Финансовые и банковские операции на Кипре

то есть новый работодатель должен задепозитить денег чтобы старому разблокировали сумму?

Да, либо если работник уезжает с Кипра

либо отъезд с острова, либо новая гарантия, либо новый внж/пмж, не требующий гарантии

но если новый работодатель внес депозит - пермиты членам семьи все равно можно не менять?

из-за этого и придётся менять внж - что бы "отпустить" старую гарантию
вроде как нет механизма заменить только гарантию не меняя внж

Два года назад я тоже без проблем завела даже бОльшую сумму от продажи машины. Но то было два года назад - большая разница с текущей ситуацией.

Поэтому я и написал, что это было два года назад. Тут скорее отсылка к тому, что надо общаться с личным менеджером - он обычно склонен помочь решить вопрос.

На Кипре пока не так. Но банк наличные с продажи машины скорее всего может не принять.

Знакомые продали машину на днях, наличные банк не зачислил с вопросом, а откуда эти деньги у покупателя( киприота)

Обожаю европейский комплайнс, как будто меня должно волновать откуда киприот взял деньги на машину)

Откуда банк узнал, кто покупатель? Форма оригинал отдается в ТОМ, дкп киприоты не заморачиваются

Вероятно банк просто спросил, откуда наличку вы принесли нам.

Так любой налички настрижет и принесет в банк, рассказав сказку о продаже авто

Форма оригинал отдается в том и вот тут кстати ее лучше сфоткать. Я так чуть не влетел с банками тоже при покупке авто. Заблокировали деньги и требовали документы о покупке авто.

Сфоткать - таких фоток тоже нафотошопить можно десяток в час. Документ - это оригинал с живыми печатями / заверением. Дкп как правило

И банк не примет ее - потому что потребует документы. Я проходил историю и с продажей за нал 10к+ и с покупкой переводом 10к+ - оба раза банк возбудился. При покупке переводом возбудились оба банка с обеих сторон (разные).

У меня банк потребовал кочани бывшего владельца и мой новый оригинал. Все просто. Это при покупке переводом. При продаже наличкой - просили "ДКП" заверенный у сертифайнг офицера.

Вот. Дкп. Отсюда и был исходный вопрос, как банк определил покупателя (какие документы были предоставлены, иными словами)

Спросил и попросил показать доки

И с доками не зачислили?

У нашего продавца ВоС потребовал предъявить Договор.
Подписали и ДКП и расписку.

Неа. Понес в евробанк, на зарплатный, там -да

Здравствуйте, а есть шаблон ДКП у вас? Или в свободной форме?

В свободной, на 1 страничку сваяли буквально на коленке

Закреп знает)
(нажмите на него два раза и поищите в списке пунктов)

Спасибо, нашла! А работодатель обязан сдавать в миграцию за сотрудника карточку внж, если трудовые отношения расторгнуты раньше срока договора?

либо он, либо вы, если остаетесь тут, при смене своего визового статуса.

Зависит от суммы. Вполне могут заблокировать перевод и попросить предоставить бумаги, подтверждающие происхождение денежных средств и обоснование перевода их на ваш счет.

А какие основания для перевода физиком физику будут норм для банка??

Не знаю. У меня недавно был кейс прям внутри Кипра с блокировкой переводов. Причем возбудились банки (разные) с обеих сторон. Но это была продажа машины, так что соответствующих бумаг оказалось достаточно. Аналогично попали с супругой при переводе друг другу. Банк вызвал в гости. Пришлось нести свидетельство о браке с переводом на греческий.

Ну а за что он вам деньги переводит? Думаю если это будет 10к+ в качестве «подарка» - вероятно банку такое может не понравиться.

Gift. Но не выше 10к

Это именно подарок, на мое бракосочетание

Могут быть. Покажите payslip

Спасибо, это и имел в виду :) С payslip должны принять?

Сумма больше 10к попадает под комплаенс, переводите суммами менее 10к.

При этом комплаенс так же может, если захочет, задать вопросы, если в сумме будет больше 10к за месяц, если это будет нетипичная для вас активность, если это будет отличаться от заявленных вами лимитов при открытии счета.

Спасибо за ответы. Если у меня официальный доход на Кипре и есть пейслипы - меня же не должен пугать комплаенс революта?) Или могут запретить свои же деньги перевести?)

В теории - нет, на практике - как получится. И назад на Кипр будет заводить довольно сложно официально, если вы для этого.

Нет, хотел просто ЦБ купить в Революте 🙂

Если российский паспорт - хоть 2 тыс, могут предъявить еще как.

Шенген не сделать и даже если есть не воспользоваться в Эстонии / Латвии / Польше - на сухопутных границах.
США / UK не сделать.
В/у не поменять / не выучиться заново.

Да, в чате были кейсы.
Посмотрите поиском.

Я слышал только о случаях, когда предоставляли предыдущий пластик, так еще работало. Мне в прошлом году не выдавали пластик, менеджер сказал, что в таком случае не разблокируют.

Мне также сказала что только по новому пластику, т.к. в прошлом году не было. Ну и сказала что по новому апойтменту есть шанс что разблокируют, но это не точно, т.к. не они принимают решение а где-то выше (как я понял Центробанк). Мигрейшен у меня тоже не удалось подвигать, лучшее до чего дошел это контакты офицера что занимается моим делом, но он не берет телефон и не отвечает на электронные письма:)

Мне не удалось((. За пластиком не обращалась из-за неких обстоятельств. В этом месяце закрыла и вывела. Ну и естессно, обстоятельства после этого изменились. Не знаю, удастся ли теперь обратиться и получить пинк слип без банковского счета(( или и пытаться не стоит.(

Моим адвокатам вчера звонили из миграции, просили донести свифты на каждый перевод и заплатить налог за контракт на аренду. Не знаю, что возимело действие, просто случайность, или их попросили ускориться ввиду такой сложной ситуации для визиторов, либо мое слезное письмо на адрес миграции в Пафосе...

А как давно подавали документы? Я подавался 29 декабря, кажется что даже если дойдут до моего дела пластик уже не сделают и предложат подаваться заново.

30 апреля подавался. 29 декабря - да, видимо, уже имеет смысл заново подаваться, если в самое ближайшее время не ответят вам

но можно забить на револют и сделать вайз

С условием понимания разницы между «банком» и «финтек» 😉
Которая кроется в разности обеспечения безопасности средств на счетах.
PS: не говорю, что один хуже другого, но разница есть.

видели мы уже безопасность на счетах в кипрских банках)))

Ну, тут надо читать матчасть…
В 2013 в пределах гарантированных 100 тыс - вернули с БОКе. Не скажу за клиентов ликвидированных банков (Laiki и т.п) точно, но клиенты БОКа пострадали, в принципе, из-за решения перевести «плохие активы» из ликвидированных банков.
Остальные потери (выше 100к) - ещё одно подтверждение принципа не держать яйца в одной корзине. 🤷🏻 Я тут ни Тройку, ни Кипр не оправдываю, но простые киприоты пострадали больше, чем экспаты. 95% киприотов не держали деньги за границей, поэтому и лишились ВСЕГО.
Честно говоря, я и в других странах не видел абсолютно безопасных банковских систем. Как в РФ например (вспомните 1998, если возраст позволяет), так и в ликвидированных европейских банках в последнюю декаду. Для меня лично разница: в РФ потеря всех валютных сбережений на тот год, в ЕС - растянутый по времени, но всё же возврат в пределах страховых сумм.
«Замораживание» счетов не равно полной потере денег, на самом деле. Хотя и временная блокировка, конечно, может быть болезненна.

ну так и чем тут вайз отличается? что эти могут заскамить, что те)

Тем что вайз не вернет 100к

У Wise нет гарантийных застрахованных сумм. Но они и регламентируются другими законами. Например, не имеют права инвестировать деньги клиентов, и держат их на сегрегированных счетах в банках.
Финтек - не банк. Другие риски.

Сделать TIC на Кипре, отправить в Револют. Все рано налоги тут платить.

а его могут сделать, если у тебя нет места работы?

да

1. Пожалуйста, нажимайте Ответить
2. В закрепе этого чата есть информация про TIC

знакомая указывала TIC мужа) прошло после общения с поддержкой. Но свой сделать нынче - минут 5-10, очень быстро регистрируют

Мошенников много.
Не платите им деньги.
Ну какая крипта кипрским юристам?
Только контракт, только проверка компании, только безнал на кипрский счёт или нал в офисе.

Звучит как 100% скам (из-за крипты)

Из-за всего это звучит как скам

оплата только по факту

Не думаю, что без пластика можно восстановить счёт через "запрос адвоката" - у банков есть регламент. Или кому-то удавалось?

Это мошенники.

Правильнее в иммиграции протолкнуть пластик.
Письмо из банка, и можем организовать

Так получается что пластик можно ускорить??? Просто в чате много лет пишут одну фразу : это не возможно. И за какой срок Вы могли бы протолкнуть печать ?

Это практически невозможно. Нужны веские основания, письмо из банка о закрытии счета не веский повод, таких через одного

Всем привет.
Кто знает - каждый ли год необходима подача налоговой декларации в мигрейшн в целях обоснования своих доходов (для ПМЖ по инвестициям).
И если да, то как это, на практике должно происходить - просто отсылать им конверт на центральную почту?

Как это организовать? Сколько это стоит ? Раньше писали что такие предложения скам. Что-то изменилось?

Так вроде бы человек, который это написал, сотрудничает с админами этого чата, и рекомендуется ими?
Информация не верна, все-таки?

Я тоже послушаю

Если бы это можно было так легко сделать с письмом от банка, откуда бы ежедневно брались сотнями все эти люди с закрытыми счетами и проблемами? Из опыта - технически это можно сделать, но весьма сложно

да все бывает можно, особенно после 9-10 месяцев ожидания...
Но гарантии конечно никто не даст, зависит от кучи нюансов.

вот это ключевое

Именно. От кучи нюансов. Дьявол кроется в деталях )

так и счета закрывают вроде, как раз, после 8-9 месяцев (после подачи на внж) - то, есть основные желающие ускорить процесс, это из этой категории

да, основная категория те кому надо срочно "подоткрыть" счет для пополнения и следующей подачи. Но иногда получается даже не возможно получить официальную бумагу от банка о блокировке счета...

В общем основной посыл что это не какой-то простой процесс: бумага из банка -> миграция

Невозможно ускорить пластик, ни одного кейса не было такого

у меня вроде получилось, обещали через неделю доделать пластик (зная киприотов даю им 2), по результатам потом отпишусь. UPD: Пруфов что это именно из-за моей активности нет, но к помагаторам я не обращался. Просто ходил ногами в мигрейшен, взял контакт офицера и писал/звонил им рассказывая о том как сложна моя жизнь без пластика и аккаунта в банке. Как мне кажется на Кипре все так можно подвинуть если ходить ногами и просить.

Поиском пройдите выше. Тут несколько раз отвечали уже.
Вкратце: «пока не надо / нет механизмов»

А подскажите какого характера письмо вы брали в банке?
Мне вот отказали такого рода письмо дать (

Это зависит о вашего кейса

В банке мне тоже отказали в какой либо официальной бумаге о блокировке счета. Банк сказал что разблокировать можно только по актуальному пластику, по пластику за прошлый год или по апойтменту на новую подачу, но последнее менеджер говорила не уверенно).

А как вы узнали, что вам закроют счёт?

Они его уже заморозили .все что там есть снять нельзя, и новое поступить не может . Думала сначала глюк системы, Сходила в банк-все подтвердилось.

А , ну еще по дате «действующего» бумажного слипа-он до 15 ноября этого года, после этого уже могут быть другие сложности в банке , побольше

Это зависит от конкретного кейса.

Делал две разные карты там,
Мастер и Виза, когда надо было поднять лимит на онлайн платежи.
У каждой карты свой срок действия. Обе дебетовые.

Типа нет визы дебетовой. Ездил вчера

Проверил в приложении
Blue Debit Visa
Blue Debit Master

В ВоС заказываешь новую в приложении по причине износа. Новая пришла до 12.2028

В БОСе не надо, там есть, надо Хелленик продлить

Супруге позвонили попросили принести пластик как только возможно. При виде пластика обрадовались и отпустили с миром. Сказали что внутр. проверка, попали не все, т.к. я им был не нужен (супруга уточнила специально). Остальным, кто пластик не принес — закрыли/заблокировали в течение 2-3 дней по-видимому (судя по сообщениям в чате).
Пластик при этом специально за пару месяцев до этого приносили актуальный, и в приложении стояла информация о нем, но все равно попросили принести показать.

Не чекали у них в системе Expiration date пластика супруги? Окрябрь 2024?

в том то и смысл, что сразу после звонка зашли в приложение в перс. данные и там стояла актуальная карта со сроком до 34 года. Видимо проверка не зависела от данных в их системе.

они моей супруге прислали смс, что бы она принесла новый пластик, хотя у супруги уже некоторые время кипрское гражданство и она обновляла(!) данные по этому поводу в банке

В закрепе этого чата есть информация про БанкГарантии.

Тут скорее надо миграцию трясти и упрашивать.

а кого именно в мигрейшене трясти и упрашивать? администратора в окошке? или писать им куда-то на почту?

Кто проникнется помочь, тут надо на жалость давить - счёт заблокирован, "детей кормить нечем".

ох, понятно) спасибо!

А если вдруг пермит уже рассмотрели и одобрили, но пластика еще нет, то вроде можно получить справку об одобрении? Она поможет в переговорах с банком?

Справку практически не дают, банк на встречу обычно не идёт - ждут пластика :(

Здесь https://maps.app.goo.gl/m1iyJJWmHq5SMYVh8?g_st=com.google.maps.preview.copy