Финансовые и налоговые вопросы для фрилансеров в Германии

Не знаю как в Берлине- у нас как правило приходит письмо( напомининие),с просьбой подать (нулевую) отчетность.

Новый номер - зависит от вида будущей деятельности.

Письмо - физическое?

Её возможно вообще самому сделать? Либо лучше заплатить 30 евро getsorted?
В каком квартале оно обычно приходит за предыдущий год и когда дедлайн?
Спасибо!

Вам проще позвонить в налоговую и уточнить - нужно что-то или нет.

Просто часто, насколько мне известно - без подачи декларации они не могут закрыть "дело". У них там какое то ограничение. Они не все могут "вынуть" из системы вручную.

Нулевую за прошлый год точно надо подать. А вы когда закрывались, уже в этом году? Тогда за этот год тоже нужно сдать нулевую, но насколько я в курсе, ждать до 2025 не надо. При закрытии можно в том же году по прошедшей части года отчитаться

благодарю за ответ!
закрывался 27 декабря прошлого года, но кажется это уже не важно, так как в письме я опечатался и указал не 2023 а 2022 год)

в общем - прямая дорога на горячую линию финанцамта. Не стоило закрывать в Рождество 🙃

генераторов нулевой налоговой отчётности нет? 30 евро гетсортеду надо занести?

Нулевая отчётность - точно такая же, как и обычная, только с нулями. В эльстере можно бесплатно заполнить, если 30 евро хочется сэкономить.

Нну в принципе, если вы физически отправили письмо о закрытии еще в 2023 году, то возможно, что за этот год подавать не нужно.

О, не зря аккаунт завёл. Спасибо!

Физически то отправил, вот только датой в официальном документе ошибся...

Ну да, тогда лучше уточнить по телефону. В лбоом случае подать нулевые декларации несложно.

Не по доходам а оборотам?

Вы товар продали или услуги?

В этой строке поставки товара.

Может после 18:00 лучше?)))

услуги

Я не плачу, но я в свое время узнавала, я звонила туда и они мне в к объяснили. Если два года платишь, получаешь потом два года 70 процентов от зарплаты, если один год, то один. Я только не помню, какой был взнос.

Не совсем один год платишь получаешь 6 мес… 18 мес 8 мес, и т.д

И не 70, а 60 и 65 если есть дети, но то они сами сложнее считают

Да, возможно сроки я тоже уже не помню. Была динамика какая-то. Но раньше было только два варианта, может быть такое? Я узнавала лет пять назад.

Я тоже не плачу, поскольку не вижу смысла.

Вы абсолютно правы. К сожалению думаю в этом чате это не будет принято как конструктивная информация

Опять мандарины с яблоками перепутали...

Не уверена в чем проблема с укр счетами. Я оставила для личного пользования. Доходы, конечно, на немецкий счёт. Но вот аренда земли на укр и укр личные расстраты остаются.

Скажите их нужно указывать? У меня возникла проблема с ощадом. Закрывала счет. Осталось 10 копеек и счет не закрыли и наша бухгалтер скинула туда расчетку -компенсацию за увольнение. Не знаю,что теперь делать. Потому что доступа к счету нет

Вы на пособие бумаги заполняете? Наличие счетов нужно указать. 10 копеек это не доход, в этом смысле

Мне должна прийти выплата компенсация за увольнение. А я не знаю ни суммы ,ни доступа к счету не имею. Так как перед выездом написала заявление на закрытие и карту мне порезали и тут такое😔

Так если Именно счёт закрыт - вы им другой сообщите и туда же перешлют. Если счет закрыт - в Германии деньги отправляются назад отправителю.

Проблема, что я закрыла счёт в ощаде , а смс пришла через несколько дней, что извините не можем закрыть ваш счёт там 10 копеек , а в промежутке зашли деньги и получается зависли. Не сказать про них как бы обману , но и доступа у меня к ним нет

Так и написать. Дадите потом мужу доверенность и он закроет счёт. Пособие по AsylG вам дадут только если у вас менее 200 евро на человека, пособие от джобцентр - допустимо 40.000 накопления одного - главного заявителя и 15.000 на других членов семьи в первом году.

А почему нельзя иметь открытый счет?

Можно конечно, это наверное опять в Тикток сообщили

Можно. Чтобы не запрашивать выписки и потом случайно не попасть на штраф закрыла

Можно, IBAN может быть любой внутри ЕС.

подскажите пожалуйста, как добавить IBAN в Ельстер, уже после подачи Änderung der Bankverbindung?

Коллеги подскажут точнее, я такого еще не делал.

Через Эльстер же и меняете. Там есть список тем писем, или в свободной форме.

Вы имеете ввиду в той же форме? Или в свободной форме писать письмо в финансамт?

В Эльстере, кроме деклараций, есть раздел с сообщениями в ФА. У меня сейчас нет открытого окна, не помню точно, но там вроде бы есть прямо отдельно - сообщение о смене банковского счета. Если его не найдите в списке, то просто сообщение в Эльстере в свободной форме.

Это наверно будет под пунктом меню Formulare

Благодарю. Поищу.

Я только тоже не уверен, просто так подумал, что там наверно будет

подскажите пожалуйста какой их них нужно выбрать?

Верхний раздел/список разверните и второй сверху

благодарю!

Я только что скришот сделал 😁 опередила

Простите🙈

Я не знаю, но я знаю, что если крипту ты получил, продержал меньше года, то на неё дополнительный налог в районе 30% (плюс минус примерно)

Корректура 25%, и после этого все остальное "нормальное" ещё нужно отдать.

https://www.wiwo.de/finanzen/geldanlage/steuern-auf-bitcoin-wie-sie-gewinne-mit-der-kryptowaehrung-2024-richtig-versteuern-/28005822.html#:~:text=Der%20Handel%20mit%20Bitcoin%20und,festen%20Steuer%20von%2025%20Prozent.

"Gewinne aus dem Handel mit Bitcoin- und Krypto-Zertifikaten"

Первоначальное поступление крипты на счет не является же прибылью от торговли, чтобы облагаться 25%

Тоже об этом задумался. Как тогда

Как обычный доход, насколько я понимаю (но я диванный аналитик в этом вопросе). Вообще статья по ссылке вроде и не отвечает на заданный вопрос.

ну грубо говоря:
- чел получил крипты в эквиваленте 1к евро за услуги. Это считается как обычный доход
- крипта лежит год, с ней внезапно случился туземун и она стала стоить 2к. Если ее в этот момент продать, то будет 1к дохода от торговли на бирже. И только эта часть налогооблагается как доход от крипты (а не от собственно оказанных услуг)

Для меня звучит логично

Как раз и собираюсь только продавать сразу как получил. Так как по моему ВНЖ нельзя заниматься ничем кроме дизайна. И я не могу трейдить)

И соответсвенно буду просто показывать факт оплаты

Да, должно быть без моих привязанных 25%

трейдинг =/= бизнес. Если у вас ВНЖ позволяет заниматься только дизайном, это же не значит, что вы не можете получать доход от ценных бумаг.

Для себя или для других?

Спасибо, не знал. Буду изучать, будет хорошо, если доход от инвестиционной крипты тоже можно будет сделать белым

Извините, немного не понял вопрос

Для себя хочешь продавать ;)

Да, просто хочу чтобы если я выведу через какой-нибудь wirex по IBAN или расплачусь криптокартой я был уверен, что все в курсе откуда у меня эти деньги)

Ну это обычно не спрашивают. Спрашивают обычно если наличкой больше 10к в банк приносишь

Задавал такой вопрос консультанту, все не так.

- чел получил крипты в эквиваленте 1к евро за услуги. Это считается как обычный доход.
- чел переводит эту крипту на свой личный кошелек, т.к. льгота 1 год не распространяется на бизнес, а крипта была получена в рамках предоставления услуг. Чел платит при этом 25% с разницы на дату перевода (ну или не платит, если убыток). Если переводить на личный кошелек в тот же день, то ничего теоретически не возникает.
- как только крипта на личном кошельке, то она храниться 1 год и далее уже никаким налогом не облагается.

Важные моменты.

1) Личный кошелек и кошелек куда приходят деньги за услуги должны быть разные.
2) При реализации крипты в фиат нужно точно доказать, что была реализация именно этой крипты с этого кошелька, поэтому вараинты перевел крипту - получил наликом, не подойдут.

Консультант странный, и схема у него странная.

Евгений Шевцов, а у вас какая схема?

А, ну понятно. У меня нет схем с криптой. Кто-то кто этим занимается, поделится вероятно. Если сочтет нужным.

Странно тогда, почему вы называете схему странной и консультанта странным))) По моему все логично

Почему? нормально же описано вроде. Мы ведь отсутствие налога на спекуляции криптой оьсуждаем. Налог на доход в любом случае возникает

Я бы не сказал, что прямо "все не так".

В вашем сообщении дополнительная информация заключается только в том, что поскольку у бизнесов нет налоговой льготы от длительного владения криптой, то её желательно как можно скорее перевести на личный счёт.

Остальные пункты все те же.

Ну в общем то да, но это крайне важная деталь, без которой этот вычет не получить

Конечно, обычно так и написано - можно оспорить в течение месяца

А что там писать? Так и говорить что не правильно поняла, просто боюсь сформулировать ответ неправильно. И они его не примут

Так и писать - что пока нет дохода вообще и просить перерассчёт.

Можно просто в свободной форме.

Пособие положено тем у кого нет средств к существованию. С какого числа вас сняли с пособия? Если до конца марта им заявление/ письмо отнести и это зафиксировать - помощь на март ещё должны выплатить, пусть и позже. Если только в апреле пойдёте - только с апреля.

Хорошо спасибо)

Что у вас с медстрахованием?

Его тоже платили за меня вместе с пособием

А потом? Когда сняли пособие? Муж где работает, он в Германии ?

Не знаю они вроде месяц молчат… мужа нет, я сама

С какого числа у вас снято пособие? От какого числа письмо со снятием пособия? Срочно бежать в джобцентр и письмом требуете перерассчёт.

Вам по 225 евро ( может и больше)в месяц самой за медстрахование платить придется, если вы не на джобцентр.

Вас не будут предупреждать об этом- со стороны больничной кассы.

В письме джобцентр будет написано: позаботиться о медстраховании.

С 11

Это не джоб это агентурфурарбеит

Вы можете отвечать смахивая сообщение влево?

Письмо прислали на этой недели…

Да хорошо извините

И туда тоже самое

Хорошо спасибо

Не совсем правильно.
Если открыли дело, государство за вас не ручается.
Как вы в этой ситуации будете жить, это ваша проблема.
Чтобы выйти из положения, нужно закрыть самозанятос и государство опять начинает заботятся.

Нет. Не так. Там есть такой опросник, который минимум раз в полгода нужно подавать и показать что получилось. И в зависимости от этого будет пособие

И если человек 12 месяцев в Германии не отработал наемно, платя свое страхование от безработицы - нужно сразу с отказом от Agentur für Arbeit идти в джобцентр. И там подать на пособие. Но соответственно - на март ещё в марте обратиться нужно. И обязательно зафиксировать что подал бумаги - на ресепшн роспись или заказным письмом отправить

Можно в лс ваш отказ увидеть - все страницы, без личных данных?

Да отправила

Да теперь я понимаю что это так работаем. Потому что я думала они сначала узнают доход есть ли мне вообще на что жить…

Страхование от безработицы? А человек платил такую страховку? Что-то я пропустил…

Да, вы правы. Это консультант ввел меня в заблуждение. Пришел другой консультант и все объяснил. Спасибо вам!)))

Когда вы карточкой платите, банки никакую комиссию с вас не берут. Комиссия всегда берется с продавца, который подключил возможность оплаты картами. Вы где это про 2-3% прочитали?

Не может ли так получиться, что вы не тот раздел условий смотрите? Н-р комиссии, когда клиенты платят вам? Ну или какие-то допкомиссии за рамками стандартного обслуживания (внесение налички или 100500 переводов в месяц)

Ну вот я предполагал так. Но я задал уточняющий вопрос в поддержке Revolut, и там сказали что оплата облагается процентом. ((( задал прямой вопрос про покупку ноута с бизнес счета. Сказали процент буду должен)

Но может быть там тоже не поняли меня)

Или я не понял)

Я бы не открывала специальный счет, это совершенно необязательно. У меня один счет на все. Вообще для начала нужно все делать максимально просто. Впоследствии, если почувствуешь, что тебе необходимо разделять расходы, откроешь второй счет. У меня один счет на все плюс кредитка и касса. Кроме того, есть еще один момент. Ты иногда не знаешь, какие-то расходы личные или по бизнесу. Когда будешь сдавать декларацию, тогда поймёшь. А если ты изначально должен их разделять, это каждый будешь стоять перед выбором - с какой карты платить.

Это звучит очень здорово!

Я еще не знаю всех тонкостей налогообложения в Германии.

Если я останусь на свое обычном счете в Sparkasse, нужно ли мне будет отчитываться перед налоговой за все расходы и приходы на эту карту. Или именно я определяю по каким расходам/приходам я отчитываюсь перед налоговой, и налоговая не видит мои поступления?

Например мне кто-нибудь из друзей пришлет 1000 евро в качестве возврата долга/или как подарок на день рождения. Увидит ли это налоговая и нужно ли мне за это отчитываться?

И как это все будет выглядеть до банка? Если мне будут поступления по рабочим контрактам например свыше 5000 евро. Не заставит ли меня банк открывать счет для бизнеса?

Пока что на этот год у меня запланировано не так много проектов/работы/входящих сумм. И в основном это будут разовые крупные суммы, а не много мелких поступлений. И вроде бы остаться на своем личном счете выглядит логично.

Но 90% моих знакомых и тут люди в чате твердо рекомендуют разделять.

Слишком много вопросов, позвоните пожалуйста 🙏

Если кратко : Второй, третий и четвертый абзац - ответ «нет», но есть нюансы, на последний абзац вопрос - зачем, какая аргументация у 90 процентов?

Созвонились! Спасибо большое @Anna_Leonenko_Expatscoach

Все максимально подробно и внятно объяснили! Стало спокойнее и теперь понимаю что делать)

Ну во-первых опционы (а не опции) точно также покупаются и продаются.

Во-вторых, опционы - это деривативы, другой класс ценных бумаг. Вряд ли уместно говорить, что сейчас никто не покупает акции и все полностью переключились на опционы. Кому нужны акции - те берут акции.

Да, есть разные методы опционной торговли, на них деньги тоже можно потерять.

А еще иногда опционы приобретаются в дополнение к акциям. Например, если человек ожидает, что будет посадка рынка, но у него в портфеле в целом хорошие бумаги, то зачем ему их раньше времени продавать? Он их продолжает держать и параллельно берет опцион на противоположное движение цен.

Если в противопожную сторону, то человек далеко от цены которая идёт вниз, тогда и меньше gewinn..

а трейдрепаблик проадет опционы?

Я пока не дошла до темы опционов.. Изучаю основы трейдинга по выходным..

В скэлэбл пока не видела, может в платном варианте есть..

Вы знаете что лучше читать ветку сообщений если они прикреплены?

Пожалуйста используйте функцию ответа- смахивайте сообщение , на которое отвечаете, влево.🤝

это какие-то сказки. Если цена пойдет не в ту сторону, никакого gewinn не будет, человек просто расстанется с ценой опциона.

У опциона есть собственная цена + цена страйка базового актива. Чтобы заработать на опционе, цена актива должна пойти в нужном направлении, на достаточную величину, к определенному сроку.

Не так-то просто все три фактора одновременно подгадать.

У опционов плюс в том, что потери ограничены. Нет такой проблемы, как с теми же фьючерсами, где можно разориться уже на одной неудачной сделке.

Зачем тогда ставит опцион в противопожную сторону если она туда предположительно не пойдёт... Я как поняла что чем ближе угадали цену, тем больше gewinn.

Давайте подумаем всем чатом, какие глупцы ставят цену опциона не в том направлении, куда пойдет цена акции? :)

Ну т.е. вот вы лично знаете, где будет цена какой-то акции допустим через месяц? У меня хрустального шара нет и я не знаю :)

Иными словами, при торговле опционами можно как заработать, так и потерять.

В каком случае теряются деньги?

А, если я верно понял, то как обычно there is no such thing as free lunch. Комиссия за сделку может и меньше, но зато спред не оптимальный