Банковские вопросы на Кипре: счета, лимиты и отзывы

На каждый приход денег из вне требуют подтверждение, независимо от суммы

Открывали в астробанке 2 года назад через знакомых. Офис на элладос авеню в пафосе. Потребовали кучу документов. Справки о не судимости здесь и в россии. Хотя 8 лет живём здесь. Вопрос был зачем вам счет. Объяснили что для продажи недвижимости.

Подготовится и начать с ближайшего местного отделения, если там совсем ни как то IBU BoC в Ларнаке - но там дороже обслуживание.

Boc или НВ - кому как нравится

Согласен. Я просто сам HB никогда не общался, забываю про него.

А у меня не оч удачный опыт с бок и оч все норм с хелленик. Тут очень лично все :)

Я раньше спрашивал как раз по этому поводу - могут ли быть проблемы, если я захочу, скажем, купить дом, а деньги смогу перевести только из какого-нибудь TransferWise (который формально - банк в UK).
Мне дали только один ответ с одним примером, где продавец хотел получить деньги именно из кипрского банка.

TransferWise формально уже в Бельгии с Бельгийским IBAN

зато остальные киприоты точно также используют швейцарские / английские банки

А, ну пусть. Но всё ещё не кипрский. :)

Это уже меня не касается, что они там используют.

То есть, скажем, при переводе в другой банк это будет считаться кипрским банком уже?

да, это кипрский банк, и счет с кипрским IBAN-ом

Да и дело не в открытии счёта, а в возможности гонять по нему годовые з/п. В Хелленике-то счёт у меня есть, но там мне ограничили поступления до 30к в год.

Спасибо!

Это платёжная система, дочерняя AstroBank и Гражданина Латвии они попросили пойти открыть счёт в самом AstroBank - Латвия у Кипра в чёрных списках. И платежи из Латвии AstraBank не хочет принимать.

Без "прокачки" в sKash до 5000 евро в месяц

Хм, в FAQ написано, что как раз уже _после_ это прокачки до 5к в месяц. :) Ну тогда мимо, конечно.

👍

базовый счёт ей не могут не открыть, а вот бизнес - это уже на усмотрение банка

Я писал про обычный текущий счёт физлица. «Не могут» - это сказки, посмотрите статистику, пообщайтесь с банкирами (закрытие счетов киприотам без объяснения причин и претензий и тп).

https://europa.eu/youreurope/citizens/consumers/financial-products-and-services/bank-accounts-eu/index_en.htm

Я не читатель, а сервис-провайдер, меня статейками не впечатлите.

значит, ваш клиент очень сильно не нравится банку

Дружище, пообщайтесь с профессионалами, они разъяснят.
Да, в большинстве случаев о причинах можно догадываться, но к нормам законодательства или регулятора они отношения не имеют.

И перевести в хелленик уже between own accounts

Если вы мне отвечаете, то я и спрашиваю же про другой банк. :) BOC вон молчит - куда ещё стоит соваться, как порядок задать?

Предвосхищая возможный ответ - я напишу в BOC ещё раз, да. Может, даже не один. Но думается мне, что стоит начать ещё куда-то параллельно писать.

Я в BOC пару недель назад счет открывал после того, как мне Хелленик закрыл из-за неадекватных требований по предоставлению документов, которые я не стал выполнять. Открывал счет как раз для получения дивидендов от акций (которые через брокера куплены) и для вывода прибыли от торговли акциями, чтобы налоги заплатить. Из документов показывал id, счет за электричество последний, выписку от брокера за 2020 год, где была указана прибыль и tax residence certificate за 2019 год, где был указан мой доход и сколько я налогов заплатил Кипру. После открытия счета вывел 1/3 запрошенного годового лимита на свой счет от брокера - вопросов не было. Но у меня гражданство ЕС есть, так что может быть поэтому не особо долбили.

Пытался в BOC открыть счет через их сайт без визита в офис - прислали отписку, что документов не достает, что являлось ложью, т.к. эти документы (про отсутствие которых они написали) были приложены к запросу на открытие счета. Плюнул и пошел лично.

Спасибо!

Может вам проще не писать, а сходить или позвонить? Возможно сейчас просто прийти и не пустят, а только по предварительному аппойтменту через звонок) Меня так пытались развернуть без аппойтмента, но замечательный охранник помог и создал мне аппойтмент на месте)

Это уже как последняя мера - я сначала лучше другие банки попробую.

Другие вряд ли будут лучше. Сейчас банки сами не понимают, что им именно нужно, главное запросить «всего и побольше» и то не факт, что это их удовлетворит.
Возможно в IBU бранчах более-менее нормально с этим, но там и комиссии выше.
В общем, можно действительно попробовать сходить куда-то ещё, благо тут банков по пальцам одной руки можно пересчитать, которые с физиками работают.

Очевидно, задача не понять клиента и его операции, а задавить требованиями документов, чтобы клиент в конечном итоге ушёл

Аудиторского отчета может и не быть, если речь о промежуточных. Только management accounts, подписанный директором

Вообще, в идеале, для такого кейса самым красивым будет счёт компании и счёт акционера в одном банке. Как показывает практика, снимает вопросы очень многие

Конкретному менеджеру на месте это может оказаться тяжело понять

Если речь о кредитке, то ХБ без проблем даёт до 1 месячной зп. Я вообще никаких документов не предоставлял

Речь о получении дивидендов.

И в моём посте как раз диалог с Хеллеником. :)

Даже тем, кто на пинке?

Я и был на пинке, зарплатный счёт был у них, всю историю поступлений они видели. Позвонили и предложили, я согласился. В течение недели получил карту

Не совсем понимаю тогда, о чем речь. Если есть отчётность компании, резолюции и все такое, то как они могут не пропустить? Выплатите несколькими траншами

В BOC только с «постоянным резидентством» такое возможно. По крайней мере так написано в приложении

Всё есть. Они всё просили, я всё отправил, как я и описал в посте выше. И теперь они включили Кафку и гонят пургу.

Я приносил в Хелленик около Кроун Плазы ЕГРЮЛ и письмо из компании что в этом году будем выплачивать дивиденды до ххх. И больше вопросов не было

Я им уже даже по их запросу выписки с личных счетов в РФ отправил. :) А им всё мало.

Да у них там похоже это такой способ избавиться от клиента, которого они считают токсичным. У меня лично Хелленик возбудился, после того, как я оплатил налоги (на Кипре) на большую сумму. Прислали письмо с требованием объяснить почему я заплатил так много. Показал, что получил прибыль от торговли, начали спрашивать о происхождении средств, на которые я вообще торговал. Объяснил им, что это от деятельности ИП в РФ за 2017 год, скинул им декларацию с доходами и справку из налоговой, что до налог оплачен и задолженностей у меня нет. Сумма дохода полностью покрывала все мои поступления на счет в Хелленике (которые я потратил ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО на оплату подоходного налога и ГЕСИ на Кипре). Взяли паузу и через несколько дней прислали письмо с требованием показать все договоры с контрагентами за 2017, заключенные от имени ИП. Тут уже я плюнул и написал, что могут лесом идти с такими запросами.

Мало платишь налогов - плохо, много платишь налогов - плохо.

https://www.centralbank.cy/images/media/pdf/5th-CBC-DIRECTIVE-FEB%202019-ENG.pdf
Как я понимаю, торговля на бирже это high-risk. 176. вот отсюда и тд

У меня возбудились, судя по всему, из-за того, что я живу на деньги из другого банка. Один из их первых вопросов: "А зачем вам сюда переводить больше денег, если вы их не тратите? На что вы вообще живёте?"

Страшно предположить какие вы им там обороты показали, что они так возбудились

Размер зарплаты тимлида в Европе, ничего необычного.

Странно. Либо действительно они просто не хотят работать с выходцами из РФ в свете последних новшеств

Не быстрее ли получить на условный трансфервайз, чем ходить по местным банкам? Могу еще понять, если есть планы получить кредит у местного банка.

У меня цель не быстрее получить, а получить на местный банк. У меня и так всё в TW.

Вот и мне непонятно 😁 при определённом стечении обстоятельств они у вас будут каждый год это все запрашивать.

skash открывает счет онлайн

только гражданам ЕС было, или начали Россиянам?

если есть пинк-слип то всем
или речь о том чтобы открыть счет без визы?

Есть реальные кейсы, что банки на Кипре отказывают в обслуживании честным людям по причине, что их тезка находится в черном списке. Все все понимают, но разбираться у киприотов нет желания. Проще отказать. Возможно, также и с Лонг терм визой. Надо разбираться через кумбаросов юристов. Иначе никак.

Я там все делаю, все всегда в курсе что надо и для каких служб без лишних разьяснений...