Банковские операции на Кипре: Свифт-переводы, обмен валют и открытие счетов

Тоже самое. Только из-за того, что на Райф деньги пришли со Сбера, куда уже 15 лет приходит заработная плата..

Делайте выводы, Господа!!

В пятницу получил из модульбанк

Я из юникредита отправил, они запросили цепочку, в цепочке мои доходы в Альфа-Банке, из него я перевел деньги в ЮниКредит и отправил в хеленик. 15к евро
Разворот

То есть Unicredit сообщил Hellenic’у откуда у вас там на счету оказались деньги? Они на такое имеют право? 🫤

Они запрашивают выписку сами у клиента

В выписке Райфа или Юникредит видно откуда пришли деньги..

А в какой момент и кто в хелленик дал эту выписку?

А если не видно- просят показать, как они с назначением платежа зарплата к ним попали..

Стандартный запрос- контракт, выписка со счёта банка.,

Юникредит не должен в секрете от других держать откуда у меня деньги?

Дописала) у самого клиента запрашивают

юникредит каждый год формы на обработку данных по межбанковскому обмену на подпись отправляет, все клиенты их подписывают

У меня просто с райфа запросили выписку за полгода и предупредили чтоб не было альфы, сбера и тд

А меня не предупредили;((

При этом, в мае и июне все летало на этих выписках..

Надежды юношей питают
Давно уже все про вас всем известно

А чем они это объяснили?

У нас тоже недавно вернули Свифт перевод, запросили кучу документов, обосновывающих происхождение денег, все предоставили, хотя уже отправляли все документы в апреле. На след день пришло письмо, что не могут принять деньги и отправили обратно🤷‍♀️. Хотя до этого норм отправляли, может от сумм ещё зависит.

@Svetlanna_Goncharova
Пожалуйста, напишите это в группе Попутчики.
Ссылка в закрепе или в описании этого чата.

Идите в Хеленик. Странно, что с пластиком не открывают

Так и до войны бывали проблемы и с пластиком.
Всё зависит от менеджеров.
Более детально есть в закрепе этого чата.

Вот и мне странно. Закреп раз 10 читала тут, но во всех трех отделениях отказ по причине статуса визитор.

Можно попробовать у них спросить контакты кого-нибудь из IBU (international business unit). Он дороже в несколько раз, но что поделать. В Hellenic можно пробовать аналогично.

Если нет ограничения именно на Bank of Cyprus/Hellenic (вроде это два основных розничных банка на Кипре), то можно посмотреть необанки и сочувствующих: Bunq, Vivid, Revolut, Monzo, Wise, Joompay, iCard, Monese, Paysera. Ещё был бы N26 на Кипре (его нет)... Но это на любителя. Если откроют, то наверняка счёт дадут, карточку попробуют прислать по почте, её реквизиты покажут в приложении для онлайн-покупок и/или дадут воткнуть в Apple Pay, но вот не заблокируют ли с требованием принести стопку документов за неделю — отдельный интересный вопрос, кому как (не) везёт.

Например, в Лимассоле этот Bank of Cyprus IBU расположен по адресу Markou Drakou 66-68, Mesa Geitonia 4403, Cyprus, но там какое-то хитрое отделение. Например, нет касс вообще или столов менеджеров в прямой видимости, только рецепция, и охрана на ней спрашивает: "вы к кому и на какое время?". Может, можно и без записи прийти, конечно.

Кстати, а из этих интернет-банков кто-то ещё остался в России? Wise например ушла.

Не знаю, но вроде их почти никогда в России и не было.

ну у нас шейрхолдеры с гражданством рф и в т.ч. есть с пропиской рф, так что там не вариант, (попробовали много банков) - именно это было камнем преткновения. наверное, сейчас единственный вариант - азия, но это отдельная тема

посмотрите iCard, показался самым вменяемым из многих. что касается кипра - то это вообще не проблема, не в этом претензия у них.

iCard хороши, но не для Гонконг. Кипру с явным присутствием на Кипре ещё можно наверно добиться. Но у меня там счёт есть уже, даже не могу проверить есть сейчас Кипр в списке стран.

ну по Гонконгу вообще ничего не могу сказать. По Кипру - он есть. Более того, с гражданством рф открывают, но нужно, чтобы у всех был хотя бы внж другой страны

Что за онлайн банки для юр лиц, например?

https://thebanks.eu/list-of-emis

с рф пропиской и гражданством можно даже не пробовать

Я именно в онлайн банке открываю

Для Гонконга и Кипра?
Можно поконкретней кто именно сейчас открывает. Никакой связи с РФ...

для кипра точно открывают, даже более предпочтительный вариант, чем в кипрском банке, по крайней мере, нам так нам юристы управляющие нашей компанией сказали, на данный момент. насчет гонконга ничего сказать не могу, но думаю если нет связей с рф, - откроют, почему бы и нет?

Нет.

500-800 есть шанс, что не попросят, но столько и в банкомат можно засунуть, и есть шанс, что не заблокируют

(а могут попросить, и даже меньше 500 вроде просили у кого-то)

Жестко

Довольно частая ситуация. Банк выясняет источник средств.

Мы даже кипрскую зарплату по неделе ждем на разблокировку. С IB почти месяц ждали. По переводу из рф менеджер сказал предоставить выписку из рос банка, чтобы там не фигурировали компании под санкциями, включая таковые банки. Не знаю личная это инициатива или как.

на ноуте этот выбор не помогал. с телефона пока не получилось заполнить так быстро, сколько сессия длиться.

в целом понятно, продолжаем эксперименты.

Возможно , сессия быстро заканчивается, т.к. вы входите по карте в вебверсию. Через логин и пароль нормально работает.
Банк-посредник автоматом изначально установлен "на усмотрение банка". В этом случае вводить надо только банк получателя. Проверьте что жёлтая рамка именно на "усмотрение банка"

Я на ноуте делала валютные переводы два штуки вот на этой неделе, выбирала этот параметр «на усмотрение банка», все ок, платежи пришли оба через 2 дня на Кипр, отправляла на ЮЛ на счёт Хеленика 🙃

Глюк у них
Попробую завтра
Спасибо

Спасибо за инфо

2. да, это настройки их безопасности 🙂 когда-нибудь починят
1. банк-посредник выбирается исходя из валюты платежа. У райфа можете посмотреть кто для вашей валюты посредник, глянув в реквизиты счета в той же валюте

или просто позвоните голосом в саппорт, голосом они сильно вменяемее

Пс: вы даже не представляете насколько райф был готов к славе))

1. То есть, пропустить и оставить это на усмотрение банка (такая опция есть, но не помогает), нельзя?

А вы чего переводите? Какая валюта?

EUR

В реквизитах указан банк-посредник Райф в Австрии, а кипрский банк порекомендовал указывать Deutch Bank. А как правильнее и быстрее будет? Хотелось бы до нг вывести средства.
И для мигрейшн всей суммой нужно или модно частями? Хотела пробный перевод сделать с минимальными 4700евро, а потом уже все остальное. Как порекомендуете? Спасибо.

Я отправлял два одинаковых платежа. Оба через райф-австрия. Первый шел 8 дней (7 из них висел в австрии), второй - 1,5 часа. Это непредсказуемая хрень)

А комиссию не помните банка-посредника?

Так комсу сам Райф берет сразу.

3900 отправлял, 3900 дошло
78 комиссия райф-россия сразу взял за свифт

Посредник до 70е вроде берет дополнительно. Помимо самого райфа до 300е.

Ого. Тинёк берет максимум 200 ойро и комсу банку-корреспонденту из них же платит

нюанс только есть: сейчас от 100к долларов только можно перевести

Нет ) От 5к вполне себе

неделю назад писал им, сказали только от 100к минимальный перевод на Кипр

Но зависит от тарифа, конечно

Неделю назад нормально отправился перевод на 5к. И да, на Кипр )

В "киосках" ограничено наличкой в кассе.
Чеков не дают.

+-800-1000 за раз давали, можно пройтись по нескольким сразу

Пожалуйста, посмотрите информаци в закрепе этого чата.

Олег, спасибо. Видимо, пропустила

Счет в банке?
Да, могут быть вопросы.
Информация в закрепе и в чате.

Простите, не нашла инфу в закрепе( можете подсказать где искать?
Да, счёт в банке.

Раз просят, все равно отправите, если счет нужен

У нас сразу же просили справку о несудимости.

Ясно, спасибо)