Telegram groups catalog TgQuestions

Банковские переводы и счета на Кипре

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
12.03.2022 09:56 Show in chat

Волонтёрство и благотворительность. · Cyprus for Ukraine Платформа волонтёров, помогающих украинцам, застрявшим на Кипре из-за войны в Украине. cy4ua.com · I Can Help Host Платформа для поиска жилья для украинцев, спасающихся от войны в Европе. icanhelp.host · Проект "$1К" Проект от TA Ventures и ICLUB использует сеть доверенных контактов, чтобы напрямую соединить семьи, пострадавшие от войны в Украине, с семьями, которые помогают финансово ($1'000). Для пострадавших семей – нужно подать заявку по этому адресу 1kproject.org/ukraine и получить фин. поддержку в размере $1'000 через wise.com на банковскую карту в Украине. Для спонсорства – надо подать заявку на airtable.com/shrOjsUE9kgQ0LquA · Airbnb Сервис финансирует временное жилье для 100'000 человек, покидающих Украину. airbnb.org/help-ukraine · Stand for Ukraine Благотворительная помощь украинским гуманитарным, медицинским и другим организациям. standforukraine.com · Українці на Кіпрі Портал украинского сообщества на Кипре. ukr.cy

12.03.2022 09:40 Show in chat

Я правильно понимаю что со своего рф тинькоф я могу перевести деньги на счет близкого родственника в сумме до 5000? Родственнику достаточно иметь счет на кипре или он физически должен там находиться в момент перевода?

Просто счёт.
Спасибо 🙏
12.03.2022 09:06 Show in chat

Я для себя такие схемы пока рассматриваю: 1. ₽.ru -> ₽.kg по SWIFT или номеру тел, а дальше уже ₽.kg -> сом.kg -> $.kg. Руб к сому 0.8 сейчас (в обменнике, в банке может быть другой), сом к доллару 106. То есть 100 руб = 80 сом = 0.75 $. 2. ₽.ru -> $.ru -> $.kg по SWIFT, ну и все. В тинькофф курс 132, то есть: 100 руб = 0.76 $. То же самое. Комиссии, скорее всего, одинаковые. Дальше можно играться курсами у нас (тинькофф и сбер), курсами в KG (Демир и MBank). Соотв., по SWIFT резидент РФ может не более $5000 отправлять. А по номеру телефона - не понятное, какое ограничение. Комиссия 1%.

Ещё открытый вопрос: нужно ли на практике сообщать в налоговую о зарубежных счетах. У меня 5-10 лет назад были счета в Германии и Голландии, никуда никому в РФ не сообщал, проблем не имел. Но и не переводил на них из РФ вроде...

По этому вопросу какая-то ясность или опыт имеется у кого?
Автообмен начался в 2018 году
Автообмен - это про информацию о счетах?
Если я сообщаю о своих счетах в налоговую - кроме этого что-то ещё надо делать? Какие-то расходы или ещё что-то это влечёт за собой? Мне лично не понятно, зачем это налоговой вообще знать
Надо. Надо ежегодно подавать отчет о движении денежных средств на счете
А какие возможны штрафы, если не сообщать? Грубо говоря, если за это штраф 40 тыс. рублей разово - то можно и штраф заплатить, но ничего не сообщать. Если в планах вообще всё в РФ продать и не иметь никаких материальных там активов.
Исходя из этого отчета проверяются движения ваших денежных средств с т.з. налогового и валютного заеонадательсв
Весь вопрос являетесь ли вы налоговым и валютным резидентом РФ. Штрафы за нарушения валютного законодательства от 50 до 100% от суммы.
Прямо сейчас являюсь. Но когда буду работать на Кипре, то через пол года, как я понимаю, перестану являться резидентом налоговым РФ. И стану резидентом налоговым на Кипре.

Штрафы от 50 до 100% от суммы - речь о средствах, которые Я туда себе перевожу или же о любых средствах, которые на таком счёте оказались?..
Ответственность за период, когда вы были налоговым резидентом или валютным резидентом с полным набором обязанностей, с вас не снимается.
Т.е. лучше сообщить, если это никакими издержкам доп. не сулит. А через пол года пребывания на Кипре забыть обо всем этом...

Тогда вопрос: можно ли об этом сообщить дистанционно?)
Направить уведомление об открытии или закрытии заграничных счетов можно через личный кабинет налогоплательщика на сайте ИФНС России.
12.03.2022 07:49 Show in chat

Дорый день! ❗️Подскажите пожалуйста, как мне получить деньги из Москвы от мужа? У меня тут есть счет в Hellenik bank, он отправил нам деньги из Москвы 28.02 через Альфа банк, там говорят, что деньги ушли, тут говорят, что их не видят🙈 Очень нужна ваша помощь!🙏🙏🙏 Т.к. я уже не знаю, чем платить тут за дом и школу детям.

Ждите, пока не вернутся в Альфу - есть шанс что дойдут.
Вы пробовали сходить в банк ? Показывали «свифтовку»? Что менеджер ответил? У нас были операции 28/02, с Тинькофф давно всё зачислил банк, а со Сбера вернули.
Пусть в хеленике поищут, им нужна для поиска квитанция из Альфы, что деньги ушли. У меня была аналогичная ситуация, только с Тинькофф. Неделю искали, списали за поиск 50 евро, но нашли
Профит детектед: хочешь, чтобы дошли "быстро" - плати за поиск. Законом же не запрещено "терять"...
Я отправлял 26/02 - около 05.03 они появились на коррчету у Хелленика. 9 они вернулись обратно в Тинькофф (они их зачем-то отозвали). После этого я 09/03 вечером внутри Тинькофф отправил сумму супруге, а она через SWIFT отправила мне в Хелленик. 11/03 днем их зачислили.
Да, Милла, я с менеджером Hellenik банка переписываюсь через день, на той неделе они сказали, что денег не видят тут и чтобы мы обратились в свое отделение в Москве, менеджер Альфа Банка сказала, что они деньги отправили 28.02 и подтвердили платёжкой, которую я предоставила в отделение Hellenik bank, последний ответ теперь был, что они ждут ответа от отдела мониторинга… (I am waiting for information from our monitoring department). Но сколько еще времени они могут мониторить, интересно🤷‍♀️
И если сейчас так сложно получить мне, деньги от нашего спонсора, на основании чьего «Спонсорского письма» мне и дали разрешение жить тут с детьми, то дальше на, что я должна тут жить, если не могу получить деньги от него. Может быть надо, писать письмо в иммиграцию или еще, куда нибудь, может кто то знает?
Вот лучше не обращаться, а искать варианты. Нет денег - нет внж.
так деньги есть их банк местный не распределяет тут
Это произошло не потому что Вы ждёте деньги от спонсора. Это ведь не первый транш от него. Это распространённая проблема сейчас - деньги зачисляются с разной скоростью у всех. Плюс -банки предупреждали, что время на проверки увеличилось. И мигрейшн не поможет в этой ситуации.
квитанцию я отправила им на позапрошлой неделе и на прошлой повторила.
Туда лучше сходить и взять телефон менеджера, который будет искать. И мучить его звонками😁
Правильно понимаю, вы пытались отправить деньги со Сбера на кипрский счет? И их вернули?
12.03.2022 06:29 Show in chat

Кто-нибудь пробовал в BOC открыть счёт в USD ? как второй счёт, дополнительно к счету в евро. как физическое лицо.

Да. Открыли без проблем
А можете, пожалуйста, рассказать про пользование счётом в BoC на практике? Посмотрела вчера тарифы - складывается впечатление, что комиссии за всё, даже за отсутствие операций...
За обслуживание счёта, за обслуживание карты... Эти все комиссии суммируются?
И ещё. Насколько часто приходится ногами в банк ходить? Или получается управлять счётом удалённо?
Примерно раз 10 за 7 лет.
Да
Да
А сколько примерно уходит на обслуживание счёта в месяц?
И ещё, в чём отличие "спящего" счёта и неспящего?
1. 2-3 кофе в месяц, в зависимости от банка. За простой счёт без кредитки, с дебютный картой.
2. Нет операций - спящий счёт, повышенная комиссия - опусташает счёт до 0 и закрывают его.
Во всех кипрских банках так, они в каменном веке находятся, плюс обложены профсоюзами и вообще не парятся насчет эффективности. Им ограничивают законодательно некоторые комиссии, но в итоге вводятся новые и повышаются все остальные. По возможности пользуйтесь Револютом или другими необанками.
Только внимательно посмотрите тарифы. Например, оплата в США или в интернет-магазине в долларах с долларовой карты будет все равно считаться трансграничной операцией с конвертацией, с соответствующими комиссиями. Я попробовал, пока карта Революта ехала ко мне, и больше не хочу.
Револют вот временами уходит в неадекват...
На Кипре?
Ну вот вчера-сегодня писали только... Личного опыта нет у меня
Тогда не пишите плиз
Зависит от контекста. Если есть какой-то неотложный вопрос - можно и каждый день туда ходить.
12.03.2022 06:21 Show in chat

Лимит на перевод $5000 из РФ во вне родственникам - это на один банк или общий? То есть прокатит ли 5к через сбер + 5к через тинькофф? Пробовал ли кто? Ещё вариант: если 2 разных счета вне РФ - означает ли это, что на каждый из них по 5к может? То есть, по какой именно сущности идёт суммирование - не понятно. Тинькофф при переводе от родителей запрашивает фото свидетельства о рождении и меня, и родителей. Комиссия $15. Сбер не запрашивает фото, комиссия 1%.

Даже внутри Тинькофф прокатит 2 перевода по 5000$. Вопрос в том, что это нарушение валютного законодательства, и как это, после того как все уляжется, будут отслеживать/наказывать - ни кто не знает.

Но поучить штраф в размере 75-100% от суммы перевода - думаю, никому не захочется)
Тинькофф :
"Согласно предписанию Центробанка от 5 марта 2022, резидент России за календарный месяц любым способом может перевести в другую страну не более 5000$ или эквивалент в иной иностранной валюте. Все переводы, которые превышают сумму, будут автоматически отменяться. То есть, суммарно по всем банкам, где у вас открыты счета, вы можете в календарный месяц перевести не более 5000$."

Я не юрист, но, кажется, отсюда следует, что сущность, по которой идёт суммирование - это отправитель.

Отсюда следует, что если у вас 2 родственника (родители, например), вы им переводите свои рубли/доллары (в тинькоф можно usd -> usd переводы делать с карты на карту). И каждый из них вам по 5000 переводит в валюте.
11.03.2022 21:58 Show in chat

Нет, конечно. Я пытаюсь понять трактовку закона мигрейшн, учитывая факт того, что у кипрской компании нет банковского счета на Кипре, и дивидендные деньги будут поступать на кипрский счёт физика из за рубежа.

У вас должен быть доход вне Кипра.
Не от кипрской компании.
Понял, спасибо.
11.03.2022 16:05 Show in chat

Всем доброго времени суток. Поделитесь информацией, если таковой располагаете, пожалуйста. Я в России, работодатель в континентальной Европе. Зарплата в евро и долларах. Если я открою счёт на Кипре и буду иметь пластик, смогу ли я с этой карты снимать в России деньги? (Конвертируя валюту в рубли)? Работает ли Кипрский пластик в России сейчас?

Европейский пластик в рф не работает. Если это виза или МК
И счет на Кипре удаленно вы сейчас не откроете для резидента РФ. Как и во всем ЕС.
Благодарю за оперативный ответ!
Я готова приехать, чтобы счёт открыть. Но какой от него прок, если я жить в России буду…Раз Карты Кипра не работают в России..
даже резидентам со скрипом открывают
Вам счет не откроют
Счет может получится открыть только для целей ВНЖ, в текущем режиме. Да и раньше не особо приветствовали просто так счета открывать
Револют открывает без скрипа, если что, всем с айдишкой европейского образца.
Револют - это не счёт в банке на Кипре, да и человек живёт в РФ
Но в РФ не работает.
Безусловно, да. Но у человека работодатель в континентальной европе, может и разрешение на работу есть в этой континентальной европе и ВНЖ.
как это видится сейчас - открыть счёт в ЕС нерезиденту с паспортом РФ/РБ становится занятием на грани фантастики
Осведомлён, да. Пути ищутся чтобы можно было хоть как-то.
искать за пределами стран ЕС/G7
Один из вариантов - ИП в Сербии. Бывшая коллега сейчас как раз заканчивает процедуру (сегодня счет физлица получила, в понедельник на ИП откроется)
Не подскажете, где про эту процедуру почитать можно?
@olegcyprus можно тут ссылки на сторонние каналы, не порицается?
Смотря какие
Личный канал коллеги которая рассказывает как устраивает себе ИП в Сербии. Вон выше спрашивают.
Гуд
Знакомая рассказывает о своём опыте переезда в Сербию и тонкостях открытия там ИП в настоящее время
https://t.me/ptica_story
@eFu65C06DCQ9 держите, вы просили.
Договорные моменты и вась вась, вообще не прикольно, чтобы себе такие условия выбивать надо торгашем и ханыгой быть. Я не такой. Если по закону окей - хорошо. Если нет - плохо. А то как на базаре в итоге получается. Выбил условия - молодец.
Благодарю!
Простите, вы о чём?
Я просто чат снизу вверх читаю и ваш пост очень странный.
я спросил про законы в отношении аренды жилья. Мне ответили чтобы договориваться на месте и писать в контракте.
Закон на стороне того, кто живет в жилье.
Но в договоре можно прописать нюансы, доп.условия, ответственность.
Обсудить вопросы с лендлордом - это хорошо и это цивилизованно.
Ну вот я и спрашивал, что там в законе то, где бы почитать, и можно ли это сделать не на кипрском?
Я посмотрел - вам дали вполне нормальные ответы.
Прошу вас быть сдержаннее и в этом чате.
наверное, можно на греческом
Откройте плиз Гугл.
Наберите - закон о жилье Кипр.
Изучите.
тут работает английское право, это немного другая и отличная от привычной вам системы
тут договор и решение суда имеют больше значения чем закон
не надо примерять российскую действительность к кипру пожалуйста
понял. Спасибо. Я германскую примерял
Большая разница кстати почти во всём.
На Кипре во многих местах законы и правила не прописаны детально и поэтому менеджеры и чиновники принимают решения финально.
К примеру мой пост про выбор банка - там про это тоже речь идёт, что решение принимает конкретный менеджер.

Точно так же и про аренду.
Базово прописано, что человека нельзя лишать жилья. Что если он живет в доме и там его вещи - никто не имеет права туда войти без его согласия, даже владелец жилья. И прочее.
Дальше уже нюансы - как платить, какой депозит, как возвращать. Тут надо обсуждать, договариваться. Смотреть - кому важнее эта сделка.
континентальное право тут не работает, соотвественно и сознание населения другое и поступки и решения.
И также без скрипа блокирует.
Можно подробностей или пруфов на эту тему, пожалуйста.
Например Киргизия, Армения и т.д. легко открывает счета гражданам РФ, и от туда легко переслать в РФ деньги.
After reviewing your account, we're sorry to say that we're no longer able to offer you our services. We’ve made the decision to permanently close your account. These are complex decisions, but unfortunately this is final and can’t be appealed.

There were no funds in your account at the time of closing. Any transfers made to your account from this point forward will automatically be rejected and returned to the original sender.

Thank you for your understanding.

All the best,
Team Revolut
Это при каких обстоятельствах входных?
Без комментариев абсолютно. Всё 100% чисто. Просто без предупреждения продали металл по рынку и вернули деньги отправителем. В обратном порядке.
До или после 24 февраля?
Давно, никак не связано с нынешней ситуацией. Просто комментарий что легко открывает и также легко закрывет.
Спасибо за разъяснение
Привет! Закрытие счета в революте было у человека с ВНЖ/ПМЖ Кипра?
С бессрочным пмж
Жесть
Важен tic а не пмж
Если tic будет прописан, полагаете не закроют?
Просто что то пошло не так, а так как нет обратной связи и желания с их стороны разбираться то просто закрывают. Revolut красный сервис когда работает. Просто надо быть готовым говым к неадеквату.
Всякое было. И даже с паспортом и с тиком. Без привязки к национальности.
Это хорошее доказательство резиденства. Сейчас проблема с этим, просто время такое.
Пользуйтесь больше оплатой картой вместо переводов, получайте белую зарплату и всё будет ок.
А обычных блоков там и до этого полно было, если использовать не думая
Всем спасибо 👌
11.03.2022 15:48 Show in chat

Всем привет! Скажите, а есть ли какие-то ограничения, налоги или нюансы по переводам на Кипрский счет? Знакомые хотят из Грузии сделать перевод для беженки из Украины. Какие нюансы надо учесть держателю карты Кипрского банка в этом случае? Может какие-то еще варианты по переводу денег есть?

11.03.2022 14:30 Show in chat

Присоединяюсь к вопросу по Union Pay на Кипре: работает ли до сих пор сегодня и много ли где принимают?

Ни у кого нет физической карты :)
чтобы проверить?
Да.
Работало.
давно?
вроде бы пока не было информации о блокировке UP
угу, поэтому интересно много ли где принимают его)
тут почти все терминалы от местного JCC с поддержкой UP
спасибо
но что будет завтра - может сказать только бабушка Ванга.
само собой)
В магазинах можно расплачиваться UP?
Спасибо
Это список карточных систем, которые подключены к основному кипрскому эквайрингу JCC. Его терминалы оплаты почти во всех магазинах и услугах на Кипре.

Минимум 4 из 6 систем уже не работают с ру-картами.
Visa
MasterCard
AmEx
JCB

По DinersClub нет информации, но это очень редкий и не массовый вариант.

Пока с ру-картами точно работает UnionPay
а какие работают?
Спасибо
Вам подсказать, или угадаете?
я просто текст правлю постепенно.
11.03.2022 14:10 Show in chat

Друзья, подскажите, а Union Pay на Кипре работает?

11.03.2022 13:25 Show in chat

Добрый день, кто-то уже пользуется unionpay? Можно в банкомате с нее снимать деньги?

11.03.2022 11:05 Show in chat

Здравствуйте! Кто-то может, пожалуйста, подсказать, или перенаправить на нужный источник информации относительно открытия банковского счета на Кипре для физлица. Какие требования, документы. Сейчас многие документы (например, из налоговой, выписки из банка) предоставляются в РФ в электронном виде, подходят ли они, нужен ли перевод? Что делать, если банки не дают рекомендательное письмо, можно ли без него? Заранее спасибо.

Вам нужно обратиться в банк. Если они согласятся открыть - они предоставят список документов. Но сейчас это ОЧЕНЬ проблематично.
Прочитайте плиз закреп.
Это не сложно.
11.03.2022 11:04 Show in chat

Скажите , пжта , может кто то знает , как можно сейчас отправить деньги людям на Кипр, у которых наличных почти нет, а карты заблокировали ? Мир там не работает , union pay есть только у санкционных банков , которые там не работают тоже . Western union не переводит больше деньги Спасибо

KoronaPay - вчера всё работало
Я могу помочь если нужно
Если я не ошибаюсь банк санкт петербург не под санкциями а юнион пей есть
11.03.2022 10:43 Show in chat

только что с бахрейна зачислили денежки на счет физика для визитерской визы, зашло за час. Это очень хорошие новости. Договор занесли заранее и одобрили у банка

Вот это крутые новости. А счет когда открыли? (И в каком банке, если не секрет?)
хелленик, недавно.
а насколько недавно, если не секрет? счет открыли на паспорт РФ?
11.03.2022 10:05 Show in chat

Добрый день! Подскажите пожалуйста как перевести деньги с российской карты на кипрскую ( пробывала coronapay; Revolut; с биржи 😅) в общем никак…

Вчера получала перевод с Тинькофф на Хелленик
Я пытаюсь с Райффайзенбанк в Bank of Cyprus
А когда отправляли?
Карту Тинькофф банкомат съел😅
Пытаюсь каждый день и сегодня и вчера пыталась и никак …
за день дошло 😱 небольшая сумма, до 1000
Попробую ещё раз , спасибо )
Отлично.
но в этот раз запросили мою ID, отправляла дальняя родственница (жена брата)
Тоже сегодня на Хелленик пришло. Отправляла супруга (перевод близкому родственнику). Прикреплял свидетельство о браке. 11/03 вечером. Тинькофф евро - Хелленик Евро.

В то же время отправлял Лендлорду (Тинь - БоК). Назначение платежа (аренда). Пок не дошло.
11.03.2022 08:32 Show in chat

Если кому интересно - деньги сити->хеленик отправленные 24.02 сегодня зачлись.

Приятные новости. отправили 03.03 ждём.
11.03.2022 07:47 Show in chat

хорошая новость. Банк который не принимал на свежеоткрытый счет задекларированные наличные средства (счет был открыт за несколько дней до событий) сейчас одобрил договор на перевод от сторонней организации денег. Если зачисит сообщу - это значит что дело сдвинулось с мертвой точки для рф граждан.

Можно написать Вам лс для уточнения деталей?
Конечно
11.03.2022 07:35 Show in chat

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, можно ли открыть счёт на Кипре в каком-то банке украинцу?

В общем да.
Просто последние 2-3 дня сильно штормит.
Информация в закрепе этого чата, прочитайте плиз.
11.03.2022 06:47 Show in chat

Ребята, подскажите пожалуйста, есть ли сейчас проблема с открытием счетов в банке новому юридическому лицу с русским оунером? Спасибо.

Сейчас проблема со всем, что объединяет банки и паспорта РФ. Каждый кейс рассматривается отдельно.
Спасибо
С понятной ИТ компанией нет проблем для счетов.
Спасибо! Как раз понятная и IT. Отлично
Вам в Unlimint и Ecommbx
Записала 👍🏼