Questions and Answers from chat Freiberufler werden (самозанятость и бизнес в 🇩🇪) - Page 91

Минимальной пенсии - нет. Получишь ту пенсию, которую заработал (на сколько много отчислил).

Разве не доплачивают пенсию до прожиточного минимума? 🤔 ведь и те кто всю жизнь социалят получают что-то дожив до пенсионного возраста

Социал и выходит - ГрундЗихерунг.
Но с пенсии есть неснижаемый уровень, который не уменьшает социал. Что-то около 200 евро.

Ух, я пребывал в уверенности, что есть :\
Но я не совсем понял ответ насчёт доплаты до прожиточного минимума. Если я никогда не сидел на социале, но сделал всего 60 взносов, то доплаты до прожиточного минимума не будет, я правильно понял?

Не парься, скоро всех заставят платить в DRV, так что 60 взносами не обойтись будет

Условно: ты заработал на пенсию 300 евро.
Сейчас прожиточный минимум 450 евро + квартира 500 евро твоя. Т.е. твой минимум 950 евро.
Ты получишь пенсию 300 евро + 850 евро пособие. Т.е. у тебя на счёте будет 1.150 евро, на 200 евро больше минимума. Это такой небольшой стимул хоть на какую-то пенсию зарабатывать.

Вот эти условные 300 евро как получились? Спасибо

И вдогонку «500 евро квартира твоя» это аренда имеется ввиду или hausgeld?
А если в квартире еще супруг живет?

Понял, спасибо! А 500 евро на квартиру, это какая-то одинаковая для всех сумма, или как она определяется?

ГрундЗихерунг - оплачивает социальщикам жильё по нормам и на еду, одежду - сейчас это 502 евро, если не ошибаюсь даже.
Т.е. я привёл пример условной квартиры за 500 евро. Из 8 комнатных апартаментов конечно попросят съехать и оплачивать не будут.
А если с женой, то каждому по 502 и плюс за квартиру.

Набери: KDU Berlin - в каждом городе свою и зависит от количества членов семьи

Например в Манхайме сейчас следующие нормы на холодную аренду:
1 человек - 45 м2 – 388,80 €
2 человек - 60 м2 – 486 €
3 человек - 75 м2 – 606,75 €
4 человек - 90 м2 – 745,20 €
5 человек - 105 м2 – 894,60 €

Предполагается, что жена тоже сделала 60 своих пенсионных взносов? Или у нас они "общие" на двоих?

у каждого свои. Но жена при разводе сможет забрать твои 50% баллов, за время вашего брака )))

Да, развод дело финансово невыгодное :)
Но если она не делала своих взносов, то никаких социалов/доплат ей не будет?

Ну так её пенсия ноль. Будет ГрундЗихерунг. Т.е. либо вы живёте за счёт твоей пенсии, либо пособие.

Это, насколько я понимаю, если у человека нет собственной недвижимости, превышающий минимальный стандарт или других активов. То есть сначала нужно «прожить» свои излишние активы, только после этого можно претендовать на социальную доплату.

Или я что-то не так поняла 🤔

Вот как? Некоторые хаусгельд платят 440 евро в своей квартире (эрбепрахт, например), а некоторые снимают не имея собственного за 500. И в первом случае, выходит никаких доплат от социала? 🤷‍♂️

При сравнимых затратах на жилье 🧐

Все так

О как. Это не логично, конечно…

Ты налоги плати и не задавай лишних вопросов.. иш тут нашёлся кверденкер

Дык я лишнего и не задаю 🙄

Это была ирония 😁

Нет, свое жилье в старости так же финансируется социалом до определенных пределов. Включая хаусгельд.

Точно? 😅

Я даже читал о решениях суда, по которым социал перенимал выплаты по ипотеке, если вышедшему на Grundsicherung пенсионеру оставалось выплатить буквально несколько лет. 🙂

Если есть своя недвига и она не превышает нормы, то продавать не заставят, а будут оплачивать коммуналку.

норма по метражам или какой-то ориентировочной стоимости?

а это уже в каждом городе своё будет. Но думаю в первую очередь на метры смотрят.

Wenn Sie Grundsicherung beantragen müssen und im eigenen Haus wohnen, kommt es also ausschließlich auf die Wohnfläche an. Beim Einfamilienhaus gelten maximal 140 Quadratmeter als angemessen. Für eine Eigentumswohnung liegt alles bis 130 m² im grünen Bereich.

Если вы про Einkommensteuer, то да

Инвест фонды или в etf, в гос фонд нет спасибо не надо..

Список того что можно списать с налогов

bAV можешь дальше платить сам. Можешь остановить его.

Real-estate + DRV

ETF, несколько отдельных акций (о чем я жалею, но раз уж начал, пойду до конца), недвижимость.

Но в случае "платить самому", он платится из нетто денег, я правильно понимаю?
Вообще, был удивлён, что по ссылке выше (что можно вычесть из налоговой базы) нет ничего про любые пенсионные платежи :\

Конечно, вычитаются платежи в DRV

Basis-Rente/Rürup-Rente только вычитаются (ещё Ристер, но он не особо интересен).

https://www.bundesregierung.de/breg-de/schwerpunkte/entlastung-fuer-deutschland/rentenbeitraege-2125026

Кстати, правительство с 2023
Сделало что взносы в пенсию на 100% списываются!

Раньше было 92-94%…

Не могу рекомендовать ни рисьер и рюрюп, ужасно дорогие продукты, избегаю

Ристер в очень редких кейсах интересный продукт.
Рюруп - да, дороже самостоятельного инвестирования, но снижает налогооблагаемую базу. Получаешь пожизненную пенсию и средства не могут быть арестованы в случае банкротства. Есть плюсы и минусы, как и у любого продукта.

Нет, просто придется доплачивать

Я заявление только нужно если не можешь показать сколько в последнем году заработал

и вопрос по переводу диплома и прочего -- обязательно ли аккредитованный перевод или достаточно технического?

Я слышал что продажа программ это сразу гевербе. Тоже послушаю с удовольствием кого-то с опытом

Подскажите пожалуйста, в Nichtselbständiger Arbeit при заполнении формуляра в Элстер на Кляйнунтернимен надо ли вписывать зарплату по основному месту работы?

Есть знакомые художники. Напишите в личку что именно интересует?

если позволяет оборот и доход, можно арендовать адрес на который получать письма и регистрировать бизнес

и еще наверное зависит от того на каком основании (на каком внж) вы были в польше 🤔

сколько примерно такой адрес стоит в Берлине, можете подсказать?

виза ПБХ - открытие ИП - получение карты побыта на основании ведения предпринимательской деятельности

попробуйте поискать “geschäftsadresse mieten berlin”

Я бы пошел к (немецкому) Steuerberater и спросил бы у него.

Тут всё зависит от того, что за вид деятельности и что из себя прдставляет ИП. Если это грубо говоря ларёк и работаем сам, то это одно и Германия просто попросит платить налоги с дохода. А когда вы сами оказываете услуги через ИП другой страны находясь в Германии то Германия считает что работа выполняется в Германии, вам нужен ВНЖ с разрешением на самозанятость (который есть по воссоединению) и нужно регаться как самозанятому в Германии, как-то так

Не киоск, услуги, которые я сама оказываю как предприниматель. В посольстве дали официальный ответ, что по моей текущей визе я могу работать как самозанятая.
Первое время я планирую жить на две страны, не совсем понятно, как заявлять доход, полученный в Польше, в Германии :/

Получается что это будет незаконно с точки зрения германии 🤷‍♂️

Если я заявляю этот доход, как полученный за пределами Германии, и плачу с него налог (как в стране получения, так и в стране проживания), то что в этом незаконного?

Незаконная сама деятельность - вы находитесь на территории Германии и оказываете услуги находясь тут, должны соблюдать законы

В-общем, я бы советовал сходить к налоговому советнику, но таких что согласны консультировать нестандартный случай (самозанятость в другой стране) а не стандартный когда в Германии работает человек ещё надо поискать

Где вы это увидели? Я написала, что планирую жить на две страны, и оказывать услуги в Польше территориально. Две недели там, две здесь, условно

Это неважно, если вы заанмельдились на территории Германии то с точки зрения немецкой налоговой вы уже налоговый резидент. Ну разве что на территории Германии не работать, только находясь в Польше - тогда возможно прокатит, но надо это будет доказать, что работа на территории Германии не осуществлялась

В этом случае ещё больше нужны косультации налогового советника

Да без проблем докажу.
Налоговое резидентство, на сколько я знаю, не запрещает ведение трудовой деятельности в другой стране, если для этой другой страны это ок.

В том то и вопрос, что являясь налоговым резидентом Германии, я хочу подать свой доход здесь.

Тут можно посмотреть на 183 дня. Если меньше их в Германии то вы не налоговый резидент и должны платить налог только с того что заработали у Германии.

Налоговая тоже должна доказать что вы заработали именно в Германии. Презумпцию невиновности не отменяли.

Я слышала мнение, что налоговое резиденство в Германии наступает с момента прописки, надо почитать более внимательно про это.
В любом случае, я хочу легализовать свой доход здесь как можно скорее.

Нет, к сожалению Германия считает человека сразу резидентом, после анмельдунга

Тогда вообще не вижу проблемы

Ну тут другое, тут незаконное ведение самозанятой деятельности без регистрации

Так она же хочет зарегистрироваться. Я подал доки и работал месяца два пока ждал все номера. Консультант сказала так можно. Налоговая потом не предъявляла за счета.

Ну так я тоже советую зарегаться

Вести бизнес из Польши (доплачивать налоги тут), снять почтовый ящик в коворкинге, работать из дома несмотря на запрет в контракте (он относится только к вещам которые могут помешать соседям, вроде)

А что именно запрещено в контракте? Я ковырял в эту сторону и обычно запрет в контракте = запрет на физическое посещение помещения (например у вас массажный салон и к вам ходят клиенты). Если вы работаете из дома за компутером зачастую арендодателю пофиг. Плюс если вы фрайберуфлера зарегистрируете он обычно и не узнает.
Попробуйте поговорить с ним.

"доплачивать налоги тут" - тут имеется ввиду, как физ лицо?

Примерно так, да

Добрый день! Я ИП, подавалась на Kleingewerbe в финанцамте, и на днях пришло письмо с налоговым номером, который является совместным для меня и моего мужа (gemeinsame Steuernummer), а муж является наемным сотрудником, и у него не было до этого времени налогового номера. Подскажите, пожалуйста, на что это влияет? И могу ли я пользоваться этим номером свободно для выставления счетов?

Нет. Это номер для физиков. У вас как у юр лица будет свой собственный и его нужно использовать для бизнеса.

Весело 🫠 Но я заполняла Fragebogen zur steuerlichen Erfassung für Einzelunternehmen (анкета для постановки на налоговый учет для ИП), зачем они мне прислали номер для физлиц и как мне получить для юрлица?

Тут я точно не скажу. У меня до ИП был один номер с женой. Потом при оформлении нам прислали новый номер и потом номер чисто мне как ИП. Почему так - я не спрашивал у консультанта. Она сказала что ИП для бизнеса, а то что касается дохода расхода как физика - семейный, типа одноразовая работа или еще что-то мелкое.

Я уже и так с ними почти 3 месяца мучаюсь, видимо, то ли еще будет. Спасибо за инфу
Может, у кого-то еще есть информация?(

Это видимо номер для того чтобы вместе налоги заплатить

Ну мы же не знаем текст письма что вам пришло. Может там написано что это номер для декларации, ждите новый

Письмо адресовано и мне, и мужу, написано "налоговая инспекция выдает вам налоговый номер" и указан номер, еще написано "это относится к Einkommensteuer"
Больше по сути ничего

Если общий с мужем то ждите где одно письмо с отдельным

Вам вероятно прислали пока не налоговый номер, а Identifikationsnummer.
Налоговый будет выглядеть примерно так …/…/….

Так и выглядит, как вы описали. Identifikationsnummer у меня уже давно есть, это точно не он, это налоговый номер Steuernummer

Тогда не могу сказать. По идее, если на вас бизнес, значит и налоговый номер должен быть ваш. Общий (семейный) - только идентификационный номер. Попробуйте им позвонить.

У нас такое же было, приходило два письма - семейный номер, и номер ИП.

1. Названия гевербе (имени, если нет названия) и адреса достаточно. Если речь идет о покупателе. Продавец больше данных указывает.
2. Нет, не обязательно. Можно оплачивать с личного счета, но так больше путаницы в бухгалтерии и при потенциальной проверке ФА

спасибо!

Суть в том что нужна минимальная подработка, чтобы не вылететь из семейной страховки и у мужа не поднялся налоговый класс 😅

И услышала ещё про какую-то МиДи джоб. Мол более 500 евро, но до 1500 в мес вроде. Тогда ты вылетаешь только из семейной страховки, но класс налога у мужа не меняется. Так ли это?

сам на себя это не миниджоб насколько я знаю, сам на себя нужно оформлять frei beruflich , 4 августа будет семинар если вы из украины то зарегистрируйтесь и послушайте основы - https://socialimpact.eu/veranstaltungen/detail/selbststaendig-in-deutschland-workshop-fuer-ukrainerinnen-6

Любая job, это работа по трудовому контракту на работодателя. При очень маленьких суммах дохода они считаются как хобби и ничем не облагаются, но это совсем мало, что то типа 450 в год.

В год😱не месяц?

Да. В месяц никто уже не разрешит ничем не облагать. Миниджоб до 520 евро в месяц облагается социальными взносами и паушальным подоходным. Почему же с хобби должно быть иначе?

Для этого нужно оформлять kleine Gewerbe или Freiberufler

Вот это полезно, я, пожалуй, зарегистрируюсь

у них также есть консультации беслпатные если у вас есть бизнес план хороший

Та я уже работаю, мне больше интересно задать вопросы по налогообложению, особенно в Украине

по этой теме есть другой семинар от Евгении Шпет https://www.russsteuer.de/index.php?id=170

Он немножко прошел. Да и я не ФОП

он продается как вебинар. у нее бывают бесплатные семинары, https://www.instagram.com/russsteuer.de/ если вы не фоп в украине, то непонятно что вы собрались там платить)

НДФЛ и военный сбор
У нас нет понятия "налогового не резидента"

Я не понимаю зачем это нужно. Хотите мужа подставить?

Что нужно? Работать начинать? 😅 Я для этого и узнаю все подробности

Просто работать или есть ещё желание заработать?

И то и то, конечно. Семье надо помогать, а не нахлебницей быть 😅

Тогда наверно нет нужды, чтобы муж менял Steuerklasse. Я думаю у него хорошая, а вы возьмёте налоги на себя. Сто касается Familienversicherung, здесь придётся самой платить и муж наверно меньше тоже не будет платить.
Так-что или серьёзно начинает работать или просто немного подработать.

Для начала хочу попробовать мини джоб, чтобы и на страховке остаться и класс налога у мужа не поднялся, а дальше от степени развития своей же работы. Пока просто не знаю пойдёт ли это вообще)

Тогда ищите, кто вас наймет на эту роль

Я не хочу наниматься, в том и дело. Мне нужна работа в качестве самозанятой/ ип

А какой статус у мужа ( рабочий и фрайберуфлер)?

Рабочий

Тогда это не миниджоб

Тогда миниджоб не для вас и у мужа нечего не меняется.

А как я могу тогда работать вообще? Думала есть миниджоб до 500евро. Могу я вообще работать как-то не повышая налоги мужа при этом? 🤦‍♀️

Как вам ещё объяснить, что миниджоб, это когда вас нанимают, а не когда вы на себя работаете?

Сходите к налоговому консультанту

Это я уже поняла, потому и спрашиваю альтернативу

Чтобы работать самостоятельно и без повышения налогового класса. Или это вообще не возможно даже с маленьким доходом?

Здесь в чате обсуждали вопрос Gewerbe или Freiberufler. Посмотрите и потом подаёте запрос (Antrag) в Finanzamt и действуете.
Со страховкой можно и позже разобраться.

Вам лучше обратиться к бератору.
С маленьким доходом можно, вроде до 450 евро в год, хотя по факту там до 3000 в год вроде, так мне консультант в JC говорил

Благодарю

Спасибо большое

Мне пришло два номера Steuernummer и Str-IdNr, Амазон при регистрации просит второе. Текст про 10 число на бумажке со Steuernummer. У меня Kleinunternehmer, я не планировала подавать ничего кроме декларации раз в год.. теперь вообще ничего не понимаю…

Это задача уже клиента позаботиться о возврате НДС. Вам он оплачивает товар вместе с НДС, он автоматически включен. А вот чтобы его списать - он должен подать декларацию, в которой укажет стоимость товара и НДС отдельно, и тогда он у себя его сможет списать.
По умолчанию НДС включен везде, но если вы товар или услугу используете для работы, то имеете право на его возврат.
С услугами там все немного запутаннее вроде, там нужно знать НДС номер поставщика услуги, но я с таким пока не сталкивался, хотя у людей с чата был подобный опыт.

У меня такая же точно история как и у вас , вчера пришло такое письмо , хотя я Kleinunternehmer) 🙈
Сегодня буду писать ✍️ в налоговую , но интересно как у вас решиться этот вопрос , тоже переживаю 😬 тк я в Fragebogen указала что именно я малый предприниматель + я указала суммы дохода , которые подходят для малого предпринимателя..

Я тоже. Они мне звонили и спрашивали точно ли вам нужен Steuernummer, я сказала да для Амазона например, а Амазон оказывается спрашивает St-IdNr..теперь тоже переживаю 🫤

Если они мне ответят что то - я вам тогда отпишусь 🤓

Спасибо большое. Я написала имейл, но не надеюсь)) тоже попробую позвонить

Вы тоже поделитесь пожалуйста что они вам скажут, если вам не тяжело 😊

Если «везде включен» по-умолчанию, тогда понятно. Значит это проблема клиента. А я в поли продавца считаю что он его оплатил и он из ЕС, и об этом сообщаю в декларации. Ничего не выясняя про клиента. ОК

Дело не в том, из ЕС он, или нет. VAT все равно включен в цену. Можете попробовать на Амазоне заказать что-то и в чеке это увидите. Просто обычный клиент будет и платит VAT. Даже если он не из ЕС. Только для последних есть возможность вернуть VAT, когда они уезжают из страны, там тоже какая-то процедура есть, для которой им как раз чек нужен, в которой этот VAT указан

Хорошо, но если я например как Kleinunternehmer не плательщик НДС, и указала это это регистрации на Амазон, то возможно Амазон и не будет собирать ват ?

Вопрос интересный, но мне кажется, что так не сработает. VAT обычно нужно платить, когда клиенты из ЕС. Если у вас они только из стран за пределами ЕС - тогда вопросов нет

Если клиент (бизнес клиент) вам предоставил свой НДС номер, то по нему отчитываетесь. В противном случае продажа является ретейлом, там другие правила.

Поизучайте правила продажи через маркет плейсы. Там порядок сбора и отчетности по кроссбррдер НДС существенно отличается от всего остального. Я не работала с этим, не могу помочь. Но слышала от работающих, что это отдельный мир.

Ах вот в чем дело. В маркетплейсах часто физики выступают покупателями.

Подозреваю что если площадка собирает, то сама потом и платит куда надо

Спасибо большое, буду изучать.

Возможно. Со стороны покупателя могу сказать, что часто получаю счет именно от Амазона, с указанием реального продавца и НДС номером Амазона. Но возможно это относится только к продавцам из Третьих стран, не ЕС. Не буду вас вводить в заблуждение, ибо точно не знаю.

Тут больше вопрос не кто платит, а как правильно отчитываться.

Если их Амазон взял например и забрал обратно то отчитываться не о чем 🤷‍♀️

В случае с патреоном как раз так. Он сам платит VAT куда надо, там какая-то особая договоренность может быть.

Но у них есть в FAQ вопрос «почему финанцамт от меня хочет VAT?» и ответ «хороший вопрос!» :-)
Там чуть более многословно, но

Или только umsatzsteuervoranmeldung?

Уточните вопрос

Если я фрайберуфлер, могу ли я еще по мини джоб работать?

Я не юрист по рабочему праву, но я не вижу препятствий для такого совмещения.
Однако. Предполагаю, что виды деятельности должны быть разные. Иначе может рассматриваться, как незаконная оптимизация.

То есть по Фрай беруфлер я педагог английского, мини джоб значит из другой сферы должен быть?

Надо проверять ограничения по визе.

Внж будет, не виза

У меня тоже ВНЖ, но деятельность только фрацберуфлер, надо проверять

И можно ли в нескольких землях работать?

Налоговый номер (не Identifikationnummer) привязан к месту вашей прописки. Клиенты могут сидеть где угодно.

Все понятно, спасибо. То есть если жить я буду в Дюссельдорф, там делать прописку и налоговый номер автоматически вроде пришлют…

Нет, как фрилансеру вам нужно делать ummeldung, насколько я знаю. Здесь есть люди, переезжавшие в пределах Берлина и делавшие перерегистрацию

В пределах города?! 😨

Я живу в Баварии, но работаю на заказчиков по всей стране. Полгода в НРВ, полгода в Саксонии, пару месяцев в Берлине и т. д.

Баварская прописка при этом не меняется.

UPD Если "веж" в вашем посте - это "ВНЖ", то примерно с такой же географией я работал и раньше, когда был на фрилансе с ВНЖ. 🙂

Спасибо!!!

То есть работодателям без разницы, где моя прописка и на инвойсы это не влияет. Налоговый номер один

Совершенно верно. Только заказчикам, а не работодателям. 🙂

Я email писал и ногами ходил, в нашем FA почти не бывает очередей, поэтому на следующий день можно взять термин

ногами быстрее, если что, на письма могут неделями отвечать

Можно и так и так, но из практики на емейлы вообще не отвечают 🙈 приходится звонить