Банковские операции и счета на Кипре: практические ответы

Нет

Простите, ради бога, вы по личному опыту или знаете кого-то у кого не получилось?

И проблема на стороне банка или мигрейшн?

Ни у банка, ни у мигрейшен проблем вообще нет.
Банковская гарантия морозится на счете подающегося на внж

Если ни у банка, ни у мигрейшн проблем нет, то почему тогда так нельзя?

По правилам

простите, пожалуйста, но непонятно. По чьим правилам?

Если ни у банка, ни у мигрейшн проблем нет, то чьи могут быть правила по которым нельзя так?

Чтобы заморозить гарантию, у вас должен быть счет в банке. Чтобы подать документы на внж, у вас должен быть счет в банке.
Без счета документы не примут. И другой человек заморозить на своем счету гарантию на ваше имя не может

То есть проблема на стороне банка? Банк так откажется делать?

Чтобы подать документы на BCS счёт в банке вроде не нужен.

Условно, я, Вася, на своем счету делаю гарантию на Петю и замораживаю деньги у себя. Петя берет эту гарантию и подается

Я устал🤦‍♂️

Зависит от типа визы. На самостоятельный визитор нет, на депенданта может родственник/партнер

а как вы подадитесь без своего счета в местном банке? если речь про visitor

Если вы, Вася, женитесь на Пете, то отчего ж нет

Тем не менее, некоторые работодатели сами делали на членов семьи. И было ок

для визитор все равно нужен счет в местном банке, поэтому вопрос нерелевантный. будет свой счет, будет и банковская гарантия

Ваше право:)

Как я писал, речь про BCS. Не про визитера

С рабочей визой и счёт открыть легче, тогда и гарантию родственнику можно сделать...

Я про работодателей ни слова не сказал, с ними все ясно. Я вел речь о визиторах.
Человек даже не удосужился сказать на какой внж подаваться собирается

Это отменили в какой-то момент.

Да, кстати. Точно. Спасибо. Это и ответ. От работодателей принимают без проблем.

От работодателей больше не принимают гарантии за сотрудников?

Сотрудникам больше не нужны банк гарантии, там теперь другой документ от работодателя.

Опа, это есть в закрепе?

Да, конечно.
В закрепе есть ссылка на раздел по оформлению рабочих ВНЖ на сайте мигрейшена.
Там и читайте плиз.

В 2019 году банковскую гарантию для сотрудников BCS заменили на декларацию о работодателя.

Для депендантов сотрудника всё так же нужна банковская гарантия.

Спасибо большое. Все верно. Это я перепутал. Самому работнику не нужна гарантия. А для депендентов сам работник может сделать после того как откроет счет с пинк слипом на руках.

Да, всё так.

Аудирования отчетность должна подаваться в любом случае , даже если компания спящая .

А это не заработало?

https://uhy.com.cy/changes-to-audit-requirements-in-cyprus/#:~:text=Companies%20may%20submit%20their%20financial,total%20value%20of%20the%20assets%20(

Интересно , не знал про это . Два года назад нужно было делать аудит в любом случае. Спасибо за ссылку , уточню у аудитора текущий статус этого вопроса. Возможно я ввёл в заблуждение своим ответом @RadamFe

Напишите потом ответ пожалуйста, а то у меня как тут принято аудитор считай бухгалтер - а от перемены мест сумма не меняется :)

Общался с двумя разными аудиторами по этому вопросу и ответы приблизительно схожие . Один ответил что “review” это по сути тоже самое аудиторское заключение и по стоимости “review “ не будет сильно дешевле аудита. Второй аудитор ответил что review могут делать только лицензированные аудиторы, но на практике сейчас аудиторы почти не предлагают такую услугу. Пока не разработано качественное ПО , которое позволяло бы на основании этой отчетности по ISRE 2400 автоматически заполнить и подать налоговые декларации. Поэтому, при подаче такой отчетности декларации приходится заполнять вручную, в некоторых случаях ручкой на бумаге. Это считается нерациональными трудозатратами.

FYI @RadamFe

Т.е. то же яйцо но с другого бока.

Благодарю , Валерий ! Получается даже с введением поправок для dormant или микро компании процесс submit отчётности не стал проще и легче предоставлять аудированную отчётность.

как вы вообще там открыли? там счет у работодателя? они в целом очень плохо открывают для 3CN. Они в прошлом веке работают, и очень плохие тарифы на обслуживание. Если нет нежных и доверительных отношений с менеджером, то так все и будет. И даже если есть хорошие отношения, то блокировка входящего платежа может произойти все равно в любой момент.

На удивление ,они единственные без пластика дали добро на открытие)но три месяца проверяли. Открыли уже когда пластик дали.

какой город?

Лимассол

это хорошая новость. пробуйте еще открывать в других банках в любом случае

Да, у работодателя есть счет в этом банке. ,но в итоге это никак и не помогло)хеленек сейчас тоже что то около 2 месяце рассматривает открытие счета 🙈

скажите incoming payment advance (swift входящий) вам нужен, по идее должны понять

1. Дорогое обслуживание.
2. Можно, но сложно.

Спасибо большое, в остальном так понимаю различий нет?

Всё то же самое что и обычный бранч.
Просто берут больше денег за "лояльность"

Если у Вас не кипрское гражданство, то открыть счёт в местном отделении Банка Кипра нереально. Банкиры ссылаются на волшебню формулировку «bank policy». Причин такой политики две: 1) в отделениях для «местных» может не быть банковских сотрудников, имеющих достаточную квалификацию для проверки международных платежей и клиентов-иностранцев по антиотмывочным регламентам, 2) ссылаясь на потенциальную сложность работы с Вами, IBU будет брать с Вам на порядок более высокие банковские комиссионные + 50 евро в месяц за «обслуживание» счёта. Хелленик немного менее строг, но там тоже свои «тараканы». Если даже Вы уже получили кипрское гражданство, то придётся хорошо постараться, чтобы убедить банк отказаться от шанса брать с Вас повышенные комиссионные и перевести Ваш счёт в местное отделение. 🤯

Обслуживание в IBU Bank of Cyprus стоит 35 евро в квартал + 10 евро в месяц (low activity fee). У счета в IBU есть большой плюс. Если были переводы из России с вероятностью 100% придется проходить комплаенс. В IBU есть русскоговорящие сотрудники и можно предоставлять выписки и документы на русском, а не переводить сотни страниц. Во всяком случае в IBU в Ларнаке так.

ibu быстро открывает счет иностранцам. Открыть счет в обычном отделении можно, если вы официально тут работаете. Из подводных камней дорогое обслуживание. И наличие внезапных платных "услуг" не ограниченных по стоимости сверху

на о май свифт есть статистика, проходили переводы в БОК и Евробанк. В БОК даже человек описал ситуацию, жена отправляла из РФ с продажи авто. Дошли за 7 дней. Январь 24 года.

Доброе утро в сентябре отправил на бок достаточно большую сумму ( договор на покупку дома ) провели только в конце октября , предоставлял весь пакет документов ( откуда и как заработал). Менеджер в банке сказал что при любом переводе из РФ будут запрашивать документы из легальности и не по подают они под санкции.

Даже, если всё вышеперечисленное вами будет соблюдено, не факт, что деньги прилетят на Кипр)) есть опыт

Вы с кем разговариваете?

тут из любви к науке можно запросить mt105 у банка и увидеть действительно ли он их «принял». или деньги выслал обратно кор банк

1) в прошлом году на бирже райфа была доп комиссия 3%, которая периодически выгодну нейтрализовала.
2) подтвердите у менеджера в БоКе, что они принмут вообще из России сначала
3) в феврале 23 я так и делал, менял через биржу и отправлял в БоК. Они попросили доказательств чтобы можно было отследить что это те же деньги. Единственное что я нашел — в ЛК Райфа можно сделать отдельную выписку по действиям со счетами, и там это прослеживается. БоКу тогда этого было достаточно.

План:
1. вывести рубли на брокерский счёт райфа
2. купить евро
3. вывести на евро-счёт
4. отправить свифт

Изначально рубли чистейшие, выписки и прувы есть

Про "принять" - общаюсь.
Про этот кейс спрошу, спасибо.

для USD был способ ее обойти, покупая и продавая один и тот же инструмент за разные валюты

а это пофигу тут уже всем. низя и все тут.
а даже если и разрешат, то лучше не пятнать свой кипрский счет деньгами из РФ. авось не закроют...

мне подтвердили разрешение

ну хорошо, если так, но
подтверждение менеджера еще ничего не гарантирует. входящий перевод совсем другие люди будут смотреть

если сумма не очень большая, то я бы не доводил до греха,
а купил бы и привез наличкой, а тут ее потратил.
ну или поменялся бы p2p

это разве не такой же процесс с валютным контролем, как в РФ? Перед отправкой денег отдаешь документы в ВК, они проверяют и дают разрешение. Тут так же, менеджер запрашивает документы. Зачем тогда они документы запрашивают, если перевод потом другие отделы смотрят?

ну вот затем. "потому что тишина должна быть в библиотеке"

всё так

Совсем не так и ещё никто не за что не отвечает. По сравнению с ними валютный контроль просто сверх прозрачен и понятен.

вообще не важно по какому курсу вы покупали.
просто чистая цепочка удлиняется и придется все показывать. перевод на брокер, брокерский отчет, перевод обратно. это не крипта и не запрещено.
но все равно не поможет,ибо см выше

С кем с ними? Менеджерами банков?

Да. В Кипрских банках никто не за что не отвечает. Всё валят на эфимерного кого-то кому нельзя позвонить персонально, только написать на общий е-маил - всё обезличено и не контролируемо.

Надо будет показать выписку из брокерской площадки и все

тут не так, это называется ring fencing banking. ваш менеджер-продажник никак не может повлиять на комплаенс. условно, когда он вам подтвердил что можно переводить, он добился разрешения у комплаенса в моменте. что комплаенс придумает через месяц-два-полгода ему не подконтрольно никак

Мне нужен разовый перевод крупной суммы. Менеджер запросил документы: для чего нужен такой перевод и от куда доход. Тот, факт, что он сразу не сказал нет, уже немного успокаивает. В моем представлении работы банков (не кипрских 😁), менеджер при получении от меня запроса на перевод из РФ, перед тем как отвечать, интерисуется у комплаенса. И полученные от меня документы отправляются на проверку им же.

в теории должен, но точно также он может у вас запросить доки и ничего не сделать

Ну, тогда и ответа я жду от него - очередная отписка из области «не можем, потому что не можем». Смысл всей хоботни для него и для меня, если не собирается ничего делать. Логика не просматривается.

У меня пол года разные документы просили, потом не приняли перевод

Вы деньги переводили на собственные нужды? Мне, кажется, момент еще может крыться в том, что банк потом не сможет отслеживать дальнейший путь денег на Кипре. В моей ситуации деньги будут сразу отправлены на счет компании-клиенту моего же банка. Клиент это тоже обсуждаетс менеджментом банка. Просто мы не прошли разрешение от ВК Райфа, что бы сразу делать перевод на счет кипрской компании.

я переводил на собственные нужды, на свой счет - но показывал что они нужны мне для покупки дома, у меня договор на дом уже был

Сочувствую:(. Я пока еще теплюсь малой надеждой, что компания которой я по факту деньги перевожу сыграет роль. Но, варианты обхода уже продумываю в случае возврата.

Любой из них, но также зависит от кейса + разная величина депозита

Открывает и под получение visitor, но сильно зависит от кейса

Для начала быстрое решение - открыть револют. это не решает всех проблем. но для текущих операционных расходов спасает.
Потом можно сходить в Boc и в Astrobank, если у вашего кипрского работодателя там счет, то будет аргументом.
Если визитер, то дело хуже...

а вы резидент?
а пластик есть?

Мне кажется, что быстрее и проще открыть счёт в revolut. Скачайте прямо сейчас и приложите при прохождении процедуры открытия нового счёта выписки со счёта в Хелленике, пока он ещё не закрыт.

Револют есть)

а по какой причине закрывает?

Это сейчас практически не реально даже с наличием всех необходимых документов =(

Справку о несудимости можно электронную через гос услуги сделать за 3-5 дней, хеленик принимает такую.

Тоже так делал для хеленника

Даже когда пластик дадут? А что случилось?

Я пароль не помню, давно а России не жила, а чтобы восстановить нужен телефон, которого тоже уже нет…

Моего мужа с пластиком послали в БОК, Альфе, И Хелленике. Через два месяца открыли в Евробанке и то, благодаря тому что его работодатель клиент Евробанка. Дело было в никосийских отделениях. Может в других городах как-то проще, но вот мужу прямо все отвечали, что проблема в его гражданстве - Россия.

мы делали
но банк может рассмотреть и отказать

Спасибо!
А Вы делали запрос на имя руководства банка? Или через менеджера? Я пытаюсь понять, как все же получить официальный ответ и удостовериться насчёт того что в "первый год нельзя".

делал наш менеджер по нашей просьбе, процедура рассмотрения занимает около 3х месяцев (BoC)
про "первый год нельзя" - не было такого ограничения

А у этого гражданина есть какая-то связь с Кипром?

Под ВНЖ - есть, но сейчас трудно.

Есть фирма на Кипре, но законсервирована, счет был вне Кипра.

Практически нет шанса.
Если бы у фирмы был счет, то в том же банке под дивиденды можно было бы попробовать.