Банковские операции и открытие счетов на Кипре

вот буквально недавно давали менеджера

👍

Привет! Подскажите пожалуйста - может кто сталкивался: при переводе средств из Беларуси на свой счет в банк кипра, менеджер потребовал налоговую декларацию за пять лет
Но беда в том что я физлицо, и никогда их не подавал

Как быть в такой ситуации?

Напишите ему, что не подавали декларацию.

Хмм :) Окей, попробую, спасибо

а откуда деньги появлялись? зп? тогда компания за вас подавала

"из тумбочки" (с)

Деньги с зарплаты появились)

Сталкивался, правда три года назад. Принёс все паспорта сделок, благо продавалась недвижимость там, кучу каких-то выписок, чуть ли анализы, требовали бумагу о происхождении денег у того, кто покупал недвижимость :) в итоге поездка в банк, 7 минут беседы и всё ок.

ну тогда логично идти к бухгалтеру компании

компания платила за вас ФСЗН, подоходный и тд

И вам удалось найти ьумагу происхождения средств у покупателя недвижимости?

Это ведь может быть невозможно (уехал пропал итд итп)

скажите в банке что вы работали по найму в РБ, покажите трудовой договор (переведенный) и сообщите что компания уплачивала все налоги за вас

Понял, спасибо. Попробую

Нет. Не удалось - поехал в банк с объяснениями того, что это как минимум противозаконно, как максимум, придётся идти в другой банк. Сработало. Но сейчас под на самом деле работающими санкциями, вероятно, будет сложнее.

Похожая ситуация была. Я ИП на патенте, налог декларацию не сдаю, доходы показал по выпискам с бизнес счета. требовали декларацию обязательно. Вопрос решился , только когда лично пришёл в офис, объяснил и начальство пропустило меня без декларации. Это BOC

вопрос везения и настроения менеджера и вашей убедительности

Да, около планируемого дома и потом расширять круг.

к тому же есть банки и без IBU отделений

Все шансы есть. Мне в такой ситуации открыли счёт и дали ипотеку (в статусе visitor уже). Если будут проблемы, то есть чел, который поможет открыть в BOC, пишите

Есть :-) пишите, если надо

Это обязательно сейчас, где-то вы должны платить налоги.

Можно инн дать возможно, если нет пока tin/не стали резидентом еще

По кр мере раньше работало

Вроде в любом. Требования банка будут разными для разных категорий людей.

Хелленик в локальном бранче открывает

На сайте банка

нашел, если кому нужно: https://www.hellenicbank.com/portalserver/content/api/contentstream-id/ba122ca0-b615-4054-878e-cf272e6e3254/8d980d50-1d0f-4e09-aece-c60b7a30b542/Terms/OP%28CD%29123%20EN_12_20.pdf

Может быть у кого-то есть ссылка на договор на сайте Bank of Cyprus?

В лучшем случае да, в худшем ещё налоговая декларация.

можно, это же внесение собственных средств. Другое дело, что на сумму больше какого-то лимита могут попросить подтверждение происхождения средств

Имеет какое то значение, доллары это или евро? Может я не так понял менеджера...

средства зачисляются на счет в валюте счета, т.е евро скорее всего. Но в целом даже если ты приносишь доллары, они просто меняют их по курсу на евро и пополняют счет на эту сумму.

Евро через банкомат без менеджера, только смотрите те которые "без конверта" - обычно около отделений.

я консультировалась у менеджера ВОС можно ли вносить деньги на счет... ответ: через банкомат в евро (конкретно нал, с помощью своей карты) на свой счет - нет проблем... кладу наличку каждый месяц (маленькими суммами без всяких подтверждающих документов)

Смотря какие суммы в итоге
Знакомому заблокировали счёт по итогам 2020
Хеленик

согласна... всё зависит от мнения менеджера, какие суммы считать большими/маленькими

Не уточнял скок он закидывал
Надо спросить )))

Больше пятерки - сразу вопросы

Единоразово или в месяц?

Посчитают и в течение месяца, подумают, что разбиваете специально

Make sense, конечно.
Интересно, насколько нужно «размазывать», чтобы не посчитали

А объяснить откуда прям совсем нет возможности?))

Если у вас есть ответ на вопрос "откуда деньги" вместе с его подтверждением, то не надо гадать - просто заранее общаетесь с банком и всё.

Конечно же :) речь про то, когда объяснять не хочется.
Да и не то чтобы мне сильно нужно, так, праздный интерес как сейчас дела обстоят.

Закидывал в boc 2 раза по 2-3к, через отделение, с разницей в месяц. Менеджер уже на втором пополнении сказал, что "выглядит как регулярное пополнение. У вас есть дополнительныц доход? Принисите контракт. Это в последний раз так пополняем." Я аж немного офигел, хорошо что мне и не нужно было больше счёт пополнять.

Была такая ситуация. https://www.bankofcyprus.com.cy/en-gb/contact_us/privacy-notice/ показал им вот это и указал, что tax declarations они для меня не должны запрашивать, т.к. я не использую от них 'commercial financing'. Иными документами подтвердил доходы и все.

Спасибо, я считаю что моего действующего договора о сотрудничестве с серьёзной европейской организацией вполне достаточно.

Если это все, что вы заявили в опроснике. Некоторые сначала заявляют все свои разнообразные доходы от аренды, договоров, дивов и тд, а потом оказываются в неприятной ситуации, что это все надо документально подтвердить.

Больше ничего

Пробуйте. Мне пришлось с менеджером бранча поговорить и он принял мою точку зрения по поводу деклараций, не нужно это им.

🙏

Справку о взаиморасчетах с налоговой можно получить? Типа запросить сверку за 2019 год.

Запросить сверку не получится!( Потому как , никто на патентах не показывает реальные доходы...

А справку, что у вас нет задолженностей за 2019 год?

Эту дадут. Но банк просит подтверждение доходов- декларацию именно🤷🏼‍♂️. Поеду к менеджеру в лиму, придётся на пальцах ей всё объяснять...

С такой справкой будет легче объясниться, мне кажется

если не получится, то напишите обращение в ИФНС с просьбой разъяснить ситуацию. потом этот ответ переведите на английский.
но обращение 30 дней срок рассмотрения (

Закрыт.

хелленик, бок

что за доки нужны и долго ли открывать будут?

зависит от вашего статуса здесь - пинк слип рабочий или визиторский? если рабочий - за один визит все откроют, если визиторский - тут все сложнее.
По документам - загран паспорт, ИНН, договор аренды, коммуналка (вода, свет), могут попросить российский ИНН для проверки по базам.
Если визитор - попросят подтверждение происхождения денег

ок

Вам нужен перевод со своего счета, нет счёта в Альфабанке или Тинькофф?

Есть только ВТБ и Сбербанк

Так берёте и делаете обычный банковский перевод, предварительно убедившись, что ваш банк не берёт комиссию. Альфа-Банк точно не брал.

Тогда надо привлекать родственников, кто положит к себе и переведёт вам на ВТБ и Сбербанк или может передать карточку в РФ и от вас внесут на ваш счёт.

Наличными ещё надо попасть на счёт.

Так и это тоже обычно без потерь происходит. :) По крайней мере, у меня ни один банк не брал комиссию за пополнение через банкомат.

Человек на Кипре, без присутствия я знаю только Альфа и Тинькофф, с ВТБ и Сбербанк не слышал варианты.

А, я понял, о чём речь.
Просто изначальная проблема не очень ясно сформулирована. "Наличка в РФ" может разные вещи обозначать.

Тоже верно :) Подумал со своей колокольни :)

Проще со своего счёта там перевести, кто потом их снимите и в два или 3 захода отправит на ваш счет тут. Сам себе со счета на счет можешь отправить, если в свое время бумагу в банк принесли из налоговой,что имеете счет за границей. А знакомые просто могут прийти в банк и не открывая счета просто отослать вам, как за учебу,подарок и т.д.

Банкгарантия морозится
Остальное - можно и нужно использовать

Сразу можно после получения выписки? Например если их перевести на кипрского брокера - ок?
Депозиты на вывоз тел, да, понятно

Лучше немного подождать )

Ну вот немного - это сколько ждать?)
Как я понял до выдачи пластика может пройти от 3 месяцев до полутора лет)

Месяц ок?

ок

👍

Кто-то из друзей переводил - вроде норм. Опять же от суммы зависит, ну и доп бумаги могут запросить.

https://t.me/cylaw/21544

Понял, спасибо

А печать от налоговой на декларации могут потребовать?

Или банковских выписок будет достаточно?

Если вы подготвитесь внятно и быстро отвечать на вопросы, сразу напишите что это собственные средства и при открытии счёта указали что ваши доходы были такие-то и планируются такие - то может вообще не быть вопросов. Тут сложно что-то добавить кроме того что обсуждалось по ссылке выше

Судя по ВоС - зависит, какой банк в Латвии.
Блю Оранж однозначно нет.
Люминор и Себ проходят ок.

Я сугубо про Астру и личный, BoC попросили по возможности в Латвию не платить никуда :) но это уже с фирмы.

Латвия для Кипра красный флажок однозначно.

а почему так?

из-за латвийских ландроматов.

После ABLV началось :(

Раньше. Стоп по Прибалтике, Армении, Грузии. Казахстан и РФ работает пока.

Если есть налоговые декларации из РБ то их должно хватить. У каждого своё спрашивают, по разному. От ничего до налоговые декларации за много лет.

При переводе между собственными счетами ничего не спросили, прям вообще ничего

Так и есть, от ничего до маразма :)
Но надо быть готовым к маразму.
#укаждогосвойкипр

У меня спрашивали всё, вплоть до анализов. Эпопея длилась месяц-полтора, но там была достаточно большая сумма. А ну и сейчас должно быть сложнее, ибо санкции прям работают.

Это кстати пункт, который я не упомянул - вероятно, с появлением 6 и далее нулей все усложняется.

Если интересно - расскажу про недавний опыт с оплатой в Европу но словом Belarus в цели платежа

Нулей было 5.

Странно, у меня тоже

Можно подробнее, что за налоговые декларации? Я физическое лицо, все налоги платил работодатель - как понимаю это стандарт для РБ. Получается есть возможность в налоговой взять какую то бумагу, где будет написано сколько налогов я заплатил?

Расскажите

Я не знаю какой именно формат в РБ, но точно должна быть возможность выписки из налоговой.

Конечно должна быть с конкретными суммами

Но это Ваши налоги

Работодатель тут как налоговый агент фактически

Я пытался звонить в налоговую, но там как то не вышло констпуктивнрго диалога (то ли они сами не знают)

В фсзн выписку брал, но там еще нет данных за 2021 год - что тоже не сильно хорошо

Предидущие годы подходят, если в год з-ты 10к а переводишь накоплений 20к надо несколько лет показать. В общем элементарная логика.

Значит ваш совет все таки терроризировать налоговую? Нужен ли апостиль потом на этих документах?

Да - тереризировать,
Апостиль это уже перебор - но всё может быть.
Если есть трудовой договор за предидущие годы - тоже достаточно бывает простого перевода. Всё индивидуально. Вопрос суммы и конкретного менед.

Друг мой строит гоночку в Минске. Попросил оплатить пару тысяч евро в Австрию за запчасти для двигателя. Платёж в Райфайзен, компания австрийская, ей лет 50+. В примечании к деталям платежа написал engine spare parts for Belarus project. В итоге блок счета сразу, звонок от манагера в течение 5 минут. Платёж в итоге не пропустили, счёт разблокировки. Триггер сработал по Belarus.

Справку от работодателя с указанием дохода и удержанных налогов.
Должен быть какой-то аналог российской формы 2 ндфл.
Которую на Кипре уже знают.