Банковские переводы и операции: ответы на актуальные вопросы

Лимит карты может не позволить, уточните заранее.

Лимит позволяет, но подумали, что может как-то еще необходимо заранее информировать банк?

А не знаете какие там еще варианты доступны? Картой, банковским переводом, налом…

У нас нет других вариантов, кроме карты,
А так, кажется и наличными принимают до определенной суммы.

Лимиты по карте на 1 транзакцию редко больше 1к. Надо в суппорт звонить и просить условно на сегодня расширить лимиты

Будет весеть долг.

ВОС давно за закрытие счета компании деньги берет. Можете посмотреть в тарифах банка - там должно быть указано. А так они могут тянуть с закрытием и начислять тариф за обслуживание счета.

Спасибо большое. Дело в том, что это счёт на физлицо, не на компанию. Фирма мужа открывала счета сотрудникам, и тем, кого сократили, закрывают эти счета.

Так спросите у банка на каком основании они берут эти 100 евро, если этого нет в тарифах (я лично не нашёл).

Да, конечно, напишем им запрос. Спасибо вам!

Ну значит прикрыли лавочку тоже. Я в начале апреля открыла и в мае переводила.

Скорее всего правильный ответ равен вашей ЗП ) кипрские банки не стоит обманывать, особенно сейчас

З-та и другие документально доказанные накопления. Напишите меньше - лишнего могут не принять.

Сколько именно планируете и можете подтвердить, меньше написать - потом не примут

я их спросила за какой период перевод, подразумевается, что за год?

Или ежегодно или например крупная планируемся сумма к переводу на какието крупные цели

А чем плох revolut?

Revolut не решает задачу, которую я описал.
Он только для своих карт позволяет такое делать.

curve какой-нибудь

Не очень понимаю смысл проксирования карты, ибо по отдельности эти задачи револют решает (одноразки и лимиты на траты), поделитесь юзкейсом?

Пример.
У меня есть банковская карта, с которой я трачу деньги.
Мне нужно перевести с нее деньги на Revolut другому человеку. Перевод по реквизитам счета не подходит, т.к. нужен моментальный перевод.
Я создаю виртуальную карту с лимитом на основе своей физической и отправляю номер, expire date, cvv виртуальной карты человеку. Он пополняет свой Revolut, используя функцию Add money в Revolut. Я удаляю виртуальную карту.

вы же можете перевести себе на револют так, а потом этому человеку на револют через свой револют?

можно в приложении вашего банка создать такую карту, которую после перевода вы же и уничтожите, чем не решение?

вариант "перевести со своего революта" не рассматриваю, видимо вопрос когда революта нет

Не хочется туда-сюда деньги гонять на Revolut

В моем в банке в приложении нет такой функции

И ему Revolut благополучно блокирует аккаунт, т.к. пополнять аккаунт таким образом можно только со своей карты. По крайней мере, так написано в правилах Revolut.

В вашей схеме вы передаете данные своей карты другому человеку, что является фродом и рано или поздно распознают.

Отправляющий тоже поймает за создание виртуалки под перевод на левую карту и моментальное удаление. Хотя все зависит от антифрода банка)

есть же sepa instant, Револют вроде подключен

Самый простой способ — перевести со своего революта тому человеку. Явно проще, чем создавать прокси-карты, кажется. Если нет, то Paysend

В революте формируется ссылка на оплату и кидается человеку, по ней моментальная оплата без комиссии

Не проходила транзакция в 500 евро ни самому себе, ни человеку.
Превышены какие-то лимиты.

За лимиты не скажу, по мелочи пользуемся.

Возможно, на операции по конкретной карте лимиты установлены? У многих банков есть такое в целях безопасности. Я и сам, бывало, забывал отключить ранее мной же установленные и вспоминал о них, только когда получал Rejected.

https://www.centralbank.cy/en/licensing-supervision/banks/register-of-credit-institutions-operating-in-cyprus

Вот список, насчет точности: звонить-приходить-узнавать

Огромное спасибо

Имеет смысл съездить лично, поговорить, поулыбаться, объяснить ситуацию. Личные контакты тут лучше работают.

будет зависить от деятельности работодателя жены. если какое то подозрение на санкции, то вернут деньги. у знакомых так было

Никак, только в офисе

Почему? я не спорю, а просто хочу уточнить. Раньше же можно было закрыт удаленно, насколько помню. Это из-за ограничений? Слышала (но тогда не поняла почему), что в московском офисе заверяют заявление на закрытие счета и курьерской службой доставляют в BoC. Вариант?

Не знаю как было раньше, столкнулся с такой же проблемой, кроме как подачи заявления в офисе других решений не было.

блиин, это сначала же визу получить еще надо. И только на пару дней сгонять чтобы заявление подать, да еще штраф за досрочное закрытие депозита огрести (((. н-да. Успеть бы. Но по крайней мере ясно, что заветной кнопки в 1Bank можно не искать.

Штрафа не будет. Это же банковская инициатива, а не Ваша.

Попробуйте сначала сходить в офис в Москве

да я там была месяц назад. Они сами были в шоке и сказали, что узнали обо всем, только когда клиенты стали приходить с просьбой заверить их заявления на закрытие счетов. А потом клиенты сами как-то с курьерской отправляли. Еще подумала, зачем такие сложности, если есть 1Bank. Не догнала, что депозиты через инет не закрыть. Сейчас только припоминаю, что пару лет назад закрывала депозит, и чтобы не было штарфов, оформляла заявление в мск заранее, но с указанием даты, и они пересылали его сами на Кипр - и скан и почтой. Написала менеджеру просьбу закрыть депозиты и перевести на текущий счет. Не знаю, достаточно ли будет этого. в пн попробую еще раз уточнить в представительстве.

И тут такое дело. Как понимать: "b) If you maintain any credit balances, or if any credit balances remain after the set off, they will be at your disposal and will be deposited in a non-interest bearing Bank account." - Это же означает, что мои средства останутся в моем распоряжении, но будут переведены на банковский счет, по которому не начисляются проценты, верно? Может, пусть там и лежат? Или я неверно поняла предупреждение?

https://t.me/cylaw/203820

2 недели.
Но потом больше с банком разбирался (спойлер: обычный бюрократизм с лёгким налётом бардака).
Ещё один спойлер: да, повезло. Частный случай.

Не вариант

Принял, понял, спасибо. Буду ждуном, значит )

Такая же фигня. Просят копию карточки внж или в/у выданное на Кипре

Да, но не все

Сходили в банк и пообщались с менеджером. Показали смс-ку со статусом что мигрейшн ещё в процессе.

и что в итоге? не закрыли счет? Вроде как тут писали, что кому то закрывали

Не видел тут чтобы "многие писали что им закрыли"
Плиз, давайте не раздувать панику

Не закрыли.

минимум 2 недели

BoC не требовал подтверждения поступлений?

Обычно быстро. У меня 1-2 дня. Надо звонить, может платеж висит. В статусе pending, и нужны еще какие документы.

Звонить в Райфайзен?

Нет. В Райф Вы видите статус и так, ушли/не ушли. Звоните в ВОС в transfer dept, узнавайте , где. Есть еще и банк -посредник , там тоже подзадержаться могут

Благодарю, в понедельник попробуем в Cyprus bank позвонить

У Райфа хорошо работает поддержка через чат в приложении, вы можете написать им и уточнить где именно сейчас ваш перевод на стороне банка-корреспондента или на стороне банка-получателя и в каком статусе. Они ответят, и тогда будет понятно куда вам стучаться. Стандартный срок у Райфа 2 недели, после у них можно подать заявление на уточнение причины задержки, и как верно вам подсказали, в BoC перевод тоже может зависнуть)

Благодарю за информацию 🙏

Добрый вечер, ранее переписывались о том, как долго идут деньги из Райффайзена в Cyprus и вот делюсь информацией: наш платеж через две нелели вернулся обратно в Райффайзен(( . Причина пока не понятна((

Есть ли какая либо информация о причинах возврата из Cyprus bank и часто ли это сейчас происходит?

Вам надо написать в чате райфа и спросить документ, которым сопровождался возврат денег. Там будет указан банк и, скорее всего, очень в общем причина
У меня так вернулись с причиной «due to internal policy», но перевод был не на Кипр

Райффайзен сказал, что причина возврата не указана, к сожалению ((

а вы в БоКе спрашивали перед отправкой денег?

Нет, просто сделали пеоевод

В марте предоставляли подтверждающие ВНЖ документы, думали все уже хорошо

сейчас лучше уточнять в банке перед отправкой у своего менеджера

и отправлять только после того, как вам подтвердили, что деньги примут

Поняла, значит завтра будем связываться с менеджером

Но, в целом деньги то приходят на Кипр?

да, но Кипр у всех разный (с)
в чате поиском можно найти как успешные кейсы, так и наоборот

работает принцип Guilty until proven innocent к сожалению(
нужно доказать банку, что ваш перевод может быть зачислен

В аналогичной ситуации ВоС отказался выдавать документ о возврате, ссылаясь на те же интернал рулс

Бок МТ103 не выдает обычные, о чем речь )

мне пришлось летать туда и открывать счет в райфе для этого.
при кипрский банк обязательно потребует документального подтверждения пути денег от продажи машины до себя - поэтому машину продавал через кар прайс и деньги зачислялись сразу на счет райфа. потом райф дал справку, мол деньги пришли, деньги были конвертированны в евро, деньги ушли

Зависит от того, надо вам их тут легально показывать для подачи на пинкслип или еще для чего-либо или нет.

надо легально, чтобы деньги в Кипрском банке оказались

Это наверно давно было, вроде Райффайзенбанк с апреля новые валютные счета не открывает

5 апреля мне открыли, сейчас по смс глянул

насколько я знаю юрлицам не открывают. по физлицам всё по старому

Скажите, пожалуйста, о каком кипрском банке речь?

Хеленик

Сначала по почте, потом рандеву в Никоссии или лимассоле. Если одобрят

В момент пересменки пластика - могут.

Процедура на сайте мигрейшена.
Ссылка на это в закрепе этого чата.

Плюс в чате не раз были кейсы и обсуждения. Но все в рамках процедуры.
Пожалуйста, прочитайте самостоятельно.

а вам в миграции сказали, что так можно?

Миграции главное показать приход денег не менее 24к на местный счет (условия visitor visa). Им нет никакой разницы откуда и что это за деньги. А вот банк по процедурам комплаенса досконально проверяет каждое поступление средств.

пока только такой ответ нашел https://t.me/cylaw/201363

Не уверен работает ли ЗК сейчас на Кипре, но по процессу да. Приходите с загранником и получаете деньги, лимит, 2 или 3 тысячи в месяц

Сейчас через ЗК на Кипр можно перевести из рублей в евро. Указывайте данные загранпаспорта по которому будете получать на Кипре. Не указывайте Отчество, если его нет в загранпаспорте. Да у них лимит 3000евро, за 1 раз, а может уже и в месяц, уточните этот момент у ЗК