Финансовые и налоговые вопросы для фрилансеров в Германии

Я пользовался. Херня.

Почему? Хмм, у меня все в экселе, но думаю, почему технологии не попробовать

Потому что траты нужно не анализировать а ограничивать :)

Мне как бухгалтеру интересно , для чего это надо ? Если есть средства , то просто жить , а если их нет , то экономить вообще нет смысла

Чтобы не тратить все что есть или больше.

Меньше хлеба есть не станете же , пиво то можно ограничить 😁 комфорт жизни теряется

Все, что не учтено - неуправляемо. Как-то так... "Просто жить" приводит к инфляции уровня жизни при повышении доходов, потом появляются люди, которые живут в ноль при доходах в 200К

Не знаю как я своих расходы смог сократить на 25% когда 2 месяца пожил в 0

он не смог подключиться к моему банку
на этом я сделал вывод, что внутри не лучше

Но это не от ехсел , а тупо из за отсутствия средств 😁

Нет. Всегда можно урезать расходы на 25%

У меня budgetbakers wallet, доволен. Он умеет транзакции с разных счетов подгружать

Много лет пользуемся Zenmoney. Статистика по категориям, магазинам, периодам и тд. Предсказания расходов на основании статистики, кто должен тебе, кому должен ты, разные "счета" и тд.

Пиво 🍺 нельзя ограничивать.
Если нет средств на пиво 🍺, значит что-то идёт не так.
Вед один из показателей контролинга, это liquide Mittel. А что может быть ликвидней чем пиво 🍺. 🥳

"Тагесгельд" есть в олдскульном банке, но его нет в модном хипстерском вивиде, насколько я понимаю. Поэтому смысл моего высказывания остаётся прежним.

Вельт шпарен, трейд репаблик

Я не знаком с их AGB и не говорил о них. 🤷‍♂

Небольшое уточнение, в TR под 4% можно до 50 т € положить. К сожалению 😊 а так с вами согласна 👍🏻

Уже нет.

И только до полгода эти 4,
Или я не там смотрю.

А где их держать тогда?

В олдскульном банке, конечно))))

Тогда зачем вдобавок к нему ещё и необанк? 🙂

От процессинговых комиссий не убежать. Разве что только по SEPA принимать платежи.

Мы вроде апселлы страйпа обсуждали, что их можно снизить

Вот эти самые 3.49% + 0.49 USD, да? )

Даааа😥

Спасибо, что посмотрели и написали! :)

Trade Republic?

Scalable...

degiro
https://www.degiro.de/kunden-werben-kunden/anlagekonto-eroeffnen?id=BF93BF0F&utm_source=mgm

“Umkehrung der Steuerschuldnerschaft: Die Mehrwertsteuer ist vom Leistungsempfänger gemäß Artikel 196 der EU-Mehrwertsteuerrichtlinie zu entrichten." In English, you could state - "Services subject to the reverse charge - VAT to be accounted for by the recipient as per Article 196 of Council Directive 2006/112/EC".

Спасибо!

а для выставления вне ЕС, там что то про экспорт to third-countries

According to §3a Abs. 2 UStG taxable at the recipient location.

Но лучше пользоваться бесплатным любым сервисом для инвойсинга, они подтягивают такие приписки обычно

Товар или услуга?

Кто клиент?

Waren: Der Verkauf von Waren an Privatleute im Drittland ist als steuerbarer Umsatz in Deutschland zu erfassen, für den die Steuer – wie für alle Umsätze des Kleinunternehmers – nicht erhoben wird. Ist der Kunde Unternehmer, kann eine steuerfreie Ausfuhrlieferung in Betracht kommen.

Услуга
Клиент может твит физ лицом, но чаще Юр.лица

Kleinunternehmer-Regelung: Was gilt bei Auslandsumsätzen?
https://www.kleinunternehmer.de/ausland.htm

1. А про какой инвойс речь? Биржи ведь сами все инвойсы делают за вас.

Если они вам грубо говоря пишут вы заработали 100$, а на счет приходит 90€, то в принципе 90€ и есть ваш доход.

Если у вас полноценный бухучет, тогда только нужно запариваться: доход такой-то, комиссии какие-то и т.д.

Если вам не надо вести бухучет, то сколько на счет упало, столько и заработали

2. да, но на всякий случай хочется сверится, просто потому что деньги на счет уже в евро приходят

+ меня смущает, что в этом инвойсе в реквизитах компании ничего, кроме названия и адреса нет (наверняка там должен был хоть какой-то регистрационный номер использоваться)

А можете показать? Апворк же по американским стандартам выставляет инвойс, если там достаточно только LLC и адрес - ну что поделать.

Вам же а принципе эти инвойсы не особо то и нужны. Просто храните, нп случай если налоговая попросит. Скорее всего им это тоже не особо интересно

И еще такой нюанс, вам какое юрлицо деньги переводит?

Насколько я в курсе, если вы получаете больше 10к в год зарубежных доходов, то по ним надо в каком-то ведомстве отчитаться. Это для статистики по экспортным операциям вроде нужно. Я уверен что половина самозанятых на это забивает, но правила такие есть

это хороший вопрос, поэтому я и хочу с налоговым консультантом встретиться, который разбирается в апворке

с одной стороны, инвойс в апворке пишет, что деньги от американского юрлица, при этом если открыть контракт с компанией в админке апворка, там указано кипрское юрлицо

поэтому я в сильном замешательстве, кто же всё-таки шлет деньги
(особенно из-за того, что может внезапно возникнуть вопрос ндс, если деньги все же из кипра идут)

Что-то мне кажется шансы такого найти стремятся к нулю

кто шлет деньги вы можете в банковской выписке посмотреть, там указан отправитель. Если кипрское юрлицо, то все равно с т.з. немцев это экспорт и по таким доходам (если они выше границы) лучше отчитываться.

Я бы еще предложил спросить в поддержке апворка насчет юрлица, у них же должен быть раздел с правовыми вопросами.

даже если искать англоговорящего?

не совсем поняла комментарий про отчетность. у меня точно будет больше 10к и я конечно же буду с этого дохода платить подоходный налог. или речь о чем-то еще идет?

Ну я же написал :)
Немцы ведут статистику экспортных операций. Нужно специальную бумажку заполнить, если вы получаете деньги из-за рубежа больше 10к в год. К налогам это не имеет отношения

хм, окей! впервые слышу, спасибо. деньги из-за рубежа — это любые деньги, полученные не от немецких юрлиц? или же евросоюз не считается заграницей для них

насколько я в курсе - да. Все что выше минимальной границы

далеко не все знают :))

Это вы про Meldung gem. § 67 AWV? Или я что то упускаю? Там вроде граница выше была ж

Я бы сказал просто что найти хорошего консультанта уже удача

Я правильно понимаю, что этот лимит на транзакцию, а не накопительный?

«Wenn der Betrag die Grenze von 12.500 € oder Gegenwert in ausländischer Anlagewährung nicht übersteigt, können Sie die Meldung auf Ihrem Kontoauszug Ihres Kreditinstituts ignorieren»

Вообще конечно атас. Для статистики вполне достаточно банковской отчетности. Зачем они людей в это впрягают, не понятно. А банки, как я понимаю, для физиков решают эту проблему просто установкой максимального лимита перевода за границу в том же размере. И овцы, как говорится сыты, и волки запряженны 😁

Ну в законе и комментариях к фомуляру да, за транзакцию. Я конечно не знаю имелось ли это ввиду. Ну и по идеи ещё мельдунг по GWG должен быть. Но там банк просто попросит доказательства законности транзакции

Я как то ходил к одному нашему клиенту, разгребать их отчёты по НДС. Фирма на международной арене скажем так выступает. Там целый отдел только с этими мельдунгами и сидели бедные. А там ещё и §13b и куча всего по НДС. Административные расходы конечно это ахтунг

Всe EU/EWR, если я не ошибаюсь должны ее вести.

Я тут чуть побольше нашёл информации. Вроде и правда 12к за транзакцию.

Видимо когда-то давно неверно запомнил или мне неверно сообщили.

Еще прикол: если деньги поступают от посредника, но у них иностранный источник, то об этом тоже нужно уведомлять.

https://www.owlaw.com/reporting-obligations-for-foreign-payments-in-germany-z4-awv-meldepflicht/

Посредник - абсолютно логично. И вот к изначальному вопросу про Кипр, я бы не смотрела на локацию отправителя, скорее - именно продавца.

Мне кажется, банковскую тайну ещё не совсем отменили и разные ведомства не получают данные в автоматическом режиме.

Статистика же агрегированная по банковской индустрии. Я об этом. Для статистики - зачем данные об индивидуальных транзакций?

Не знаю, просто вспомнил данный fun fact, что по некоторым зарубежным поступлениям нужно в бундесбанк отчитываться.

12к за раз меня не на 100% убеждают, т.к. тут открывается лазейка сделать 100500 переводов по одной тысяче. Если и правда не требуется отчитываться, то хорошо, меньше бумажек

А речь и о поступлениях тоже? То есть cash in & out?

Блин, неужели я все перепутал? Тогда надо вообще всю эту переписку в чате удалить, чтобы не вводить в заблуждение 😂

Я не знаю, но мне кажется по логике только cash out. Это видимо что-то типа валютного контроля, по видом статистики 😅
Хотя, может быть это я не догоняю 😁

У меня была возможность сравнить, это еще лайтово, там же постфактум нужно отчитываться.

Я в РФ когда работал, пытался получать валюту. Процесс реально выглядел как цирковое предоставление еще несколько лет назад: нужно правильно договор составить и заранее передать его в банк. Потом платежки оформить, потом еще контрагент должен в нужный интервал времени перевести деньги. Потом они лежат на транзитом счете.

В итоге я этот квест упростил и просто просил слать мне сразу рубли, если на счет поступают деньги от иностранцев в рублях, то все сильно упрощается.

чет очень сомнительный совет

Вот это удобно.

https://lohntastik.de/gns/kalkulyator-valovoyi-chystoyi-zarplaty/2/2800.0/1/1

Если вы Kleinunternehmer - ваш счёт без НДС и пишете один из вариантов предложения о том что вы используете это правило.

Если вы плательщик НДС, то вы должны выставлять его внутри Германии почти всегда (освобождают пара параграфов, например, 42). Номер VAT это тот, что начинается с DE?

Да. Спасибо! Уже разобрался. Допустил ошибку при согласовании оплаты. Зато теперь буду знать)

у вас только 2 транзакции доход от деятельности и расход. больше ничего

Это же касается и Gewerbe? До определенной планки Kleinunternehmer. Такое же упрощенное ведение (расход-приход) и отчетность?
Насколько Gewerbe сложнее вести.

вам бы матчасть покурить а не вопросы задавать. сорри

Степан, ну какой день грубите..не надо, пожалуйста

Вот это я посчитала переход на личность

Не нужно

You're obliged to include the following information on every invoice you send:
Your full name
Your business address (this is the address you gave when you registered your freelance business)
The full name of the person receiving the invoice (this could be the primary contact you deal with for each of your clients)
The address of the invoice recipient
Your tax number or your VAT ID
The date the invoice was created
A unique invoice number (they should be numbered consecutively)
A description of the goods delivered or services provided
The quantity or scope of the goods or services provided
The price for the goods or services listed
The date or time period in which the goods or services were rendered
The VAT rate applied to the items listed, or information on why VAT is not applied
Invoice amounts, including Net amount, VAT amount, and Gross amount
Payment instructions: Your bank account details or other payment options

Нет

Возврат будет? Или зачёт при следующем платеже?

Если нет - туда же куда и ваш счёт проводите

Клиенту все равно, ему эти 10 евро назад не обязательны. Мне просто надо как-то сделать проще, чтоб финансамт не имел замечаний.

Они не будут. Туда где ваши постоянные поступления, налог НДС если есть сразу учтется

То есть просто в отчётах отразить будет достаточно?

Конечно. ))