Telegram groups catalog TgQuestions

Банковские процедуры и гарантии на Кипре

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
08.05.2021 11:22 Show in chat

А если счет в кипрском банке переоформлен с российского паспорта на кипрский, и tax id аналогично с ИНН переделан на кипрский, в России могут докопаться до счета в зарубежном банке?

Только если кипробанк передаст инфу о счете по ранее записанному у них ИНН
так что на 95% - никак. но 5% я бы оставил на местный бардак.
07.05.2021 09:10 Show in chat

Сегодня подписал документы на открытие счета в хелленике - потребовали сканы ИНН и TIC

видимо, сугубо тема бранча / менеджера
07.05.2021 08:34 Show in chat

Раз про банки заговорили подскажите пожалуйста бестолковому. Я только переехал. Надо делать yellow slip. Когда лучше счёт в банке открывать чтоб поменьше вопросов было и побыстрее прошло до получения slip или после

Для Yello Slip счёт на Кипре не обязателен, возможны нюансы.
А регистрация в налоговой Кипра автоматически с получением слипа или как-то отдельно надо заявляться
Отдельно. Не связанные вещи.
То есть получается что чтобы не светиться русской налоговой мне надо сначала здесь в налоговой зарегистрироваться и только потом в банке счёт открывать?
Тут много вопросов.
Если вы гражданин РФ, у вас нет внж и счёта в банке в ЕС - то без открытия счёта тут вам Yellow Slip скорее всего не дадут.
Доходы / накопления как показывать будете?
Два гражданства РФ и ЕС. Доходы выписка от брокера (полагаю что подойдёт как замена банка)
Точно знаю что выписка из ЕС банка подходит, брокера не знаю.
Про РФ паспорт тут забудьте и никто в РФ ничего не стуканёт.
В некоторых банках уже появилось в анкете - другое гражданство, тогда сложнее. Но не помню в каком это уже заполнял.
Ок. Спасибо
Добрый день! В поиске информации листала чат, ваша ситуация близка К моей. Если можно, расскажите, достаточно ли оказалось выписки от брокера? Или что то еще потребовалось предоставить? Спасибо
04.05.2021 10:10 Show in chat

Кого уже порадовал Револют? Как финансовое учреждение Revolut обязана напрямую предоставлять государственным налоговым органам информацию о счетах наших клиентов. Мы знаем, что это может вызвать недовольство, но по закону мы обязаны проверять данную информацию. Вам лишь нужно открыть приложение Revolut, перейти на главную страницу и нажать на плитку с просьбой предоставить недостающую налоговую информацию.

тоже пришло письмо, перерыл всю почту в поисках декларации, чтобы выцепить от туда свой TIC
А вы именно банк Револют подключали?
револют банк или emi?
Банк не подключал, письмо пришло
вообще не понял вопроса :)
мне пришло письмо от революта, открыл приложение - там "введите tic"
похоже что emi начали (
когда подключаешь банк, там три пункта есть: ввести тик, ещё не получил, я только переехал ничо про тик не знаю ;)
так что это они форсят в банк переходить имхо
Меня вот порадовал, ищу где можно узнать мой tax number
в налоговой декларации за любой год
Нет. Простая карта. Отправила им t.i.c.
Спасибо
Похоже.
А Монизам все равно - ни инн, ни обновлять пермиты не требуют.
04.05.2021 06:53 Show in chat

*еще не уточняла в банке* подскажите, пожалуйста, у меня впервые на Кипре скоро закончится срок действия банковской карты Хелленик. два вопроса: 1) срок 06/21 — весь июнь будет действовать или ДО июня? 2) как заказать новую? просто прийти в банк? какие документы с собой нести? еще слышала, что их перевыпускают автоматически, но пока не верю в это

1) до последнего дня июня будет работать
2) должна автоматически, скользкий момент как получали первую - по умолчанию так-же вторая. Если поменялся адрес может не хорошо получится
спасибо! да, адрес менялся много раз ))
По поводу перевыпуска: обновите адрес в банке, карта придёт в почтовый ящик, пин старый
Отправляют по адресу, указанному у них в договоре с тобой. Причём раньше, чем кончится срок первой карты.
спасибо! кажется, адрес можно поменять без похода в банк
спасибо, значит, менять надо прям сейчас )
Возможно, они Utility bill спрашивают
обычно присылают новую карту домой почтой, а пин - в смс
Хеленик? Пришлось ходить с оригиналом ютилити билл. Плюс в том, что можно в любое отделение в любом городе.
блин (
Они снимают копию и заверяют сами.
делюсь, чем закончилось. отправила тогда сразу сообщение через веб-онлайн-банк, в мобильной версии почему-то не работал мессенджер. спросила, как быть со сменой адреса. через пару часов менеджер написал в ключе: СРОЧНО несите новый договор аренды в такое-то отделение. я спрашиваю, а нельзя ли отправить фотки договора на почту? он согласился, я отправила фотки, ответа не получила. через полторы недели пришла смс, что выпущена новая карта. спрашиваю по почте у менеджера, куда ее отправят, обновили ли мой адрес. снова без ответа. но спустя 10 дней карта оказалась в почтовом ящике по текущему адресу. победа
28.04.2021 20:47 Show in chat

Посоветуйте пожалуйста, ближайший родственник из РФ отправляет денежные средства мне на BOC. Чтобы доказать это родство, надо предоставить в BOC соответствующие документы?! Так как эти документы естественно на русском и находятся в РФ, получается мне нужно направить сюда оригиналы и тут делать перевод и апостиль?! Или же я могу предоставить копии переведённые и апостилированные в РФ? Заранее благодарю

Для советских и российских документов даже апостиль не нужен. Нотариальные копии переведите в рф на англ.яз.
Спасибо поняла
25.04.2021 18:30 Show in chat

Я знаю и те те случаи, просто информирую что бывает по разному и надо быть готовым. Обидно потом подпрыгивать когда платёж заморожен и просят пояснений.

23.04.2021 09:04 Show in chat

Я могу дать банковскую гарантию только родственникам или друзьям тоже?

Насколько я знаю - членам семьи. Но лучше в банке уточнить - это их епархия
23.04.2021 06:13 Show in chat

Добрый день! Подскажите пожалуйста, как быстро открывается банковский счёт?

От 1 дня до бесконечности.
https://t.me/cylaw/20118
Спасибо 🙏)))
А вы уточняйте свой статус здесь сразу :) если визитор и будут поступления из рф и прочих, то сразу чуть тяжелее, тк куча проверок и прочего. Если обычный работяга, то, как я и писал - 1 визит и айбан на руках. Сегодня товарищ уже пойдёт за карточкой
22.04.2021 14:02 Show in chat

Если есть счёт в BankOfCyprus проще ли открыть счёт в другом банке? Hellenic? Alfa? Порекомендуйте адекватных менеджеров в своих банках в Ларнаке или Фамагусте?

даже без счетов в хелленике довольно легко открыть счет. вчера только товарищу открыли за 1 визит и 30 минут
А где? Мне в банке Кипра было сложно (попросили много бумаг). Я их собрала, но это куча времени
рабочий контракт, аренда, перевод воды на себя, паспорт, ARC - все
Я визитёр. Мб поэтому
это, конечно, несколько осложняет
22.04.2021 07:43 Show in chat

Всем привет!) Подскажите, пожалуйста, кто недавно из Украины подавал на ПинкСлип..Нормально ли открыли счёт в банке? Сколько лежало на депозите для одобрения и сколько времени заняло?)

Не имеет разницы из какой 3й страны вы - Украина или Россия или Индия, правила одинаковые. В чате множество кейсов подачи на пинкслип
Вчера читала, что к украинцам более тщательно присматриваются и отказывают в открытии счета немного чаще
Но это так, опыт нескольких человек
Хорошо, пусть будет так.
09.04.2021 08:55 Show in chat

Ребят,помогите человеку, что нужно не резиденту для открытия счета в кипрском банке, @Серёжа

Основание, просто так не открывают уже давно
Туристам не открывают? Только резидентам?
Открывают - ведь туристу нужен счёт для того, чтобы стать резидентом.
Вам лучше с конкретными банками общаться - они здесь кто во что горазд. Один менеджер откажет, другой примет.
в 98% случаев счет открывают на местный адрес.
так что не-резиденту можно, а туристу почти нельзя.
А, понял, спасибо.
Ещё могут открыть, но дать доступ к использованию только для получения резиденства 😀
26.03.2021 18:59 Show in chat

2 года назад, я сама отвезла в Никосию заявление, ровно через 2 месяца вернули. Хотя мне все твердили, что не меньше года ждать. Хотите быстрей- везите сами

спасибо, а процедура какая? идешь в общее окно или к своему инспектору?
Я помню, спросила у пробегающего мимо сотрудника, мне показали, где взять бланк и куда его отдать. Взяла, заполнила, отдала в окошко. Всё очень быстро, дольше парковку искала))
спасибо)
бланк думаю можно вот этот использовать

http://www.moi.gov.cy/moi/crmd/crmd.nsf/All/4288612B5D52D492C2257EA6003FEEC1
26.03.2021 18:35 Show in chat

Ребят, как можно быстро вернуть деньги за банковскую гарантию на семью, если решил уезжать с острова? Слышал на год затягивается. Больше ли шансов, если поехать в Никосию миграционку и там написать заявление? Спасибо

Тут в чате кто-то им бумаги начал заносить и вроде прокатило. Я вот на следующей неделе хочу послать заказным в Никосию и сюда тоже в Лимассол занести и оставить в том лотке где они документы бросают. А добраться до живого человека с таким вопросом немного проблематично сейчас из за ковида )
Но я бы тоже выслушал с удовольствием success story возврата депо в ковидное время, если что )
А так ещё летом и осенью 2020 я посылал емейлы и мне приходил ответ - это не моя ответственность, письмо переслано в соответствующий департамент.
да, а мне обратные письма приходят с уведомлением, что почтовый ящик переполнен)) вот и решил отвезти лично, но не знаю, нужны ли все члены семьи или только того, кто все оформлял
Ага - ага ! И мне )
Сам вези. Ты заявитель.
спасибо
Я сначала отдавал доки в Лимассоле, потом сам возил в Никосию. Но это было давно, поэтому вернули деньги на счёт через год 😏
А не припомнишь - до или после ковида подавал )
вот не понимаю, в чем сложность то им, пришел человек, дал заявление, поставили штамп в доке, отметили в базе, отвез в банк и через 2 дня получил деньги, во всем сига-сига(
Несколько лет назад)
Когда гарантию в 2 года поменяли на 10 летнюю.
И у меня было 2!!! гарантии на 4х 😞
А хз. Такое впечатление что наши депо они на стоке гоняют ) И заинтересованы в задержках с возвратом )
Сам так не делал. Но есть знакомый кто уверяет что получил бумагу от миграции при покидании острова "пинк заканчивается, не подавал, вот билеты" и с ней в банк, сразу вернули. Доказать не могу.
мне в банке тоже сказали, привези письмо с миграционки и через 2 дня получишь деньги
Видимо оно существует - письмо.
Ну нужен тот кто его выдаст ) А его найти непросто ) В банке там на изи - заморозили / разморозили.
В сентябре 2020 приехала в Никосию и подала там заявление. Через месяц получила по почте письма, отнесла в банк и в тот же день увидела деньги на счеие.
спасибо
20.03.2021 10:29 Show in chat

Комиссия, видимо в IBU. В локальных отделениях Хелленика не берут комиссии.

В ибу комиссию я отбивал, писал им письмо, что есть квартальная плата, которой вполне достаточно, по моему мнению, комиссию возвращали
Вот спасибо за подсказку! Тоже 25 евро в квартал и была уже ежегодная года два назад за 100 евро. Попробую в следующий раз воспользоваться вашей идеей. 100 евро за анкету и utility bill уж очень немилосердно для физлица
20.03.2021 10:26 Show in chat

Как раз с Хеллеником уже третий год пошёл - вроде никаких комиссий для KYC не было.

20.03.2021 10:14 Show in chat

Ещё и деньги будут за это брать с вас будут. KYC проверка регулярная стоит 100 евро в BOC, столько с меня и взяли например.

О, вот это жесть. А какие были предпосылки для проверки, если не секрет, и сценарий?
Никаких, полагается регулярно проверять клиентов. У меня как раз 3 года прошло и проверка выпала, коллегу каждый год проверяют. Тут не знаю как они выбирают.
Они постоянно проверяют) Предпосылок нет. Обновление доков и 100 евро в кассу )
Анкория каждый год проверят, россияне у них - хайриск. Сдб - раз в два года, хелленик раз в два года
20.03.2021 10:10 Show in chat

Свято блюдут закон про отмывание денег и финансирование терроризма. Так можно сделать в любой стране мира если захотеть. Могут вообще счёт заблокировать, деньги не отдать и не сказать за что. Обычно закон про отмывание денег это позволяет сделать.

20.03.2021 09:55 Show in chat

Да в моменте можно получить закрытие счета плюс не выдачу денег но «дайте нам счёт куда перевести ваши деньги»

20.03.2021 06:03 Show in chat

Здравствуйте, может кто знает, сколько здесь в банке, не через банкомат, можно снять кэша за раз? В евробанке задал вопрос, жду ответа уже неделю. Со счета физика

BoC 1500 за раз даёт со своей простой VISA, так зависит от банка банкомата и карточки. Часто для иностранных стоят лимиты :) Нет однозначного ответа.
в сдб снимал несколько тысяч
спасибо, в общем все индивидуально
Мне давали 5 наличными в Хелленик. Когда хотела снять 15 никакие скандалы не помогли. Приходил администратор отделения, спрашивал зачем вам деньги, переводите через банк сказал.
В BOC снимала 2500, но там обязательно спрашивают вам зачем они. Просто так не дают.
Не правильно прочитал с начала. На Кипре нет ограничений на снятие наличных в целом, вам не могут запретить снять. Но есть лимиты вашего счёта на операции, это уже у каждого свой. + Есть комиссия, есть заказ большой суммы заранее.
В BOC берут комиссию за снятие в отделении, через банкомат снимать бесплатно. Можно за несколько дней снять нужную сумму, если в ограничение карточки в день не влезаете.
Граци
До 10 тыс можно снять кеш в банке
это во всех банках? разово или в каком то периоде?
До 10 тыс разово в хелленик и Cyprus снимала, но раз в неделю или две
Я на прошлой неделе снял 9500€ в Хелленике. Сказали до 10 тыс € можно в любом филиале снимать, если больше, то надо ехать в свой филиал Хелленика и снимать там