лучше оба паспорта показать в иммигрейшине в никосии, они внесут в базу. проблем на границе Кипра не будет. другой вопрос, что со мной был случай, что я вылетал из Армении по армянскому паспорту, тогда как ресипт был на русский паспорт (хотя армянский в базе был) и именно в Ереване при вылете сказали, что вроде как, армянского паспорта нет в базе, пришлось вылетать по русскому. т.е. на сколько я понял, армяне видят базу ресиптов (?) или что-то типа того
Добрый день!
При отправке местному застройщику первого взноса за квартиру (около 100К), из банка ЕС (Голландия), банк получателя (BoC) запросил у отправителя оплатить "investigation" в размере EUR 2000. В процессе, сделал скидку, остановившись на EUR 1000.
У отправителя паспорт - ЕС. Его банк выпустил средства без вопросов.
BoC запросил декларацию покупателя + payslips, взял деньги, и ..впустил средства на счёт застройщика.
Всё ли логично в этой истории? )
при этом другой раз нормально выпустили и по армянскому
в Армении какой то очень специфический погран контроль на вылет, нигде больше в мире не встречал (50+ стран в анамнезе) чтобы спрашивали на границе именно документы на вьезд в страну куда летишь- не ориентировался бы на этот опыт.
к вопросу топикастера - Мне кажется тут вопрос больше к авиакомпании, посадит ли она вас на рейс когда пинк слип и номер паспорта разные, уточнил бы у них тоже и был бы готов на регистрации доказывать/звонить в Ларнаку
У отправителя нет договорных отношений с BoC.
Вы легко можете отказаться.
BoC может взять деньги с получателя платежа (это он договорные отношения имеет с BoC), хотя и эта практика вызывает большие вопросы.
Без оплаты BoC деньги не вернёт. 1% это хорошо.
А зачем возвращать?
Это проблемы получателя платежа. Нужно прочитать договор купли-продажи недвижимости. Если там написано что обязательство покупателя исполнено в момент зачисления денег застройщику на счёт, то это проблемы уже застройщика. Если ему нужно, он заплатит
Обычно полная сумма фигурирует.
А так да, читать надо.
В 2023 году все банки на Кипре берут гонорар (investigation fee) за комплаенс на все входящие транзакции от 0,3% до 1% на сумму контракта.
Спасибо. Не сталкивался с таким.
Может быть подскажете, какие условия должны быть соблюдены, чтобы банк начал такое расследование? Сумма? Страна\банк отправителя? Что-то ещё?
Полный пакет KYC [Know your client] Required documentation:
1) Copy of International Passport, Internal passport with page of residential address if applicable
2) Recent utility Bill (not more than 3 months) indicating investor’s physical address
3) Bank recommendation letter
4) Bank statement (having the amount equivalent to the size of your investment) from the Bank of the country of residence or the Bank, which has funds
5) cash).
6) Income proof - Tax declarations for last 2-3 years
7) Source of funds
I. Savings from salary (basic and/or bonus)
a. Payslip (or bonus payment)
b. Letter from employer confirming salary
c. Latest audited accounts (if self-employed) and company bank statement
II. Sales of shares or other investments / liquidation of investment portfolio
a. Certified investment/savings certificates, contract notes or cash-in statements
b. Bank statement clearly showing receipt of funds and investment company name
c. Signed letter detailing funds from a regulated accountant
III. Sale of property
a. Certified copy sale contract
c. Bank statement showing proceeds
IV. Company sale
a. Signed letter from solicitor or regulated accountant
b. Copy of contract of sale, plus bank statement showing proceeds
V. Company profit
a. Certified copy of latest audited company accounts
VI. Gift
a.Donor’s source of wealth (requirements of evidence as stated above for each individual source of wealth and a letter from the donor confirming details of the gift)
All documents from the Russia must be translated into Greek or English and certified (not an apostille - notarization). For CIS countries an apostille is required (Apostille stamp must be translated as well).
Какое отношение данный список имеет ко входящей транзакции по договору купли-продажи на действующий счёт?
На каком основании Банк может требовать такие документы от персоны не являющейся клиентом этого Банка?
все входящие деньги должны быть проверены, это директива ЕС, также есть регулятор - Центральный банк. Не имеет значение, являетесь ли Вы клиентом банка. Банк не очистит деньги для продавца. Обычно застройщики/продавцы недвижимости запрашивают документы у покупателя.
Данное требование относится в том числе к транзакциям из ЕС банков?
происхождение средств в любом случае
Т.е, проверка на происхождение проходит дважды? (в ЕС банке отправителя, + в ЕС банке получателя?)
Банк отправителя попросит сопроводительные документы по сделке, банк получателя - профиль покупателя и источник происхождения средств. Также банк учитывает кто именно является гражданином ЕС, или это немецкий немец или русский румын
Интересно. Спасибо!
На основании своей internal policy. Это формально. Неформально это просто еще один быстрый способ срубить дополнительную комиссию.
Не устраивает, ищите другие пути, только как правило, их нет. Единственное, можно в теории попробовать поделить эту комиссию с получателем средств (застройщиком), но тоже сомневаюсь, что они на такое пойдут.
Спасибо за ответ!
если калибр застройщика позволяет, то они могут получить спец условия, например, из моего опыта, может быть фикс сумма
Вылетать с Кипра нужно по тому же паспорту по которому последний раз влетели. Я один раз тоже попробовала вылететь по новому. Пограничник не мог найти меня в базе и спрашивал откуда я вообще на Кипре появилась. Хорошо что второй паспорт был с собой.
Блин( а они внесли после этого себе куда то в систему новый паспорт? Или просто по старому вас пропустили?
Не обязательно. Я вылетал с острова и после влетал обратно по паспорту, полученному уже здесь в консульстве РФ в Никосии. Без единой визовой отметки, штампах о перелетах и пр. Никаких вопросов не было. Но возможно одно но - я на этот новый паспорт уже получил очередной пинкслип поэтому по всей видимости он был в базе погранцов.
Так у вас пинк-слип на новый паспорт, он уже в базе.
А у девушки еще на старый паспорт.
Другая ситуация "немного".
Мне об этом ничего не сказали. Думаю, что это в мигрейшн делают, а не на границе. Так что я пока слежу с каким куда влетела и вылетела.
