Telegram groups catalog TgQuestions

Банковские операции и валютные переводы на Кипре

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
28.06.2022 12:56 Show in chat

Добрый день, у кого был опыт открытия счета в банке с receipt (пластик pink slip пока нет)? Если да, то какой банк, какое отделение?

Hellenic, этот бранч: https://goo.gl/maps/f3TYNGjrZdKaWgTK9
Никаких знакомств нет, просто пришел и открыл.
Да почти везде.
Прочитайте плиз в закрепе про некоторые нюансы.
28.06.2022 12:00 Show in chat

Добрый день. Какой сейчас есть вариант получить деньги из России, если нет Райфайзена?

28.06.2022 08:21 Show in chat

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, подтверждающие документы для банка о происхождении средств для внесения наличных средств на счёт банка на Кипре, в частности, выписка об операции снятия наличных в банке РФ, должны быть переведены на английский и заверены нотариусом в РФ или как правильно это делается?

Вариант 1: получаете из банка выписку на английском с печатью, вариант 2: переводите выписку в россии у переводчиков, вариант 3: переводите здесь по цене 35 евро за страницу. С банком здесь как договоритесь, некоторые отделения и на русском документы принимают
Спасибо большое за исчерпывающий ответ!
Скажите плиз, работают ли выписки из онлайн-банков (там сканы синих печатей) или прям только оригинал нужен с живой подписью и печатью?
Интересно, а чек Сбербанка (все помнят, как они выглядят - олдскульные такие на длинной жёлтой бумаге) - тоже переводить?:) у меня от них о снятии валюты только такой вариант.
Я в свое время перевел вообще все бумажки что были дома. Заплатил лишние 10000 рублей. Очень мне помогло.
28.06.2022 07:20 Show in chat

Кто знает, Revolut Business только временно не работает с кипрскими компаниями "из-за наплыва желающих", или это формальная отмазка и ждать нет смысла?

Возможно это связано с переходом с EMI в Банк с 1.07
Формальная отмазка :(
Кипр токсичен для Revolut из-за русских корней.
Учитывая, что один из фаундеров с русскими корнями 😅
Поэтому и жёсткое дистанцирование, UK & US рынки в приоритете.
Wise тоже же бизнес аккаунт для Кипра не открывает примерное с этой же формулировкой
Но пока хотя-бы не закрывают, в отличии от Revolut.
28.06.2022 06:50 Show in chat

У кого есть опыт открытия счета для инстранной компании на Кипре? Поделитесь пожалуйста опытом и контактами.

Обратитесь relocate.cy
Благодарю)
27.06.2022 13:19 Show in chat

Не подскажете, платеж с хеленика на литовский банк попал под проверку. По опыту случайно не знаете сколько идёт проверка? В четверг отправили,документами подтвердили.

26.06.2022 03:23 Show in chat

Кто то может подсказать, есть два счета €,$ в B. Of C., если мне нужно потрать именно $, он спишется автоматом с долларового счета? Или нужно как то прикрепить карту к долларовому?

Если я не ошибаюсь - все с еврового.
при выпуске карты она прикрепляется к счёту
На Кипре как и в России карта привязывается к конкретному счету и оттуда списывается (не знаю точно можно ли на Кипре как в некоторых российских банках онлайн менять привязку). А вот в Грузии например карта сразу к 4 счетам привязана (вернее даже там как-то хитро сделано на одном номере счета 4 валюты есть) и деньги списывает автоматом в валюте оплаты. В революте вроде также, но не проверял
Отвечу про хелленик. У меня в хелленике 2 счёта - евровый и долларовый. К каждому счёту привязана отдельная карта. Обе карты синего цвета. Только на одной есть надпись eur, а на другой usd. Так и отличаю друг от друга. При этом при использовании карты eur снимаются евро, а при использовании карты usd снимаются доллары. Иногда с конвертацией. Логично.
25.06.2022 18:57 Show in chat

Пришлите геолокацию, пожалуйста

Türkiye İş Bankası Bankamatik
+90 850 724 0724
https://maps.app.goo.gl/wicSPCYhssymYQJC8
25.06.2022 17:14 Show in chat

Лиры выдаёт?

Не знаю - нет физической МИР / UnionPay. С европейских карт любую из 4 валют.
Норм!!
Если русская карта то только лиры, если не русская то весь ассортимент
Тогда обидно :( спасибо за информацию.
Но лиры можно поменять в обменнике
А карта в какой валюте была MIR или UnionPay?
Это не имеет значения для мира и кобренинговой.
24.06.2022 19:18 Show in chat

в хелленике не захотели открывать счет в обычном отделении. не понравился источник дохода - swift'ы от маркетплейса в Голландии. Сказали что отправят в IBU может там захотят. но там обслуживание в разы дороже. А еще при открытии будет бан на все операции кроме покупок в магазине. Все выводы/снятия и приходы через отделение только. у меня ресит на визитора после 7 лет рабочей визы.

24.06.2022 18:20 Show in chat

Сейчас узнала, что с рф гражданством после подачи на первый пинк банят счета, до момента получения пластика. Много уже таких кейсов или больше исключение? У меня у друга через неделю после подачи забанили.

Судя по чату как раз наоборот, до получения ресипта
возможно у вас как у меня в hellenic было, менеджер просто нормально обьяснить не может и бубнит что-то про бан аккаунта. В итоге как на самом деле:

1. До получения ресипта - деньги пришли и полный бан, только гарантии можно выпустить.
2. После ресипта и до пластика - все приходящие деньги банят акк и они его руками в отделении разбанивают. Как сказывается - зачисляется на день-два дольше.
3. После пластика - все работает по нормальному.
Спасибо, за подробное объяснение👍🏼
24.06.2022 17:33 Show in chat

Это никак не отвечает по существу, но количество символов зависит от страны. В Revolut не должно поменяться. https://ru.m.wikipedia.org/wiki/IBAN

Спасибо, я упустила, что от страны зависит
24.06.2022 14:40 Show in chat

Хотела перекинуть немного денег с кипрской карты на российскую через Коронапей. Но пинк слип /внж им не подошел как iD. Корона только для граждан ЕС?

А паспорт то загружали?
Упс. Нет. Сорри за панику)))
24.06.2022 13:46 Show in chat

О а ещё такой вопрос с UP на револют переводятся деньги?

нет
UP это не банк, это карточный провайдер вроде бы 😏
Думаю, вопрос про пополнение как через оплату покупки в интернет-магазине, револют так умеет для VISA и MasterCard
Ну я имел ввиду с карты любого банка с unionpay можно ли перевести на карту револют. Видимо up на visa не работает
Да, именно так
Я сегодня попробовал почта банк виртуальная, но там нет 3d secure поэтому не прошло, подумал может получиться с физической карты, но щас услышал не работает
Попробовал, чтобы наверняка - он пишет, что это якобы Maestro, и при пополнении "Something went wrong".
Зависит от банка же 😏
Спс
24.06.2022 11:09 Show in chat

В Hellenic (Пафос, отделение у молла) для открытия счета (у меня ресипт на visitor spouse) затребовал налоговые декларации из России, которые я по определённым причинам не могу предоставить 😅 Это сейчас везде так или идти в другое отделение к другому менеджеру?

Если вы хотите легализовать деньги из РФ то в 99% везде так.
Мне сказали, что это для открытия счета нужно прям, даже без переводов
Попробуйте другое отделение / банк + дождитесь получения Кипрского налогового номера
Если кому интересно, апдейт: открыли в другом отделении без налоговых деклараций под обещание не переводить деньги из России, либо донести декларацию )
А в каком отделении открыли?
Пафос, на Griva Digeni
24.06.2022 11:01 Show in chat

Это к тому, что есть законодательство, а есть самоуправство?

Есть KYC и риск-менеджмент банка, это не является самоуправством. Банк вам ничем не обязан.
Это просто политика банков и её понимание менеджерами. Никто не на какие личности не переходит.
Ок, идеи дальше, ищем вазможности
24.06.2022 09:17 Show in chat

Привет! Поделюсь кейсом. У меня уже в BOC аккаунт, звоню своему менеджеру и спрашиваю, какие нужны документы, что бы открыть счёт (ещё один, для других целей). Я планирую продавать работы онлайн на ETSY, ее ответ, нужны: - ARC, паспорт - utility bill, у меня нет, есть только rental agreement с моим именем, попросила и rental agreement и utility bill на имя мужа - распечатать соглашение с ETSY, которое я принимаю при регистрации Сказала, что буду перед ними отчитываться по каждой транзакции, это неудобно, тк падает именно транзакция на счёт, а не вывод денег раз в месяц, как у других площадок. Назначили аппойтмент и тут она спросила "откуда я" - " Беларусь" Ответила, что у них рестрикшен для Белорусов. На мои слова, что я 1,5 года на острове и уже имею у них аккаунт посожалела и обещала перезвонить. Вот такие вести с полей. Я знаю, про "попробовать другой банк, бранч, другого менеджера". Но вот в BOC действительно есть рестрикшен для РБ и вангую РФ на открытие новых аккаунтов.

Это мнение конкретного менеджера.
Нет официального запрета.
Но перегибания есть постоянно, да.
не могу спорить с вами, она пошла с кем-то консультироваться, не отказала сразу, с ходу.
Пусть это будет частная локальная ситуация
Мне тоже сказали что для граждан России и Беларуси есть неофициальные ограничения вне зависимости от того что мы тут собираемся делать, в связи с ситуацией на Украине (это я ходила в Альфабанк)
В Хелленике при старом счете возникла точно такая же проблема. Гражданство РФ.
К сожалению, таких ситуаций много.
Но все эти ограничения не официальные.
Банки просто боятся будущих проблем из-за таких клиентов, и поэтому стараются максимально дать отказы, без вникания в детали каждого кейса.
Мне позавчера открыли счет в ВОС. Гражданство РФ. Документы: договор аренды, счет за интернет на мое имя, паспорт, рабочий пермит, договор с работодателем, анкета. Шла к менеджеру знакомого (гражданство Греция). Он ему позвонил и сказал, что другу из РФ нужен счет.
Кумбарос) или рабочая виза на них лучше действует
Обнадеживает история
23.06.2022 19:46 Show in chat

А кто-нибудь сталкивался с ситуацией в Хелленик? У меня есть Current Account $ и Saving Account €, но я не могу сделать трансфер из долларов в евро между своими счетами, в поле From отображается только евро-аккаунт. Счет у меня разблокирован по ARC, карточкой пользуюсь, плачу за аренду внутренним переводом по Хелленику.

Несмотря на снятие блока переводить деньги между своими счетами можно только в банке с комиссией 2 евро

Блок полностью не снимается, к сожалению
У меня тоже самое в Хелленике, общался с менеджером
Вот это да, а этот блок снимется только после получения карты Pink Slip?
Мне объяснили в банке, что блок снимут только при изменении статуса

Т.е. если Вы сейчас visitor, то блок полностью могут снять если у Вас будет рабочая виза на Кипре / паспорт Кипра
Интересно как, спасибо, но хорошо, что хоть при визите в банк можно перевод сделать
Сейчас ходил в банк Хелленик, пытался через кассу перевести доллары с моего долларового счета в Хелленик на евровый счет в Хелленик. Касса сказала, что нужно, чтобы районный офицер отправил запрос на разрешение такой операции. Районный офицер сидит за 3-им столом по имени Христос. Я к нему подошел, он уточнил, есть ли у меня ARC, я ему сказал, что саму карту не получил, т.к. это занимает много времени. В итоге он сказал, что он отправит запрос, чтобы мне разрешили переводы денег между моими счетами в Хелленик. Для этого потребуется некоторое время, он мне позвонит по результатам согласования.
Если вы подали на карту, то ARC у вас уже есть, он на ресипте указан
Да, у банка уже давно эта информация была, но они почему-то всегда переспрашивают
Спасибо за информацию

Чтобы разрешили Вам это делать в офисе или удаленно?

ARC у Вас есть и без пластиковой карты же, Вам же выдали ресипт при подаче, где он указан?
Чтобы разрешили это делать с мобильного устройства и в принципе разрешили делать подобные переводы, потому что касса без такого одобрения ничего не может сделать. ARC есть, еще несколько месяцев назад в банк привозил, они снимали копии, мой адвокат им по почте еще отправляла, но, видимо, эта информация у них как-то скрыта в системе, раз все время спрашивают :)
Спасибо, напишите, пожалуйста, если разрешат, я тогда хочу к своему менеджеру с этим сходить)
В продолжение истории с переводом с моего USD счета на мой EUR счет внутри Хелленика.
Я съездил еще раз в банк.
Вместе с офицером Христосом мы смогли разово перевести доллары с моего USD счета в Хелленике на мой EUR счет в Хелленике.
На постоянку они не могут дать права на переводы между своими счетами из-за войны и санкций.
Как я понял, их система не может понять, что пополнение идет со своего же счета и просто отклоняет подобные пополнения.
За такой перевод они взяли комиссию в $7.
Удаленно такой перевод не сделать, всегда нужно приезжать в банк, идти к этому офицеру и вместе с ним осуществлять перевод.
Еще из минусов, они берут комиссию за обслуживание долларового счета чуть больше $3, скорей всего, это раз в квартал.

https://t.me/cylaw/116031
Спасибо за информацию!

Жаль, что чуда не случилось
Мне так и объяснили в начале, что переводы между личными счетами только в офисе
Ага, буду пытаться пинать их после получения карты Pink Slip, может, снимут этот запрет как для резидента
23.06.2022 16:39 Show in chat

Добрый вечер! Кто искал актуальную точку Юнистрим в Лимассоле, отзовитесь плиз нашли или нет, там где получала раньше около дебенгамс на си роад теперь не занимается переводами

Попробуйте точки выдачи системы Ria.
Спасибо
а получилось найти?
может кто знает актуальные точки выдачи юнистрим (unistream) в Лимассоле?
Да получилось, на searoad, в здании где Картина ТВ, соседняя дверь с их офисом
И даже выдают переводы из РФ в тот же день, без листа ожидания в 3 недели?
Не, я туда уже тоже много недель хожу. Одинаковая ситуация всюду.
была в конце июня и сумма была мелкая, выдали сразу
Добрый день. Адреса у Вас нет? Или отзовитесь кто ещё получал перевод из России через точки выдачи юнистрим. Спасибо
Вот точка https://goo.gl/maps/ogy3pfnX7Sogb3yB7
Большое спасибо!
23.06.2022 16:37 Show in chat

Ребят, подскажите кто использует hellenic bank, при настройке веб-банкинга просит цифры из номера удостоверения личности. Кто проходил эту процедуру, что надо использовать id из ресипта и номер загранника почему то не подходят, или я что то не так делаю? Спасибо 🙏🏻

Номер ARC
Если первая цифра 0, то её не нужно вводить
Да, надо номер из ресипта заводить, но первая цифра 0 не учитывается. То есть только последние 9 цифр из 10.
Спасибо огромное, про фишку с 0 не знал)
😅 некоторые вещи умом действительно не понять)
Загранник проходит ок