Банковские вопросы на Кипре: вывод средств, переводы и блокировки

Был озвучен промежуток в 4 рабочих дня

может

Может, никому ничего сообщать не нужно.

Спасибо!

Я пользуюсь ИзиСтартом для оплаты некоторым фрилансерам, но там процентов 10+ в процессе теряется и надо потом с этого налог платить как с дохода от юр лица.

Полторы недели - это явно не выпускали платеж из вашего банка. Частное лицо или организация переводит?

Налоги мне в любом случае платить, а процентов я кучу теряю и на крипте

Да, и в поддержке не моги ничего нормального сказать. Поэтому не хочу так подставляться больше

Меня не извещал, так же при оплате на заправке обнаружил, что не могу расплатиться. Сейчас очень большому количеству BoC так заблокировал счета. Насчет выписки не знаю, всегда сам печатал, а потом шел в IBU за подписью.

Интересно, это только банк кипра так по свински себя ведет (не уведомляя и блокируя счет), или также и другие банки?

а почему заблокировал и как удалось разблокировать?

Я столкнулся с этим только в BoC, Револют только запрещает пополнение, но можно тратить текущие средства. iCard давал 60 дней на вывод или трату средств.

Могу только догадываться, что это произошло у тех, кто на текущий момент не получил пластиковую карточку от миграции. Разблокировать пока не удалось.

при самостоятельной печати не удается распечатать текущий месяц, а там как раз большая часть поступлений.
У меня пинкслип еще действует, но я его не отправлял в банк, т.к. никто не просил. Возможно поэтому заблокировали.

Отсутствие пластика более 8 мес / или продление и отсутствие пластика за прошлый год. В лк в данных все отображается

я просто печатал перечень транзакций за последний месяц

а где это там именно посмотреть?

Зайдите в лк и обновите данные, если есть пластик. Через пару дней разблокируют

Personal information

А где именно в personal information и что должно появиться? У меня никаких извещений там нет. Смотрю в приложении.

При заходе должно появиться пуш уведомление "обновите данные" или "ваши данные устарели", вроде такого с красным воскл знаком

У меня пишет EU ARC, validity 2024-04-30, это я 30 апреля подался на продление визитора

ничего такого нет🤷🏻‍♂️

8 мес еще не прошло, все должно быть ок

Да, но вот уже несколько дней как все заблокировано...

Тогда даты пластика посмотреть и обновить, если устаревшие данные

Значит, лучше к менеджеру 🤷‍♀️

да, сегодня пытался попасть в Пафосе в IBU, но охрана не пустила, только дали по телефону поговорить с менеджером, менеджер сказала, все общение через почту и точка

Так и отправьте ей пластик)

Пластика нет, ресипт у них есть в системе, судя по информации в профиле, отправил ей всю историю, начиная с пластика 2022 года + ресипты за 2023 и 2024, ждем, что будет

Под эту массовую автоблокировку попало много аккаунтов, они только начали разбираться. И много тех, кому по ошибке блокирнули. Так что немного подождать

а как посмотреть эту информацию в профиле? Вы в приложении смотрите или через браузер?

только через приложение смог найти

Позавчера перестали проходить транзакции по карте БоК. Позвонил в кол центр. Говорят, что нужно было обновить пинк слип, который год назад получен и имеет срок действия ещё два года. Нигде - ни в приложении, ни на почте - нет ничего. Отправил письмо менеджеру, которая закреплена в БоК за нашей компанией. Она отписалась, что в течение нескольких дней разблокируют. Сервис по-кипрски(( Если револют хочет от меня какие-то документы, это невозможно пропустить, и ревью документов занимает несколько минут.

У вас в приложении BoC в разделе personal information тоже нет никаких сообщений о том, что нужно предоставить пластик?

Сервис по-кипрски, а ответственность по …?
Что мешало ресит о продлении отсканировать и отправить на почту менеджеру?

Так я так и сделал сразу после блокировки без уведомления. В чём ко мне претензии?

Что мешало менеджеру на почту прислать письмо, что нужен скан документа? И что мешает разблокировать счёт хотя бы в течение суток после получения от меня скана документов?

Нет ни в Messages, ни в Personal Data, ни на почте. Я уже 5 лет на Кипре, и раньше они прислали уведомления. Сейчас решили не заморачиваться, видимо(

У каждого Кипр свой, супруге менеджер позвонил сообщить что нужно пластик показать (при том что мы его давали месяца 2 назад, но видимо они его не отсканили).

Пожалуйста, остановитесь.

Прочитайте плиз, что выше писали
https://t.me/cylaw/309280

на моем опыте, Хелленик заранее присылал предупреждения емейлом + смс, BoC просто молча блокировал.

Получается, что это инициатива именно Бок - то есть, по факту, визиторам, очень опасно открывать там счет. Так как, деньги назад вернуть можно будет только с большим геморроем, пока не будет пластика? (через несколько лет).

скажите пожалуйста, вы для продления визитора просто печатали выписку из лк BoC? или нужно топать в банк и просить брать выписку с печатью?

нет, Хелленик бы тоже заблокировал счет, он просто заранее об этом предупреждает, в отличие от BoC 😁

А, в таких случаях, разве Хелленик не дает возможность снять деньги, или перевести их в другой банк?

я не знаю, до закрытия счета дело не доходило, мне вовремя делали пинк слип

BOC тоже связывался, но, вероятно не со всеми.
У меня «уточнение» статуса без глубокого KYC было в августе. Видимо, потеряли скан пластика моего. Отравил, сказали «спасибо», и на этом закончилось. Блокировки не было, но я старый клиент IBU.

ARC у вас должен быть если и есть ресипт.
Какое-то недопонимание, или скорее они просто не хотят вам счёт открывать.

На ресипте есть personal ID (который как говорят в миграции и есть мой ARC). Но именно желтую бумагу с арком мне не давали в миграции, говорят не положено

Вас вводят в заблуждение, должны были дать сертификат ARC.
Это не yellow slip / MEU2

А есть где-то закон, на который можно сослаться в миграции, чтобы получить этот сертификат?

Если вам первый ВНЖ оформляли юристы - они могли или не забрать или не отдать вам или потерять или вы потеряли.

Мне его точно не отдавали, и, судя по всему, юристам тоже его не выдали. Я видела, что у них этого документа не было
Вопрос в том, что в миграции меня разворачивают со словами «не положено» и не очень понятно, как теперь у них этот документ выпросить

Не положено вам meu2 (yellow slip) - они правы.
Вы на рабочую визу подались?

Нет, подавалась как супруга гражданина ЕС по meu 2
У меня на руках есть ресит о подаче (белый лист А5 со штампом)
А желтой бумаги а4 с надписью alien registration certificate нет

Рабочий способ - ходить в разные отделения в разных городах к разным менеджерам. По практике других людей, условно 5 менеджеров откажут - один согласится открыть счет с реситом.

Тогда это другое дело - может и не быть, ждите карточку meu2.

Просто эта бумага — не yellow slip. Yellow slip — это карточка, которую вам выдадут после рассмотрения дела.

Они уже вроде как взяли меня в работу. Взяли все копии, и теперь трясут эти документы
Если я сейчас, например, в другое отделение приду, не развернут ли меня там с аргументом, что я уже в базе и идите туда?

Тогда да, только доносить

Как вариант, пока ждете, попробуйте в других банках, не в этом

Да, я как раз понимаю это
Мне менеджер в банке говорит, надо yellow slip. Я объясняю, что нет такого. Говорит, спросите в миграции, они знают. И вот я пытаюсь понять, должны ли мне выдать alien registration certificate, который на желтой бумаге печатают (и который судя по всему требуют в банке) или реально не положено и надо в другой банк идти

В банк требуют пластиковую карточку, раньше она была бумага - называемая yellow slip.

То есть, вариант только в другой банк тогда идти.
Получается просто не хотят открывать по реситу, хоть я им и готова рабочий контракт принести

Все банки хотят видеть пластик для открытия счета. Открытие без пластика - это исключение, если вы на рабочем контракте

Поняла, тогда буду в других банках пробовать
Спасибо!

Йеллоу Слип - это не ARC
У вас просто недопонимание с менеджером и всё.

А на визитера тогда как открывают?

Вот почти нигде и не открывают. В качестве исключения

Это правда, менеджер не могла объяснить, что должно было на этом так называемом йелоу слип написано
Может, правда, тогда не о ARC речь шла

Йеллоу Слип - это не ARC 😏

Знаю)
Было предположение, что менеджер хочет какую-то желтую бумагу (на вопрос, что там должно быть написано, сказала - у всех по разному)
Поэтому и подумала на ARC, который тоже на желтой бумаге печатают. И который мне не выдали как назло

Нет, менеджер просил у вас конкретный документ, не ARC.

Yellow Slip MEU2 до недавнего времени тоже был жёлтой бумагой А4. Отсюда путаница

Ах вот оно что
Тогда скажу, пусть закрывает мой кейс и буду пытаться на других менеджеров попасть, которые будут по-сговорчивее
Спасибо всем)

Вы, мягко говоря, не правы. Вполне открывают, при соблюдении ряда условий

у вас в системе в этом банке останется неуспешный кейс открытия счета. ну я так думаю :)

Так зачем закрывать, просто дождитесь вашей карточки и приходите уже с ней

Проблема в том, что я устраиваюсь на работу здесь и мне нужен аккаунт
Я и не думала, что могут возникнуть сложности, если прийти с реситом и пообещать контракт принести

В своё время открывал счёт с пластиком на руках. Когда пришел с улицы, посмотрели пакет документов и назначили время приёма через 10 дней. Высокая загрузка у банковских служащих

Откройте счёт в ECOMMBX, а потом когда появится выписка из социалки / пластик - уже в банк.

Спасибо за совет! А такой счет подойдет для получения зарплаты?

Да

Ну, подождать же может немного ) зп можно и кэшем пока получать

За услуги - нет.

Благодарю за быстрый ответ

Не надо ставить

Есть какой-то опыт? Посоветуйте плиз

Кладёте оригинал гарантийного письма с бумажкой: просьба вернуть оригинал и обычную копию ничем не заверенную.

Спасибо но не очень понятно. Куда кладете? Оригинал гарантийного письма у меня в первый заход был сдан в миграционную службу. У меня осталась только копия.

Аа, я не поняла. Наверное, придётся взять ещё раз платно и больше так не делать
Мы успешно 7 лет с одним оригиналом живём.

Не надо ничего, прикладываете эту копию и все. Или сделайте копию копии.

👍

У меня уже 3 раза принимали распечатку фотографии этой справки, оригинал молодцы юристы отдали на первой же подаче. Последний раз забыл приложить и ее, сотрудник покопался в компьютере и сказал что нашел ее и все ОК

Оригинал банковской гарантии забирают в мигрейшен при первой подачи.
Банк ещё выдаёт и копию этой гарантии сразу.
Вот копию с этой копии и надо сдавать при продлении.
Ваши юристы всё сделали правильно.

Да, только они и копию тоже так никогда и не вернули 🙂

Спасибо большое.

Они обычно сами присылают на зарегистрированный у них в системе адрес.

Да, Это я знаю, заранее хотелось бы

1. Пожалуйста, нажимайте Ответить.
2. Попросить своего менеджера выпустить вам ещё одну карту, в дополнение к текущей, не в замен.

Все кипрские банки.
Список на сайте Центробанка Кипра.

А филиалы НЕКипрских банков подходят?

Я не могу гарантировать, но очень сильно подозреваю, что нужен кипрский, если вы подаетесь как резидент Кипра. У него скорее всего даже формат отличается от белорусского. Кипрский ИНН получается довольно быстро, если подать запрос в tax department

Если банк их готов принять,то день-два, если нет, можно уже связываться с менеджером своим, спрашивать их судьбу

Если отправка была вчера утром, но пока поступления нет, значит уже связываться?

Думаю,есть смысл, могут заинтересоваться источником и документами.

Документы были заранее переданы менеджеру

Отлично, тогда на Ваш вкус, можно спросить,а можно подождать.

Спасибо за ответ

даже думать не надо об этом, меняйтесь с кем-то или через третью страну

Через приложение profee с карты хеленика на карту райфа

Profee уже поддерживает и на счет, там курс выгоднее

а что это меняет с точки зрения банка? Банк же видеть будет регулярные переводы в РФ. А это плохо

банк будет видеть регулярные переводы в Profee. и, если захочет, может попросить вас показать выписку с вашего счета в Profee.

Эм.. а Profee переводит в РФ? или только в какие то мелкие банки, которые не попали под раздачу?

В неподсанкционные типа Райфа

Проще всего закинуть в Wise/Revolut, а оттуда Profee/Крипту юзать для переводов

точно также, если захотят, попросят выписку с вашего счета в Wise/Revolut. любая регулярная операция по переводу денежных средств должна быть объяснима. нет внятного объяснения, закрытие счета (банк не обязан вас тут обслуживать, и им проще ваш счет закрыть в любой момент времени).

Только надо помнить, что райф в РФ - это все равно РФ банк, отдельное российское юрлицо.

В Профи вроде оплата картой? Тогда банк будет видеть регулярные онлайн оплаты на неком сайте

Как вы думаете какой MCC код (класс операций) для таких операций, когда вы делаете Top-up картой на ваш счет в любом фин институте?

Quasi-Cash Merchant Categories, и вот не полный список таких MCC

Банк увидит квази-кеш операцию, и что из этого следует? Точно такой же код, как при пополнении картой Революта, Вайза, Вивида, ...

что это денежный перевод. и может, если захочет, попросить дать пояснения, что это за перевод, точно также как вы делаете денежный перевод через банк трансфер. то что в данном случае этот перевод был сделан через Кард Ским, разницы для банка (комплаенса) никакой.

А просят ли на практике? Были десятки квази-кэш операций по кипрской карте, ничего не просили. Зато при переводе в обратную сторону, на Кипр, запросили выписку по Революту

редко. но просят. зависит от вашей активности, какие вы используете продукты, как частно по вам возникают вопросы у комплаенса, как часто вы сами что-то хотите от банка (запрос на кредит) и т.д.

Это массовая история сейчас к сожалению 😞

Каких то явных решений нет.

Спасибо, Олег 🙏

Олег, это какая то попытка изжить визиторов с острова совсем или просто нежелание отдельных структур взаимодействовать между собой?

Та же проблема, писал в банк и в миграционную, ответа нет еще. Люди говорят что ускорить получение пластика почти нереально и надо договариваться с банком. Кстати, я подавал на пластик в декабре, мне уже продлять через 2 месяца и маловероятно что пластик сделают даже если дойдут до моего дела.

На 9-10 месяц ожидания реально, надо обращаться в миграцию и уговаривать ссылаясь на банк и проблемы с получением дохода...

Естественно очень вежливо и с мольбой :(

Миграционка ничего не отвечает. Вы правы, по опыту прошлого года.

Туда только ногами иначе ответа можно ждать годами.

у нас вот такая-же история и статус по подаче There are pending issues , доки отсылали, но ответа нет , как и подвижек по статусу . Надо ехать в Никосию видимо, но у забора простоять не хочется, наверное нужен адвокат, чтоб попробовать пройти до конкретного офицера. Как я понял, даже если пластик дадут за 3 дня до его окончания - банк это устроит

может был у кого такой статус There are pending issues ? и есть контакты адвоката, с которым получилось продвинуть кейс? а то без счета не подать на продление ) а пластик последний давали за 22 год ) банк просит хотя-бы за 23-й год

Идёте туда где подавались, уговариаете посмотреть в компе дело и позвонить ответственному офицеру.
Дать его контакт / e-mail

емайл есть ) но не отвечают на него )

Значит телефон или сами позвонят.

Вот я писал несколько статей про это.
Их репостили в СМИ.
Пока ничего не изменилось.

https://t.me/cyprusit/813

у меня была такая проблема с boc.
через месяц после блокировки они в итоге сказали, что не видели пластик за прошлый год.
в итоге отправил им за прошлый год + попросили за этот год ресипт и смс на номер 1199 показать

Это IBU?

Спасибо! Но проблема в том, что в прошлом году пластик так и не дали. До момента новой подачи. Менеджер BoC сказал, что пластика прошлого года было бы достаточно, но его нет. А все ресипты и прочее у них есть, не устраивает. Только пластик. За три (сейчас четвертый) года проживания на Кипре пластик мы видели только в 2021 году )))
Поедем в Никосию, видимо, обивать пороги миграционной

Да

Мы последний раз в 2022 получали пластик

понятно, странно, вроде IBU должны быть лояльнее...

Да они, в целом, норм. Но в данном случае менеджер всего лишь действует по регламенту свыше. Он же не сам заблокировал: Покажите пластик и будет Вам счастье ))

В таком случае могу только порекомендовать найти среди своих знакомых друзей этого менеджера, тогда вопрос быстро решится, либо найти хорошего адвоката, который тоже хорошо знает этого менеджера, они тоже между собой быстро договорятся. Я сам по знакомству в свое время открывал счет в IBU

Благодарю Вас! Будем пробовать все варианты!

Нет. Зачем?
Если банк видит постоянную ЗП на счету раз в месяц им все равно какие работодатели
Хоть месяц назад новый

Могут хотеть, чтобы человек прошел испытательный срок

Как бы хотят > 6 месяцев стабильности...

нас просто хотят из 1го юр лица перевести в другое кипрское в рамках одной группы компаний, и я как раз в процессе и стала переживать что могу за месяц до смены не успеть, и тогда не выдадут? а так обычно было да 3-6 мес на одном месте

Надо менеджера спросит

У меня был ЗП счет в этом же банке и никто ничего не просил, хотя работу менял
Т.е. если есть контракт и ЗП продолжает падать, то они и рады

А вот если банк ипотеки другой, то я не знаю даже что им надо

ну тут у меня скорее всего будут разные банки, зп в хеленике а ипотека в банк оф сайпрус лучше взять по условиям. ну посмотрим) да ЗП то падает, это да

Перенести зарплатный счет в банк почти всегда обязательное условие, также ипотека в бок обычно хуже хелленика

Там перв взнос меньше вроде, насколько я слышала. Ну узнаем)

а, возможно, это было мне не так критично, как ставка

А вообще долго рассматривают заявки? Чего ожидать в целом по срокам?

сейчас не знаю, могут до полугода, наверное, у меня рефинансирование долго рассматривает хелленик

расскажите потом пожалуйста, по ипотеке
последнее, с чем сталкивался, что если нет пмж или гражданства, то в пролете в большинстве банков
+ первоначальный взнос бок от 50 процентов, хелленик от 40 (это именно от оценки объекта)
если у кого-то есть недавние успешные кейсы с ипотекой при внж, и небольшим первоначальным, поделитесь плиз

Обязательно поделюсь, если успею запрыгнуть в последний вагон со сменой работодателя у нас(((

вам больше повезло, я даже снять не успел, узнал о блоке час назад на кассе в лидл

Вроде бы зависит от вашей стадии блокировки/закрытия. Если вы в самом начале пути (вовремя прочитали письмо), то с выводом не должно быть проблем.
Но проверьте, что Армянский банк примет (у них тоже могут быть вопросики к нерезидентам)

Именно этого и хочет банк - чтобы вы вывели деньги от них

А какие дальнейшие планы на жизнь и на Кипр в частности?
Закрытие счетов нерезидентам - стандартная нынче практика

Иногда приезжать

Без разницы. Только если заказать кредитную карту

Кредитка не нужна точно

а вы пластик смсками мониторите? просто если вы ждете уведомления от них самих, то не дождетесь

Ускорить не получится, говорите с банком

семья получала пластик три раза, в последний раз выдали через полтора месяца

Мониторю , на первой стадии стоит

Говорила и объясняла , что пластик ждём 6-9 месяцев .. Они свое , предоставьте пластик и не разблокируем пока не предоставите

Ускорить никак.
Скоро зависит от вида ВНЖ и от правильности набора документов.

Рабочий внж? У Анны видимо визитор …

Ага, частая история, когда сравнивают совершенно разные виды ВНЖ.

да, рабочий плюс семья mfr

там совсем другие сроки получения пластика

печально, даже не думал о таком(

Visitor . С документами точно проблем быть не может . Я в том году ездила каждый месяц в Никосию и говорили нет проблем , у нас много работы , и за два месяца до новой подачи , сказали подаваться на след. год , я подала в августе

В закрепе этого чата есть информация про разные сроки для разных ВНЖ.

в банке решить не удалось, в миграции удалось из практики

Какой тип ВНЖ у вас, уточните пожалуйста 🤷

визитор, Олег, визитор

И получилось в этом году за три месяца?

в самом конце прошлого гораздо быстрее

В конце прошлого года обычный визитор, не FR тебе выдали меньше чем за 3 месяца с момента подачи документов?
Круто. Это действительно невероятно.

согласен, тоже так считаю, повезло везде, где могло и не могло повезти

В Никосии подавались?

нет ) давайте уведём из публичного поля обсуждение, а то я уже напрягаться начал ))))

Можно уточнить, это было продление или первая подача?

Продление

Тогда и правда фантастика).

Такие кейсы бывают, но это буквально единичные

Я даже не надеюсь на такой срок.