Банковские операции и переводы на Кипре: вопросы и ответы

Через интернет банк

Попробуйте через веб версию личного кабинета, через приложение я не нашел. В веб версии либо есть в разделе statements, либо можно заказать через форму обратной связи

Спасибо!

Сорри за кэпство.
А если спросить у короны сразу?

пошла гуглить, но чужой опыт тоже актуален.

Попробуйте скачать приложение и отправить онлайн с карты на карту

спасибо. я тут не основное лицо, совет передам

просто это уже не первая попытка отправить деньги (третья, если не ошибаюсь), время идет, деньги гуляют, но возвращаются. не хочется еще раз натолкнуться на заранее нерабочую схему, поэтому спросила опыта, вдруг и эта дверь закрыта

сайт сказал, что корона пей с сша не работает.
(либо я совсем плохо гуглю)

Да. Но просят выписку по счету банка-отправителя за полгода. Там не должны светиться санкционные банки и видимо иные санкционные компании.

Татьяна, т.е. если банк под санкциями, из него не примут перевод? Верно я вас поняла? У нас Открытие🙈

Очевидно, что нет

Есть ли уже кейсы с подобной историей в мигрейшн? Как теперь доказывать свою состоятельность, если нет возможности ежемесячного поступления средств?

Наличные, не санкционный банк

Спс

По наличным тоже могут быть вопросы.
Надо использовать еще один несанкционный банк, сначала из санкционного перевод туда, а уже потом в райф или юни.
Соответственно, в выписке будет приход из несанкционного банка.

Наличные сразу в иммигрейшен нести? ))

+1

Там же в скобках написано ИНН. Очевидно что забирать оригинал в вас не будут 🤔

Проверьте мои слова, одако: В анкете банка где я открывал - требовалось просто указать “налоговый номер” ( обычно - страны где вы налоговый резидент ). Российский ИНН или местный TIC.

просто на руках нет оригинала. пропустят ли только с копией?

ИНН как бумажка вообще не нужен, только сам номер. По крайней мере, таков мой опыт в хелленике)

У меня «прокатило», но открывал в IBU с русскоговорящим менеджером

полно таких историй. поиск поможет

У вас есть счёт, вам нужны деньги из другого источника. Банк Кипра тоже может не принять если в цепочке был санкционный банк. Ищите другие деньги.

Других нет денег, счет ИП в альфе открыт как сто лет, кто ж знал что вдруг он станет санкционным, все доходы на этот счет идут.

а что мешает открыть счет для ИП в другом банке. Смешная проблема.

То что я не в рф, и то что для этого надо ехать туда + менять реквизиты для всех с кем мы работаем + ждать 6 месяцев пока накопятся деньги на новом счете в другом банке, к тому времени может уже вообще свифты не будут работать ну и вообще))))

Для информации из модуля можно отправить нормально свифт

может, попробовать переводить суммами меньше 5 тыс, есть вероятность, что не попадут под такую проверку

Счета удаленно открывают в том числе.
Но да ладно.

Мы отправили из юникредит банка, свифт пришел нормально, но их интересует вся цепочка движения денег, и кстати при открытии счета выписка из Альфы их устроила

Наш юрист сказала, что ее другим клиентам сейчас даже в маленькой суммы отказали из-за этого нового правила

Пожалуйста, прочитайте целиком информацию про банки.
Внимательно.

Но если они уже отбили свифт (а для него запрашивали доки), то при попытке в соседнем отделении/другим менеджером банк наверняка увидит и первый свифт. И опять же запросит доки

Я прочитала про частные случаи и все такое, у меня уже у самой есть частный случай, оба крупных банка мне недоступны, поэтому спрашиваю про частные случаи других людей, а не универсальную информацию. Тк если никакие другие маленькие банки счет не открывают то значит можно уезжать потратив тут куча денег и сил впустую

Если ещё не был открыт счёт, то никакого свифта нет.

Да, спасибо!! У нас есть счет хеленик банка но отказал комплаенс

Идите в разные бранчи.
К разным менеджерам.
Или у вас уже есть счёт?

А другие переводы не подойдут? С других банков? Или вы уже типа в чёрном списке…

Ну у нас весь доход от бизнеса приходит га счет ИП в Альфа банке, мы от туда переведи деньги в Юникредит банк и отправили свифт. Но вот их новое правило все перечеркнуло, теперь наши деньги они просто никогда не примут…

а почему не советуют Bank of Cyprus?

Говорят что даже уже с визитерским пинк слипом не всегда открывают, а наш юрист говорит что ей не удалось там ни одного счета открыть россиянам с начала войны, что они мучают месяцами запрашивая документы и отказывают

У меня счет в BoC открытый после начала войны. Возможно стоит попробовать.

А свифты из России они принимают? А то как оказалось по нашец истории с Хелеником, открыть счет это пол беды))

Тут не скажу - не пробовал

Поменяйте юриста, даже по этому чату куча примеров открытых весной счетов в BoC

А вы можете посоветовать юриста кто помогает с открытием счета в BoC?

есть даже примеры когда они сами на почту писали и предлагали открыть счет после отказа:)

Может тогда кто-то может посоветовать юриста кто помогает с открытием счета в BoC

Я бы на вашем месте сходил в BoC IBU и поговорил с менеджерами, для начала, может и без юриста все будет хорошо

А что такое IBU?

я сама все делала, с помощью закрепа из этого чата

international business unit, у них выше тарифы, но, обычно, там проще

Поняла, спасибо!

Татьяна , ни один банк Кипра не примет платёж / swift из банка под санкциями . Да и Альфа Банк сам не имеет права отправлять в недружественные государства . Вам актуальнее в России открыть счет ну например в Райфайзен банке , а потом уже отправлять на Кипр ..

Перевод был с норм банка, а альфа засветился в выписке по операциям с этого норм банка

Да, все верно. Ни в одном из предоставленных документов не должно быть организаций под SDN санкциями (сбер, альфа, втб)..

Раньше можно, сейчас нельзя.

Если даже раньше ЗП на них приходила- все равно токсично.

Нужно колхозить схему.. Квартиру/машину продавать с зачислением на счёт денег по договору..

Ну или corel.

Я уже написала несколько раз, что отправила свифт из Юникредит банка, но Хеленик хотел видеть все движения денег с самого начала их поступления, а приходят они в альфа банк, от туда я их перевела в Юникредит и уже отправила свифт

То есть вариант показать зарплату в санкционном сбере вообще непроходной?
Что такое corel?

Пожалуйста, посмотрите информацию в закрепе этого чата.

Я прочитала, не нашла там информацию про какие-то банки кроме хеленик и bank of cyprus

Ээээ.

На Кипре только два банка или есть еще?

Мой вопрос про остальные банки, не нашла про это информации в закрепе, там только два банка

Это универсальная рекомендация.
Желательно прочитать целиком.

Вам нужно придумать схему завода денежных средств, легенду их происхождения, которая победит комплаенс и т.п., после разработки схемы, пообщаться со своим менеджером в банке - так как вы в анкете уже указали откуда будут деньги и это скорее всего нужно будет поменять, иногда юристы на Кипре помогают с такими кейсами на пару с "знатоками" из группы обмена валют из закрепа, есть положительные примеры. Варианты всегда есть, из них уехать самый простой и недорогой, выбор за вами)

Ну нет, у меня все деньги абсолютно легальные и белые, все налоги уплачены, заработаны честным трудом, просто приходят на счет в Альфа банке, кто же знал, что будет война и этот банк вдруг станет санкционным. Рисовать я ничего не хочу, если другие банки тоже не согласны будут принять эти деньги, то уеду

Да.

Да.
Пожалуйста, прочитайте информацию в закрепе этого чата.

Спасибо. Сразу такой вопрос: в каком банке лучше открывать счёт, чтобы туда приходили деньги от западного работодателя?

Ответ в закрепе этого чата.

Только сейчас понял, где именно в закрепе смотреть, до этого сколько раз смотрел и видел фигу. Спасибо

Там в списке есть договор аренды. Ок, если договор аренды на мужа, а банковский счёт нужен для жены?

Ок

мне в такой же ситуации посоветовали на жену (то есть на меня) оформлять интернет стационарный. Вроде как utility bill для открытия счета будет достаточно. но пока не проверяла:)) так что рядом постою, послушаю

договор аренды + свид. о браке

В закрепе чата есть ответы про банковские счета

А пластиковая карта Испании дает хоть какой-то бонус при открытии счета?

Да, а ещё попросите рекомендательное письмо из Испанского банка.

А что за письмо? Что деньги «чистые»? И естественно испания-кипр, деньги пройдут нормально.

рекомендательное письмо

Сейчас нет ничего естественного.
Нет, загуглите что за письмо.

Почему мимо? Вопрос откуда деньги. Хелленик принимает свифт

Там уже в выписке по операциям с банка-отправителя показали приход с санкционного банка, что для хелленика не подходит, по крайней мере для каких-то конкретных офисов.

Надо было просто через банкомат положить наличные

До пинк слипа в хелленик вроде не положить через банкомат. У нас было заблочено.

Счет присылают раз в два месяца, задержка более двух месяцев необычна, можете позвонить узнать