Давайте основываться на случаях закрытия «чистых» счетов, открытых при трудоустройстве тут гражданам РФ. Есть закрытые? Открыли-входящая зарплата от кипрского работодателя-расходы не на покупку крипты.
Если деньги от кипрской компании, то конечно же, никаких проблем быть не должно. Проблемы у тех, кто по визитерскому пинк-слипу, только про это речь. В общем, для случаев, когда переводы из рф или связаны с рф.
Нет, речь про массовость с work permits.
Если были транзакции из рф, то без разницы, банк особо не смотрит на тип пермита. Насчет массовости - у меня нет статистики. А вот по визитерам - есть. Проблемы у 100% известных мне людей с этим статусом. Счета далеко не у всех закрыли пока что, это да.
Поскольку Вы отвечаете там, где про рабочие визы шла речь, то переводы из 🇷🇺 (до последнего времени просто high risk country), входящие на карты людей с рабочими визами, всегда вызывали вопросы - карту открывали под местного работодателя и местную занятость. Хорошо, последние лет шесть точно так. По визитерам начали сейчас работать санкции против них. Это две абсолютно разные категории для АМЛ и комплайенса в целом с разными требованиями.
А откуда такая иформация, что требования разные? Что-то я такого не припомню. Входящий платеж есть входящий платеж. Чисто статистически, работающим на кипрские компании нет смысла переводить деньги из рф, в большинстве случаев. Но если человек работает на кипре и еще дополнительно имеет бизнес в рф, то перевод из рф проверят и не допустят, если он санкционный. Уверен, что и счет могут закрыть, просто кейсов действительно относительно редкий, я лично не слышал даже от знакомых.
При открытии счета потенциальному клиенту - любому - задают вопрос о целях открытия счета. Это корень. Если вкратце. Я не понимаю, что Вы имеете ввиду при «чисто статистически не имеет смысла». Предлагаю не переливать из пустого в порожнее. Если будут кейсы по рабочим визам и картам, то будем изучать, а пока нет таких случаев.
Мне так и закрыли в хелленике с внж и подачей сейчас на пмж. Написали им жалобу что это дискриминация по нац признаку. Категорически отказались оставлять счет.
Вы в банк написали или в кипрский банковский регулятор ?
Есть. Вернее были. Весна 2022. Хронология такая. Кипрская компания. Более 7 лет в ней работают в т.ч. сотрудники с РФ паспортами. Попадание UBO в санкционный лист. Закрытие счетов сотрудникам с РФ паспортами в ВОС. Поступления - только зп, никакой крипты Объяснение банка - вы получали 7 с лишним лет зарплату от компании, в которой UBO в санкц листе. Получали, конечно, тогда, когда он не был в санкционном листе, но деньги у некоторых до сих пор на счете (экономные сотрудники оказались, откладывали понемножку). Смешно немного. Но по факту выплюнули всех до одного. Причем менеджеры различались. Политика банка, как-то так. 🤷♀️
Ну, Вам не повезло, у Вас один из худших вариантов - прямой коннект с санкционным списком, поэтому это предвзятое «закрыли ни за что». То есть в компании сменили сразу бенефициара как узнали про санкционный список, но все равно закрыли всем счета - и компании, и работникам заодно?
Нет. Ничего и никого не меняли. Компания просто прекратила свою деятельность. За невозможностью ее продолжать. С момента попадания УБО в санкционный лист ни одной зарплаты не было выплачено. Счета сотрудникам в банке закрыли «за былое», хоть это былое и не было тогда санкционным. С момента выплаты на эти счета последней зарплаты и до момента попадания в санкц лист, когда банк начал всех высмаркивать, прошел почти месяц.
Но да, это был март 2022. До июня примерно народ пытался бороться с банком, объясняя, что ничего противозаконного не делал - зарплату получали, когда компания для всего мира была белая и пушистая. С момента начала событий денег от санкционных лиц и/ или из РФ никто не получал. Банк это не интересовало. От слова совсем. Ответ был один - мы приняли решение, идите лесом куда хотите, деньги свои заберите и идите. К слову, все ушли в Хелленик в тот момент.
