Вопросы по финансовым операциям и банковским переводам на Кипре

Я с рус.паспортом отправляла вестерном на европейскую карту кеш, вообще без комиссии. Это точно можно)

Супер ) спасибо 😘

Только JCC

Спасибо. Значит надо отправляться в путь)

euronet worldwide совсем перестал с русских union pay выдавать?

Да. В чате много раз про это писали.

Для статистики (вдруг кто-то тоже поиском воспользуется) отпишусь, что сегодня через JCC банкоматы с карты РСХБ UnionPay выдавало не больше 100 евро купюрами по 20 за раз. Как в других городах - хз, но в банкоматах в Ларнаке все так.

так 3 день выходных и 1000-чи россиян снимают деньги, закончился кеш

я так снимал кеш с юпика мтс-банка в Лимассоле в районе Агоры. Отдает вплоть до пустого счета на карте, но строго двадцатками и только по 80 евро за транзакцию) Хорошо что мне много не надо и я кешом редко плачу

я теперь думаю что этот АТМ изначально заправляют только двадцатками, потому что он стоит в ТЦ, где люди наличкой в основном за кофе платят

И из-за этого появился лимит на одну транзакцию в обоих банкоматах одновременно? Не очень понял логику, почему можно снять 10 раз по 100, но нельзя, например, снят 2 раза по 500. Я не спорю если что) просто пошарил свою историю

Он просто выдаёт по 4 купюры за раз.
50ки уже выбрали.

Так раньше и в эрэф было - лимит на количество "листов" без разницы на номиналы

Что-бы вы сняли 100 и ушли, и осталось другим. Лимит на операцию, а не на карту. Потом деньги закончатся и вообще выключится.

А, понятно)) пасиб большое, я строил странные гипотезы

Просто я так в ATM Хелленика встречал и 100ки и 50ки и 20ки
Количество листов было одинаковое, а сумма за раз разная.

ATМ хелленика мне и 500ки отдавать начал, правда мне столько не надо) Видимо JСС более активно выгребают

Мне кажется они и количество листков снижают. Но Хеленик не в курсе на выдчу, BoC очень похоже что так.

Возможно вы не заапрувили возможность платить с этого девайса.
Обычно это пишут сразу в шапке приложения и телефон куда звонить.

да вроде бы) обычные платежи по IBAN или свифты проходят, не проходит только то, что они называют Contact Pay

Значит может быть ограничение на это.
Рекомендую позвонить в поддержку.

пасибушки. Дождусь будней, когда-нибудь рабочие дни на Кипре должны наступить 🙂

Может у принимающей стороны стоит блок на входящие платежи (например, если нет пластика)

нет пластика внж?

Мы не могли по contact pay принимать деньги в хелленик до предоставления пластика внж.

пластиком ещё может быть и дебитная/кредитная карта

Поняла, буду уточнять)

1. Не стоит закрывать, очень может пригодится для подработок.
Банки тут очень не адекватны ко всему что связано с не ЕС.

2. Облагаются налогом на оборону 17% пока не получите статус "нон дом" + 2,65% геси в любом случае.
Если вы их получите как налоговый резидент Кипра.

Все перечисленные банки следуют всем KYC/AML требованиям и будут одинаково интересоваться происхождением денег.

Сотрудники кипрских банков работают всего 5 часов в день, а револют 24/7 (?) и соответственно быстрее разбираются, но зато револют любые пахнущие рашкой деньги завернут мгновенно.

Спасибо!
1. Совсем закрывать не планирую, но на холд поставить думал, чтобы не тратиться на бухгалтерию при неработающей компании.
2. Т.е. если получить как не налоговый резидент, то доп. налогов не потребуется?
Я читал мурзилку от pwc из закрепа и эта часть не очень понятна

2. Вы где-то должны рассчитаться по налогам корпоративным и личным.

Налоги я оплачиваю в Армении. Корпоративные(как llc), персональные (при получении з/п) и на получение дивидендов, когда их получу.
С точки зрения законодательства Армении все легально и все налоги и сборы (там тоже есть сборы на армию, например) - уплачены, или будут уплачены при получении дивидендов.

Однако попасть на двойную уплату налогов крайне не хочется :)
Как и ненамеренно что-то не уплатить, про тот же 2,65% геси в шпаргалке вроде не упомянуто.
Поэтому и возник второй вопрос

Если в год получения денег вы налоговый резидент Кипра, то платите на Кипре налоги. Если в Армении - то в Армении. Все просто, вроде

Если там расчитались, получили все налоговые бумаги и только потом становитесь налрезом Кипра - Кипру ничего не должны.

1. Любые деньги могут проверить на уплату налогов с самого начала, от родственников - значит их налоги и т.д.
2. Ищите кто вам выплатит эти деньги "за работу" на Кипрский счёт - надо будет заплатить налоги на Кипре или в стране где сейчас налоговый резидент.

1. Этого я не опасаюсь, так как всё получено легально, налоги уплачены.
2. Не очень поняла этот пункт, если честно. У меня сейчас нет счёта на Кипре, я только планирую его открывать. В дальнейшем буду переводить себе на него день со счёта в РФ, налоги буду платить там же.

Если сократить мой вопрос, то как подтвердить в банке при открытии счёта происхождение суммы, которую условно «подарили»?

* 2. Налоги кроме РФ и на Кипре тоже нужно платить, как физику, прогрессивный.

Нужен способ доказать что эти деньги получены легально.
Какой то документ.
Фразу «Родственники подарили» банк в качестве такого документа вряд ли рассмотрит

Спасибо, буду читать про него)

Да, я это понимаю. Спасибо! Поэтому и хотела узнать, может быть есть у кого-то опыт. Тот же договор дарения, заверенный у нотариуса. Хотелось бы узнать, на сколько он подходит или стоит заморачиваться с покупкой налички в Москве

Тогда даже из приложения можно. Главное диджи пасс купите

а номера банковской карты чешской хватит? или нужны еще данные?

Я вот зашла просит ибан/account swift/bic

не хватит )

Да, SEPA / SWIFT на счёт
Или с карты на карту через KoronaPay например

В Россию мне сказали не переведут

Я делала SWIFT в Украину, прошёл успешно.

Да, был платёж от UCB в BOC с уточнением данных и последующим возвратом, длительность месяц. Со второй попытки деньги дошли за сутки (успех). Запросите у Hellenic SWIFT на возврат платежа и с ним в свой банк.

Они мне сделали распечатку свифтовки, в которой написано, что они направили деньги в ЮниКредит Австрия

ЮниКредит Россия (из которого платеж) говорит, что деньги в Австрии и Австрия отвечает просто ждите своей очереди, переведем
Но как же долго... Надеюсь, в августе дело

Да, у меня шли через ЮниКредит Милан, там пролежали 14 дней, банк сказал, что это регламент

По практике возврат идёт до двух недель.

Это обычная практика. Все банки отслеживают граждан США и отчитываются перед США.

Это требования США.
В кипрских банках их тоже соблюдают.

Все варианты рабочие
И все могут иметь проблемы

А деньги могут «потеряться»? Как зависнут где нить. Ужас ужасный!
Спасибо.

На 98% - нет.

Деньги просто так никуда не пропадают)

Я отправил с РСХБ на ВоС. Прошло 3 месяца. Ни там , ни там их нет

Но где-то они есть

Если аккаунт ещё не проходил глубокого KYC в Революте, то приход 20к евро скорее всего приведёт к заморозке счетов. Нужно будет показать легальность происхождения денег, например payslip показать. Разблокируют оперативно.

Глубокий KYC тоже не показатель. И после него шансы на очередную заморозку высокие 😔😔

пишите в РСХБ официальное заявление на розыск платежа
не откладывайте, если еще не написали.

Я-неуч. Что есть пэйслип. Деньги пролежали в кипрском евробанке лет 7. С того счета покпалась недвижимость со всеми справками о доходах и пр.

Когда уже это все закончится и мы будем жить в нормальном цифровом мире свободных финансов ? 🙂

Вас попросят подтвердить происхождение денег и уплату налогов.

Это два разных мира.

По-моему будет только сложнее…

Ответ вот тут знают
https://t.me/cyprus_conspiracy

Я проходил один раз в 2017, дальше транзакции до 20к евро ничего не вызывали

Ну вот я попал на второй именно глубокий - сам знаешь почему.
И после него был разбан на сутки и потом полный блок всего сепа/свифт и прямых карт поступлений.
Решать это уже не стал, потому что следом прилетел блок за просрочку документов.

Уже. Они говорят - тысячи зависли платежей.В обрабатывают европейцы 4-5 в день

Попросите в рсхб GPI трек, если он есть значит платёж ушёл из РСХБ

У меня с Альфы в Грузию перевод пропал. Был отправлен ещё до того как Альфу под санкции ввели. Так написано было штук 20 заявлений и в альфу и в Грузию и т д. Все отвечали не их вина. Дошли до того, что заставили меня написать заявление в казначейство США (перевод в долларах был) на разблокировку денег, там ответили что ничего не блокировали. Потом случайно через 4,5 месяца Грузия пишет что им эти деньги только что за минусом 20 с чем то баксов зачислены на счёт...
Поэтому понять куда бежать даже не представляю

схема проста в принципе и начинать с начала

банк-отправитель:
понять что точно банк отправил деньги и они ушли из него
если сумма большая, то я бы и юриста в доверкой заслала бы в банк (я свои деньги люблю больше, чем они мои деньги хотят сделать своими)

банк-получатель:
если они не зачислены, то искать в невыясненных или в очереди на KYC
если они не подтверждают, что деньги к ним зашли, то тогда уже переходит к банку-корреспонденту

банк-корреспондент:
тут тоже самое. пытаемся проверять что зашли и что ушли . сами или через банки из первых двух пунктов

когда найдете где деньги зависли, то уже думать как их оттуда вызволить и в какую сторону лучше вызволять

p.s. на каждом этапе запрашивать подтверждающие документы/информацию/номера переводов и т.п.

идти по следу денег, он всегда оставляют след, это бывает сложно, то реально (

1. С альфы деньги ушли, они подтвердили. С Грузии деньги были отправлены обратно якобы санкции (хотя ещё не было их у альфы), тоже подтвердили. Т е деньги зависли где то у корреспондентов, а они со мной общаться не стали, так как не их клиент. Альфа отвечала, что все отправила, Грузия, что все вернула и этот футбол был 4,5 месяца, пока внезапно деньги не нашлись сами по себе

Ушёл, и пришёл в BoC. Они его отфутболили и все…номер есть -а денег нет!

Я так с казахской сборной играю с марта)) начинал до продажи казахской альфы.

Вот сбербанк лучше вообще не светить, он под санкциями.

Нет не примут. Самое весёлое что в некоторых странах в принципе нет такого понятия как рекомендательное письмо от банка. Но этого никого не волнует на острове.

Самое забавное, что BoC сам подобных писем не даёт

Ух(( Прямо цуцванг. А посоветуйте каким образом можно выйти из ситуации?

Зарплата всю жи шла на Сбер. Им планировал подтверждать. Райфайзен уже сделал, но там никакой истории, счёту всего неделя.

берите письмо из Райфа, без истории платежей.

Смотря что вы подразумеваете под рекомендательным письмом. Письмо, в котором подтверждается наличие счета, год открытия, сумма на счету, отсутствие долговых обязательств перед банком, является по сути рекомендательным, и выдают его все банки. И на Кипре принимают такое письмо также

Читаю, что эти рек. письма банки нубам не делают, только после полугода обслуживания.

+ боюсь, что в рф Райфе точно также развернут с отметкой: не резидент
Но, допустим, каким-то чудом справку мне сделает белорусская дочка Райфа (Приорбанк) - открою там счёт

Как в таком случае быть с выпиской за полгода? Она-то сберовской останется. В Райфах то пусто в выписке будет...

Сепа и свифт отключат

Тупо картой смогу платить, пока пластик печатают?

На 90% да

Мне в феврале пришло первое предупреждение, ограничили счет с 10 августа только, может успеете получить пинк-слип

Мне 1.5 года предупреждения слали.
Но после того, как они стали банком - блокнули оперативно всё.

А что конкретно ограничили?

Мне после прислали конкретную дату, когда заблокируют.

Мне тоже и сделали это.

Я же вам выше отвечал )))

Ну тут свежая история как я понимаю :)

Все кроме оплаты с карты деньгами, которые были к этому времени. Но у меня заблокировали 2 дня назад, а сегодня я уже подтвердил новый пинк слип

Ну ладно, блокирвка с 10.08 это старое, да...

))) у меня тоже с 10 августа

Прикольно :)

Это стандартный дедлайн, после того, как они стали банком.
Т.е. это массовое для тех, кто просрочил документы.

Я в подобной ситуации прислал им кипрские водительские права. Всё заработало.

Вы имеете в виду при покупке не в евро? Именно про БоК не могу сказать, но Альфа вполне себе снимал комиссию «за конвертацию» при расчётах не в евро - счёт там тоже в обычном бранче (или уже нет 😁)

Поэтому давно перешёл на Револют для таких покупок.

3% снимается за операции не в валюте счета карта. Стандартная практика для любых фин организаций. Кто-то это прячет в курс операции покупки, а кто-то пишет отдельной строкой к основной операции.

А расскажите пожалуйста философию стоящую за пользованием револютом на Кипре. Он тут супер популярен

Просто, удобно, быстро

А может быть какая то финансовая сторона есть?

Хотя бы курсы конвертация те же самые.

1. Курсы конвертации.
2. Стоимость и простота переводов SEPA / SWIFT
3. Удобный интерфейс для всяких "инвестиций"
4. Отсутствие вопросов по мелким транзакциям
5. Надежда что "налоговая не доберется".

Хорошее приложение, удобные переводы и приём денег от друзей, понятная и честная конвертация валют, мультивалютные счета, мгновенная и адекватная поддержка. Ещё вроде есть платные фичи и всякая крипта-страховка.

У меня снималось в валюте счета карты. Например в сша когда платил долларовой картой бок по каждой операции снимали 3%

Да. Это жёсткое @%&#% здесь везде. Я после первой же такой транзакции закрыл нафиг и долларовую карту и счёт, и просто дождался Революта. Транзакции по долларовому счету в местном бок/хелленик идут как трансграничные с конвертацией/комиссией.

Это в ибу или везде?

то ли я дурак, то ли лыжи не едут

Например так:
По ссылке всё заполняете-прикрепляете, и через пару дней-неделю вам позвонят-позовут всё подписать:

https://www.bankofcyprus.com/en-gb/Personal/new-customer-application/

о, спс!