Налоги, визы и финансовые вопросы на Кипре

закроете ИП в России ))

Невозможно)

А под налогом с доходов физ лица точно понимается сумма поступлений на счёт ип в России, а не прибыль?
Я просто не понимаю, привыкла, что налог на прибыль может быть 20-24%, ну даже 30%, но с поступлений на счёт 30% это как-то нереально звучит🙃

Доходом физлица считается прибыль от ИП.

А то есть доходы-расходы? Не весь оборот?
Это меняет дело

у вас в голове путаница. ИП не является плательщиком налога на прибыль и о налогообложении прибыли от доходов ИП речь не идет в РФ. поэтому ставка 20-24% не причем совсем

в РФ:
ИП на УСН 6% - налог считается кассовым методом с доходов
ИП на УСН 15% - налог считается кассовым методом с разницы между доходами и расходами
ИП на ОСНО - 13% налог на доходы физических лиц (НДФЛ) и НДС (если применимо)

Про налоги в рф я знаю все

вы хотите сейчас в чате получить готовую консультацию конкретно по вашей ситуации, конкретно оптимальную схему вашей деятельности и налогообложения. мы можем написать вам только общие рекомендации.
решение принимать ВАМ после наших сообщений или после платной консультации у специалистов, но принимать ВАМ.
готового ответа как вам оптимизировать деятельность и как вам платить столько налогов, сколько вы хотите - в чате НЕТ!

Меня могут поправить, но по сути вы будете платить налог с ваших поступлений на ваш счет/счета физлица на Кипре.
Переводите со своего ип в рф на счет в кипре 1000е в мес - платите налог с 12.000е в год.

Я не пытаюсь выведать доскональную информацию, мне не надо сейчас до копеек считать сумму налога, оформлять платежки, вычеты и тп
Это фундаментальный вопрос, типичный к тому же говорите, не поняв его мне не принять решение о переезде.
Конечно, я не против платной консультации специалиста.
Я просто хочу понять, будут ли облагаться по прогрессивной кипрской ставке (как доходы физ лица ) мои поступления на счёт в России или чистая прибыль . И всё.
От этого зависит , переезжать или нет.
В интернете противоречивая инфо, я надеялась на этот чат(

Нет. Со со всех глобальных доходов, даже просто на бумаге. Налоги платятся даже если вам не заплатили, а только начислили.

В чате вам ответили, но вы спорите.
Давайте закроем тему.
Если надо - используйте поиск по чату. Кейсы и расчёты налогов на Кипре для ИП эрэф - тут есть.

декларируются все доходы физлица, не важно на какой счет они поступили

Что декларировать надо это я поняла
Я про оплату налога

Будет чистая прибыль от ИП, после уплаты налогов ИП.

налоги считаются со всех доходов. у физлица на Кипре нет прибыли

Вот два противоположных ответа)

нет, если вы внимательно их прочитаете

Т.е. я правильно понимаю - даже если, например, платформа А переводит мне деньги за продажи на счет в условной Ирландии и они там просто лежат. А платформа Б переводит мне деньги на счета на Кипре - и я ими пользуюсь. Декларирую и плачу налоги я с обоих поступлений?

конечно

И плюс со всех остальных тоже.

А просто интересно (не с целью обмануть систему) - сообщение о таких поступлениях в другие страны - это чисто на моей совести получается? Или банки передают подобную информацию друг-другу и в налоговую - мол, вон у N какие-то поступления на какие-то заграничные счета?

действует автоматический обмен о налоговой информации. если вы в Ирландии фигурируете как налоговый резидент Кипра, то Ирландский банк раз в год будет посылать всю информацию на Кипр

Поняла, спасибо)

Подскажите, а переводы со счета на счет от родственников/родителей под это правило тоже попадают?

нет, это не доходы

+ но банки могут спросить легальность средств от родственника :(

Хоспаде, как сложно жить-то
Извиняюсь :D
Спасибо за ответы, стало чуть понятнее)

Забудьте про прибыль, физлицу нужно платить налоги со всех доходов (плюс геси).

https://t.me/cylaw/68129

Сори, не понимаю.
С каких доходов физического лица платить по этой таблице?
В росиии зарегистрирована как Ип, продажи, плачу упрощенку 6% от всех поступлений на счёт
Получу визитерский внж, стану резидентом, что должна буду платить на Кипре с доходов в России? Сколько примерно?

как только вы стали налоговым резидентом Кипра, платите налоги со всех своих доходов, в том числе с тех которые вы получили на ИП в РФ. Сколько платить считайте по таблице. Здесь много раз обсуждалось можно ли зачесть 6% уплаченных в РФ, поищите поиском

Совсем грубо.
100000€-6%=94000-4% геси = 90240 и подоходный по табличке.
90240 -19500 = 0
70740 - 8499 = 1700 налога и так дальше

М.б. ошибаюсь, но мне кажется Вы поясняете о налогах с доходов полученных на Кипре.
С доходов полученных в рф, сначала могут собрать в рф как с налогового нереза по ставке 35%, но все зависит от деталей.
А на кипре уже потом м.б. что-то придется заплатить, но опять же зависит от деталей

Ошибаетесь про ИП и 35%, но в целом вы абсолютно правы что важны нюансы которые могут сильно повлиять на всё. В двух сообщениях в телеграмме не расказать, толькотнаправить мысль на поиск в нужном направлении...

В России я точно знаю , что нет, так как в главе усн не указано, что она действует только для резидентов. Она для всех.
А вот кипрское налоговое законодательство мне вообще не понятно (

если ИП в РФ на УСН и платит 6% например с доходов, то понятие налоговый резидент или налоговый нерезидент НЕ применяется к самому ИП и его доходам, так как эти понятия относятся к доходам физического лица и налогу на доходы физических лиц (НДФЛ).
не пугайте людей и сами не путайтесь.
если коротко: то ИП на УСН платит свои налоги в РФ со своих доходов и платит, неважно где он живет

Да, почитал - все верно. 6% по УСН остается. Плюс УСН видимо не подпадает под СоИДН потому предположительно не уменьшает базу по налогам на кипре

попадает или нет под СОДН это вопрос дискуссионный пока, четких указаний в законодательстве нет и разъяснений нет, есть мнения.
поищите поиском в чате, много обсуждали.

Кипрское законодательство очень простое, декларируете все доходы, если были заплачены налоги в других странах - смотрите можно ли их зачесть по СоИДН, рассчитываете налоги и платите их. Примерно так работает закон о налогообложении во многих странах

Доход ( все поступления на счёт) в России как ип больше 100 000 Евро в год , если на Кипре его обложат 30%, то уже не важно , вычтут 6% или нет, 30% в сумме съедят всю рентабельность (

Поэтому мне именно сейчас важно понять, будет 30% от него или нет.
Потом , конечно, я нашла бы бухгалтера и она помогла все задекларировать как надо.
Если обложат, то мне и переезжать на Кипр не стоит.

На Кипре его не обложат 30%, вы заплатите налоги по приведенной табличке (прогрессивная ставка). 30% это речь про налоги РФ для нерезидентов

что такое "на Кипре обложат 30%". на Кипре прогрессивная ставка налога на доходы

На Кипре налоги существенно выше чем ИП 6% в РФ.
Если речь о больше 19500 в год.

На Кипре 35% не на всю сумму, а на превышение последнего порога. Эффективная ставка налога будет примерно 24% на 100к евро, минус то, что вы сумеете зачесть

Больше 30% тоже есть?

да, но это не на весь доход, а на превышение

https://www.qnta.biz/resources/cyprus-tax/tax-calculators/gross-to-net-salary
и учтите, что визиторы social не платят

Вы хоть табличку бы посмотрели?

Налог на прибыль
Физические лица

Объект налогообложения
Применительно к физическим лицам — налоговым резидентам Республики Кипр, объектом налогообложения является доход, начисленный или полученный из источников, находящихся как на Кипре, так и за его пределами.

Налоговое резидентство
Налоговым резидентом Республики Кипр считается лицо, находящееся на ее территории в течение более чем 183 дней в налоговом году.

Ставки налога на доходы физических лиц
Налогооблагаемый доход (в год)
0 – 1 9500е 0%
19 501 – 28 000 20%
28 001 – 36 300 25%
36 301 – 60 000 30%
60 000 и более 35%
https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/cy/Documents/tax/CY_Tax-Facts-2020RUS_Noexp.pdf

процитирую сообщение из этого чата от Олега Решетникова повторно

Это поняла
Что прогрессивный поняла
Это не сильно облегчит ситуацию (
Рентабельность не допускает в принципе ещё каких то налогов на доход как ип в России

Мой доход от ип в России это доход физического лица на Кипре?

да

Вы платите налоги там, где являетесь резидентом

Надо платить налоги там где вы налоговый резидент.

Если будете налоговым резидентом, то налоги платить надо со всего дохода. Что-то сможете зачесть из уже уплаченного в другой стране, если есть СИДН.

Вы какие налоги имеете в виду?

https://www.pwc.com.cy/en/publications/assets/tff-eng-2022.pdf
вроде "анонсед" The
Minister of Finance has announced the
intention of the government to introduce
amendments to the 50% exemption
commencing as from year 2022, including
lowering the minimum salary to €55.000
and increasing the years of the exemption
to 17.

Ещё вопрос. Вот эти 55 или раньше 100.
Если работаешь не с начала года достаточно показать пропорциональную сумму для вычета или нужно именно 100 (55) ?

Как применяется не с начала года, я не знаю. Может только со следующего. Надо уточнять.

+Везде только говорится про intention ввести изменения с этого года, но официального документа так и нет вроде. От PWC тоже про intention говорится.

https://t.me/cylaw/69181

Спасибо!

Если у вас статус есть non-domicile, то полученные дивиденды налогом на оборону не облагаются, но надо Геси платить. Налог на дивиденды у вас удержит плательщик дивидендов на основании СИДН.

Вы платите налоги там, где живёте более 183 дней или там где вы налоговый резидент.

такое есть, при условии что вы работаете на зарубежного работодателя по трудовому контракту больше 90 дней в году (подтверждается физическим отсутствием)

Здравствуйте! Кину вам в личку.

Спасибо!

Добрый день. Можно и мне тоже? Актуально

И мне тоже! 🙏

И мне пожалуйста)

Мне тоже, пожалуйста

И мне пожалуйста!

Буду благодарен, если и мне скинете

можно и мне тоже?

Вечер добрый и мне можно?

Посмотрите плиз поиском по чату.
Было много обсуждений и ссылок.

хочу напомнить, что законодательство РФ обязывает нас как валютных резидентов следующее:

1. сообщать об открытии/закрытии банковских счетов за границей РФ
кому: ИФНС России
как: лично, по почте (ценное письмо с описью вложения) или через личный кабинет налогоплательщика - физического лица на сайте nalog.ru
когда: открытие банковского счета, закрытие банковского счета, открытие электронного кошелька в иностранной платежной системе, закрытие электронного кошелька в иностранной платежной системе
кто: физлицо — валютный резидент РФ (в соответствии с критериями, закрепленными в подп. 6 п. 1 ст. 1 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ)
в какой срок: в течение месяца с момента события
что: Уведомление об открытии (закрытии) счета (вклада) в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации (форма по КНД 1120107), Приложение № 1 к приказу ФНС России от 24.04.2020 N ЕД-7-14/272@
основание: п. 2 ст. 12 закона № 173-ФЗ
ответственность: штраф на 4–5 тыс. руб. по п. 2.1 ст. 15.25 КоАП
исключение: освобождаются от этой обязанности физические лица - валютные резиденты, которые являются налоговыми НЕрезидентами и срок пребывания в РФ в истекшем календарном году составил менее 183 календарных дней

2. представлять отчет о движении денежных средств по счетам/кошельках за рубежом
кому: ИФНС России
как: лично, по почте (ценное письмо с описью вложения) или через личный кабинет налогоплательщика - физического лица на сайте nalog.ru
когда: при наличии открытых счетов/кошельков (при наличии или отсутствии движения денежных средств)
кто: физлицо — валютный резидент РФ (в соответствии с критериями, закрепленными в подп. 6 п. 1 ст. 1 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ)
в какой срок: до 1 июня года, следующего за отчетным годом
что: Отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов физического лица - резидента по счету (вкладу) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг (форма по КНД 1112520), Приложение к Постановлению Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365
основание: п. 7 ст. 12 закона № 173-ФЗ
ответственность: штраф на 2-3 тыс. руб. по п. 6-6.5 ст. 15.25 КоАП
исключение: освобождаются от этой обязанности физические лица - валютные резиденты, которые являются налоговыми НЕрезидентами и срок пребывания в РФ в истекшем календарном году составил менее 183 календарных дней

мои примечания:
- информировать, сдавать отчеты в налоговую или нет - это личный выбор каждого
- последние принятые документы по валютным операциям напоминают о важности этих обязанностей
- если у вас будут вопрос, то не стесняйтесь задавать их. чем смогу, помогу.

#ифнс #уведомление #счет

Олег, можешь добавить как-то в закреп, чтобы туда посылать можно было?

> срок пребывания в РФ в истекшем календарном году составил менее 183 календарных дней

А можете уточнить насчет вот этой формулировки? Если открыли счет в этом году и в этом году не будем находиться в РФ 183 дня, то от обязанности освобождаемся или нет? В прошлом находились в РФ больше 183 дней.

Гайд по счетам:

https://useful.expert/foreign-accounts.html

Да. На всякий случай проверьте на момент открытия счета количество дней пребывания. Но у вас на сегодняшний день не будет 183 дня.

Спасибо, мне лично не нужно, а участникам чата может быть полезно.

Два вопроса:
1. Речь же идет о суммарном кол-ве дней, а не "дней подряд"?
2. А информация из сообщения выше учитывает новые постановления президента РФ? Которые буквально на днях были, как раз про счета и резидентов. Я честно не смогла вникнуть, но звучало как будто сейчас должны уведомлять абсолютно все валютные резиденты, а пользоваться счетом (законно со стороны рф) можно крайне ограниченно.

1. Да, количество дней пребывания в РФ в календарном году. Если память не изменяет, то почитайте ст. 12 закона 173-фз
2. Если вы мне покажете где новых указах речь идёт про изменения в обязанности уведомления и в изменениях на эту тему в законе 173-фз, то дам свое мнение. Пока звучит ваш вопрос так, что я должна сесть и сама ещё раз все проштудировать и успокоить вас.
Ограничения в пользовании безусловно есть сейчас.

1. Спасибо!
2. Извиняюсь, да, сейчас постараюсь найти сами постановления и то что было не понятно.

А можно у вас еше про ограничения в пользовании уточнить?
Я правильно понимаю, что если мне приходят деньги на счет Кипра от юр.лица (сша) от продаж моего продукта (IT), и это не рабочий договор с этим юр лицом - то для рф это будет не законно на данный момент?

Я, начиная, с 2020 года, очень не люблю комментировать указы президента, потому что они описывают очень общими словами. Далее принимаются уже нормативные документы ведомств разных (постановления, приказы и т.п.) или выпускают разъяснения и тогда становится более понятно. Одни нерабочие дни в РФ в пандемию вспомните.

Давайте подождём, конечно если вам не горит.

Да, понимаю, спасибо)
Мы просто изначально сейчас хотели таким образом перевести часть средств на счета Кипра для обеспечения суммы для внж. Но возможно или подождем расшифровок или переведем на свой страх и риск, если альтернативы поступления средст не найдем.

а о каком постановлении речь? О том что нельзя переводить себе на зарубежные счета деньги? Или о другом?

Из тех ограничений что я знаю — только то что описал выше, то есть получать деньги от других лиц (компаний) на зарубежные счета можно. Или что-то новое выходило?

да,, на мой взгляд, абсолютно верно рассуждаете

Антон, будьте внимательнее. слово "постановление" отсутствует в моем сообщении, на которое вы отвечали

да, извините, вопрос был скорее к @drakoncik . Ну и постановление можно заменить на “указ” )

Если совсем перефразировать, то какие сейчас действуют известные ограничения на иностранные счета, кроме того, что на них нельзя переводить деньги с российского счета?

А чем это может быть чревато в нынешнее время ( если уведомить/ если не уведомить) ?

если вы прочтете внимательно, то в каждом пункте указана есть ответственность

Про штрафы я видела, больше никаких подводных камней и проблем?

исходя из того, что я вообще о вас и о вашей ситуации ничего не знаю, то нет, "больше никаких подводных камней и проблем"

А какие могут быть проблемы если уведомить?

Ситуация ничего особенного: рабочий пинкслип, единственный источник дохода, нет дохода в рф или крупных покупок типо недвижимости

например:
за 2019 год налоговая российская запросила данные у физлица по сданным декларациям в другой стране и уплаченным налогам. причиной запроса послужила информация по движению на банковских счетах физлица за границей (но этот не суть важно).
проблема была в том, что физлицо не подавало декларации и не платило налог.

но это не ваш случай

а какой это документ?

Вот тут есть номера всех официальных документов

https://t.me/cylaw/71738

Добрый день. Скажите пожалуйста можно ли перевести евро из Банка Кипра в российские банки? В какой банк россии деньги приходили без проблем?

У меня нет личного опыта таких переводов.
Почитайте поиском в чате.

gesy

social(платиться по рабочей, не платиться визиторами), gesy

Только для местных жителей - киприотов

Только для граждан ЕС (и Кипра в том числе)

Не расстраивайтесь, там налогов минимум ~23%, это если не больше 19500 в год дохода...

Тот, кому это надо.
Если вам надо нести договор в мигрейшен - значит вы.

У кого-то из коллег риэлтор пошёл это делать.

Просто помог.

Окей, спасибо)

Спасибо большое за ответ! Возможно есть какие то лазейки платить, но меньше, а то вообще эта регистрация нецелесообразной кажется при текущей нестабильности?!?🤦‍♀

800 это нижний предел, его и так пытаются всячески поднять. Да и начинают чеки / ресипты спрашивать.
Всё зависит от вида деятельности.

Если показать доход выше, то взносы соцстрах будут также расти? И если чеки и реситы не предоставляется возможным приложить?

Больше доход - больше взносов, это же процент от дохода.
Пока без чеков прокатывает, но как долго это будет не понятно. Вы должны учитывать (документировать) свои доходы и расходы - пока не строго.

Какие последствия, если слиться, когда требовать начнут?)

Стандартное уклонение от налогов - это нарушение.
Пол острова живет самозанятыми и у всех одинаковые требования, будут наводить порядок для всех.

Ясно. То есть легально-дорого?)

Не знаю как это прокомментировать, подразумевается что налоги платятся с доходов. Больше доходов - больше платишь. В ответ получаешь ковришки от государства.

Спасибо за ответы!

Вам необходимо заявить о фактическом доходе, потому что стандартный взнос считается от более высокой суммы дохода

Если вы про IR 1 гейты за 2021 еще не открыты, срок до 31 июля 2022 , могут продлить.

Соцстрах. Работодатель удержит ваш взнос при выплате зарплаты.

а если я работаю на себя?

https://t.me/cylaw/68129