Банковские и финансовые вопросы на Кипре: Wise, BoC, Revolut и Union Pay

Да, это прям Кафка. Вчера мужу в БОке отказали открыть счет. Трудовой ВНЖ, пластик есть, работает в крупной компании. Проверяли документы неделю, обещали позвонить и по скайпу провести встречу, в итоге позвонили с отказом и формулировкой: «у вашей компании нет счета в нашем банке, поэтому - нет», в Астра отказали с такой же формулировкой, в Евробанке уже месяц документы проверяют. В Альфе просили 100 евро за проверку. Что вообще происходит?

Я в Евробанк написала через 2 недели, как доки отправила. Хотела узнать результат.
Они так удивились, и ответили, что ждут мои документы… Я была в ярости. Я отправляла в день встречи, 2-м сотрудникам, как сказали.
И , ни тот, ни другой не заметил мои документы🙄

У нас так же было, они сначала потеряли документы и заявку, потом нашли 🤷‍♀️

Альфа сразу «послала» в 2-х отделениях. Честно сказали: мы не открываем гражданам РФ, не тратьте время

Я уже начинаю подумывать о подачи коллективной жалобы или петиции в центральный банк на этот беспредел.

и как, открыли счет?

Сначала надо получить письменный ответ - отказ. А фиг получишь...

Нет не дают, мы требовали. Но, у нас есть об этом переписка, где они просили документы, писали о встрече.

Вы просто хотите жалобу или привязаться к каким-то законам?

Конечно же, с привязкой к законам. В ЕС у проживающего гражданина есть право на банковский счет. А в данный момент в этом праве отказывают, еще и дискриминация по паспорту.

Вы обращались в обычное отделение или в IBU?

В обычные. В Никосии.

Обратитесь в IBU. Там более квалифицированные сотрудники. Точно открывают счета.

А у компании нет счета ни в одном кипрском банке ?

Сейчас спросила, муж вчера ходил в IBU (после того как в обычном отказ дали) там у него взяли документы и даже дело дошло до выбора карты виза или мастеркарт (в других банках до такого даже дело не доходило) они сказали, что сегодня позвонят и тишина. Завтра уже туда будет звонит HR компании ибо сил никак больше нет заниматься этим самостоятельно. Третий месяц пошел этой битве.

Есть, в Евробанке.

А там нельзя счет открыть ?

Подали туда документы тоже, больше двух недель статус - на проверке 🤷‍♀️🙈

Ну так это не отказ же

Ну и не одобрение.

Праздники, никто не работает толком

В Евробанк документы отправляли 10 декабря.

Я для компаний, кипрских счета по 4 месяца открывал 😊

они там могут и полгода личные счета открывать

Да все работают нормально. До Рождества все прекрасно работали, сейчас уже да, разбежались

А кто-то вообще пробовал обращаться с жалобами к регулятору?
По материку регулярно вижу кейсы, как подобные отказы оспаривают через регулятора, т.к. банки перестраховываются.

Прошло ещё 2 недели, наступили праздники. Теперь вообще не отвечают

Подскажите, в Евробанк в какое отделение подавали документы?

Они в итоге открыли счет?

Вам и через приложение могут не открыть, если для внж. "Сразу" только под рабочие

Внж есть ) но визитер

Ну, значит, как сказали, так и делать

Так а в отделение щас нельзя открыть?

Можно попробовать в IBU - если доходы кошерные.

Семейный аккаунт, напишите своему менеджеру.

Нельзя. О доходах в России лучше в банке вообще не упоминать.

Год назад переводила, им было ок. Это из-за новых санкций, да?

Там уже столько пакетов санкций появилось с тех пор.

Есть санкции, у банков нет технической возможности (они так заявили) проверять все переводы из РФ на предмет нарушения санкций. Поэтому банки не хотят видеть деньги из РФ.

пишите своему банкиру, просите помочь с номерами
мне все банковские гарантии вернули после отправки email'ов в мигрейшен

Спасибо!

Я спросил юриста своего, тот сказал, что поможет бесплатно, только 50 евро костасу надо перевести. Вот с весны все жду. А банк кипра стал ежемесячно по 140 евро снимать как “not accepted client fee”.
Не могу добиться от них , что именно не так.

это значит, что вам пришло уведомление о закрытии счёта
переводите оставшиеся деньги в другой банк

а не дают сделать перевод

да
но миграция должна была и в банк тоже отправить

Спасибо)

К сожалению, уже нет

Никакие

От куда? Основание и т.д. 100500 нюансов.
Текущий статус счета...

От Работодателя из третьей страны. Обычно когда пластик еще не получен, счет как бы «on hold». То есть теоретически я поняла, что переводы получать не могу, пока не принесу им полученный продленный пластик. ожидание пластика пол года, как же тогда получать з/п в эти 6 мес?

У меня еще не было такого опыта, переживаю, что деньги заблокируют

Надо пробовать, если страна норм - могут разрешить. Бес пластика других счетов в ЕС не откроешь.

А с пластиком визитера на Кипре можно открыть другой счет в ЕС?

Да в большинстве платёжек Wise, Revolut и т.д.

Расскажу на примере BoC. В течение этого года, пока ждала пластик, деньги из 3 страны регулярно поступали на счет, если всё соответствовало рабочим контрактам, которые я показывала при открытии этого самого счета. + всегда предупреждала своего менеджера о предстоящем переводе.
Но в Хеленик возможно другие правила 🫤

https://t.me/cylaw/249318

И как в этом случае визиторы показывают переводы на счет? Тот счастливый 0,1%?)

Нет, через третьи страны "заново" зарабатывают / работают на "разрешённые" юрисдикции.

Обычно никаких шансов нн проживая на Кипре, но пробуйте звонить - может какие-то изменения.

А сама подобная процедура вам не знакома? Ну всмысле заказал через апликацию и потом они звонят?

Знакома, но нет не одного живого примера что что-то получилось без офиса. Кроме как у гражданки Кипра с адресом родителей на Кипре.

Понял, спасибо большое(

99,9% - нет

Нет

А в чем проблема? Кипр не принимает или банки корреспонденты заворачивают?

В основном Кипр

Спасибо!

Да, недавно так делали но надо кучу подтверждающих документов для bank of Cyprus, что вы не инвестировали эти средства в Россию после начала войны

Надо бы сперва в Боке спросить, примут ли они деньги из Рф. По статистике, маловероятно.

нужно дождаться ответа от миграции
а потом связаться с банком

Что подразумевает связаться с банком? Вопрос конкретно в том-нужно ли им писать заявление с личным присутствием? потому что когда улечу я это уже не смогу сделать.

как вашему менеджеру захочется

Проблема в том еще что персональный менеджер-отказывается дать прямой ответ а время почти вышло)

Энивэй. Спасибо за ответ

ну так, вы ему покажете ответ в чате и скажете так надо))

Блокируют по настроению и непредсказуемо, держать как и в любом ЕС банке строго меньше 100 тыс

Блокировки счёта в Револют очень редкое явление.
Чаще всего - могут остановить приходы на счёт до предоставления вами нужных документов.
И очень очень редко - могут запретить все операции со счётом, и то это обычно быстро решают - или закрытием счета или разблокировкой.

Мне в прошлом году именно заблокировали без объяснения причин и на мои попытки выяснить в чем дело и какие нужны документы для возобновления работы акка сказали, что ничего не нужно, просто выводи баланс в течение 30 дней и гудбай)

Я про это тоже написал.

Но у тебя и совсем другие фин потоки и контрагенты и документы.

а кроме хелленика есть другой счет именно на Кипре? он может сильно пригодиться для продления внж

Ох, если б я могла подумать, что закроют Хелленик..🤦🏻‍♀️ Всё было так идеально.
Нет, на Кипре нет

а как вы тогда собираетесь продлять внж? или ваш тип внж не требует местного счета и банковской выписки?

Всё требует. Поэтому и спрашиваю в группе о Revolut

с выпиской из революта вы не сможете продлить, нужен местный банк с кипрской лицензией

Револют - Литва, не подходит.

Значит, я что-то не так поняла, здесь информация была☹️

Из Революта - можно, но для миграции нужны деньги на Кипре.
Вопросы возникают у "банков" при приёме и у миграции от куда.

вам нужно пробовать открыть счет в другом кипрском банке и переводить туда деньги из хелленика

Этим я занялась в тот же день, как узнала о закрытии. Пока безрезультатно

Действующий пластик есть?

Говорят, как раз что дело в этом, исправляется если поменять язык на англ в самом телефоне

Спасибо, заработало.

Скорее всего чем больше будет сумма, тем дольше надо будет объяснять зачем. Или заказывать в цб

Да не проблема объяснить, хочу на стены наклеить 😁 больше значения имеет, правильное ли понимание комиссии

это только так кажется, после определённой суммы банк просто откажется выдавать кэш

Да

Точнее даже не нужен. Просто адрес указываете и все

Можно выпустить виртуалку и физ карту даже не получать

Или получить на указанный адрес или любой другой. Только рекомендую брать доставку DHL. Обычная почта с высокой вероятностью не доставит

Ну какие-то подтверждения они таки могут запросить насколько я помню

Ну такое, мне года два назад и в этом году буквально в ноябре обычная почта доставляла без проблем. Просто в почтовый ящик клали письмо с картой) так что все норм доставляет

Кому-то доставляют, кому-то нет. Знаю кейсы, поэтому говорю