Банковские операции и переводы на Кипре: вопросы и нюансы

Кто откроет, пробуйте во всех банках - если у UBO есть ЕС паспорта / внж.

Revolut

В закрепе есть рекомендации

Если сможете положить - вопросов не будет. Но сверх 2-3к банк принимает наличность крайне неохотно, и документы обосновывающие откуда у вас эти деньги все равно понадобятся.

мало шансов положить кеш на счет местного банка. ищите другие пути

Спасибо за совет.

Разные банки - разные нюансы.
В BoC можно через их приложение. Но там аутентификация (идентификация), бывает, не проходит, и тогда следует совет apply to your banker.

"Но есть нюанс".
По существу: процедура несложная. Встречал, правда, пару случаев криворукости банковского персонала, но это поправка на человеческий фактор. И, к счастью, легкоустранимая.

А на каком этапе не дает?
У вас "йеллоу слип" случайно не бумажка формата а4 на которой написано ARC?)

Отправляю документы yellow slip на проверку, инн не ввожу никакой, номер кипрский и адрес тоже. Приходит оповещение, что такс номер нужно внести до 07.2023г, а через минуту приходит на почту письмо, что аккаунт аннулирован и услуги не могут быть предоставлены.

Yellow slip - пластик с фото

Это странно, в техподдержку писали?

Я даже не успеваю им написать в чат и меня выкидывает из аккаунта

Ого. Попробуйте не в чат а по форме обратной связи на сайте, хоть что-то
https://www.revolut.com/ru-EE/contact-us/

Откройте Wise. У вас супруг гражданин ЕС?

Да, супруг гражданин ЕС. А мне уже револют открыли :) проблема была в том, что я указывала русский e-mail, попробовала gmail и подтвердили

Хм. Старые аккаунты с мейл.ру работают.

Добрый день, что то удалось узнать по этому вопросу?

может вас с кем-то перепутали?

Попробуйте вот сюда обратиться
https://t.me/cylaw/166490

Спасибо!

Многие хотят кредитку, а им не дают 😊

Вот вот, лучше бы им дали...)

попросите показать запрос на кредитку с вашей подписью

Да, обязательно. Посмотрю, что на email ответят, и в банк поеду если что

а у вас есть ипотека в Хелленике?

Нет. Только дебетовая карта.

Мне при оформлении ипотеки навязали. Видимо т.к. рейты ЕСВ пошли вверх, дали команду настойчиво впуливать кредиты/ки.

Звучит очень странно: растущая ставка ецб отталкивает людей от взятия ипотеки, зачем отталкивать их еще больше дополнительными тратами?

Где логика, а где Кипр. )) Их трактовка - ну вот берешь у нас ипотеку на 6-значную сумму, почему не взять ещё и кредитку на 1К? )

В эту логику я верю, но она не связана с поднятием ставок)) впрочем, я не знаю, навязывали ли кредитки к ипотеке в хелленике раньше

тот, кто продаст ипотеку/кредитку - получает "бонусы"

В 2020 не навязывали

Речь про законы, а не про ваши отношения с банком.
🤦🤦🤦

Где написано, что без договоров?
Делайте IO
Или выставляйте инвойсы.
Или работайте через DeeL, Solar Staff, 4Dev.com и так далее.

"Где написано, что без договоров?" я в закрепе про договора вообще нигде не вижу
"Делайте IO" где почитать что такое IO ?

Я про законы и спрашиваю. Мне нужно понять, с точки зрения закона, каких документов достаточно будет банку.

Можете попробовать использовать поисковую систему Google.com

В закрепе про законность, а не про ваши отношения с банком, который не определяет законы, а является коммерческой организацией.

отношения с банком, не определяюся законом ?

Пожалуйста, ещё раз перечитайте текст поста про законность онлайн работы живя на Кипре.

По внутренним банковским условиям менеджер может спросить с вас (а может и не спросить) абсолютно любой комплект документов для обоснования платежа.
Но вы всегда можете выбрать другой банк где вам больше нравится.

Тут несколько моментов.

1. Миграционное законодательство - можно.
2. Налоговое законодательство - можно.
3. Отношение с заказчиком - ?
4. Отношение с банком - как лично вы договоритесь.

Так они ж не просто фатку хотят. А целое досье.
https://www.hellenicbank.com/fatca-crs268en

так может проигнорить, просто коряво запрос составили?

В случае, если Hellenic Bank не получит обновленную должным образом заполненную форму самосертификации OP(CD)268 в указанные выше сроки, вы можете быть идентифицированы как подотчетное лицо на основании информации, хранящейся в наших записях, и, следовательно, вышеупомянутых сведений о вашей отчетные отчеты могут быть переданы в налоговый департамент Кипра, который, в свою очередь, может обмениваться такой информацией с соответствующими налоговыми органами других стран.

Склоняюсь к этому.
Если не прислать форму до 31 мая, они Отчетные отчеты передадут в налоговую. Как и до того передавали.

Посмотрел форму, похоже они просто хотят что бы пользователи обновили свои данные.
Section Β (FATCA & CRS) там только в конце.
Если есть сомнения в том, что, например, банк правильно понимает твоё резидентство, то я бы заполнил.

Сомнений нет, не менялись данные никогда.

Ну тогда можно игнорить :)
А я вот лучше заполню...

Ну да. Если кто открывался как нерез с некипрским ИНН, то есть смысл заполнять.
А так не вижу зачем.

Вот я как раз из этих. Заполню.

А данные по русским счетам указывать для этой FATCA?

Там про счета ничего нет.
Зато есть про номер налогоплательщика.
Если налоговый резидент Кипра, то надо указать TIC, если резидент РФ, то не вижу смысла эту форму вообще заполнять.

Спасибо

А в письме есть про счета

Первый платёж от компании из ЕС завис в Хелленик на неделю и пришёл с отправителем как от самого Хелленик.
Дальнейшие приходили сразу.
Но! При открытии счёта менеджер предупредил что проходить платежи будут только из заранее оговоренного списка.
А моего контрагента при мне проверял в инете, сказал, что если найдёт филиалы в РФ или РБ счёт не откроет.
Забавно, но филиал в РФ убрали с сайта за пару дней до :)

Просто так присылать вряд-ли будут. Поступления или связи с США есть ? Если есть, то ТИК и локализация счета не помогут 😊

Мне сегодня тоже самое с Хеленника на почту пришло)
Никакого вообще отношения никогда к сша никаким боком не имел 😆 даже визы туристической и то их никогда не было)

Никаких.
Авторассылка, похоже, идет раз в год.

Отсутствие статуса по-любому надо подтверждать. При открытии счетов форма заполняется если правильно помню плюс ежегодный пересмотр на случай изменения обстоятельств

Таки уточняю, если нет изменений, можно игнорить? В прошлом году я даже не дернулась. А сейчас вот задумалась.)

Я бы заполнил

Мне вот пару дней назад попросили в американском Революте тоже

Лучше не игнорировать.
Не хотите заполнять каждый документ и форму - хотя бы начните с простого письменного (имэйлом) заверения, что с прошлого года никакие данные не изменились; этого иногда бывает достаточно.

Мне тоже сегодня прислали. Никаких связей с США нет и не было, и не собираюсь. Путешествовала лет 15 назад месяц, на этом всё.

Не в греческом банке 🤣 Hellenic это и есть греческий.
И уж точно тут никто не знает сумму ваших оборотов по счету.

Сколько напишете столько и будут "лимиты" по счету, но то что напишете могут попросить обосновать.

Поняла.

Я знаю, что Хеленик - это греческий банк. И для ответа на мой вопрос, мои доходы знать не обязательно. 🤦‍♀️

Уже разобралась.

только для первой подачи на визитера

Уверен? )

Тогда что лучше переводить с Кипрского на Кипрский или с кипрского на револют и потом на кипрский)

Нет, но четко оговорено только то что Кипрские доходы можно использовать при смене статуса.

Я просто не увидел что была смена статуса.
Там нет цепочки ответов ((

Если была рабочая виза - то первый раз да, можно.

Да

Да, но скорее всего спросят от куда там...