Банковские и финансовые вопросы для кипрских клиентов

Примерно месяц назад знакомые рассказывали, что удалось перевести из Hellenic в Райффайзен, входящая комиссия 6%, перевод пришел на след день

Profee переводит с карты на карту

в Profee есть направление переводов в РФ?

С евро карты на рус карту

Короной можно, но курс неприятный

да, через Profee переводил утром. Я с приложения переводы делаю -всё есть

100500 нюансов, 50 евро это ещё сильно повезло...

До 100 евро обычно все манипуляции по открытию счета, 50 повезло)

€50, вроде, обычный двухгодовой KYC/AML. Углублённый варьируется €350-500 в БОКе и Хелленике уже несколько лет… 🤦🏻‍♂️ Если в IBU / IBC счёт.

За один день почти нереально.
Обратитесь заранее в ваш водоканал и в электросети - согласуйте процесс и даты.

Они не видят онлайн данные счетчиков, отключают обычно на след день после заявления, снимают данные и делают расчет. По воде мне сказали дня 3 надо и прийти, а по электричеству сказали ждать на емейл Файнал Билл и потом приходит за возвратом денег

Дату отключения можно согласовать заранее.
Не только на следующий день.

Подскажите а если я заранее согласую дату, и в день когда они всё отключат уеду с острова, они могут онлайн на счёт вернуть депозит?

Согласуйте это с каждым сервисом напрямую.
Дайте им свои банковские реквизиты и прочее.

Вы можете в "один день" переписать на кого-то другого владельца или следующего арендатора.

Есть, но Кипр не принимает деньги из рф

Если есть, то какой именно банк? Спасибо заранее

ОТП, Авангард, Райфайзен, все, кто не под санкциями

Есть ли официальный документ, который запрещает банкам принимать деньги из РФ?

Санкции.

Есть так же внутренние распоряжения банков на этот счет. Вы можете подробнее обсудить это со своим менеджером на кипре, разрешат вам завести деньги из рф или нет. Но практически наверняка не разрешат.

Понятно, спасибо

Если найдёте, пожалуйста, напишите здесь.

Местные финансовые институты, с лицензией и поэтому "банки", непохожи на первоклассные банки. И кто-то считает кипрские банки оксюмороном.

А если отойти от ваших строгих критериев - то на ультре революта неплохие проценты, до 5 годовых но с ежедневной выплатой, из-под Фиделити.

Не внутреннюю проверку, а внутренние политику. Без конкретики.

То есть, по факту, нужно идти в другой банк и умолять открыть счет с подтверждением того, что не буду получать средства из «неправильных стран», единственный вариант решения проблемы ?

@sgffrgtjyt

Пожалуйста, остановитесь.

Типа того. У вас продление или Первая подача?

Продление. Четвертое

Пока есть пластик - бежать по банкам и полностью избегать не правильных денег.

маловероятно

Теоретически есть - практически на следующей неделе проверим и тогда скажу у кого точно можно.

может в грузию слетать?

если не в ЕС то можно Pyypl открыть - не очень выгодно но всё-же карта

Попробуйте iCard, Profee, Payoneer

Wise нам открыл по счету за электричество

Это давно было? И не запрашивал карточку ВНЖ при ежегодном обновлении перс.данных ?

Полгода назад.

Спасибо

лично или доверенность от certifying officer

Банк стейтмент можно в личном кабинете скачать

Раньше для начала формирования отчётов по счетам нужно было лично подать такое заявление. По умолчанию не выпускались 🤷🏻‍♂️
Сейчас как - не знаю, так как мы давно прошли эти процедуры перехода с бумажных на цифровые отчёты. Может, и были изменения в сторону упрощения.

Мне на практике разные суммы переводили, от 10 евро до 14000... Вопросов ни у кого не возникало

Зависит от частоты переводов и многих других вводных, но в целом, до 9к переводы мало кого возбуждают

Ко мне докопались за перевод 2-х летней давности в размере 1500€, в Хелленике . Тоже был внутрибанковский перевод

В хеленик спросили происхождение денежных средств за перевод им с моего же революта 9500. С другого банка отправлял им больше вопросов не было. Спросил от какой суммы нет комплайнс сказали что это зависит не от суммы а от источника откуда им пришли деньги в первую очередь.

Переводил по 1000 неск раз с разных аккаунтов в BOC. Пока вопросов не было, тьфу тьфу.

Логично. Интересует именно происхождение денег - за что вы их получили?

формально оно не нарушается. закрывают счета тем у кого есть связи со страной которая под санкциями, нет понятной налоговой истории, или нет внж/пмж (то есть доказательства резиденства). национальность притянуть не получится

Связи со страной, которая под санкциями - это и есть дискриминация по гражданству, которая и запрещается данной директивой. При условии, что сам гражданин и источники его дохода не попадают под эти санкции.

Банки говорят что не могут технически проверять каждые входящие платежи. Я не представляю кто может заставить банк принять деньги, если ему “кажется” что это может нарушить законы. Попробуйте обратится в суд или к регулятору.

А дискриминация по нац признаку это не нарушение закона ?

гражданство это не национальный признак

Так сама Директива и заставляет банк (п. 47 преамбулы). Кажется им или не кажется, банк обязан проводить комплаенс проверку (даже, если она долгая и дорогая). Это прямо прописано в тексте Директивы. По поводу обращения в суд \ регулятору \ органы надзора ЕС - очень странно, что все еще никто не организовался и не сделал это.

Да, заставляет. Но банк не всегда может сделать полную проверку и всегда может к этому аппелировать. Я ни разу не адвокат банков, но мне кажется очень сомнительной возможность заставить банк открывать счета или принимать платежи.

А в этой директиве нигде и не говорится о национальном признаке - там речь идет о дискриминации на основании гражданства.

в директиве везде используется слово should, которое не читается как “обязан”. но я не юрист, обратитесь к ним.

Это касается клиентов банков, но никак не относится к потенциальным клиентам. Если клиент банка не обеспечивает банк нужной информацией для проверки или предоставляет ложную информацию банк вынужден закрывать такому клиенту счета (прекращать работать с таким клиентом и возвратить полученные от такого клиента или для такого клиента средства).

Не по этому вопросу, но я смотрю периодически кипрские судебные решения по банковским вопросам и ментальная эквилибристка, к которой прибегают местные суды, чтобы не выносить решения против банков, порой поражает

Всё очень индивидуально. Зависит от кучи нюансов. По умолчанию деньги с российским происхождением не принимают.

Они все равно спросят откуда деньги. Лучше поищите вариант как купить жилье с расчетами вне Кипра за эти деньги. Положительных случаев за последние месяцы вообще не проскальзывало не в группе, не по знакомым.

Ну а если учесть что я гражданини Кипра со своим банковским счётом в Bank of Cyprus? Да и не верится как то что вообще вариантов нет. Уверен не я один был в такой ситуации и людям удавалось перевести и купить квартиру в нынешних политических обстоятельствах

Ну спросите в своем отделении у своего менеджера. Причем тут Ваш паспорт? Деньги из Рф не нужны Кипру.

Да без разницы чей вы гражданин, вам просто проще счета отрывать если не упоминать РФ, а так надо платить не из России продовцу - а тут уже 100500 вариантов.
Часто покупают переводом в РФ.

Понял, спасибо за информацию)

скорее всего не получится, но на всякий случай пообщайтесь с вашим менеджером в банке на Кипре

Если планируете покупать недвижимость, то еще и с продавцом/застройщиком о возможных вариантах оплаты напрямую из России

Правда тут есть подводный камень: насколько я помню, при расчётах через российские счета по сделкам с недвижимостью с резидентами из недружественных стран может потребоваться разрешение правительственной комиссии РФ, иначе это будет валютным нарушением со штрафом от 20 до 40% суммы.

Пытались перевести в astrobank, платеж развернули

Меня просили в хеленике привезти им все мои старые заграны чтобы сверить где я был когда. Тоже нашли однофамильца тезку. Но это было в 2015

Проблема в банке корреспонденте, который получил все необходимые документы, но все равно отменил перевод.

Им проще отменить чем разбираться, конечно, нужно чтобы желание разобраться преоблалало... А дослать им документы можно? Подтверждающине что ты это ты?

Менять маршрут движения денег. Обычно хватает даты рождения и отчества.

Пробовали, не получилось)

у меня было, но по базе интерпол до всей этой текущей жопы
тогда решилось предоставлением криминал рекорд справки в банк

Добрый вечер. Турецкие банки под санкциями у Кипра.

Спасибо за ответ👌

вероятно, выписку из нового реестра UBO
https://www.companies.gov.cy/en/knowledgebase/faq-s-ubo-s/alkdfaldkf

Following the Judgement of the Court of Justice of the European Union (CJEE) access to the Register of Beneficial Owners for the general public is suspended.For more information, see a relevant announcement.
https://www.companies.gov.cy/en/knowledgebase/faq-s-ubo-s/e-search

тогда, вероятно, скриншоты того, что отправлял в реестр секретарь

Мы отправляли скрины после подачи, но нам юристы говорили, что запросить из реестра информацию все равно можно, просто необходимо пояснение кто/зачем/куда и тд

Нашел вроде как, но теперь там появилось что есть новый регистр и промежуточный - как понимаю надо зарегистрировать UBO в новом, но там предусмотрительно всё на греческом.

Все, кто регистрировались в промежуточном, имеют отсрочку, но обязаны зарегистрироваться повторно (обновиться, даже если тоже самое) в финальном. А те, кто впервые, должны были до нового года в финальный внести сведения.

До 31/12 нужно было зарегистрировать БО в новом регистре на gov.cy.
Для хелленик банка подходит просто прин-скрин странички, где указан конечный БО компании

А отсрочка сколько?
В промежуточном все норм.

До конца февраля (компании), у трастов вроде до конца года.

а разве не до 31/12/23 без штрафов был дедлайн. те, кто в промежуточный реестр внесли данные, но не обновили в окончательном до 31/12, все равно штрафы с 1 января. Period B - 1 January 2024 to 29 February 2024
 
During this period all Entities that did not record/re-record the information in the Final Solution during period A will be able to do so.
Financial penalties will be imposed during this period.

у меня такая же инструкция

Вы быстро удалили, у меня не получилось пройти по ссылке))

а, сорри, я увидела что Вадич выше кидал ссылки, подумала что дубль. ну вот еще раз: https://www.companies.gov.cy/en/knowledgebase/news/2126/?ctype=ar

Три провайдера мне только что подтвердили, что нет штрафов до 29.02.24 для подавших ранее сведения точно, не знаю какие инструкции у Вас, но как-то так :)

вот и наши тоже говорят что не будет, а в расшифровке новости от Deloitte вот так было. да и если греческий текст переводить, период А это от 14/11/23-31/12/23. т.е довнести можно до 29/02, но со штрафом

В декабре я слышала от регистратора, что возможно продлят эти сроки, но официальное уведомление нигде не встречала, но мне и не нужно было.

Мне, по большому счету, тоже доказательства не нужны, когда нет причин сомневаться, но так как вы посеяли сомнение в достоверности моей информации, пришлось проверить. По ссылке чуть позже почитаю :)

https://www.companies.gov.cy/en/knowledgebase/news/2128/?ctype=ar

В любом случае спасибо. Зарегистрировал и в новом.

Здесь вижу информацию о 29.02.24 и продлении.

Цирк в том что из основного нет генерации pdf :)

Я сейчас в РФ, несколько раз открывал тут револют не только под VPN, пока не забанили)

Звучит как бред
Я заходил, все ок и без vpn было
Я бы только крупные переводы не делал, могут посчитать подозрительной транзакцией