Банковские и визовые вопросы на Кипре

Мне менеджер в ВОС согласовал перевод из Райффайзен 14 дней назад. В течение недели было переведено и принято на счет 30% согласованной суммы. Потом позвонил и извиняясь сказал что ВОС не хочет больше видеть меня в его клиентах. Вот такая история

Это дико непорядочно с их стороны. А Вы предоставляли им документы предварительно и они письменно согласовывали платеж или устно?

Добрый день. А деньги то хоть вернули?

Я правильно понимаю, что вы себе на личный счет переводили, а не счет условно застройщика?

Уже давно писал, что перевод денег из России в банк на Кипре - лотерея. Менеджер может согласовать что угодно, но есть еще независящая от него оценка рисков. Если она посчитает, что счет надо закрыть - его закроют не зависимо от менеджера, управляющего и т.п. Причем случится это может не сразу, а например, в конце года. Так было со мной. Поэтому, если дорожите счетом а банке, не переводите деньги из России. Даже если менеджер разрешил

А можно детали? На каких условиях согласовали? Наверняка же просили предоставить пакет документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств? Условия были выполнены с вашей стороны или возникли какие-то разногласия на этом этапе?

Верно на свой личный счет

Да все условия были выполнены, документы на продавца квартиры, его 2 НДФЛ что деньги от неподсанкционеой деятельности. Получено добро и потом облом.

Это печально.

Поэтому рискнуть можно и переводить деньги но нужно понимать очень возможные печальные последствия

Увы, современные реалии владельца паспорта с обложкой красного цвета.

Это проблемма всех кто работал с РФ/РБ. Паспорт не ключевая роль.

Ваша правда. Я утрировал.

Может, кому-то это поможет, и пока ещё как-то влияет: я предоставляла кроме документов о продаже в РФ, предварительный договор на покупку квартиры на Кипре с предоплатой, по которому обязывалась сразу же перевести деньги продавцу ( у него тоже был счёт в BOC). То есть, я не намеревалась хранить их на своём счёте. Перевод заапрувили, последствий не было. Сумма должна была совпадать с договором. Излишки переводила отдельными транзакциями на счета школы ( на оплату образования без вопросов принимали)

А когда это было?

В первый год войны. Но я слышала, что в тот же период, кто выводил и оставлял деньги на счёте, в итоге закрывали счета

Два года прошло, все очень ужесточилось. Абсолютно не показательный пример на сегодняшний день

Я не претендовала на показательность, если вы внимательно прочли моё сообщение.

Можно узнать, 30 % это Вы сами раздробили или банк принял только 30%? И при этом, наверное, у Вас ВНЖ/ПМЖ ?

У меня ресипт визитера. Я сам раздробил на части платеж. Первые 2 прошли остальные нет

А остаток на счету не превысил 100к?

Нет

Револют запрещает пополнение но можно тратить остаток. Если внж продлятся- то надо отсканить пластик, пополнение восстановят.

Попросят обновить резидентство, иначе заблочат на внесение.
Револют можно попробывать на долгосрок на Кипрские права, и тогда вероятно получится пользоваться и после окончания внж

Пробовал права на днях, пока жду пластик - отказали. Приняли только ресипт.

Револют принял ресипт?

Да. На 4 месяца примерно. Потом говорят пластик покажешь.

Через тех поддержку? Мне два года подряд отказывали. Что надо написать, чтобы дали такой доступ?

Через саппорт, да. Кончился пластик, был ресипт, пригрозили ограничить аккаунт, показал права - не приняли, говорят только для киприотов, что еще есть спросили - показал ресипт, ресипт приняли, отложили ограничение на 4 месяца, сказали потом пластик покажешь.

А тратить это в том числе переводить на другие карты/счета, или только покупки по карте?

тоже самое. Отказали по ресипту)

Я как-то пробовала оплатить авиабилеты на территории РФ картой hellenic - не вышло. И это при том, что с ВНЖ все в порядке было.

Это как раз обычная история. Мы имеем дело с двумя изолированными финансовыми системами 🤷🏻‍♂️

Спасибо. Мой вопрос заключался в том можно ли пользоваться картой вне РФ, но за пределами страны,, после выезда с Кипра. Проще говоря не заблокирую ли счёт

в какой-то момент попросят обновить данные. в какой именно - зависит от многих параметров, какой у вас был тип внж, кто вам делал банковскую гарантию и прочего.

Мы в путешествиях пользовались, вопросов со стороны БОКа не было, но мы обратно на Кипр возвращались......

А после блокируют?

если не обновите данные о том, что у вас есть внж той страны, где можно, то сначала заблокируют на вход, дадут какое-то время на снять/перевести деньги. но тут уже зависит от конкретного банка и вашего с ним договора

Странно, может, от авиакомпании зависит

Вобщем все звучит так что без крипты нам не обойтись)

Ну или возможно счет вне РФ (Казахстан тот же) куда при необходимости можно будет вывести деньги свифтом из кипрского банка.

Покупки точно можно и переводить другим на револют можно

А в другие банки переводы разрешены?

Не могу сказать. За школу ребенку платили.

Казахстан, Киргизия и т.п.
Подруга с картой КЗ путешествует по Европе.

А там достаточно держать сумму или нужно чтобы туда зарплата капала?

Зарплата, как и работа в РФ, туда просто закидывается деньги под поездки 2-3 раза в год. Держится ли там какой-то остаток - не знаю.

Ну просто кидается, понял вас, спасибо

Обращалась в их поддержку за разъяснением в подобной ситуации, вот что ответили:
Насколько я понимаю, через 3 недели после получения этого письма вы не сможете:

❌ Пополнение счета (пополнение)

❌ Оплата картой

❌ Снятие в банкоматах

❌. Отправка денег на другие счета Revolut (переводы P2P)

Однако вы все равно сможете сделать следующее:

✅ Отправьте деньги внешним банковским переводом

✅ Обменивайте средства на вашу базовую валюту

✅ Продавайте свои товары, например. золото серебро

✅ Продайте свою криптовалюту

✅ Продайте открытые позиции по акциям и выведите выручку.

Однако если вы загрузите действительный документ, ваша учетная запись снова станет полностью функциональной!

Спасибо большое! Очень важная информация!

С Hellenic bank полагаю такая же история

Мне самой предстоит делать возврат, поэтому провела небольшой ресерч:
на самом сайте мигрейшн написано, что возврат в среднем занимает 3 месяца. И судя по поиску в чате письмо с ответом от мигрейшена приходит не раньше чем через месяц, после чего банк должен разморозить счета.
Но есть "счастливчики", которые по году ждут 😢

Мы писали физические письма им и уже полгода ждём))

Возвращали, многие и неоднократно. Уверен, поиск выдаст вам кучу разных историй. Моих, в том числе.

а банк при этом вам что говорит?
Мне просто любопытно, ведь банки должны в первую очередь истерить, потому что не могут закрыть счета русским клиентам, не прошедшим kyc

Про банки тоже рассказывал. Понимаю, частные случаи. Но вся статистика именно из них состоит.

Они не истерят, а берут по 200 евро ежемесячно с незакрытого счета )

на каком основании?

На основании их внутренних правил

то есть если мне мигрейшн два года не будет присылать ответ, я буду должна банку 4800 евро, и за мной по всей Европе будут охотиться коллекторы?
Пытаюсь осознать степень сюра

У нас не было отказа, мы в связи с переездом возвращали гарантии, и гражданство РБ.
Наш консультант сказал, что счет не закроют, будут снимать раз в квартал комиссию - 7 евро, предупредил, что это все надолго)

Лучше напрямую в банке узнать условия по счету

Обычно в течение полугода миграция дает ответ, и комиссию снимают только с невыведенных денег с основного счета, комиссия на депозитный с гарантией небольшая )) лучше об этом напрямую узнавать в банке

ну я уезжаю, на основной счет напишу заявления на закрытие, деньги с него сразу выведу, но гарантийный депозит на семью хочется все-таки увидеть хоть когда-нибудь, а не подарить Кипру.
Про перспективу оказаться должной банку 200 евро за каждый месяц тупняка мигрейшна - это что-то новое для меня, реально такие случаи были?

Деньги за обслуживание закрытого счета не снимаются с гарантийного депозита а снимаются только с самого счета.
В минус тоже не уходят.

Вы уточните у банка комиссию за незакрытый депозит с гарантией, комиссию снимают же с основного

я пойду в банк через месяц все это выяснять, если будет потом кому-то интересно, отпишу.
Но как они закроют основной счет, мне тоже не очень понятно, поскольку деньги с гарантийных депозитов после разблокирования может списать только сам банк, если у клиента текущего счета больше нет - то куда их списывать?
Я больше 10 лет проработала в банках и знаю их бухучет, пока что выглядит, что при наличии гарантий закрыть основной счет нельзя

Заблокируют основой, не закроют. Вывести с депозита можно

Boc спокойно закрывает все счета, висят только гарантии , которые потом закрывают по письму миграции. У всех по разному, но еще и списывают половину суммы чарждей от гарантии. Возвращать могут чеком по почте

У меня не блокировка счетов, банковская гарантия. Мне нужно бланк вернуть в банк

сорри, я видимо всех запутала подробностями бухучета.
Каждая гарантия - это отдельный счет, на нем висит сумма гарантии и она заблокирована. Я в своем приложении ВОС даже вижу эти все счета с уникальными номерами (основной и гарантийные). Блокировка гарантии не имеет ничего общего с блокировкой основного счета. Но без основного счета вывести эти гарантии довольно сложно, либо чеки, либо еще какие-то приседания

Смотря при каких обстоятельствах.
Туристам нереально
С рабочим ВНЖ открывают каждый день

В закрепе этого чата есть информация про это.

Там все ясно , но в новых реалиях инструкции нет у вас 😁

Это текущая ситуация.

реально, если показать доходы не из РФ и очень долго уговаривать менеджера. Я так открывала в ВОС.
Если доходы из РФ, то наверное шанс мизерный или нулевой.

Вот и я об этом . Спасибо

если очень нужно, то я бы попробовала. Вдруг в процессе коммуникации с менеджером можно до чего-то договориться. За несколько звонков и емейлов вам ничего не будет, в худшем случае не откроют

Есть такие. Если доход не из рф и трансфер денег будет не из рф. Армения/Грузия/Казахстан/Узбекистан и еже с ними тоже high risk у банков.

Из любопытства напишу манагеру завтра. Не то чтобы мне сильно надо, но чего бы не узнать)


>> новая фича от SOLO bank грузии: можно им эппл пей пополнить революта за 1% фии. Еще в начале года недоступен был.
И не забываем о свифте на револют, кстати. Не пробовал, но чем не опция, если всё в белую)

Да можно, лучше заранее согласовать с вашим менеджером. Мы так сделали и нам пошли на встречу.

Спасибо! У нас тоже по итогу оказался удачный кейс, тоже менеджер был лоялен.

У нас вообще кейс очень не плохой оказался, нам заблокировали аккаунт на входящие платежи, только тратить можно было, а мы продали машину. И удалось договориться с менеджером чтобы приняли деньги с продажи авто на наш счёт.

Это вы ведь тоже про Хелленик говорите?

Да конечно.

Хелленик — молодцы 👍🏼 Несмотря на всё есть ощущение, что не хотят создавать проблемы клиентам, остаются человечными

Да, согласен. Хоть и очень многим закрыли/закрывают счета. Но конкретный менеджер тут не при чем,он просто делает свою работу.

Приняли перевод от покупателя или разрешили наличные на ваш счёт внести?

Банковский перевод от покупателя в этом же банке.

Да, но только фиат
Да
Детали в закрепе этого чата

Вероятнее всего банк пришлет уточнение документов по окончании срока ВНЖ. Или при подозрительной транзакции

Счет исключительно зарплатный.

Завтра заеду в банк, уточню.

Через Wise Wolves Payment Institution попробуйте

Profee

Через Золотую Корону на Райффайзен

Только Profee , всегда лучший курс и получение на карту, в отличие от короны, где нужно получателю качать приложение. Издевательство какое-то над людьми

Зачем приложение получателю? Рубли приходят на карту Райфа.

А Вы давно переводили? Сейчас вариант через них только с получением наличных, либо получателю качать приложение, регистрироваться, после отправлять самому себе из приложение куда-то. Кринж

А как условные БоК или Револют реагируют на операции с такими сервисами?

С бока не переводил, револют норм

В прошлом году.
Сама себе переводила, мне наличные там не нужны. Жаль если уже корона так не переводит(

Они уже месяц примерно условия ухудшили(

Хеленик норм. Списание выглядит как покупка.

поддерживаю про Profee, самый адекватный курс. Из всех оставшихся вариантов - единственный нормальный

они отключили переводы в Россию и в Украину, теперь эти направления недоступны ☹

Рутинная проверка.
Место рождения.
Срок пинкслипа/паспорта истек и не подали новые документы.

Вообше, сейчас в банковских формах обычное дело запрашивать все гражданства и все инн, что есть у клиента.

У меня аналогичная история. Я испугалась вначале, но как только послала русский паспорт менеджеру, она написала -“все ок», три недели прошло. Пока тихо.

в закрепе есть про возврат банковской гарантии

А, кстати, доки на возврат можно подать в любом мигрейшене или только в Никосии?

Только в Никосии, и не один раз :(

Спасибо. Я так понял, можно отправить по электронной почте заявление и все ?

Мы всегда подавали по email

Я не против, чтобы её утилизировали. Сама виновата, спешила. Но хочется иметь доступ к счету через эпл пэй на ближайшее время. В банк утром поеду.

Upd. Лучший вариант - завтра решить всё в банке утром. Спасибо всем, чет перенервничала зря за этот час, похоже

Накрайняк револют зарегистрирован, карта сразу активируется и в эпл пэй добавляется
Туда перевести

Прийдите к ним завтра утром они вам ее отдадут (я оставляла) на след день отдавали. Это если ее съел банкомат

Да, попробую, спасибо. Спросила у оператора об этом, мне сказали, что ее другой человек получил и заблокировал.
В банк точно пойду, хочу запасные варианты понять и продумать на всякий случай, поездка почти на две недели.
Лёгкие нервы сейчас)

На крайняк вы можете взять кеш в отделении в любом разе без денег не останетесь)

В закрепе этого чата есть информация про это.

Ткните, пожалуйста, пальцем в пункт. Пролистал 2 раза и нашел только про возможность поездки с риситом.

плачу налоги не равно налоговый резидент, можно вообще не работать - через поддержку написать что студент и не работаю

То есть в данном случае не имеет смысла указывать ИНН, а указать, что только кипрский резидент, но TIC нет, потому что студент?

не то что бы обязательно, банк со своей стороны тоже оценивает риски

Тут как банк решит. Если ему достаточно взять обеспечение в виде только одного залога.
Поручительство обычно приветствуется, его в первую очередь задействуют в случае дефолта, чтобы не возиться с недвигой.