Telegram groups catalog TgQuestions

Вопросы и ответы: открытие банковских счетов на Кипре

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
18.03.2021 15:36 Show in chat

Да, не дали.... Hellenic bank. Хз, может снова пойдём. Но они открыли то очень «со скрипом», чисто мужик с усами сказал, ладно , давайте откроем 😂

Ну и поэтому непонятно. Я надеюсь, что выдадут все с ресиптом,
Ждать пластика - это полный бред .
Пока оформите депозит и включая "обояние и дурака" уже с ресиптом приходите карточку оформлять и доступ к интернетбанку. Они не очень многозадачны, потом уже проще будет воевать - могут хоть закрыть счёт и вернуть деньги...
Согласен ! Это возмутительно просто ! Но вы к ним захаживайте периодически ! Только не по-Русски с грустным лицом, а по-европейски, улыбаясь . Ну и спрашивайте так , просительно - требовательно, как же дело обстоит с выдачей вам заветной Карточки Виза. В качестве аргумента скажите, что вот Рос. Карта закончилась, а нужно срочно авиабилеты покупать и отель бронировать ! Воющем, будьте похитрее !
18.03.2021 00:57 Show in chat

Подскажите, пожалуйста, в банке сказали, что заблокируют деньги на счете visitor до получения id. Это нормально? Или после ресипта должны дать доступ?

Вам надо в банк отнести ресипт. Они делают копию для себя, и никто не имеет права ваш счёт блокировать. Ресипт это подтверждение вашего легального проживания на Кипре до получения пластика.
Каждый где ношу ресипты
Да, 550е на каждого человек, который подаётся на пинкслип.
Это банк-гарантия. Заморозка на 10 лет.
Если от компании человек подается - то не нужна
Речь шла про визитор.
Ок
Сотруднику - не нужна, всё верно. А его семье - надо.
Я больше имела в виду 10,000 EUR, которые переводишься на счёт для получения визитера . Ими получается нельзя будет пользоваться до получения бумажки?

И из них банк блокирует EUR 550? Или это сверху?
550 отдельно надо оформлять, ещё заплатить за оформление. Это депозит на "депортацию", про 10000 тут разное рассказывают. Нет официального правила.
1. В банке просите сделать банковскую гарантию для миграционной. 550 евро кладут на отдельный счет, забрать с которого их можно будет очень нескоро)
2. Кладете ~10к евро на счет в банке и берете выписку из банка.
3. подаетесь на пинк, получаете ресипт на руки и можете пользоваться 10к
Эти деньги ( в вашем примере 10 тыс) тратить можно и нужно ! Там самый важный момент - вы показываете при подаче,,что вот они у вас пришли из-за границы и вот вы живете и естественно их помаленьку тратите ! Другое дело,что тратить нужно не очень быстро,,.чтобы не получилось, что на день непосредственно подачи вы придёте в свежем Стейтменте с Банка будет уже не 10, а 6 ахххаха
Вадич, там у них очень важно, чтобы при подаче на продление на второй год, они ( Иммигрейшн) смотрят и обращают внимание, что деньги, который человек перечислил в первый раз ( условные 10 тыс) , тратились на текущую жизнь в течение этого года . Это важно ! Понимаю, что возможно опять сейчас кто то подбросит го.....а на вентилятор и устроит дискуссию о том, что вот мол были случаи,,что прислал деньги,потом после подачи их обратно отправил и типа прокатило, но они правда очень на это смотрят и потом задают неприятный вопросы
Не хочу никуда ничего подбрасывать - просто хочу указать контрпример. Я переводил на кипрский счёт и не тратил и было всё хорошо. Деньги там просто лежали.
У Вас опять очень устаревшая информация. Если что сейчас счета (визиторам из 3-их стран) вообще практически не открывают, а если открыли то не дают ими полноценно пользоваться пока не принесёшь 100500 бумажек включая иногда пластик пинка.
Спасибо! Я так понимаю забрать их можно, только когда покинешь страну? (EUR 550)
да, причем отдают их с большими задержками (писали про год)
Спасибо! Не удивлена в Кипре 😂

Но этот же депозит (550 евро) можно если что использовать при подаче на новый ресипт через год?
да, копию гарантийного письма будете отдавать
Мне довольно быстро вернули заблокированы средства
раньше было совсем плохо с этим, говорят что стало сильно лучше
Да. Он на 10 лет и постоянно делаете копию этого документа на каждую подачу и всё 😉
А что значит «на отдельный счёт». С открытием этого счёта не бывает проблем?😂
Только с одним отмучились
Спасибо 👍
Всё в рамках одного вашего аккаунта)
Я к тому,,что они ( Имм-н) при дальнейших подачах ( на второй, третий и так далее годы) всегда просят показать траты на Кипре ! И что эти траты осуществляются из средств, поступивших из-за границы ! Это я про Визитор Статус . Ведь собственно выгода для Кипра от предоставления людям возможности проживания в данном статусе идёт от того, что на Кипр поступают деньги из-за рубежа. А так ка человек в статусе Визитор не имеет права здесь работать по определению, то естественно, что если человек при подаче документов на продление через год-два покажет выписку с Банка,,что деньги пришли, потом целиком ушли, а затем через год снова пришли, то они спросят - так молодой человек, а жили то вы на что здесь ? Работали чтоли нелегально ?
Ну они в Иммигрейшн всегда просят ( ну в абсолютном большинстве случаев ) показать, на что, на какие средства из за границы вы прожилииэтот год ? Есть же ещё другой вариант - если деньги просто пролежали год, но человек тратил здесь по Российской Карте и показывает официальную выписку из Рос. Банка, то это тоже вариант
Три раза из трёх показывал в миграции в Пафосе статичную чиселку с выпиской за месяц - всегда работало. :)
Жалко, конечно, если у кого-то с этим сложности.
Евгений ! Они как правило каждый 3-4 года при подаче вызывают на короткое собеседование и реально просят рассказать о себе, о том чем занимаетесь, как зарабатываете, как тратите . Причём в моем случае ( хотя и это было давно ) они реально расспрашивают и там однозначно бы не прокатил бы ответ без подтверждения трат в течение предшествующего года . И я лично знаю одного парня и одну девушку, которым долго ( более года ) не хотели выдавать продлённый пинк слип по причине того, что не было подтверждённых трат по визиторскому пинк слипу из за границы . Причём парень этот потом вынужденно уехал с Кипра, а девушке пришлось изрядно потратиться на адвоката, который как то это разрулил и только после того, как она состряпала полуправдивую историю доходов в России , ей через полтора года все же выдали, но ощущение по ее словам оставило это крайне волнительное . Я это к тому, что пусть люди повнимательнее с этим !
Насчёт сложностей с открытием счетов - знаю ! Но после того, как сложности позади и счёт открыт, после прихода денег из за границы и их зачисления ( с этим тоже хаха есть у них вопросы) тратить их человек свободно может .
Плиз, давайте старые кейсы не вытаскивать из архивов памяти )
А как можно их тратить,
Если не карту не выдали, не пинкод?😂
дали IBAN, сказали приходите с визой
Оуууххх, что даже Визу не выдают ??? Ужас !
А долго уже процесс идёт ? В смысле, как долго Банк вам Карточку VISA не выдаёт ??? Обычно они за 2-3 дня делают после открытия счёта . А ?
Олег, ну моя мысль - она не про старый исторический кейс . Из того, что я вижу, требования Иммигрейшн постоянно эволюционируют ! И однозначно, не в сторону облегчения, а в сторону постоянного ужесточения и контроля . И тут нужно четко разделять две Категории проживающих . Первая - Айтишники , работающие по найму ( ну и другие наемные работники ) и и Вторая - визитеры . К представителям Первой Группы у Иммигрейшн вообще никаких вопросов никогда практически и не было и нет и сейчас . С ними и так всё ясно и прозрачно. Их то чего проверять ? Зарплата чистая пришла и он ее тратит .Но вот ко Второй Категории Визитеров требования постоянно ужесточаются . И при подачах на продление ПМЖ ( не всегда естественно!) порой и сейчас с пристрастием смотрят на моменты подтверждения трат и при наличии вопросов потом или вызывают или просят прояснить схему поступления денег на Кипр и в особенности их трат в течение года либо с Кипрского счета, либо с Российского. Поэтому людям нужно быть максимально внимательными и осторожными в этих вопросах. То ест смысл - предупредить людей !
Я визитор 6+ лет 😉
У меня совсем другая история, чем рассказываете вы.
Но я не спорю, потому что знаю, что кейсов может быть 100500 видов.
Абсолютно верно !
Ну а если не секрет , то другая в чём ? Неужели просто раз в год присылаешь деньги, потом сразу после подачи на продление, пошёл - что называется,сдвинул их обратно и так каждый год ? Ну нет же ! Неужели никогда ни разу за 6 лет не представлял им Стейтмент с Банка ( Кипрского или Рос) , где показаны траты на Кипре ???? А ? Просто всегда интересен конкретный пример ! Как говорится, дьявол всегда кроется в деталях ахххаааха !
И с тратами было и без трат - разные варианты.
Обычно придирались на приеме. Говорил "принимайте" и все )
По моему опыту, сейчас на выписку по расходам в иммиграции в Лимассоле смотрят совсем сквозь пальцы. Большую выписку, которая в общем пакете документов не влезала под степлер, разделили, вытащив середину. Но, повторяю , это только мой опыт. Возможно понимают, что до окончания срока никто его рассматривать не будет.
Онлайн банкинг + IBAN можно к Paypal привязать и тратить через него.
Это, похоже, зависит от города где подаете, да и от человека который принимает скорее всего тоже. Мне тоже известны совершенно разнообразные варианты.
11.03.2021 17:41 Show in chat

кто-нибудь знает есть ли какие-то лимиты при переводе денег с paysend на Российскую карту, кроме лимитов самого Paysend?

11.03.2021 11:14 Show in chat

Кто-нибудь может подсказать, что эти interest rates обозначают в HB? Не смог нагуглить.

предполагаю, что если счёт уйдёт в минус (это возможно), то по таким процентным ставкам (DR - debit rate) будет начислена пеня
Тогда CR, видимо, Credit Rate? Наверное, работало бы, если бы у меня была кредитная карта.
Осталось понять, что такое Excess Interest Rate и почему без процента.
CR - это когда банк вам начисляет за ваши деньги на счету
"Excess interest rate" - это, похоже, если есть кредитная карта - то будет использован этот rate при превышении лимита
10.03.2021 13:37 Show in chat

Подскажите, пожалуйста При перевыпуске в Bank of Cyprus пинкод для новой карты всегда по почте высылают на домашний адрес? И если да, то как долго по времени ждать ( карту получила на следущий день, а пинкод шлют уже неделю)?

Где-то около недели и идёт. Может чуть дольше
Перевыпускали в связи с окончанием срока действия. Новая карта пришла в почтовый ящик. Пин код старый. Меняете сами онлайн или в банкомате когда хотите
06.03.2021 07:28 Show in chat

Тогда только кэш, ну или револют какой-нибудь

Да, сейчас Револют практикуют с большими суммами, и по аренде тоже
Там блочат очень быстро. Десятки случаев у знакомых.
Серьезно? Не слышала пока
Хорошо.
А что Револют даст? Я смогу с него переводить деньги на валютный счет в РФ? В РФ не докопаются? Я слышал что налоговая в РФ сильно проапгрейдилась по технологиям и пасёт все транзакции, искусственный интеллект там, все дела. Видят все твои чеки по покупкам и скоро будут анализировать расходы, сопоставлять с доходами и приветы передавать в случае превышения первыми последних.

Я много слышал про Револют, но пока не разбирался, как это всё работает. Слышал много нареканий на него тут по чатам и что люди советуют другие системы. Аналогичные, но получше, потому что Револют врубает блокировки постоянно от каждого чиха и люди потом запариваются доказывать что не верблюды.
За налоговую РФ ничего не знаю. Возможно можно переводить провайдерами типа Юнистрим, MoneyGramm, smartmoney.. да, прийдется терять в комиссии, но контроля я так понимаю нет?
А сам Револют и ему подобные системы не спрашивают "откуда деньги, Зин"? Если сумма будет €500 в месяц?
И можно ли будет без проблем потом с Революта переводить эти деньги себе в ВоС?
Всё индивидуально. Кто-то гоняет >10к в месяц и нет вопросов, кого-то за 100 евро наизнанку. Новые времена.
05.03.2021 12:33 Show in chat

Друзья, в банке сказали, что вроде банковский счёт откроют, но сначала им нужно проверить «travel history», взяли копии паспорта и сказали Позвонят на следующей неделе. Это норма? Такого не встречала никогда

Мне тут уже рассказали, что в рамках процедуры KYC могут делать вообще что угодно.
04.03.2021 09:08 Show in chat

А что за ерунда у ВоС с взиманием платы на остатки по счету юр.лица свыше 100 тыс евро? 1 марта порадовали((((

Деньги им не нужны, ставка ЕЦБ 0 :(
Хранение денег стоит денег.
А доход из каких денег банку иметь тогда?
Нормальные обычно банки зарабатывают на кредитах, которые выдают из депозитов.
Но большинство Кипрских банков не силно и зарабатывают, у них вообще очень плачевно с рентабельностью.
Но большинство Кипрских банков не сильно и зарабатывают, у них вообще очень плачевно с рентабельностью.
как раз опубликовали Сбер - чистая прибыль -10% - до 760,3 млрд рублей.
Даже не предупредили. А я копила деньги для расчетов с поставщиками. (((
BoC присылал осенью бумажное письмо на юридический адрес.
Вообще -10% (снизилась прибыль). К тому же это МФСО и Сбер не совсем банк )) Ну и дьявол в деталях, там может какая то переоценка резервов и плюс мульярды
Комиссии IBU за конверсию, платежи и ведение счета и без того зверские.
Секретарь не удосужился сообщить(((((
"чистых" банков наверно и нет уже, все холдинги с доп услугами - или государственные
Не говорите - плачу и плачу :(
зато теперь до 1000 EUR по SEPA бесплатно должно быть
Можно хранить на брокерском, еще и овернайт зарабатывать )) А расчетный держать у Payment Institutions
Меня вот это умиляет у Сбера рентабельность активов 2,3%;
Payment Institutions - тоже разослали лимиты на остаток
Ну тогда связка Брокер с отдельной лицензией на счета
Да, или потратить все деньги :)
P.S. или пользоваться РФ банками :) Они в переди планеты всей :) но стрёмно
А можно еще уйти из IBU или вообще с Кипра.
Просто текущий счет торговой компании облагать поборами это гадко.
у меня много знакомых "сбежали" обратно в Латвию-Литву, но там тоже нюансы. А банкам тоже не легко, расходы на соблюдение правил раз в 10 выросли ((
Это конечно уже не совсем в тему - но иначе им не что содержать ТОЛПЫ сотрудников с 0 эффективностью :(
А Кипрская компания без счёта на Кипре - не комильфо, этим и пользуются.
Да, я тоже Литву сейчас рассматриваю. Тем более сейчас там есть закон, что иностранцу работающему удаленно, не нужно получать разрешение на работу.
03.03.2021 08:59 Show in chat

Мне кстати мой менеджер в Райффайзене сказала что банки больше не обязаны требовать уведомление при переводе со своего счета в РФ на свой счет в иностранном банке. Я лично отправлял с РФ на Кипр деньги через Райффайзен и Юникредит в 2019 и 2020 году и у меня ни разу не просили никаких подтверждающих документов из ФНС о том, что я их уведомил об открытии счета

Как только автообмен ввели - это требование сразу и отменили
Плюсадин, было бы круто найти этому официальное подтверждение. По моей информации (от спецов Тинькофф) подозрения могут возникнуть у ЦБ и они по своим каналам делают запрос в ФНС, и получается по ст. 12 ч. 2 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (резиденты обязаны уведомлять), которая ссылается на исключения в ч. 8 той же статьи - уведомлять об открытии счета не нужно 🤷‍♂️
В списке документов на валютный платёж в разделе « при переводе собственных средств» указано что никакие документы не надо предоставлять
Но все равно спасибо, что предупредили, я подготовлюсь лучше по полной )
Да на сайте налоговой только пишут, что обязаны в течении месяца уведомлять со дня открытия.
Но ведь я платёж могу
Делать до истечении этого срока
03.03.2021 08:26 Show in chat

У меня будет ВТБ, может кто-то платил через ВТБ?

У меня прецеденты только с Альфой и Райфом.
Был опыт с Открытием. Немного другой. В обратную сторону. Присылала в РФ к ним евро со счета в ВОС. Потом потребовалось в обратную сторону. Без проблем перечислили, хотя бумажку об уведомлении налоговой я им не давала. )) Когда несколько позже поинтересовалась у менеджера, почему не спросили, ответ был - что отправили деньги обратно туда же, откуда получали, и на это не требуется уведомление. 🤷‍♀️ Мне это несколько странно. Но, может, законодательство в этом плане в рф поменялось, я давно не отслеживаю.
Законодательство требует уведомления налоговой, оно не требует банки задерживать платежи и просить документы. Это всё - внутренние дела банка.
(Могу, впрочем, ошибаться - очень давно те законы читал)
Спасибо
03.03.2021 08:10 Show in chat

привет всем! А вот мне револют предлагает переделать счет в банковский. Скажите, какие подводные камни?

ЭТО НЕ КИПРСКИЙ БАНК!
Ой. Я не в тот чат? Прости, Олег
Просто много статей было в местных СМИ о том что Револют теперь кипрский.
Но это ошибка, они неверное прочитали статью от Революта.
Те просто стали звать подключиться к себе клиентов с Кипра и все.
03.03.2021 07:54 Show in chat

Я сам, ножками, благо недалеко и были ещё там дела, сходил в свою налоговую, заполнил форму и получил заверенную копию, которую и отнёс в свой банк.

Ну вот, а мне далеко. Проживаю в Москве, прописана в Твери
Да и получается, что я должна буду прилететь на Кипр, подписать документы в банке на открытие счета, улететь в Россию и идти в налоговую
Мой случай был давно. Вполне возможно, что сейчас это как-то по-другому.
🤝 спс
У Hellenic есть отделение в Москве, кстати. На Саввинской набережной, кажется. И летать никуда не надо.
Да, вот я через них и делала, документики мне присылали на почту киприоты, я тут их подписывала передавала в московский, снова присылали документики, снова подписывала. Сказали все ок, открыто, но подпишите в банке Кипра ещё )
У меня такого не было. Всё сделали тут. Но времена меняются...
03.03.2021 06:58 Show in chat

Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, деньги для пинк слип обязательно переводить из России, или можно привезя с собой положить на Кипре на счёт? Спасибо. И правильно ли я понимаю, что ими можно пользоваться, то есть они не работают как не снимаемый депозит?

Можно положить на счет, но банк может попросить показать что вы эти деньги задеклалировали в аэропорту.
01.03.2021 14:35 Show in chat

Добрый день! Скажите, пожалуйста, у кого-то был опыт открытия в хеленике счета без какого-либо дохода для визитер визы? У них в списке обязательных документов payslip

Я с выписками из банков в РФ открывал.
Но это всё зависит от конкретного менеджера, с которым будете общаться.
Там не обязательно пейслип, там надо просто показать откуда у вас деньги
Спасибо! А объясняли откуда они появились?
На словах что-то рассказал вроде, да.
Но подтверждений не просили?
Это был примерно часовой диалог, который произошёл больше, чем два года назад. :) Там много что просили, но я в этом квесте прошёл проверку на харизму.

Не надо бояться - сходите со всеми бумажками, что есть, и пробуйте открыть счёт. Самое плохое, что может произойти - именно в ту попытку его вам не откроют. Ни в какой чёрный список вы не попадёте.
На Кипре в банках процесс переговоровный.
Понятно, спасибо! Хочется просто максимально готовыми быть. Часики тикают, а счёт не открыт 😂
тут он почти везде такой 😊
Ага.

– Сделайте мне вот так
Мы так не можем.
– Мне очень надо потому что
Ну хорошо, готово.
😂 вот идеально описали как они тут работают, и не только в банках
В крайнем случае можно пойти в "соседнее окно" 😁
😊да, я получала нон-импидимент именно так... с разговорами
25.02.2021 17:25 Show in chat

Это называется KYCC

Хм, не знал такого, спасибо.
Поскорее бы KYC(C) [в периоде] с автоматизацией.
25.02.2021 13:04 Show in chat

Это нормально для банка требовать детали о контрагентах компании для апрува перевода дивидендов? Конкретно спрашивают про вид деятельности, бенефициара, количество работников, договора с ними и/или инвойсы.

KYC бывает разный...
у меня спрашивали накладные на топливо по которым заправка покупает на заводе и потом продоёт мне :( для того что-бы обработать платёж за топливо от меня заправке
Это не нормально, больше из этого банка за топливо не плачу.
Накладные это перебор. Бывало, что после заправки на АЗС открытой по франшизе просили чек. Но это априори сохраняется для бухгалтерии, проблем не было. Попробуйте обговорить это лично с вашим менеджером.
проще и дешевле оплачивать через Tranferwise в РФ, вопрос закрылся другим путём :) сама суть интерпретации "знай своего клиента"
Да, норм.
16.02.2021 16:47 Show in chat

А возможно открыть счёт в банке на Кипре, если нет подтверждённых доходов? Только деньги на счете зарубежном. И такой квест по открытию счёта только для россиян? Или ЕС И британцы также мучаются?

у ЕС и британцев обычно понятная банковская история. требования одинаковые ко всем
#укаждогосвойкипр кто-то совсем не мучается, кто-то вообще открыть не может.
ЕС (UK пока нет опыта без ЕС) - еще и справку из "родного" банка попросить могут.
Для ЕС не нужен счет на Кипре для Yellow Slip :)
История в русском банке и британское гражданство, и отсутствие подтверждённого дохода - пора начать квест😂
16.02.2021 16:40 Show in chat

на самом деле первый правильный вопрос будет, как открыть счет в банке на Кипре )

IBU BoC or IBU Hellenic
16.02.2021 15:08 Show in chat

пол-кипра таких программистов сидит на удаленке

банк кипра и другие попросят подтверждение откуда заработок, принесете им распечатку с вашей фриланс биржи
Это можно сделать легко.
16.02.2021 15:03 Show in chat

+ открыть счет в банке Кипра будет непростым квестом