Про "пользу банку" я как-то очень сомневаюсь. :) Они прям старательно не хотят брать деньги и просят чуть ли не свидетельство о рождении мамы, чтобы увеличить порог входящих средств. Сейчас вот резюме попросили. Хотя как моё резюме связано с моими деньгами - вопрос.
Всем клеркам пофигу на пользу, не правильно выразился. Пользу конкретному клерку в данный момент - нужны клиенты или нет, скучно не скучно. Никакой коррупции.
А, ну так да. :) Мне кажется, когда я только открывал счёт, основной пользой для клерка было уже избавиться от меня наконец. Я им ооочень долго рассказывал, как работает ПСН в РФ.
они платят отрицательный процент за хранение средств, деньги банкам не нужны сейчас :(
Прямая зависимость с доходами
Не совсем прямая. Да и в моём случае речь про дивиденды (о чём банк знает), которые с резюме ну вот вообще никак не связаны.
Как то же вы к ним пришли, к дивидендам
Так это не должно заботить мой банк. Иначе можно спрашивать про что угодно - как я пришёл к такому резюме, как я пришёл к своим навыкам и т.д. :)
Именно это их и интересует
По факту - да, я это и наблюдаю.
По разуму - не понимаю.
Живой пример: при переводе денег за проданную недвижку в РФ (деньги на счету, перевод со своего на свой) у человека попросили декларацию покупателя ТАМ. Первоисточник средств.
Так что откуда дивиденды - вопрос более, чем реальный.
Но, опять же, на кого попадешь.
Так а вдруг у вас там работы с рисками по отмыванию денег. :)
Разработка софта - самый смак для этого, я в самом эпицентре группы риска. :)
Это потому что на Недвижимость налог надо платить в стране, где сама Недвижимость находится. Вот и интересуются платите ли вы налоги.
Так спросили декларацию того, кто в РФ купил у переводящего. К налогам, как понимаю, отношения не имеет, не прав?
Стали практиковать изучение источника средств у покупателя, в ряде случаев договора продажи чего-то уже недостаточно
Правы. Вопрос конечно странный про декларацию покупателя.
ВоС практикует испрашивать источники средств покупателей, перечисленных в оплату товара и у юр.лиц. В дополнение к полному KYC-досье на counterparty.
Им есть дело до того, с кем ведет бизнес их клиент.
