Банковские операции и переводы на Кипре: вопросы и ответы

Они ждут мой перевод. Мы не обговаривали детали. Но я поняла, что в случае с transfer wise надо обговарить заранее. Большое Вам спасибо за рекомендацию! 🙌

Всем привет! Кто-нибудь переводил деньги на счет в кипрском банке через Transfer Wise, подобные системы или с европейских счетов знакомых для получения визы визитера? Не будет ли проблем со SWIFT-выпиской? Перевести со своего счета в РФ не получается, ищу варианты.

Я не через, а прям с Wise переводил. Проблем не было, кроме типичной мороки с банком, чтобы убедить его, что деньги мои и честно заработанные.

Спасибо за ответ! Убеждали банк до перевода или при открытии счета? В SWIFT-выписке было указано, что платеж пришел из другой страны? Я так понимаю, это важно для мигрейшн, верно?

В таких случаях лучше заранее прийти к своему банкиру, принести все документы, согласовать такой перевод предварительно и только потом отправлять деньги. Иначе они могут зависнуть на корсчете надолго.

Поняла, спасибо!

Да, заранее банк предупреждал. Пока всё не согласовал с ними, деньги не отправлял.

В выписке ничего не вижу по поводу "из другой страны". Впрочем, там у меня и напротив местных переводов написано "International Transfer", так что не знаю.
Но в переводе из Wise есть их банковские детали, по которым не очень-то сложно выяснить, что они не на Кипре.
Мигрейшн на это смотреть вряд ли будет. В выписках, которые я подавал, вообще ни слова об источнике средств не было.

Спасибо за подробный ответ! Мне говорили, что при подаче в мигрейшн нужна swift - выписка о поступлении средств на банковский счёт. Но эту информацию на практике я еще не проверяла - все делаю в первый раз.
Большое спасибо - свяжусь с банком, чтобы согласовать Transfer wise!

Не скажу про именно SWIFT-выписку (сам даже и не знаю, как она должна выглядеть), но пока что я подавался двумя способами - выписка с печатью на бланке банка и самодельная распечатка PDF-ки из интернет-банка. В обоих случаях всё было хорошо.

Добрый день!

Подскажите пожалуйста.

Интересует тип визы на проживания, одна из которых это сделать счёт в кипрском банке и перевести с рф счета на кипрский €8-10к.

Подскажите, важно ли для кипрского банка, чтобы перевод был сделан с моего российского банковского счета? Или для них важно лишь только то, чтобы перевод прошёл из России?

К примеру я Иван Иванов - делаю счёт на своё имя в кипрском банке, а транзакция с €10к поступает от Пети Васильева.

Если вы сможете объяснить почему вам платит третье лицо, ему же и в РФ это надо объяснять. Это что касается потенциальных проблем с банками, в целом.

Если только это это не доход от клиента или работодателя, но потом возникает вопрос об уплате налогов.

Добрый день. Есть ли здесь клиенты Alfa bank? Вопрос: у них делятся бранчи на IBU и Local ? г.Пафос И бывают ли там русскоговорящие специалисты?

Должны делиться, по идее.
Но это не точно (с).
Можете позвонить или написать в любой бранч и уточнить.

Спасибо. Да вот никак не могла найти эту информацию у них на сайте ((( Но в итоге откопала! Ответ такой: есть у них такие Units, но у нас в Пафосе нет. P.s. Да и не больно то надо!)))

Всё так.
Вот ВНЖ нельзя удалённо вообще никак.
А счёт в банке - можно.

Про налоги - я так понял, что Банк Кипра будет репортать по месту моего резиденства, те все что написано в методичке от Делойт, для меня, как не резидента рабоать не будет. У Кипра с EU соглашение о двойном налогообложении вроде имеется

Налоги вы должны платить там, где являетесь налоговым резидентом. У Кипра с Россией договор об автоматическом обмене информации. Причем тут договор об избежании двойного налогообложения Кипра и EU? Если вы не резидент Кипра, к вам это не применяется.

а можно вот с этого автоматического обмена поподробнее кто кому и что обменивает?

https://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/common-reporting-standard/

а есть реальные кейсы что кому-то что-то обменяли и он об этом узнал

я сам лишь точно могу подтвердить что РФ налоговая знаеет о моём резидентстве налоговом само как то без уведомлений

а что они там ещё знают не известно

Вы информировали налоговую РФ об открытии счёта на Кипре?

очень давно

Давность не имеет значение. Информация не удаляется, пока не закроете счёт и не известите об этом налоговую РФ

открытие счета не означает резидентство же

счет я туристом открывал в 17 году

Конечно, не означает. Но с момента оповещения, вы на крючке…

Если не оповестите, международный обмен информацией никто не отменял, насколько я понимаю… и о счете могут узнать из иных источников

https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/74934178/

НК РФ Глава 20.1. АВТОМАТИЧЕСКИЙ ОБМЕН ФИНАНСОВОЙ ИНФОРМАЦИЕЙ
С ИНОСТРАННЫМИ ГОСУДАРСТВАМИ (ТЕРРИТОРИЯМИ)
читайте

Да написать то можно что угодно

и возможно ли онлайн открыть? в разных источниках по разному пишут…

Официально банки на Кипре онлайн счета не открывают, но через "юристов" возможны варианты.

Все можно сделать. И счёт онлайн.

Что прям без визита в банк? И без нотариусов / юристов?

Почему без?

Online в моём понимании подразумевает без личного присутствия, как платёжки типа Револют, Wise.

Вадим, ты как-то куски выхватил снова)
Счёт можно открыть онлайн в кипрском банке.

Да, как в Revolut

Похоже на то. Постою в сторонке :)

Доброго времени суток 🙂
Подскажите пожалуйста, возможно ли открыть счет в банке если ты не резидент Кипра (ВНЖ EU)?
и какие налоги от продажи Securities если ты не резидент? (брокер в США)
в “Кипр. Справочник по налогообложению 2020” от deliotte, для нерезидентов физиков написанно только:
“В отношении физических лиц, не являющихся
налоговыми резидентами Республики Кипр, объектом
налогообложения является доход, начисленный или
полученный только из источников, находящихся на
Кипре.”

Можно но не просто - банкам деньги не нужны, в IBU надо обращаться. Большинство налогов платится там где налоговый резидент.

Можно.
Потому что одно из условий для получения ВНЖ Кипра - наличие счета в банке )

Тысячи людей открывают счета в банках без ВНЖ
Но есть те, кто не может это сделать быстро - вот они и жалуются.

Под получение ВНЖ это одно, а тут как я понял ВНЖ не нужно, нужен счёт на Кипре, а жить и налоги в другой стране ЕС - как в старые добрые времена.

🙂 да, вы правы
возьмусь за квест (онлайн открытие счета) - поделюсь раезультатми. Планирую попробовать в bank of Cyprys.

Для банка точно не обязательно - так мне сказал один юрист и так же сказали в банке. Достаточно комбо из прописки в РФ и адреса для корреспонденции на Кипре

В questionnaire for the opening of account / individual для банка Hellenic есть вопросы:
- expected turnover
- annual income
Они про этот конкретный аккаунт или общий персональный оборот-доход?
И, видимо, речь об общем кол-ве средств за год (turnover) и сколько останется после всех расходов (income)? т.е. какой положительный баланс на конец года?

или это вообще про юр. лицо нанимателя? в предыдущей строке идет Employer.

+/-
https://t.me/cylaw/32609

Видел, но не уверен был что это тот же вопрос. Спасибо

Expected turnover - ск денег поступит на счет. Я бы еще в скобках указала год, но если у вас каждый год одинаково, то можно не указывать.
Annual income - ваш годовой доход.

@EugeniaGump о, интересно, это еще одна версия расшифровки этих полей и звучит разумно. т.е. банк хочет понять долю ежегодного дохода, которая поподет на этот счет. Это именно по Hellenic информация и как-то подтверждалась?

потому что существует еще как минимум две версии, что этим они хотят уточнить

Да, заполняли анкету по ревью в Хелленике. Она такая же как при открытии.
Информацию о доходе не подтверждали, слава богу, но если выходишь за рамки expected turover, то начинают мозг выносить на предмет "Обоснуйте почему"

класс, спасибо за информацию.

Подумалось вот, что они не долю вашего дохода в банке понять хотят, а не отмываете ли вы деньги. Типа доход 10К, а зачислили за год 100К. Откуда? 🧐

Вы сильно задуряетесь, анкету можно и на месте заполнить - тут счета открывают от 5 минут до никогда, при одинаковых вводных "у коллег работающих в одном месте с одинаковлй зарплатой". Всё зависит от менеджера и как вы, именно вы с ним законтачите.
Здесь нет единого стандарта даже в разных филиалах одного банка, блин даже у разных менеджеров одного филиала в один день.

я пока не на Кипре, еду через неделю. думал выслать им на почту (одно отделение дало свой эмейл) все документы на предварительный апрув. чтобы успеть подсобрать документы тут пока не уехал на Кипр если завернут.

➕

Здравствуйте всем! Подскажите пожалуйста , как тут на Кипре открыть счет в Helenic банке или в Кипрском банке , для компаний ? какие документы нужно предоставить ? к кому обратиться в банке ? открывают ли они счета без представителя ? я бы хотела самостоятельно их открыть

Почитайте плиз в закрепе инструкцию про Бизнес релокейшн)

+ легче там где личный счет у владельца /директора компании.

да ответ у нас прям честный, деньги лежат на счете в России, переводить сюда сложно, тратим тут по карте

Лично мне удобнее использовать другие банки и ЕМА, например Револют. И нет никакого закона, который бы монопольно требовал использовать для жизни только кипрские банки.
А вот показать наличие денег для визы именно на счету кипробанка таки законно (

угу, ну вот она за счет того, что не тратим деньги, все больше и больше)) ну и для ипотеки хорошо

Пускаю их на оплату аренды и школы. Все уходит)

У нас пока тоже) правда, в банке попросили принести мою налоговую декларацию, после того, как я попросил оформить запрос письменно, просить перестали

Можно, но это не избавляет от вопросов комплаенса и лимитов по обороту, пару раз может прокатить потом все равно попросят объяснить откуда

Я с кредитки кипрского банка на кипре прям регулярно что то беру. Когда за руьежом, реже, раз в пару мес

Ну мы прям ходили околачивали пороги всяких генеральных менеджеров бранча и прочее

У нас 8 приняли, я к тому моменту был зарплатным клиентом boc около 5 лет

Даже обычный задекларированный при ввозе налик не хотели класть на счёт в boc

О как. Я щас повезу около 20-30, думаещь по прежнему сложности?

Я думаю, будут, все зависит от бумаг, подтверждающих происхождение этих 20-30

Мэйк сенс; озабочусь

Никаких проблем
Декларацию даже в аэропорту за вас заполнит работник

Поэтому мы в аналогичной ситуации просто оставили деньги в российском банке и тратили тут, расплачиваясь картой, пару лет назад прям сложно было завезти

Можно, но при вывозе если из РФ надо. И на Кипре без декларации в банк будет сложно положить, только кешем тратить.