправильно понять
Да-да, конечно. 13к на хелленике + остальное на брокерском счёте (первый раз подавался после завершения трудового внж)
BoC списывает ежемесячно по 140Е с формулировкой "Not Accepted Client Fee". В июне с менеджером банка был разговор, что вывести можно только на свой личный счет в другом банке (которого не имеем). Может кто-нибудь вернул к жизни счет на Кипре после апрельской рассылки о закрытии счетов россиян?
В банк в июне были отправлены и счета на электричество с моим именем, и документ о подаче на категорию F
А что вам мешает открыть Револют / Wise? Если есть счета и пластик Ф?
Пластика F нет, только подача от 2020г
Тогда счет в ЕС фиг откроешь. Пробуйте Швейцария, Сербия, Черногория.
F вообще неизвестно когда будут рассматривать
или там 6.2?
Обычная F
Тогда пока забудьте про неё ((
Попробуйте Астробанк, как в этом кейсе
https://t.me/cylaw/209368
А ВУ кипрские есть?
К сожалению, ВУ только РФ
А первый взнос какой хотят?
там не то что хотят.. мы абстрактно говорили 100к взнос и 100к кредит
и 15 лет
год назад резидентам с доходом на Кипре от 30%, с доходом не на Кипре слышала только 50%, меньше 30% только гражданам
и это от оценки, рыночная будет выше на 5-10-15-20 и более, как повезет, это надо еще кешем отдать
Возвращали только с пластиком и в течение указанного срока. После закрытия должны ж налом выдать?
Особо одарённые готовы отправить только на личный счёт в банке ЕС... даже EMI не подходят...
Вот блин 😬
Менеджер банка предложил только 1 вариант: перевод на личный счёт в другом банке
Вам в итоге закрыли счет, или удалось договориться с документами? Сегодня тоже получила письмо о закрытии счета…
Закрывают согласно их плану, 2 января будут счета закрыты, если верно дату помню.
Ни о чём договориться не получилось. Сказали, дескать, очень жаль, что у вас банковская гарантия на иммиграцию у нас в банке, придётся её отменить. Ой, тогда вам не продлят ВНЖ? Ну что ж поделать.
И даже то, что это зарплатный счет - не подействовало?…
Нет. Не волнует. Менеджер сказал, что ему приходит каждую неделю список счетов, рекомендованных к закрытию, а его дело маленькое, он берёт и закрывает.
мне такое же письмо в ноябре от хеленика пришло, закрытие в середине января, но у меня ок - просто остаток куда-то надо деть, а в вашем случае(мигрейшн,банк.гарантия) - если забить на их письмо, что они сделают ?)

видел что бок вводил комиссию 150 евро в месяц у людей кто деньги по итогу не вывел никуда, какие здесь условия интересно
Самая большая потенциальная проблема сейчас — для продления ВНЖ жене нужен счёт в Кипрском банке, как сказал наш иммиграционный юрист.
Соответственно хорошо бы, чтобы другой банк, в итоге, открыл счёт.
А хелленик жене не хочет открывать?
Его не хотели открывать даже летом, ещё до всей истории закрытия. Сказали, дескать, зачем жене банковский счёт? У нас указание русским жёнам ничего не открывать.
Кстати, про Release. Immigration не даст добро на отмену банковской гарантии, пока иностранец, которому гарантия необходима, не покинет Кипр или не оформит другую гарантию.
Причём год назад нормально открывали (тогда пропустили этот момент, потому что думали, что в любой момент откроем, как нужно будет), но уже этим летом что-то изменилось в политике Хелленика.
Зачем вам напрягаться и что-то брать в мигрейшн, чтобы закрыть счет, и создать себе проблемы. Хеленик пусть сам пробует выкрутиться счет закрыть, им ведь это нужно
Я думаю, в самом плохом случае, они не будут отдавать мне деньги, заблокированные при выпуске кредитки, пока я не закрою гарантию, и начнут списывать по 150 евро в месяц штрафа из этих денег, как написали выше)
1. Деньгу уводите / тратьте сейчас.
2. Зачем жене счёт, у вас рабочая виза?
1. Не могу вывести деньги, заблокированные на выпуск кредитки, пока открыта кредитка.
2. "Key personnel" visa, ага, рабочая. Как сейчас вижу, лишний счёт не помешал бы)
1. Так закройте кредитку.
2. sKash вот прям с дивана можно открыть.
Уже 340€ с меня списали как not accepted client fee 😥
Уже 340€ с меня списали как not accepted client fee 😥
И последнюю 1000€ со счета как review fee сняли через 20 дней после получения "письма счастья" от менеджера, причем за день до моего др =(
Пишу это сообщение как напоминание людям в чате после получения эл.письма termination letter поспешить вывести деньги, а не как я, подумать, что "еще есть 2 месяца"
29.11.2023 09:40 Show in chat

Всем привет! А у кого-то были за последний месяц успешные переводы денег из Рос. Райфа swift-ом на счет кипрского застройщика?

28.11.2023 15:40 Show in chat

2000

2000 это в день
Я пробовала на след день снять- не дал банкомат. Пришлось ждать несколько до 1 числа след месяца. Но возможно, это только при первом снятии такое ограничение. Больше необходимости снять не было
28.11.2023 15:30 Show in chat

Добрый вечер! Подскажите, кто знает, пожалуйста, как в онлайн банкинге Хеленника распечатать свифтовки о входящих переводах? Спасибо

27.11.2023 11:26 Show in chat

Шансов мало. Ни у кого из моих друзей и знакомых, деньги зачислены не были в последние месяцы. До апреля у меня, лично, зачисляли с такими же источниками, более -нет. Надо предварительно разговаривать со своим менеджером. Но, по моему опыту, сказали сначала-да, конечно, все документы чистые и белые. Но потом, когда очередной транш был уже тут, отказали, общалась и с директором transfer department BOC. Нет и всё. В течение суток отправили обратно в Райф

Спасибо за ответ! Печально… похоже, что в ‘пролете’ с покупкой, и в ЕС нигде более ничего купит нельзя
Не все так плохо. Есть ещё застройщики. У них разные варианты существуют
Почему нельзя?
1. Покупка через адвоката, риэлтора на Кипре.
2. В Греции, Италии, Испании продают очень даже.
А чем адвокат тут поможет? Им же нужен источник происхождения денег
Банально у блогеров реклама была, покупка за рубли, контора принимает деньги в РФ. Речь про Испанию была.
Думаю, варианты есть, но не много.
Венгрия. Там ВНЖ за недвижку от 155к + 75к на счете. но есть заморочки с налогами. ну и как выше писали можно договориться с застройщиком-юристом принять оплату на счет в условном интерактив брокерс
27.11.2023 10:45 Show in chat

Добрый день! Сегодня в Хеленике отказали в переводе средств из Израиля , так как они получены от продажи недвижимости в России, сказали, что один месяц назад им пришла разнарядка из Никосии. Не подскажите , есть ли еще на Кипре возможность перевода средств на свой счет. Планировали покупку недвижимости на Кипре.

Для покупки недвижимости нет жёсткого требования платить из кипрского банка. Я из бельгийского оплачивал, продавцу так даже удобнее в итоге оказалось.
У продавца счет в Хеленике, Хеленике сказал, что будет смотреть всю цепочку . У нас счет и в Хеленике и в Израиле. Напрямую перевод не возьмут ( а еще месяц назад бы взяли.. так они сказали сегодня). И любой перевод из Ес в том числе будет просить всю цепочку, и тоже отошлют деньги обратно
Можете из Израиля оплатить девелоперу минуя свой счет на Кипре
27.11.2023 10:37 Show in chat

ВоС заблочил счета кипрской компании. Есть ли какая платежка, что быстро может открыть счет под зачисление shareholders contribution? Надо платить аренду офиса, зарплаты, соцстрах, налоги.

Unlimit
в личке
А они как то об’ясняли почему? Давно открыта компания?
2015 год. Объяснили (неофициально) наличием в группе казахстанских юр.лиц
а они могут банк гарантию для spouse visa сделать, есть ли информация?
Да
будут ли просить сумму для заморозки (как boc 500 евро, например) или фиктивно?
Фиктивно никто для вас ничего делать не будет...
Оставьте этот вне Кипра.
если фиктивно - то потом из своего кармана заплатят мигрейшену
Быстро? Уже 6 месяц открывают
27.11.2023 10:01 Show in chat

Есть ли возможность сделать перевод из российского Райффайзен на свой счет Интерактив Брокерз?

А это надо говорить с IB
27.11.2023 09:55 Show in chat

Дамы и господа, работает ли сейчас схема с переводом средств от продажи недвижимости в РФ со своего счета в Райффайзен на свой счет в Хелленик?

Всё индивидуально. Практически не работает.
а что значит "индивидуально"?
Это значит что вам надо говорить с вашим менеджером в Хеленик - большинству отказывают.
27.11.2023 08:07 Show in chat

Всем добрый день. Зарегистрировался из РФ через vpn-подключение и открыл счет на Wise, для этого успешно перевел туда 20€ с карты армянского банка. Во время регистрации профиля клиента нигде в ответах на вопросы РФ не указывал. Что буду переводить деньги из Армении, напротив, указал. Задача - перевести на Кипр «застрявшую» в Армении сумму порядка 5-6 тыс.€ не позднее 19-20 декабря. Несколько вопросов к имеющим опыт работы с Wise: 1.Как не возбудить местный комплаенс вопросом «происхождения средств»? Переводить из Армении несколько раз частями? Равными или нет? Или можно одним переводом, так как для Wise 5-6 тыс.€ считается «небольшой суммой», для которой «достаточно подтверждения личности» или «адреса проживания»? 2.Стоит ли выпускать физическую карту Wise или достаточно виртуальной? За какой примерно срок доставляют на Кипр физическую карту от даты заказа? 3.После истечения срока визиторского пластика (у меня 13.01.24) блокирует ли Wise счет, деньги на нём, карту, и профиль клиента до предоставления нового пластика? Читал здесь, что так делает Revolut, насчет Wise нет однозначного понимания. Заранее благодарю за ответы и консультации.

Чистый транзит Wise сильно не понравится, поэтому лучше переводить всё сразу, часть оставлять и тратить по карте.
Доставляют 2-3 недели.
2. Лучше физическую карту Wise иметь, чтобы снять наличку, или если Google Pay даст сбой. 3. По своему опыту, по истечению пластика Wise пока ничего не просил, но вроде у них есть некоторая периодичность, с которой они могут попросить еще раз подтверждение. Я бы рекомендовал еще iCard завести и закинуть часть средств туда. iCard еще чем понравился, что после истечения платика их удовлетворил ресипт на продление. С iCard еще удобно закидывать деньги напрямую на карту Hellenic, тогда деньги за секунду падают на счет Хелленика, и комиссия небольшая за такую услугу.
По моему опыту доставка около 5 рабочих дней. 🤷🏻‍♂️
Бесплатная доставка?
Да
под какую-то акцию попали, на прошлой неделе заказал.
Я последний раз менял в прошлом году. Может, что-то изменилось.
Из UK досрочно долетело.
и теперь у WISE Business статус кредитной
а так было раньше
А на ней это написано? Некоторые прокаты хотят именно слово credit на карте видеть
Нет.