Вопросы перевода средств и открытия счетов в кипрских банках

Одна на 10 лет.

Спасибо

проходят. у райфа лимит от 3к. у hellenic какие вы суммы показывали дохода - такие и лимиты.

Неделю назад отправлял, деньги пришли за три рабочих дня. Предварительно уточнил в Хелленике, какие документы нужны - никакие, потому что там у меня обычный зарплатный счет. Верхний лимит на выход стоит проверить в Райффайзене (через чатбот, например).

отправляла меньше 5000 пару дней назад, дошло минут за 6 примерно.

да приходят. без каких либо проблем, 6 дней назад пришел

А в Райффайзене у Вас счёт в Долларах или в Евро?

евро отправлял

Да, видимо это она, все видно по перемещению. Не пойму просто почему в Грузии они на холде. Если ни один банк ничего не просит

Все банки регулярно держат. Выполнять требования банка.

Я из мтс банка переводила в Армению. Статус стоит: ACSP/G003 - указаному банку в цепочке платежа SWIFT BANKXXXX необходимы дополнительные документы для проведения транзакции
Вроде как что-то надо донести, но в мтс банке сказали, что банк Грузии ничего не запрашивал у них.
Я сама написала туда, в Грузию, но ответят ли…

Армения или Грузия?
Если валюта ещё есть банк корреспондент.

Ну я перевожу в Армению. Последний банк корреспондент- Банк Грузии и там висит на холде уже 4 дня. Остальной трек прошли за день

Какая валюта?

Доллары ☹️

Странный маршрут и не понятно как связанно с Кипром. Спрашивайте банк отправителеля и банк получателя + ждать.

Поняла, спасибо

вы как это увидели? попросили форму mt 103?

Они так уже очень давно

За связь с криптой вам могут и счет заблокировать либо сильно урезать в возможностях.

Даже если я ее не покупаю?

Скидывали выписку по всем транзакциям. Хелленик волновала чтоб не было покупки акций рос компаний. Но и крипты не было. Через 3 недели разблокировали приход (но это было еще до пластика)

Решили предоставлением выписки от IB за пару лет по счёту, в которой ни одной операции с криптой даже рядом. Плюс распечатка из личного кабинета IB об отсутствии trading permission на крипту.

Спасибо

Спасибо

Но при этом бинанс получил разрешение на деятельность ;)))

По идее IB это обычный брокер, а не криптобиржа. Не думаю, что это нарушение.

Отправлял недавно с boc в ibkr, в банке сказали что я имею право как переводить деньги к данному брокеру так и получать их от брокера, перед отправкой попросили документ о подтверждении владении счетом в ibkr, так же попросили после покупки акций прислать выписку со счета ibkr чтобы убедиться, что я не купил крипту (просто facepalm в этом моменте, ну да ладно)

Спасибо

👍 ну да, я тоже так считаю.

Ib не занимается криптой, это американский брокер. При первом переводе приложите подтверждение открытия счёта в IB и переведут

Спасибо. Да, это отправила уже, + список того, что в принципе мне разрешено там покупать. Криптой можно иорговать через партнера IB с сайта IB, там выше ссылку давали. Пэтомк еще отправлю в банк список стран, где так можно. Кипра нет в этом списке. Думаю, банк это удовлеторит. Потом отпишусь по результату.

Напишите потом плиз как прошло) вы через Свифт перевод?

Да. Напишу обязательно.

Можно и sepa

Тогда, видимо, не повезло с менеджером(
Вы же со счета физика хотите деньги перевести а не с ип напрямую? По идее деклараций должно было хватить, но раз на раз не приходится.

Не повезло

Всё влияет, если родители лично знакомы с менеджером то это точно +

Лично знакомы да, но ходят редко, но движения по счету и пополнение его есть

У вас налоговые декларации за пару лет есть? Вот и подтверждение.
Вам надо не будущий доход подтвердить (это возможно потом банк спросит, но это отдельная тема) а обосновать откуда у вас 10к на счету на визы.

Да, конечно

Пока не получается. У меня прекрасные декларации, но в банке пока тупят. Думают, что ещё попросить)

Счет могут открывать и неделю и две. От деклараций это скорее всего не зависит.

Мы в контакте с менеджером. Они не понимают, что такое ИП, что это не равно их самозанятости

Добрый день, был в похожей ситуации. Отправлял деньги из РФ на Кипр и проходил комплайнс от банка для зачисления. Менеджер банка тоже не понимал, что такое ИП и просто декларациями за прошлые года был не удовлетворен, просил еще что-то предоставить.

1. Сначала я отправил копии платежек со своего ИП на свой счет физ лица, когда выводил деньги, как предпринимательский доход. Чтобы показать, что это именно мои заработанные деньги, т.к. за 6-ю % налога с оборота не видно сколько именно я заработал.

2. На следующий запрос, я предоставил полную выписку со счета ИП по месяцам, перевел пару строк на англ, чтобы он видел, что за коммерческую деятельность я веду. Затем менеджер попросил прислать подобную выписку за последние 6 месяцев и дал эпрув.

Насколько я понимаю контекст подобных проверок, мы им мало интересны с точки зрения коммерции, банк больше переживает, что пропустит санкционные деньги, крипту, мошенников, азартные игры и пр., нарвутся в итоге на штраф со стороны регулятора. Поэтому набирайтесь терпения, отвечайте вежливо и старайтесь больше показать контекст своей коммерческой деятельности официальными бумагами.

За крипту и азартные игры штрафов на существует

Мне было озвучено, что банк не хотел бы видеть подобный доход с моей стороны.

Отношение изменится когда операции будут проводиться через лицензированные на Кипре криптокомпании

Спасибо.

Спасибо большое! А с этим чатом общались? Можно ли на него ссылочку?

В закрепе ссылка на список всех чатов https://t.me/badcyprus/72203
Там ищите cy exchange и описываете свою проблему, наверняка кто-то готов на свой счёт принять ( @VadimCY ?)

С deel уже на физлицо платят, фирму не вставить мне кажется.