Telegram groups catalog TgQuestions

Банковские и финансовые вопросы для русских на Кипре

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
26.04.2023 19:41 Show in chat

Добрый вечер! Вопрос к знатокам. Арендодатель из фр просит переводить оплату в евро с моего счета на Кипре на свой валютный счет в Райффайзен банк в России. В принципе такие операции возможны разве? И какие могут быть для меня последствия?

Расчеты в валюте запрещены между резидентами рф, надо погуглить эту тему глубже. Там очень наказуемо.
26.04.2023 17:54 Show in chat

Добрый вечер! А вы переводили до 100 тыс? Просто менеджер в банке сказал, что если перевод меньше 100 тыс, то пластик не обязателен.

Меньше, нам тоже менеджер сказал все примет, неделю деньги провисели в Никосии а вчера он нам сказал что пока пластика не будет банк деньги не примет
26.04.2023 17:23 Show in chat

Господа, я в растерянности. Кто здесь использует Unlimint ? У меня есть деньги на аккаунте моем. Я их вижу в мобильном приложении. У меня есть карта, я ее там же вижу. Но я не вижу кнопки которая перекинет деньги с аккаунта на карту. Пользователи Unlimint, призываю вас на помощь

Я не пользователь анлиминт, но в других сервисах обычно у карт нет отдельного аккаунта. Траты по карте списывают со счета.
Например, на Crypto com у карты существует отдельный счет, который можно пополнять по надобности. При покупке с около нулевым балансом на счете карты - выдает отказ. Я к тому, что это все зависит от устройства конкретного сервиса.
В случае сомнений всегда можно попробовать сделать покупку или привязку карты к какому-нить амазону. Если спишут со счета - все ок, т е. своего счета у карты нет.
А поддержка что говорит?
через десктоп переводите, кнопка есть
26.04.2023 15:17 Show in chat

Здравствуйте! А подскажите, пожалуйста, если не трудно, с какого банка вы из России отправляли? Просто пытаюсь сейчас выходы найти. А у вас как я понимаю платеж пришел, но именно хелленик его зачислять не хочет. Можно в личку ответить.

Райфазен отправляет
Райфайзенбанк
Благодарю!
26.04.2023 08:36 Show in chat

Кто-нибудь открывал недавно счет в BOC? На ВНЖ еще не подавались. Нам в банке сказали, что сначала нужно получить ВНЖ а потом открывать счёт. Хотя нам казалось наоборот.

26.04.2023 07:52 Show in chat

ПИхххх BoC. Поменял паспорт, без старого даже проколотого паспорта они не могут меня идентифицировать. Не теряйте "прописанный" у них паспорт.

25.04.2023 22:47 Show in chat

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, где раздобыть номер корсчёта хелленика в банкет посреднике? На сайте хелленика нашла список банков и их свифт коды, но без номера счёта. Кажется, без этого номера из отп нельзя отправить Свифт

Нигде этот счет не запрашивается, только свифт код банка нужен и iban (номер счета получателя)
Хеленику кореспондент не нужен, он в валюте работает. Корреспондент нужен только со стороны ОТП, для валютных переводов
25.04.2023 08:56 Show in chat

А почему райф то все в данном случае, если BOC развернул?)

Да забейте это видимо раскачать лодку пытаются на ровном месте.
наверное имеют ввиду, что раф все как источник пополнения кипрских счетов
25.04.2023 08:54 Show in chat

Всем добрый день! Свежий кейс кому интересно. Перевод из Рафа более 20 к евро отправлен 24 марта в БОС. Вплоть до сегодняшнего дня был на проверке, сегодня отправлен назад. В течении проверки затребовали налоговую декл за 22 год в РФ с отметкой налоговой, выписку со счета в Рафе, все договора аренды , акты сверок по договорам с контрагентами. Пинк слип действующий есть в банке, утилити биллы, контракт аренды недвижимости для проживания. Счету 2 года. Предварительно одобрили прием денег как не подпадающие под санкции. На вопрос почему вернули - официальный ответ «имеем право», устно «нет возможности разбираться».

Еще и комиссию за перевод Райф удержал(

дважды так пробовал на Хелленик в марте. У меня вообще ничего выяснять дополнительно не стали, просто отклонили на стороне Хеленика и все. Без каких-либо уведомлений. Узнал в Райфе об отмене платежа. Так он назад еще почти две недели шел.

Первый раз менеджер сказала, что это скорее всего (!! Точную причину не сказала) из-за отсутствия ID в системе (был только ресит). Сказала принести ID и второй раз посылать без проблем.

ID предоставил, отправил повторно. Пока ждал платеж предлагал предоставить дополнительно любые документы/пояснения. Ничего не просили. Просто опять отклонили.Но в этот раз по почте отписались, что отмена в соответствии с политиками банка.
Игорь, подскажите плз, сколько деньги возвращались из ВоС на счет в Райф ? Актуальная тема :)
У меня из Хеленика было. Первый раз недели полторы. Второй раз за сутки вернулись.
Причем задержка в первом случае была на стороне РФБ Австрия. А Райф московский говорил, что они никак повлиять не могут, причину сказать не могут и вообще это «отдельный банк»
Понятно, спасибо.
25.04.2023 05:40 Show in chat

Всем доброе утро! Возможно на Кипре перезаключить ипотечный договор с плавающей ставкой на договор с фиксированой ставкой? Кто сталкивался или владеет вопросом, подскажите пожалуйста. Может это возможно в судебном порядке добиться?

Можно, но фиксированная вам сильно не понравится. Как вы себе представляете?
Обратитесь к своему менеджеру в банке и все узнаете
это в теории возможно, но ставка будет ещё выше чем текущая плавающая
в случае фиксированной ставки банк захочет учесть риски повышения ставки рефинансирования центробанка
т.е. на фиксированную ставку нужно было торговаться до роста ставки рефинансирования
Спасибо!
ну или если ещё, по вашим прогнозам, ожидается рост ставки - тогда тоже имеет смысл
24.04.2023 21:09 Show in chat

Добрый вечер. Можно ли как-то открыть счет в револют гражданину Молдавии на Кипре без постоянной визы, дающей проживание на Кипре?

На Кипре нет офиса Революта.

Открытие счета в Революте делается онлайн и это не имеет отношения к Кипру в вашем случае.
Я прекрасно понимаю, что нет офиса и делается это онлайн. При открытии счета они просят подтвердить личность с помощью паспорта и визы или водительских прав, полученных на Кипре .

Но гражданке Молдавии виза туристическая не нужна, а рабочую еще не получили.

Отсюда и вопрос: можно ли идентифицироваться в революте без визы кипрской.
Идентифицируйтесь как гражданин Молдовы
Там недостаточно только паспорта.
Вы же никак не связаны с Кипром. Вообще.
В Молдавии нельзя получить карту револют, а на Кипре можно.
1. Нажимайте Ответить.
2. Вы не резидент Кипра, вы не можете подтвердить это документами, значит никак. Кипрские права тоже не при чём.
Окей. В общем надо ждать получение рабочей визы. Спасибо.
1. Нажимайте Ответить.
2. Чтобы активировать Револют, вы должны быть гражданином или резидентом одной из этих стран
https://www.revolut.com/ru-EE/change-country/
24.04.2023 11:21 Show in chat

Добрый день еще раз! Револют принимает внж (визитер пластик) только с каким-то определенным сроком действия (больше месяца, например?) Документы отклоняют, не могу понять в чем дело. ПС прав действительно больше в списке нет (если выбирать путь "я проживаю на Кипре" - "я не гражданин Кипр" - "я гражданин РФ")

Права есть, надо выбрать что вы киприот.
О как! Спасибо.
Пятый пункт прав выдаст 😉
Уточните плиз, что вы имеете в виду?
Я не видел номеров пунктов в Революте в этом разделе.
В пятом пункте прав либо АРК либо номер тавтодито
Речь про Револют.
Скан прав не нужен ?
Фото делается через сам Револют
По номеру пятого пункта прав видно киприот или иностранец если револют об этом знает
И?
Вопрос был какое гражданство указывать, нет ?
Вопрос был как теперь указывать кипрские права в Революте.
Они там поменяли логику и теперь указывать приходится так.
24.04.2023 10:32 Show in chat

Добрый день! Подскажите, как обычно происходит перевод в другой бранч или к другому менеджеру? Как его нужно инициировать? Непосредственно в бранче сначала договариваться? Наша менеджер (IBU BOC Никосия) сейчас настаивает что они обслуживают только рабочие пермиты, визитеров не рассматривают больше вообще. Скорее всего, это чисто вопрос бранча/менеджера, хотелось бы попробовать его сменить.

раньше было так - приходишь в локальный бранч и говоришь - хочу к вам, так я тут живу неподалёку
Нам в ibu дали бланк перевода из одного бранча в другой. У одного из нас был менеджер в лиме, у другого в никосии, он хотел в лимский переехать. Заполнили бланк и выслали обоим менеджерам. Пока молчат.
24.04.2023 09:25 Show in chat

Подскажите пожалуйста такой вопрос: в IBU BOC надо записываться на встречу к менеджеру как-то? Если надо, то как это сделать ?

Строго говоря да, надо. IBU выглядит не так, как обычное отделение, туда нельзя так просто взять и войти. Хотя нас и пропустили один раз, но это, как я понял, было следствием недопонимания с их стороны (мне кажется, охранник подумал, что мы новые клиенты и хотим открыть счёт)
А как можно записаться, не знаете?
24.04.2023 07:57 Show in chat

Был сегодня в BOC, информация от менеджера про закрытие счетов такая: Закрывают счета только тем, у кого нет действующего пластика внж. Тип внж не важен. Если есть пластик внж, никакой угрозы закрытия счета нет. Ресипт = пластик в течение первых 6 месяцев, затем следует принести пластик.

… только визиторам мигрейшн пластик и через полгода не факт, что даст.
щас быстрее выдавать стали, мне например выпустили пластик 2 февраля при подаче в середине августа. 5.5 месяцев.
Хорошо бы еще мигрейшн об этом знала и укладывалась в 6 мес на печать пластика)
Сколько менеджеров, столько и мнений. Ещё и профессию по списку проверяют, а это часто весомее пластика.
И мою проверили, сказали входит в санкционный список, поэтому попросили деньги из РФ не переводить. Откуда угодно пожалуйста, только не из РФ.
то бишь сначала в Армению/Казахстан, а потом на Кипр? ))
но все равно спросят происхождение
Это я не уточнял, все равно не собирался переводить ничего из РФ или как то обходить санкции через 3-и страны.
Про эту схему тоже спрашивал, ibu ларнака сказала, что не будут зачислять и отправят обратно. Не важно, мой там счет или нет и есть ли подтверждение легальности этим суммам :) Отжигают, короче.
Мне сказали что без проблем примут деньги с IBKR например. И для подачи они сгодятся. А уж как зачислить деньги на IBKR с российских счетов гуглите сами...
А как жить без переводов?
Или вы имели ввиду перевод напрямую от самого работодателя?
Нет, мне например из за того что моя деятельность под санкциями, заодно запретили переводить любые деньги из РФ
А через брокера получается можно?
С переводами с IBRK сказали все будет ок, главное предоставить выписку о продаже ценных бумаг, чтоб там крипты не было
брокер за транзит может забанить
Не надо транзита... Купите акции, подержите пол годика, продайте, и брокер будет рад.
такая же фигня. Нужны пластик и TIC. То есть, визитор будет вообще не вариант. Надо номада делать или рабочую визу. И кстати "неподсанкционные работодатели" тоже не канают теперь. "Если будут деньги из России - счёт закрываем."
То есть ваши слова можно понять так, что больше гражданам РФ визитера не получить если у них деньги на первоначальный взнос лежат в РФ?
Я не знаю. Я передал только то, что мне сказала менеджер.
Про TIC мне кстати ни слова не сказал менеджер, кроме внж им ничего не нужно оказалось.
А мне вот сказали. И тоже в срок 6 месяцев, как и пластик.
И ограничение по сумме 100 тыс.
Так что, без рабочей визы мне вряд ли удастся счёт сохранить.
В качестве номада, тоже мало вижу способов паркования средств.
Это не так. Люди и по сей день благополучно открывают счета в банках, отправляют swift из эрэф и оформляют визитор. Да, стало сложнее с санкционными компаниями/профессиями и т д, но успешные кейсы есть каждый день.
24.04.2023 07:49 Show in chat

Всем привет! Кто-то обращался а банк уже по поводу того, что BOC счёт закрывает? Что говорят? Не могу дозвониться менеджеру, на письма тоже не отвечают. Родители а России( счёт их) есть смысл ехать им на Кипр? Или все же можно онлайн как-то решить вопрос? Либо вообще его решить нельзя уже? Поделитесь опытом пожалуйста!

Об этом вся прошлая и позапрошлая неделя чата. Если поискать в поиске по BOC или даже бос, то много ответов получите на свой вопрос
Закрываю держателям российского паспортат, кто не может подтвердить внж Кипра. Дают два месяца перевести средства в другой банк.
Это я понимаю. Но у родителей пластик категория F. Но при этом счёт закрывают
Пусть предоставят. Дозванивайтесь или пишите - все лучше чем ехать.
Закрывать всем держателям F, если в действительности они не проживают на Кипре постоянно.
Есть проживание на Кипре - счёт оставят, нет проживания - закроют
Сегодня мама была в IBU BoC после получения письма о закрытии счёта. Счёт разблокировали после предъявления чека на визитера. Но сказали обязательно донести пластик когда появится. Я спросил, кого они планируют закрывать, сказали, что почти всех, кто на Кипре не живёт, скорее всего закроют. Хотя они очень сожалеют об этом 😬
Закрывают ли тем у кого место рождения РФ, гражданство двойное, но не ЕС?
Когда счёт открывали какой паспорт предъявляли? Если не РФ, то вас возможно не коснётся. Основные «клиенты» для закрытая - держатели паспорта РФ, не живущие на Кипре
пока нет пластика внж счет заморозят, через банкомат вывод по две тыс евро в день, но не более десяти в месяц отягчающие - паспорт рф, доходы из рф
24.04.2023 07:14 Show in chat

Кто-нибудь может помочь разобраться в противоречии. С одной стороны банки закрывают счета тем, кто не живет на Кипре и зарабатывает заграницей. С дргугой стороны PR6.2. требует показать регулярный доход из-за границы.

это разные организации
у госов - одни требования, у банков - санкции - свои требования
Это понятно. Как выруливать? Купили квартиру, хотим переехать и жить на накопления и инвестиции.
сейчас вот пишут, что если показать пластик внж/пмж, то счет разблокируют
А если нет дохода из-за границы, как подтверждать ПМЖ?
Логика проста, такие резиденты им не нужны
Я просто рассчитывал какие-то советы получить разумные
Закрывают тем, кто не живёт на Кипре. Вы же хотите жить там
Жить на Кипре и подтверждать доход, в таком случае счет не закроют
То есть жить на Кипре, а доход из рф показывать?
Ключевое - зарабатывать из-за границы платить налоги и жить на Кипре.
Некоторая заграница токсична для банков.
Да, и необязательно из РФ, главное, из-за пределов Кипра
Даже лучше не из РФ.
А если доход от брокера? Как понять это заграница для них или нет?
Откуда идут перечисления на местный счет, там и заграница (основной, но не единственный критерий)
А если открыть компанию на Кипре, получать на нее платежи из другой страны и выплачивать себе дивиденды — интересно, такой доход подойдет под критерий, или уже будет признан «местным»? 🤔
Все доходы вне Кипра- заграница. Обязаны декларировать и платить налоги в стране получения доходов. А сюда предоставлять подтверждение полученного дохода, если примут предложенные изменения, ежегодно 50 тыс евро, 12 тыс на супруга и по 10 тыс на детей.
Если там числится не работающим директором - то как минимум для визитера теперь официально подходит.
Если платежи из другой страны и нет кипрских клиентов, то да, эти дивиденды пройдут как подтверждение дохода
24.04.2023 06:24 Show in chat

Всем доброе утро! Для тех кто как и я столкнулся с проблемой: смс от бос подтвердите резиденс статус, и далее ограничения по транзакциям в приложении третьим лицам. Наконец менеджер банка признался что для всех русских новые ограничения: пока нет пластика - переводить через приложение любые суммы третьим лицам нельзя. Только через кассу🫤 Как будет пластик - ограничение снимут. Возможно это мнение одного менеджера, но при мне он читал какой то документ.

Вот удивил ваш менеджер, мне еще в том году в BoC запретили даже себе в IBKR перевести, пока внж не получу.
Я с февраля этого года стала обладателем счета в бос и до прошлого четверга переводила куда хотела 😀 поэтому для меня это новость ))
По ссылке на револют переводы ходят и без пластика, в ВоС. 🤷‍♀
А револют тут у многих, правда ссылку для перевода формировать не все умеют.
23.04.2023 16:01 Show in chat

Добрый вечер! Подавала заявление на получениеTIC, прислали по почте что присвоили Tax Identification Number (TIN), ввожу его в поле TIC при регистрации в приложении Revolut и оно пишет что TIC недействительный. Кто-то с таким сталкивался?

Аналогичная ситуация. Пока решила недельку подождать на «синхронизацию чего-либо», дальше писать в поддержку ))
Попробуйте ещё ввести.
Там не все цифры обычно.
Внимательно посмотрите или лучше сделайте копипаст из письма.
В конце возможно не единица а маленькая латинская L.
Варианта два.
1. может циферку вместо буквы ввели, или наоборот
2. подождать недельку для возможного синхрона баз
Можно в поддержку революта прямо из приложения написать и послать письмо с тином. Это тоже работает.
Как заяву подавали? Онлайн или ножками? Сколько ждали ответа?
Общались с ними 3 апреля, что-то делают, пока никаких апдейтов нет :(
У них по умолчанию стоит старый формат номера, который должен начинаться с 0 или 9
Спасибо, может конечно и поэтому, у меня номер с "6" начинается
У меня тоже и у всех, кто недавно подавался
Спасибо, попробую. Подавала заявление по Эл почте 3 апреля, 20 ответ пришел
То же самое.. Почему-то TIN.. Вы как-то решили проблему?
Последняя цифра - это буква
я заметила
Я вчера писала в поддержку. Ответили - мы в курсе, чиним.
В поддержку революта? Ура
поддержка признала баг уже. ответили что починят. по их мнению TIN на Кипре не может начинаться на 6, а практика показывает (в том числе моя) что еще как может
Да. Ув. Диего очень вежливо призвал не волноваться )) Единственное четкий срок починки не обозначил, что как раз и вносит элемент беспокойства в сей процесс. Буду мониторить.
23.04.2023 12:48 Show in chat

Кто-нибудь в 2023 открывал счета в банках Кипра и указывал что он получает доход от российского работодателя и его профессия соответствует списку из 8 пакета санкций (список запрещенных видов услуг для предоставления компаниям в РФ)? Банк что-нибудь комментировал по этому поводу или они не прочухали?

Временами сложно открыть счет даже имея работу на Кипре)
А посути вопроса?
Конечно же не откроют
Ваша профессия была в 8 пакете?
По сути вопроса - сейчас банки Кипра за этим даже слишком рьяно следят, достаточно вольно трактуя список этих профессий.
А что за профессии?
Интереснее, откроют ли счет если указать что сдается в аренду недвижимость в РФ и будут именно эти средства переводиться
https://www.rbc.ru/economics/06/10/2022/633ec9309a7947735697e0fb
Запрет на инженерные и юрисконсультские услуги
У меня ИТ - и она в списке. Там еще много всего
Вы указали профессию или должность? Никак не пробовали переформулировать чтобы скрыть профессию?
Они просили резюме или контракт?
1. Если вы нарушаете санкции то не важно открыл счёт банк или нет - может прилететь.
2. Вы хотите что-бы кто-то сознался что он нарушает и банк его не блочит?
Они просят и резюме и контракт.
Причём источник должен соответствовать контракту.
И исходя из этого профессия трактуется очень расширительно.
Честно говоря не вижу как тут можно "скрыть".
У меня ещё в декабре в Хелинике, при наличии контракта с европейской фирмой при мне искал её филиалы в РФ и РБ.
И сказал, что не откроет если найдёт.