Банковские операции и переводы на Кипре: вопросы и решения

Да, но миграция (не банк) бывает спрашивает от куда там появились, что-бы Кипрских следов не было.

то есть если условные 1000 евро пришли на револют с кипрского счета, то могут не принять?

Да, надо разделять потоки между Revolut, Wise и Кипром.

Понял, спасибо!

Банк тоже спрашивает. Мне так БОС запретил с революта переводить, так как не смогу показать откуда деньги (зачисления были по обмену рублей на евро)

Банк спрашивает своё. Они не против легальных денег с Кипра, в отличии от миграции.

Если писать свое назначение платежа типа own money transfer, то там выглядит все как внешний перевод из зарубежного банка самому себе. В иммиграции вообще вопросов не возникает. Я так несколько лет переводил для быстроты без Свифта

Не возникало, теперь бывает возникает. И надо показать всю цепочку. Просто так уже на всегда проскакивает. Моё дело предупредить, что-бы люди предусмотрели несколько шагов в перед.

Кстати к переаоду от родственников сейчас как иммигрейшен относится?

Тут писали что 10к не помогло, я знаю тех кто спокойно живёт >30к от родственников - там никаких проблем пока нет.

Новым не помогло или продление?

https://t.me/cylaw/159388

Спасибо, ладно, посмотрим.

Отчитываюсь. 10 тыс от сестры приняли. Но сказали, что это на год мало. Объяснил, что несколько лет не был в России, свифт в Сбербанке заблокирован. Поэтому попросил работодателя в России отдать деньги сестре и она переправила со счёта в Райффайзен. Справку с зарплатой и печатью работодателя тоже приложил. Но эти деньги на пару месяцев. Посоветовали открыть счёт в любой стране и прислать деньги от себя или от жены, чтобы не было проблем а будущем. Ну и напомнили о новых правилах 2 тыс плюс 15+20 процентов на жену и ребенка а месяц. Главное - документы приняли

Вот и отлично, подготовтесь к возможному запросу выписки через 2-3 месяца и все будет ок.

Скорее через полгода доберутся до моего дела, как всегда

Можно вообще без карты

Тут поиском swift

Вы о разных банках. Райф и Тинек.

Я про райф. Сегодня поддержка ответила до 300е. С 23декабря изменения и по минимальной сумме.

Тинек уже давно закрыл у себя свифты в другие страны кроме ИП и премиальных старых тарифов, о чем тут вообще спорить-то?

Ну не совсем старый тариф. Год назад открыли, емнип

Да.
Показать происхождение и уплату налогов.

То есть, может подойти справка 2 ндфл?

Да, если выписка из банка это подтвердит. Банки очень индивидуально подходят к подтверждениям.

А я могу прям перед переводом у менеджера спросить? Типа вот, мама собирается мне перевести 5000 евро с райфа. Что нужно чтобы подтвердить?

Это не можно, это нужно. Без согласования лучше не переводить.

Поняла, благодарю

https://www.google.com/search?q=hellenicbank+ibu

А есть "login with digipass"?

Если диджипасс на том же девайсе, то код для логина и не должен генериться. Сразу с диджипаса должно попадать в банкинг. Проверьте, может случайно какие-то разрешения отклонили

так и должно быть сперва. там слегка заморочено. не стал заморачиваться, позвонил бесплатному киприоту в поддержку, тот мне разъяснил все два шага регистрации.

Не успел написать, да, там пишет The digipass OTP is not valid or the digipass is inactive + телефоны 1bank. Позвоню им тогда

О, его точно надо активировать именно по телефону, 100%

Crypto.com, если с криптой знакомы и есть утилити Билл кипрский, карта физически идет долго но платить в интернете/доставки/такси можно(выпускается сразу, и такая же физическая прилёт позже), ID карта не нужна

Спасибо за информацию, но утилити Билл кипрского не будет, нужна обычная карта для расчетов.

На иностранную карту в любом случае или внж нужно или биллы.

Армения. Юнибанк советовали а соседнем чате. Срок ~5 дней.

Спасибо большое!

Как я понял со слов менеджера банка открытие счета в любом случае нужно начать с регистрации в приложении (или какой-то один документ внести)
После этого приглашают в отделение банка через несколько дней

Я пробовал в октябре, но там постоянно были ошибки в приложении, пробовал через браузер, но там была ошибка при отправке запроса на сервис идентификации, может, сейчас что-то починили

Зависит от того, какой у вас паспорт.
С паспортом РФ онлайн сейчас не открывают.

Если паспорт РФ, то начинать надо только с контакта с менеджером, лично или email.

Регистрировался через приложение (без ARC, но поле там такое есть). Но никто не позвонил (1 неделя). После похода в банк (IBU) пешком, сканирования всех доков через неделю получил дебетовую карту на почту.

Через пару дней ответили на почту, запросили документы, после проверки назначили аппойнтмент и там уже быстро открыли счёт.

Мне специалисты, которые помогают в открытиях счета, тоже предоставляли информацию, что через электронную заявку быстрее процесс

Я пробовала открыть через сайт BoC. В итоге заявка на сайте прошла, но счёт нам не открыли, хотя может и открыли, но на собеседование не приглашали, поэтому пришлось самим идти к менеджеру, так как время поджимало. Из-за этих данных в системе наш менеджер долго не могла открыть нам счёт. Она сказала, что из-за того, что была электронная заявка, ей надо было отменить ее, а это не простой процесс. Короче все сильно затянулась из-за этого.

Быстрее всего в IBU, все остальные отделения как обычно - смотря на какого менеджера попадаете, волшебного безотказного отделения нет.

Это который вот этот? https://goo.gl/maps/ShNgGa7zrvnEdmoX9

Это не чат надо спрашивать, а менеджера банка

Скорее всего будет достаточно.

Зависит от банка и менеджера . Где то достаточно интернета. У меня вообще utility bill на имя лендлорда + договор аренды проканал в BoC

В чате много людей, которые открывали счета, возможно у кого-то был похожий опыт

Вы закреп не читали? Каждый случай в банке индивидуален. ВСЁ зависит от менеджера. Не от опыта других людей, а от вашего менеджера

Нет

Спасибо. А на boc, hellenic?

я 1000 положила без проблем (продоала старую машину за нал)

по 500$ в разных бранчах, желательно при помощи гражданина Кипра, если есть такие друзья/знакомые/коллеги

Спасибо

Я меняла в ВОС 500 долларов по курсу , который на сайте. Взяли комиссию 9 евро. Меняли так же в переплетах тут, конечно не супер выгодно

Периптерах

До 1000 $ менять можно без предъявления паспорта ( Пафос,Молл)

Что бы у банка не было вопросов к наличным деньгам ?

Можете, но вопросы 90% все равно будут. Можно пытаться по 500е через банкоматы заводить, но в пределах разумного.

А вы уверены что это BoC?

вот меня это смущает, что там нет документа никакого. но свою карту я нигде не светила

и там написано Comission Fee

Нет, я имею ввиду что это не комисия вашего банка с которого вы отправляли.

там была другая комиссия. а когда деньги пришли на счет - показали сколько бок себе взял и банк в РФ.

потом сняли еще сверзу почти 700 евро и написали комиссия.. но при этом не сказали кто что откуда.

была идея, что это снял банк посредник, например, между райфом и бок. но все равно конская комиссия

Пользуйтесь функцией "ответить" в крупных чатах плз.
Нет, это врядли мог быть посредник. Попробуйте обратиться к своему менеджеру уточнить, возможно какая-то ошибка. Я не знаю ваших сумм правда, но 700е комиссии звучит чрезмерным.
Комиссию БоК на входящие можно посмотреть на их сайте в тарифах.

Скорее всего это комиссия за проверку источника средств. Около % от суммы бывает. Уточняйте

У БоК есть зверские комисии на расследование и поиск платежей. Платёж не искли? Источники средств не проверяли?

Это у всех, не только у БОС

Не у всех и не все действительно применяют.

Если путанный источник средств и БОК и Хеленик делают эту проверку и берут похожие деньги. Возможно в других банках иначе, не проверял

Платеж не искали, источники средств я отправляла менеджеру заранее, она дала добро на перевод

Я просто злюсь, что менеджер не сказала о такой комиссии. Я ведь специально ей подготовила документы, отправила на проверку все. И отправила деньги после ее соглашения. А потом с меня 3 раза собрали комиссию. Первые две были нормальными, а третья уже в 700 евро))))

Без документов ваши переводы вообще не приняли бы. А так проверяют какие-то детали

Напишите запрос через 1bank за что комиссия и как избежать.

Тут ведь ее уже списали. Разве могут вернуть?

Могут, надо обязательно разобраться кто за что и зачем. Если не хотите каждый раз её платить.

Подскажите, пожалуйста, что значит путанный источник средств. И можно ли избежать таких комиссий, если предоставить заранее документы в BOC? Где посмотреть список?
Спасибо