Telegram groups catalog TgQuestions

Банковские вопросы и операции на Кипре

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

CY Law, Visas, Taxes, Insurance

@cylaw
part of Cyprus_iT @cyprusit by oleg.cy

Чат для обсуждения кипрских визовых, налоговых, финансовых и других юридических вопросов.

Закреп чата с полезными ссылками t.me/cylaw/2

Список чатов и ресурсов Cyprus_iT Community t.me/badcyprus/72203
03.10.2022 16:56 Show in chat

всем привет кто-то знает можно ли на Кипре снимать деньги с карточки ЮнионПей выпущенной в РФ (газпромбанк) ?

пока с JCC можно
03.10.2022 14:47 Show in chat

Российский Райф.Банк внезапно прислал запрос представить подтверждение источника денежных средств. Доход (в виде зарплаты) уже много лет только на Кипре. Светить его там не хочу. Написала - личные сбережения. Но боюсь, так просто они не отстанут. Кому приходили такие запросы, что отвечали?

обычный 115ФЗ. Он вам пришел посколку вы не тратите (вероятно) деньги с карты по очевидным причинам, а только делаете переводы. Это прямое указание на транзит средств и как следствие такой запрос
Зависит какие операции у вас по счету в райфе проходят. Откуда поступления и куда расходы/перечисления.
А так да, запрос в рамках 115-фз.
Переводов мало и суммы очень мелкие.
Чисто на оплату жку и подарки родне в озоне)

Но в июле приезжала на месяц, внесла наличные в банкомате, и активно тратила в РФ.
Внесение наличных и оплата товаров/услуг. Было пару переводов от знакомых.

Что посоветуете ответить?
Правду конечно отвечать.

Их ваше внесение наличных видимо возбудило.
Там взнос был меньше 100 тыс. Было бы на что возбуждаться)

А какие будут последствия, если не отвечать? Закроют счета и арестуют все 8000 руб?
Зако называется
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Почитайте его и пояснения. Например эти
https://www.seeneco.com/ru/blog/115-fz/#%D0%95%D1%81%D0%BB%D0%B8_%D0%BA%D0%BB%D0%B8%D0%B5%D0%BD%D1%82_%D0%BD%D0%B5_%D0%BF%D1%80%D0%B5%D0%B4%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D0%BB_%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B_%D0%B8_%D0%BF%D0%BE%D1%8F%D1%81%D0%BD%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%B2_%D1%83%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%BD%D0%BE%D0%B2%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B9_%D1%81%D1%80%D0%BE%D0%BA
Спасибо
Видно попали под один из критериев. Там робот проверяет. Сложно сказать. Однако банки в России очень зверствуют сейчас по 115-фз
Как я поняла из прочтения статьи, банк обычно спрашивает относительно какой-то операции. А тут просто так, типа обновляем данные.

В любом случае, о кипрских доходах я им говорить не хочу.
03.10.2022 13:39 Show in chat

Привет. Помогите пожалуйста советом. Ситуация такая. Помимо рабочей карты с ЗП, какую карту лучше открыть? Wise, Revolut? Мне нужно перевести туда часть своих денег. 1)Например я меняю через чат рубли на евро. Мне делают перевод евро на Revolut. Получается что я должен в следующем году подавать декларацию о движении своих средств на Кипре, но как быть с местной налоговой(Revolut же просит TIC и скорее всего налоговая в курсе средств). То есть мне какие-то люди отправили на Revolut 10 000$ в течение месяца условно, как мне обосновать что это мои же деньги? 2) Если я хочу иметь на счете доллары? Я привез n-ную сумму разрешенных средств, но не задекларировал. То есть банк BOC скорее всего мне откажет открыть счет и зачислить туда деньги($), так как помахать бумажкой с росссийского банка что я полгода назад снимал какую-то валюту будет недостаточно. Тоесть опять же если это доллары, то наверное через Revolut?(А как внести наличку долларов на Revolut, возможно ли через банкоматы банков партнеров? Видимо тоже нет) 3) Или же я свои рубли через USDT вывожу на Revolut? Как поступить вот не знаю какой вариант более реальный, белый и без налогов?

Если вы устроены официально, обратитесь к юристу компании. Обычно они с этим помогают сотрудникам. Условия могут быть разными просто. И общий ответ может ввести вас в заблуждение.
Или лучше возьмите официальную консультацию у юриста кипра, чтобы если вдруг к вам пришла налоговая, вы ей просто сказали, а я спрашивал вот у этого юриста и он мне так сказал и бумагу с его печатью приложить. Тогда даже если вы накосячите, то можно будет отвертеться.
1. Через чат не законно.
2. Наличку на Револют на Кипре не внести. Банк Кипра позже может и принять понемножку, надо пробовать.
Белый и без налогов через официальную биржу Binance, Wirex и т.д. не p2p а именно сама площадка. Без налогов только если налоги уже уплаченны...
А так можно😳
Ну для этого юристы и бухгалтера и нужны)) Для перекладывания отвественности. Иначе они могли бы вам что угодно сказать, а вы потом виноваты. Вопрос: за что деньги плачены? Насоветовать то что угодно можно. Юрист под отвественность никогда вам фигни не скажет, тк он понимает что с него за это могут спросить.
Я просто сама юрист, но в РФ и слабо представляю как консультация письменная может избавить от налоговых проблем. Не знание закона, не освобождает от ответственности.
От налоговых проблем не избавит. Заплатить все равно заставят. Но вас хотя бы не посадят и не депортируют)
Она не избавит, а облегчит.
Получить письменное от лицинзированного бухгалтера это ещё надо постараться. Очень сильно.
Что такое лицензированный бухгалтер?🤔
Чувак с дипломом и печатью, который уполномочен предоставлять вам такого рода услуги.
Печать личная?
У меня еще печать суда была. Типа в суде утвердили что он сказал не бред.
Бухгалтерская деятельность не лицензируется
Разумеется лицензируется

https://www.businessincyprus.gov.cy/business-sectors/accountant-auditor/
Для ИП только да и то при сильном желании
Подскажите пожалуйста, поискал и нашёл это сообщение, меня беспокоит вопрос перевода наличных через карту РФ на счёт в Hellenic в итоге.
У меня сейчас открыт счёт в Хелленике, зп я получаю наличными, есть ресипт на пинк-слип. Есть какие-то варианты у меня через необанкинг или крипту без блокировок перевести деньги на свой хелленик? В чате же читал, что блокируют счёт за переводы с Binance, P2P, это так сейчас?
Вы наличными получаете в РФ?
Серая оплата, часть наличными, часть сразу на карту
Серое не стоит вообще выводить из серости. Меняйте наличные в РФ на наличные на Кипре.
https://t.me/cyexchange
03.10.2022 12:49 Show in chat

Для счетов (по рабочей визе) россиян сейчас в кипрских банках применяются европейские ограничения в 100к евро на депозите? https://cyprus-mail.com/2022/03/16/ecb-puts-russians-in-eu-even-residents-under-scanner/

По разному.
Можно чуть больше подробностей?
Завтра сит от вашей ВНЖ/ПМЖ и вашего банка и менеджера. Кому-то дают единовременно не больше 100к, кому-то оборот в год...
То есть к примеру, получил за год от Кипрской компании 19.500€ — ставка 0%
А в РФ через самозанятость получил ещё 1.200.00₽
Заплатил с этого в РФ 6% и ещё тут по прогрессивной шкале? (20/25%)?
Все доходы складываете, отнимаете 19500, дальше прогрессивная ставка
Взносы в ГЕСИ тоже ведь отнимаются?
+ ГЕСИ со всего с чего ещё не уплачен.
См соглашение об избежании двойного налогообложения РФ Кипр
03.10.2022 12:36 Show in chat

подскажите у кого был удачный опыт открытия счёта в Пафосе, в какое отделение для визитёра с подачей на ВНЖ можно идти?

03.10.2022 12:14 Show in chat

Добрый день! Подскажите пожалуйста работает ли карта револют в Турции? На сколько знаю, Cyprus Bank выдает наличные там. Спасибо🙏🏻

03.10.2022 11:57 Show in chat

Подскажите в BoC для открытия счета нужно аппоинтемнт подавать или можно придти в отделение с документами, отстоять в очереди и открыть?

03.10.2022 08:59 Show in chat

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, а важно ли, в каком отделении Хелленика делаешь зарплатную карту? Могут ли быть потом ситуации формата "где карту открывали - туда и идите"? И связанный вопрос - а в каком отделении удавалось договориться о приеме свифт-перевода из России?

03.10.2022 05:48 Show in chat

Для информации, про карты UnionPay. В Лимасоле в казино есть 2 банкомата JCC, там почти всегда есть деньги и есть купюры 100 евро. Проверял 1 октября - снятие с евровой карты "банка Санкт-Петербург" работает.

один в торца здания альфамеги (Georgiou Griva Digeni 118), где второй подскажите пожалуйста? гуглкарты про него не знают
если не секрет, какую максимум сумму можно снять?
Нет, оба внутри казино, рядом стоят. Надо заходить в главный вход, там в холле стоят.
https://goo.gl/maps/CkaNvUnVW7fzgh9r7
За раз 500 евро (5 купюр по 100), снимал по 3 раза в день. Дневной лимит "банка СПБ" - 1500, а месячный 7500.
видимо от наличия купюр в банкомате зависит. когда там 20ки , то выдает максимум 220 (
да, если загружены 100 то это удача
У меня максимум 100 выдает, если там только 20-ки, т.е. максимум 5 купюр за раз. Думал это ограничение всех банкоматов JCC...
Возможно разные банкоматы или ограничения банка? 10 шт по 20 евро я в нескольких банкоматах получал
Я все JCC банкоматы в Лимасоле проверил и пару в Пафосе) мне везде выдавало не более 5 купюр. Видимо ограничение моего банка...
02.10.2022 19:13 Show in chat

Добрый вечер! На Кипре есть банкоматы где можно снять доллары?

Нет
02.10.2022 17:51 Show in chat

Привет всем. При открытии счета на Кипре нужно ли сообщать об этом в Россию? Если нет - будет ли подпадать под несоблюдение правил валютного контроля перевод на него средств из России?

По идее да, так как по умолчанию любой россиянин - валютный резидент.
https://t.me/cylaw/71738
02.10.2022 16:17 Show in chat

Здравствуйте! А более свежая инфо по открытию счетов для физ.лиц по рабочей виде, где можно почитать? Нужен счет для ЗП.

https://t.me/cylaw/135668
02.10.2022 08:52 Show in chat

Подскажите, в последнее время какие отделения банков в Пафосе открывают без проблем счёт для визитёров с подачей на ВНЖ?

01.10.2022 15:46 Show in chat

Читаю тут про Райф. Если кому надо - у меня с банка СПб доллары на BOC за два дня улетели

с райфом по разному, у меня один раз две недели было, а другой раз - в пятницу отправил, в понедельник утром пришли, на БоК евро
01.10.2022 15:11 Show in chat

Подскажите туристу с недвижимостью на Кипре откроют счёт? Хотя бы на текущие расходы

Этого никто не знает. Недвижимость сама по себе ничего не гарантирует
90% что только под планируемое ВНЖ
Понимаю, но мне бы оплачивать как то счета
Внж не планируется( а как вообще сейчас пополняют кипрский счёт для пинкслипа? Из рф ещё ходят евро?
Без ВНЖ нет шансов 0,01%
Ходит, с трудом но ходит.
А платежек на острове не появилось которые могут открыть счёт?
Это как раз 0,01% кто захочет с вами связываться...
А так ищите кто за вас тут все будет оплачивать...
А какие остались платежки кто может открыть счёт без внж, просто по ютилити билл?
Bunq попробуйте, там биллов должно хватить. Но они очень не быстрые.
Не посоветую. Пробуйте все в подряд. + криптокошельки с картами.
Попробовал, просят только айди а оно русское, загрузил но думаю будет отказ так как подтверждения адреса даже не запросили :(
криптокошельки с картой не помогут, там обычно переводить никуда кроме себе нельзя, а мне для расчетов по инвойсам нужна возможность
Оплата ивойсов картой, обычно все коммунальные принимают.
Bunq нужен пластик.
Тут вариант открывать карту в Казахстане или типа того и оплачивать уже этой картой
01.10.2022 14:38 Show in chat

Всем привет! Не буду спрашивать открывают ли счета по турвизе с целью получения pink slip….Если счёт откроют выдадут ли карту которой смогу пользоваться сразу?

Да
Спасибо, если корректная инфа)
Крайне редкий кейс. Обычно блокировка на снятие/траты пока нет ресипта
Хелленик блокирует счет (доступно только пополнение с другого банковского счета). Когда принесете арк/рисипт из мигрейшн - разблокируют
А не Хеленик?
01.10.2022 10:03 Show in chat

Всем привет! Какие банкоматы дают кэш с революта с минимальной комиссией?

Все кроме Euronet.
01.10.2022 09:37 Show in chat

Добрый день! Посоветуйте, пожалуйста, кого-нибудь, кто может помочь с регистрацией компании на Кипре? И сможет проконсультировать по юридическим вопросам.

https://t.me/cylaw/2 а потом уже к
https://t.me/cylaw/135485
30.09.2022 16:59 Show in chat

Здравствуйте, где псм про интернет банкинг БОК ? Код верификации при попытки зарегиться не приходит

так может надо обратиться в суппорт БОК?
вечер пятницы начинает быть томным.
Они не работают сейчас. Конечно, звонила. Ну, извините, за томность
Да ничего, сейчас в телеграм канале вам код сгенерируют. Пойду пока вино открою.
Там надо по телефону диджипасс активировать. Потом все ок будет
Проверьте в том ли вы формате указываете номер телефона для начала. Указывать надо в том формате в котором он у вас в бумажках банковских. И с номером удостоверяющего документа могут быть нюансы.
Спасибо!
30.09.2022 14:18 Show in chat

Привет, а работает снятие наличных с UnionPay (Солидарность) И какая комиссия/в банкомате какой компании снимать?

снимаем в jcc, комиссия 3 процента, нам выдает за одно снятие только 100 евро максимум
Спасибо)
А в каких банкоматах вы снимаете? Сейчас пытаемся, нигде не выходит
в лимассоле в agorа на той неделе снималось
Обратитесь в чат по обмену, думаю там достаточно вариантов, как получить тут наличные
Снятие работает! Только в банкоматах jcc. Комиссия по тарифу вашей карты (у меня карта с 1,7%). Можно за раз снять 200-220€. Количество раз -по лимиту карты за день, но если в банкомате есть деньги. Тут с этим проблемы. Быстро опустошают и редко пополняется.