Банковские операции и переводы на Кипре: подробные ответы

Так принимайте предоплату.

Так напринимался уже. Хочется разнообразить душевный мир компании ;-)

Так одно для банка, другое для бухгалтера. Не реализованный аванс становится кредитом.

Это не беспредел а противодействие отмыванию и легализации

А зачем вам Кипрский счёт, есть пластик внж - открываете Revolut, Wise

Револют так-то тоже tax id просит

да, но револют нельзя пополнить налом, а перевести мне никто не может, про wise - не знаю про нал. Подскажите, если знаете? Вопрос - как можно тогда пополнить револют и wise?

да, пушит раз в месяц. Но когда отключат?

Надом вам скорее всего не дадут и Кипрский счёт пополнять.

Tax ID получите и всё.

В револют 90 дней даётся, потом ограничивают счёт

Вообще от tax id это мало зависит, мне кажется. По крайней мере, меня в прошлом году просили только донести tax id, когда он появится, а на первое время удовлетворились российским инн. Чуть позже сделал TIC, донёс им. Попробуйте открыть, если нужен. Но наличкой, как уже говорили выше, вряд ли получится пополнять всё равно

Не строго 90. Могут и потянуть неопределенный срок > 90. А могут и не потянуть и ограничить. Рулетка...

А давно револют начал за отсутствие TIC счета ограничивать? Я его никогда не указывал, аккаунту год..

вам напишут

Я револют пополняю через Вестерн Юнион

а в вестерн юнион с какой карты переводите?

Я прихожу в офис, даю им наличку, она у меня есть из Короны и Тд. Потом прошу положить на Револют, а дальше в течении 5 минут деньги приходят на карту
От себя к себе

Какая комиссия?

Мне тоже никто пока не писал. Моему аккаунту Revolut больше двух лет, в июле прошлого года они автоматически перевели всех в Revolut Bank, но TIC я там тоже не указывал ни до, ни после этого. Вероятно из-за того, что я не получаю туда никаких доходов (только переводы от себя и знакомых), у меня до сих пор TIC не потребовали.

Строго говоря, зачем он им нужен, в случае если доходов нет?

Что бы знать в какую налоговую отправлять всю информацию

Лучше не Кипрские банки.

Сломает им шаблон, да? Я как-то делал один перевод с Payoneer на две сотни, вопросов не возникло. Но это было где-то в 2021-м

У Revolut тоже свой комплаенс, но может быть более гибкий. Осталось понять, называть его кипрским банком (карту-то он кипрскую выдаёт) или литовским. Хотя по ибан походу литовский.

Не даёт он Кипрских карт. Если не можешь поимённо обосновать источник - Кипр сложно убедить, а так может просткачить что угодно.

Ну там выплаты от Microsoft видимо будут, я хз, пока только пробую. Но объяснять мотивацию (донаты) может быть сложно.

Вот и ответ, а донаты от санкционных товарищей - давай лучше счёт закроем.

"Донаты для", ну да ладно. Товарищи-источники, со всем национальным многообразием, вряд ли будут светиться в документах.

я источник могу назвать, в РФ по бумагам и налогам все ок, а вот как сюда их перевести хз. а если через крипту на револют, а потом в BOC это норм? )

Крипта в маршруте и Кипр не норм.

1. Будут. 99%
2. Будут. 95%

спасибо)

2. 87.5% 😉

хм, а какие проблемы если заводишь наличку через банкомат?

думаю в том что я мог ее заработать на Кипре

Комплаенс

в банке попросят объяснить откуда деньги.

Есть ещё вариант принести наличку в кассу после предоставления доказательств происхождения менеджеру и наличия декларации о ввозе.
Думаю 50% успеха есть.

У человека продление визитор, ему нужно показать только swift из-за рубежа.

Он же рассматривает внесение налички в банкомат.
Я предложил более рабочую альтернативу.
Откуда мне знать исчерпываются ли его задачи продлением визитёра.

Он писал это выше) https://t.me/cylaw/180733

Райфайзен и любые оставшиеся банки со свифтом

временно KoronaPay не принимает на Кипр деньги из других стран

Юнистрим

Вы сами пробовали?

Да, конечно. Есть нюансы, но схема работает

нюансы, это когда некоторым людям никогда не получить свои деньги?

В одном из чатов писал развёрнуто по ним. Найду, перешлю в личку. В целом, деньги все получил. И сейчас ими тоже пользуюсь.

спасибо

Налоги не такие уж и большие, 2,65% геси + прогресивка. Самый лучший и надёжный вариант.

2,65% в беларуси? я думал там куда больше

Вам деньги где нужны?

получить в беларуси. потом через трансфер перевод сам себе перевожу.

Вам можно их получить как зарплату уже на Кипре, от юридического лица. И по результатам 2023 вы станете налоговым резидентом Кипра и налоги соответственно Кипрские.

чтобы я их получил как зарплату на кипре. нужно на кипре открыть счёт.
но со слов юриста кипра без этих денег на Своём беларуском счету (которые я подтвержу взяв доки у банка, с переводом и апостилем).
так вот. без этих денег я не смогу на кипре открыть счёт в банке. он просто не поймёт зачем это.

или я не понимаю что вы предлагаете..не проснулся видимо

Не могу ничего сказать про то что говорит юрист - какие-то небольшие деньги и письмо из РБ банка конечно будут могут быьь полезны, но счёт открывается для получения з-ты / дохода, вы заранее сообщаете от кого и за что. Если есть возможность от Польской / любой не РБ/РФ фирмы - это лучше.

ну получение годовой визы ведь имеет два способа. получение дохода либо сумма на год
банки я думал по той же логике.

Нет, только сумма на год.

Любого, кроме Euronet - но и Euronet хорош если есть комиссия за снятия за "раз" в вашем банке. Euronet даёт 2000 евро с комиссией 4 евро, но главное не запутаться с конвертацией.

А не запутаться с конвертацией, вы что имете ввиду ?

Банкомат будет предлагать "супер выгодную" конвертацию, надо от неё внимательно отказаться и пользоваться родной, банковской - если применимо.

И вот тогда все клиенты Райфа поедут в эрэф открывать счета в неподсанкционных банках, чтобы продолжать переводить деньги на Кипр

Это пока домыслы, но если так то и проблем с переводами не будет - их просто не будет.

про райф наверное с лета 2022 года слухи ходят что банк уходит, а по факту в 22 году банк четверть прибыли группы снял в РФ)
риски ухода возрастают, но паниковать раньше времени тоже не стоит)

Паниковать не стоит, но тем, кому нужны деньги для иммигрейшина и они имеются на счету с подтверждающими документами, я бы порекомендовал прямо сейчас озаботиться переводом, а не ждать у моря погоды.

Проект «Красная Птица»: Raiffeisen Bank International работает со Сбербанком над сделкой по обмену активами
Raiffeisen Bank International передаст активы Райффайзенбанка взамен на принадлежащие Сберу активы Sberbank Europe. Проект носит кодовое название «Projekt Red Bird» («Красная птица»).

7 марта на заседании правления RBI обсуждалась структура сделки. Менеджеры Райфа разработали схему скрытого бартера:
• первый шаг: соглашение между RBI и Сбербанком;
• второй шаг: Сбер получит дивиденды российского Райфа (за 2022 год - около €2 млрд ) и/или субординированные кредиты RBI и/или в качестве альтернативы белорусскую дочку RBI - Приорбанк;
• третий шаг: RBI получает активы Sberbank Europe.

Пока это является только теоретическим соображением, еще нет никакого соглашения или других шагов в этом направлении. Сделка должна получить одобрение Правительства России. 1 марта депутаты австрийского парламента направили запрос в министерство финансов Австрии с просьбо провести проверку бизнеса RBI из-за длительного ухода из России. Минфин предварительно ответил, что оснований для проверки нет, так как контроль RBI осуществляет ЕЦБ, а также отсутствуют признаки обхода санкций со стороны австрийского RBI и любого другого банка страны.

derstandard.at | @MarketOverview

Не вводите людей в заблуждение, в статье, которою прочитал ваш муж, речь идёт всего лишь об обмене активами между двумя банками.

ну понятно же какими активами - европейские дочки сбера на российскую дочку райфа. в виду того что структуры райфа в РФ существенно меньше чем структуры сбера в европе, то райф предлагает доплатить дивидендами российской дочки, при этом дополнительно откреститься от вопроса токсичных российских денег. получится или нет - большой вопрос, сделка большая же. и вряд ли всё это будет быстро

Закреп

Спасибо за подробный ответ! Очень полезная информация👍

Про процедуру возврата банковской гарантии можно прочитать в закрепе, это не так просто.
Так же поиском по чату "банковская гарантия"

Вообще о таком лучше не чат, а свой банк спрашивать. Ведь это им ваши деньги принимать/не принимать

Я сейчас жду свои деньги свифтом из Армении. Напишу, как/если примут. У меня много раз просили показать весь путь денег. Посмотрим, как сейчас Для справки: говорила со своим банкиром в Германии, сказал - из Армении без проблем примут.

90% что нужен

Т. е. есть шанс сделать без него, но небольшой

А скажите, пожалуйста, договор контрактора может потребоваться для подтверждения происхождения будущих поступлений? Или к этому уже не докапываются, если ресипт есть?

Докапываются ко всему, из какой страны поступления будут?

Договор контрактора из UK моему банку очень понравился, ноль проблем

Люксембург, от юридического лица

Я так и сказал менеджеру "ноу рашн мани", её все устроило 😅

Тогда шансы на счёт увеличиваются.

Обязательно договор потребуется.

В любом банке с кипрской лицензией.

of bank account transactions in a financial institution in the Republic of Cyprus

Можно, конечно, но шансы открыть в других стремятся к нулю.

Ну и в тех тоже как бы невелики 😒🙈

в остальных даже разговаривать не станут